银行五十个严 禁学习心得体会

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行五十个严禁学习心得体会 xx 年 1 月 27 日，中国银行业监督 管理委员会 xxxx 监管局下发了关于印 发xxxx 银行业从业人员案防工作五十 个严禁的通知，同年 2 月 28 日省联 社转发了贯彻执行“ 五十个严禁 ”通知， 3 月 4 日我县 cc 社以 cccc 号文件全文 转发了关于贯彻执行“ 五十个严禁 ”通知， 4 月 22 日将案件防控“ 五十个严禁 ”及 “ccc 县农村信用社安全操作口诀” 编印 成了小册子，发到了每一个员工手中。 通过对“五十个严禁 ”、 宁南县农村信 用社安全操作口诀 、 银行业案件防控 文件制度汇编 、 银行业案件防范警示 教育材料 、 十年恨事 、省联社凉山 办事处“三不为 ”教育教材和农村信用社 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 内控制度等案例警示教材的学习，使我 更加清醒地认识到学习法律法规，遵守 规章制度的重要性和紧迫性。下面根据 学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的 体会。 一、通过学习提高了思想认识， 增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代 经济的核心。近年来，我国银行业在运 行过程中，由于体制交替、机制的不健 全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和 蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、 受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有 发生，严重危及金融和经济的安全。在 当前全省农村信用社案件防范面临严峻 形势的情况下，如果平时疏于学习，对 规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干 好工作，遵守纪律，规章制度和法律法 规等与己关系不大的可学可不学的思想， 久而久之，就会萌生一些自由散漫的思 想，造成违规违纪的现象发生，甚至走 上犯罪的道路。 通过学习教育，使我深刻地认识 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 到，不学习法律法规有关条文，不熟悉 规章制度对各环节的具体要求，就不可 能做到很好地遵守规章制度，并成为一 名合格的员工。当前金融系统发生的许 多案件除故意犯罪因素外，大多数都是 因个别员工法律和规章制度意识不强， 违规操作而造成的，不但给集体造成了 损失，而且也毁了自己的人生和前程。 例如，不认真学习合同法 ，信贷岗 位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节 上的操作规程，就有可能在调查、审查、 贷后管理等工作各环节出现偏差，而带 来信贷风险的发生。作为从事合规、稽 核监督的人员，如果不学习相关的法律 法规、不熟悉内部的各项规章制度、不 了解业务操作流程，就有可能在实际工 作中产生稽核风险，当不好裁判员、教 练员的角色，反而会误导部分员工违规 操作。因此，掌握法律法规基本知识， 学好内部的各项规章制度，对我们的工 作和生活具有重要的指导意义和现实意 义。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 二、通过学习进一步掌握了学习 方法，并力求在理解和用运上下功夫 。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时 半会就可学成或学好记牢的，关键要靠 长期的学习和积累，要养成长期学习的 习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕 吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的 重要性，才能真正在实践中去学习，并 自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格 员工。学习法律法规，我认为没有捷径 可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法 规体系知识，确有难度，而且做为上班 的员工，也没有那么大的精力。