员工从业行为“六十个严禁”

警警 示示 录录 员工从业行为“六十个严禁” 中国农业银行遂宁市分行纪委中国农业银行遂宁市分行纪委 /监察室监察室 2010 年年 4 月月 2 真诚告诫： 为了进一步增强全行员工遵纪守法、遵章守制的意识，确 保各项制度、规定得以认真贯彻落实，提高我行的案件防控能 力，保障全行业务经营快速、稳健发展，不断创造新的经营效 益。现将农行四川省分行纪委/监察部印制的员工从业行为 “六十个严禁”学习手册转发给全行每个员工。市分行党委、 纪委对此非常重视，要求全行员工要将员工从业行为“六十 个严禁”手册作为座右铭，在自己的工作岗位中认真学习和 贯彻落实，特别是各级干部要以身作则，做学习贯彻的模范。 一是全行员工要将员工从业行为“六十个严禁”手册 存放于电脑桌面，每天开机时进行一次重温学习； 二是对中国农业银行企业文化核心理念要牢记于心， 不断指导自己的思想和工作； 三是全行员工对农行四川省分行员工从业行为十个严禁 要熟记熟背，在工作中时刻约束自己的行为； 四是全行员工要将四川银监局制定的相关专业岗位的“五 十个严禁”不折不扣地落实到自己的专业岗位或管理工作中。 3 中国农业银行企业文化核心理念 中国农业银行使命 面向“三农” 服务城乡 回报股东 中国农业银行愿景 建设城乡一体化的全能型国际金融企业 中国农业银行核心价值观 诚信立业 稳健行远 经营理念 以市场为导向 以客户为中心 以效益为目标 管理理念 细节决定成败 合规创造价值 责任成就事业 服务理念 客户至上 始终如一 风险理念 违规就是风险 安全就是效益 人才理念 德才兼备 以德为本 尚贤用能 绩效为先 4 农行四川省分行员工从业行为十个严禁 一、严禁员工经商办企业、参股或通过亲属参股贷款企业、 在贷款企业搭干股分红； 二、严禁员工参加贷款客户内部集资，或利用工作之便为 亲友的企业拉业务谋取不正当利益； 三、严禁员工虚假办理惠农卡、小额农贷挪用惠农资金和 贷款，或借个人、小企业之名发放贷款供其它公司或个人使用； 四、严禁员工向关系人违规发放贷款； 五、严禁员工利用工作职务之便，直接或间接向我行有业 务往来的客户借款； 六、严禁员工代客户办理业务，或代客户保管存折、银行 卡、票据、印鉴等，员工个人帐户不得与贷款客户、单位结算 帐户进行资金往来； 七、严禁私设“小金库” ，不得虚列费用套取财务资金私存 私放或变通使用； 八、严禁员工违反现金管理规定替客户套取现金，或将 “员工卡”借给客户使用、为非农行员工办理员工卡； 九、严禁员工充当资金掮客为客户融资或归还借款，直接 或间接帮助企业虚假验资； 5 十、严禁“空存实取”或弄虚作假人为调增调减存款基数。 四川银行业营业柜员十个严禁 一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码， 或持有非本人操作员卡和密码； 二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密 码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等 物品情况下离柜/岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)； 三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价 单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用； 四、严禁利用客户帐户过渡本人资金，或通过本人、他人 帐户过渡银行、客户资金； 五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区； 六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付 密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码， 办理电话银行业务； 七、严禁输入密码时不进行物理遮挡； 八、严禁借银行名义私自代客理财； 九、严禁私自泄露、修改客户密码； 十、严禁名知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。 6 四川银行业会计主管十个严禁 一、严禁在未审核传票、核实帐务的情况下授权、编押、 签章； 二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、 有价 单证、重要空白凭证等进行业务； 三、严禁将授权卡、密码交他人授权； 四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部帐户，授意、指 使、强令柜台人员违规操作； 五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号； 六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务 印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库； 七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理； 八、严禁弄虚作假，违规向上级和监督机构提供不实信息； 九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密； 十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上 7 报。 四川银行业营业机构负责人十个严禁 一、严禁本人指使、授意下属越权、违规、违章处理业务， 干预派驻会计主管独立履行职责； 二、严禁使用其它柜员章、证、卡办理业务； 三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、 融资担保、集资经商等活动； 四、严禁个人名章、授权卡、密码交他人使用； 五、严禁不按规定的频率和方法查库； 六、严禁违规揽存； 七、严禁泄露客户信息和本行商业秘密； 八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书； 九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式匠小金库； 十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖 延上报或隐瞒不报。 8 四川银行业自助设备业务管理十个严禁 一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线投入运行； 二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸 钞等手续； 三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码， 以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码； 四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务 操作； 五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥 匙入库(柜)保管； 六、严禁不按本行规定对自助设备查库； 七、严禁清、装钞后不与会计帐务核对现金情况； 八、严禁加钞完成未经测试即对外营业； 九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行 调阅； 9 十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份， 不监督控制使用存储设备。 四川银行业对公帐户和结算管理十个严禁 一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川信用网” 、 “成都企业信用网”核查营业执照信息，不通 过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授 权的经办人以及临时验资帐户投资人进行核查； 二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户 的帐户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路 牌或办公环境等合影的信息资料； 三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资帐户不 拒绝； 四、严禁已使用帐户管理密码或支付密码的帐户，在出售 重控凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行 控制； 五、严禁一般存款帐户办理现金支取、超期临时存款帐户 办理支付结算