上海远东租赁业务介绍__供水排水行业

远东国际租赁业务介绍 一、 公司简介： 集团公司中国中化集团 中国中化集团公司，国务院国资委监管的国有重要骨干企业，前身是中国进出口总公 司。中国最大的农业投入品一体化经营企业、第四大国家石油公司、领先的化工产品综合 服务商；截至 2011 年 8 月，已连续 7 年被国资委评为业绩考核 A 级企业，是连续 7 年获 评 A 级的 12 家央企之一，在 120 家中央直属核心央企中，总资产排在前 30 位，盈利能力 排在前 10 位。连续 21 次进入财富全球 500 强，2011 年名列 168 位。 远东国际租赁有限公司 远东国际租赁成立于 1991 年，在融资租赁 行业深耕细作 20 年，注册资本 5.3 亿美元，主 营业务涵盖医疗、印刷、航运、建设、工业装备、 教育、交通运输、市政公用事业等行业，在北京、 沈阳、重庆等 12 个中心城市设立了个办事机构， 形成立足中心城市、辐射全国市场的业务布局。 现有员工逾 1800 人，其中 56%以上为硕士， MBA 有 150 多人。 截止目前全国有 6000 家客户，运作着 12000 个项目，累计投放资产 1200 亿， 2011 年累计投放超过 300 亿。上市前是中国中化集团的全资子公司，被评为“中央企业 优秀集体” 。 2011 年 3 月 31 日，公司以远东宏信为平台在香港上市（股票代码：03360.HK ） ，股东： 中国中化集团公司、中国国际金融有限公司（CICC） 、新加坡政府直接投资公司（ GIC） 、 KKR。 二、资金来源： 公司资金来源非常多元化，主要是自有资金，包括公司 20 年发展中自身积累、控股股 东中化集团下辖财务公司拨付、自筹资金，其中：2011 年上市募集了 60 亿港币，上半年 在香港发行了 18 亿人民币债券，在上海证券交易所发行 10.8 亿元资产支持证券（ABS） 。 三、资金解决： （一）供/排水管网建设 针对水务企业管网铺设过程资金需求，提供及时资金支持，保障建设工程顺利推进， 以新购设备作为租赁物件，融资比例 100%，融资期限可达 3-4 年，帮助客户平衡现金流， 优化财务结构。 （二）新建水厂融资 以已建成项目为主体对新扩建水厂融资。 （三）提标改造 配合客户完成提标改造工程投入，及时通过国家环保要求. （四）短期资金需求 满足企业临时性的资金需求，如银行贷款续贷时间差、补贴款滞后等因素导致的时点 性资金紧张，保证生产运营正常所需资金，期限可短可长，额度持续周转。 四、方案特征： 盘活固定资产，以现有管网设备为载体实现融资，类似抵押贷款却无需抵押； 操作灵活、手续简便，一般不需要抵押或担保措施，一般操作周期为 20 天； 加速设备折旧：国家法规允许按照融资租赁设备按租赁期限融资。 关键要素 授信额度 单一客户融资上限不超过 10 亿 融资期限 34 年 担保抵押 无需抵押，担保一般无特殊要求 投放方式 电汇方式一次性投放 资金用途 自由灵活，按需要使用资金 还款方式 以租金方式按月/季偿还，可根据企业实际情况量身定制还 款节奏，等额还款、前少后多或是前多后少均可。 其他说明 需要国资委等主管机关的同意函、可能需要城投公司担保 五、商务模式： （1 ）供水管网直接租赁（采购新设备） 水 务 公 司 远 东 租 赁 三方签订设备购买合同合同 支付首付款 设 备 厂 商 支付剩余购车款项 支付保证金、服务费等 设备交付 定期支付租金 水务公司、设备厂商、远东租赁签订三方设备购买合同； 水务公司向设备厂商支付首付款； 水务公司向远东租赁支付保证金、服务费等款项； 设备厂商将设备交付水务公司使用； 远东租赁向设备厂商支付剩余设备款项； 水务公司向远东租赁定期支付租金。 该操作模式特别适合满足水务公司购置设备的资金需求，融资成本最低。 （2 ）设备售后回租赁（原有设备） 水务公司将已有设备（如管网）名义出售给远东租赁获得资金并租回使用，租赁期结 束可无偿收回设备所有权。 水 务 公 司 远 东 租 赁 出售已有设备官网 支付款项 每期支付租金 通过售后回租赁协议约定设备出售于远东租赁并回租； 远东租赁以设备成新率按一定的原值折扣率支付设备管网款； 水务公司按时支付每期租金，期末无偿收回设备； 该模式可以快速获得一笔资金，使用灵活方便。 六、操作流程： 现场尽职调查 风控部门现场复核 签订合同并放款 客户按期支付租金 租赁期结束，物件所有 权转回客户 第四阶段 第五阶段 第六阶段 第三阶段 第二阶段 融资租赁及商务方案确认第一阶段 整个操作周期从收到客户资料到最终放款小于 1 个月。 七、报价方式： 从租赁行业的运作方式来看，我方的盈利全部包含在每年的负担率中。比如 1000 万的融资金额，年负担率为 6%，三年则为 18%，承租方三年总的还款额为 1180 万， 若为 4 年，则总负担率为 6%4 年=24%。 最终方案须综合评估水务公司资质后确定。 八、盈利目的 集团公司中国中化集团成立 60 多年来，始终以为国家和社会创造价值为己任，不懈 探索企业发展规律，努力做强做大，逐步由传统国有外贸企业转型发展为理念先进、管理 科学、核心能力突出的新国企，模范履行“企业公民”的社会责任，持续与客户实现共赢， 为国家和社会作出更大贡献。 秉承集团公司经营理念，远东国际租赁有限公司立足医疗、教育、公交、燃气、水务 等公用事业，提出了“服务城市生活，共建美好家园”的理念，为更好的回馈社会，公司 倡导发起了专项公益基金，在教育、扶贫救灾等方面做出了贡献。 九、成功案例 2011 年在水务领域资金投放总额超过 30 亿。部分已成交客户如下： 江苏市场： 扬州市自来水公司 扬州排水公司 镇江自来水公司 苏州高新区污水处理有限公司 苏州高新区自来水公司 常州市排水公司 无锡市排水总公司 无锡市高新区