恰恰 “五十个严禁 ”给我们相关人员提供了通 俗易懂的援助，在信用社经营中，依法 经营、合规操作是信用社一切工作的基 本要求，是每一个员工应尽的基本职责， 上下要形成“ 案件防控的合力 ”。即从提 高制度执行力入手，切实解决执行走样、 监督走神、贯彻走调等执行力不足问题， 增强执行的针对性，把抓查防案件与抓 追究责任统一起来，推进合规文化建设； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 把合规经营理念贯穿到员工的日常行为 之中，使之成为自觉的习惯；把立规建 制的工作做实、做细；把操作风险管理 的各项措施真正细化落实到每一个环节、 每一个岗位、每一个节点。但是任何事 物都有它的两面性，同样对规章制度的 学习也应有规律可循。在日常工作中基 本操作规定与我们息息相关，一刻也不 能离开，我们就要重点地去学：“营业 柜员十个严禁” 、 “会计主管十个严禁 ”、 “营业机构负责人十个严禁” 、 “自助设备 十个严禁”、 “对公账户和结算管理十个 严禁”还有“十五条禁令”，特别是我县 编制的宁南县农村信用社安全操作口 诀朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全 操作的各个环节，对案件防范提供了一 定的帮助。 在学习方法上，要联系岗位重点 学习，并做到学习与实践用运相结合， 学法与守法相结合。另外，在学习教育 上应突出教育的普遍性，多形式、多层 次，全方位地开展教育，注重教育的针 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 对性，抓好结合点，把思想道德教育、 普法教育、规章制度教育和学先进、学 英模活动结合起来。使每一名员工都能 够学法、知法、懂法，依法办事。与此 同时，要通过典型案例剖析，分析和评 价犯罪成本，运用反面的教训警醒人， 不断提高金融从业人员按照法律法规约 束自己的自觉性。只有这样才能加深理 解，并能在工作中自觉做到不违章、不 违纪。 三、通过学习要强化制约、进一 步提高自我防范能力。当前，个别犯罪 分子利用我们农村信用社管理制度上的 不完善，进行金融科技犯罪。我认为当 前关键要加强对基层一线操作人员的选 用和教育，切实把那些政治思想上靠得 住的员工放到计算机操作岗位上；要强 化制约，严格计算机密码管理，在级别 管理技术上，对不同的行业功能和不同 的使用权限要严格控制，修改文件和数 据要自动进行登录备查；要禁止岗位职 责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 必须实行签到制度，从源头上杜绝作案 机会；要加强事后监督。监督金融会计 凭证的真实性，账户、账表数据的有效 准确性，检测软件的正确性。 四、通过学习我认为当前应当主 要做好以下几方面工作，一是要加强教 育培训。在全辖开展学政治、学业务、 学文化、学法纪、学英模、练技术的 “五学一练”活动，提高员工队伍的思想 业务水平，在思想上筑起一道案防长城。 二是强化规章制度。对经营管理工作规 程进行统一与细化，明确管理责任人及 责任，组织制定各岗位的操作规程和考 核暂行办法，使每项工作、每个时点均 有规可依。三是突出案防重点。一是管 员工，控制风险源。对员工管理做到严 把聘用关、管理关、教育关、奖惩关， 构筑起案防长城，对重点人物进行重点 盯防，进行风险预警，严控风险源。二 是管机构，控制风险点。三是管法人， 控制风险体。四是严格责任追究。签订 案防责任状，明确负责人为案防第一责 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 任人，履行教育职责、管理职责、监督 职责、检查职责、奖惩职责，经济上风 险抵押、管理上一票否决。五是加大监 管力度、强化稽核监督力量。在搞好序 时稽核工作的同时，认真开展好决算真 实性检查、离任审计、内控检查、资金 专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决 杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。 学习银行五十个严禁心得体 会 金融业是一个竞争激烈的行业， 在这个风险无时不在的行业中，没有规 矩不成方圆。 案件防控五十禁令的 出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具 有十分重要的意义。 五十禁令既是 新形势下邮储银行完善内部措施的有效 之举。也是每一名员工修身立德的重要 标准。通过学习使我认识到： 合规是最好的优质服务。客户创 造市场，客户创造价值，客户是我们的 效益之源，是我们的衣食父母，只有为 客户提供优质服务，我们的业务才有发 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 展，员工的价值才能够体现。但是，为 客户提供优质服务必须建立在合规的基 础上，必须建立在依法经营的前提下。 没有合规，就没有效益，更可能带来巨 大经营风险。我们每一个员工都要牢固 树立风险意识，明确那些该做那些不该 做，特别要牢记五十禁令 ，确保在 工作中严格执行操作流程、岗位制度、 合规守法工作标准及纪律惩处规则，把 合规管理、合规经营、合规操作落到实 处，使警惕风险、正视风险、管理风险、 防范风险的意识深入每个员工的心中， 进一步加强内部控制，增强自我约束和 自我发展能力，为全面提升邮储银行的 核心竞争力提供最好的保障。 在学习“ 五十严禁”的同时，要联 系岗位重点学习，并做到学习与实践运 用相结合，学法与守法相结合。另外， 在学习教育上应突出教育的普遍性，多 形式、多层次，全方位地开展教育，注 重教育的针对性，抓好结合点，把思想 道德教育、普法教育、规章制度教育和 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 学 先进、学英模活动结合起来。使 自己能够学法、知法、懂法，依法办事。 与此同时，分析和评价犯罪成本，运用 反面的教训警醒人，不断提高金融从业 人员按照法律法规约束自己的自觉性。 只有这样才能加深理解，并能在工作中 自觉做到不违章，不违纪。 学习心得体会 通过学习营信联发201451 号 文件, 营山县农村信用合作联社转发 的通知,进一步增强了案防工作的责任感 和制度执行力，体会四点: 一、通过学习提高了思想认识， 增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代 经济的核心。近年来，我国银行业在运 行过程中，由于体制交替、机制的不健 全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和 蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、 受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有 发生，严重危及金融和经济的安全。在 当前全省农村信用社案件防范面临严峻 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 形势的情况下，如果平时疏于学习，对 规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干 好工作，遵守纪律，规章制度和法律法 规等与己关系不大的可学可不学的思想， 久而久之，就会萌生一些自由散漫的思 想，造成违规违纪的现象发生，甚至走 上犯罪的道路。 通过学习教育，使我深刻地认识 到，作为一名机构负责人,引导员工:学 习法律法规有关条文，熟悉规章制度对 各环节的具体要求，就不可能做到很好 地遵 守规章制度。当前金融系统发生 的许多案件除故意犯罪因素外，大多数 都是因个别员工法律和规章制度意识不 强，违规操作而造成的。不但给集体造 成了损失，而且也毁了自己的人生和前 程。因此，掌握法律法规基本知识，学 好内部的各项规章制度，对我们的工作 和生活具有重要的指导意义和现实意义。 二、通过学习进一步掌握了学习 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 方法，并力求在理解和运用上下功夫。 法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半 会就可学成或学好记牢的，关键要靠长 期的学习和积累，要养成长期学习的习 惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃 苦的毅力，只有思想上认识到学习的重 要性，才能真正在实践中去学习，并自 觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员 工。学习法律法规，我认为没有捷径可 走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规 体系知识，确有难度，而且作为上班的 员工，也没有那么大的精力。恰恰“五 十个严禁”给我们相关人员提供了通俗 易懂的援助，在信用社经营中，依法经 营、合规操作是信用社一切工作的基本 要求，是每一个员工应尽的基本职责， 上下要形成“ 案件防控的合力 ”。即从提 高制度执行力入手，切实解决执行走样、 监督走神、贯彻走调等执行力不足问题， 增强执行的针对性，把抓、查、防案件 与抓追究责任结合起来， 推进合规文化建设；把合规经营 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 理念贯穿到员工的日常行为之中，使之 成为自觉的习惯；把立规建制的工作做 实、做细；把操作风险管理的各项措施 真正细化落实到每一个环节、每一个岗 位、每一个节点。但是任何事物都有它 的两面性，同样对规章制度的学习也应 有规律可循。在日常工作中基本操作规 定与我们息息相关，一刻也不能离开， 我们就要重点地去学：“ 营业柜员十个 严禁”、 “会计主管十个严禁 ”、 “营业机构 负责人十个严禁” 、 “自助设备十个严禁 ”、 “对公账户和结算管理十个严禁” 。 在学习方法上，要求员工联系岗 位重点学习，并做到学习与实践用运相 结合，学法与守法相结合。另外，在学 习教育上应突出教育的普遍性，多形式、 多层次，全方位地开展教育，注重教育 的针对性，抓好结合点，把思想道德教 育、普法教育、规章制度教育和学先进、 学英模活动结合起来。使每一名员工都 能够学法、知法、懂法，依法办事。与 此同时，要通过典型案例剖析，分析和 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人， 不断提高员工按照法律、法规约束自己 的行为。只有这样才能加深理解，并能 在工作中自觉做到不违章、不违纪。 三、通过学习强化制约,进一步提 高自我防范能 力。当前，个别犯罪分子利用我 们农村信用社管理制度上的不完善，进 行金融科技犯罪。我认为当前关键要加 强对基层一线操作人员的选用和教育， 切实把那些政治思想上靠得住的员工放 到计算机操作岗位上；要强化制约，严 格计算机密码管理，在级别管理技术上， 对不同的行业功能和不同的使用权限要 严格控制，修改文件和数据要自动进行 登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务 运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到 制度，从源头上杜绝作案机会；要加强 事后监督。监督金融会计凭证的真实性， 账户、账表数据的有效准确性，检测软 件的正确性。 四、通过学习我认为当前应当主 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 要做好以下几方面工作，一是加强教育 培训。对员工开展学政治、学业务、学 文化、学法纪、学英模、练技术的“五 学一练”活动，提高员工队伍的思想业 务水平，在思想上筑起一道案防长城。 二是强化规章制度。对经营管理工作规 程进行统一与细化，明确岗位职责，组 织制定各岗位的操作规程和考核暂行办 法，使每项工作、每个时点均有规可依。 三是突出案防重点。一是管员工，控制 风险源。对员工管理做到严把聘用关、 管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防 长城，对重点人物进行重点盯防，进行 风险预警，严控风险源。二是管机构， 控制风险点。三是严格责任追究。 签订案防责任书，明确责任，履行教育 职责、管理职责、监督职责、检查职责、 奖惩职责，经济上风险抵押,管理上一票 否决。五是加大监管力度,强化稽核监督 工作。在搞好序时稽核工作的同时，认 真开展好决算真实性检查、离任审计、 内控检查、资金专项检查等专项稽核和 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且 过的不良行为。 二一四年五月十日 基层人员行为“ 五十个严禁 ” 学习心得 随着基层人员行为“五十个严 禁”学习活动开展以来，我们怡兴支 行在领导的组织下多次进行了深入浅出 学习，使我警钟常敲响。 我个人作为邮储一线员工的一分 子，通过这次严禁学习活动更加深 刻的体会到遵守严禁的重要性和必 要性。以下是我的一些心得体会： 一、深刻认识到了严禁的精 神实质，领悟了严禁是对员工履职 生涯的保护，是对员工个人生活的爱护。 通过这次的学习教育活动，让我明白了 远离从业中的“ 红线” 和“禁区”的必要性 和重要性，加强了对自身素质的提高和 建设。 邮储是经营风险的企业，在获 得的利润的同时也面临巨大的风险，如 果不注意控制，那么可能对企业的发展 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 甚至生存造成不可估量的影响，从而也 阻碍我们自身的前途，发展以及生活生 存。而作为我们一线员工，我更是深深 体会到这是最直接，最基础的风险控制 点。如果风险不能在一线得到有效的控 制，那么无疑会使整个企业及个人面临 风险的黑洞， 并最终导致无法搀回的 损失。严禁借银行名义私自代客理财、 代客户购买重要空白凭证、网上银行设 备、保管银行卡以及代客户签名、设臵/ 重臵/输入密码、办理电话银行业务等等， 这些基本的规定如果无法得到遵守，如 果为我们的经营提供强大的保障。通过 严禁的深入学习，案例分析，提高 法律合规意识，打牢思想防线。 二、深刻认识到了规定在制 度上、管理上、操作上的规范性、严肃 性。作为第一线人员，对严禁在未签退 系统，未妥善保管好令牌/密码、个人名 章、业务印章、现金、有价单证、重要 空白凭证等物品情况下离柜岗等工作 细节，通过多种方式的学习和交流，时 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 刻提醒自己从小事做起、从小处着手， 对存在的以及即将存在的问题采取措施 进行纠正和处理，有效扼制案件事故发 生的隐患，彻底根除操作上的不当行为， 加强了严禁的渗透力、推动力、执 行力。 三、深刻认识到严禁是员工 必须严格遵守、合规操作、廉洁自律的 “明镜”。一是对照严禁 开展工作， 牢记严禁中的禁令，凡涉及到违规 行为的事情坚决不做；二是遵守岗位职 责和规则，既要做到岗位之间的互相监 督、互相制约，又要做到同事之间的互 相关爱、协调配合，形成良好的工作氛 围。 中国邮储的发展离不开我们全体 员工，我们全体员工是中国邮储的主人。 我们必须站在维护好中国邮储的形象， 提升中国邮储的竞争力的高度，在工作 中严格要求自己，养成严谨的工作作风， 认真落实各项制度，把中国邮储的事业 推向一个更高的高度，这才是我们学好， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 贯彻好严禁的根本目的。 开展xx 银行员工违反规章制度 处理办法学习活动，是“基础管理提 升年”活动的重要组成部分，对于进一 步增强全体员工合规意识，提高遵规守 纪自觉性，强化内部管理，维护正常经 营管理秩序，不断提升我行竞争力，实 现稳健经营和有效发展，具有十分重要 的意义和作用。 一、通过学习活动，使我更加认 识到制度建设和制度执行的重要性和必 要性。 一是xx 银行员工违反规章制度 处理办法是全行员工违规行为处理的 基本依据。 办法涵盖了我行各业务 条线、各业务品种的主要风险点,逐环节、 逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确 了各种违规行为的处理方式和尺度,量化 和统一了全行的制度执行，这是管理工 作有章可循的基础环节，也为管理者提 供了强有力的管理手段。同时，使广大 员工熟知各自岗位的违规行为及相应的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 处罚尺度,做到铭记于心,外化于行,令行 禁止,遵守经营秩序。二是开展学习活动 是我行夯实管理基础，从严治行,遏制案 件发生的必然要求。 xx 银行员工违反 规章制度处理办法是在全面总结和修 订原处理办法实践经验的基础上,结合新 业务、新管理制度的出台,完善、增加和 调整了部分处理条款,明确了违规处理依 据,为贯彻落实从严治行、从严执纪,持 之以恒地坚持从严管理,必将打下坚实的 基础，对防范经营管理风险，遏制案件 发生具有十分重要的作用。三是提高我 行综合实力，不断增强我行竞争力的需 要。日趋激烈的竞争，是 xx 银行在市 场经济条件下必须面对的现实问题。制 度建设和执行，应当是 xx 银行面对竞 争，战胜对手的看家本领。一个行的综 合实力和市场竞争能力，最根本的还是 员工综合素质软实力。我行以开展员 工违规处理办法学习活动为契机,引导 员工树立良好的职业操守,增强依法履职、 合规经营的自觉性和主动性，不断增强 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 合规经营意识、规范操作行为，培养员 工良好职业道德和习惯,构筑 xx 银行现 代企业文化，是提升农业银行综合竞争 力的根本要求。 二、学习xx 银行员工违反规章 制度处理办法要在全面学习的基础上 有重点的学习，要结合自身岗位工作和 自己所处的系统条线工作去学习，去领 会，去把握，去贯彻执行。 xx 银行员 工违反规章制度处理办法涵盖了我行 各业务条线、各工作岗位、各业务品种 的方方面面，共五章三十一节二百零六 条。学习办法 ，最起码要知道自己 在这个岗位，从事这方