关于存款准备金管理自查情况汇报.docx

关于存款准备金管理自查情况汇报 根据 XX 支行存款准备金管理及债券市场业务现场检查 实施方案，对照检查的内容及要求，认真开展了自查，现 将情况报告如下： XX 下辖 XX 个信用社 XX 个分社共 XX 个营业网点，截止 XX 年 11 月 20 日，正式在职职工 XX 人，存款余额 XX 亿元， 比年初净增 XX 亿元，贷款余额为 XX 亿元，比年初净增 XX 亿元。 为规范存款准备金、拆借资金、回购资金等资金管理， 我社于 XX 年 10 月制定了XX 资金管理暂行办法，明确 规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法，按照人民银行 规定将 XX、XX、XX、XX、XX、XX、2051、2111、2151、2155、262 2 科目纳入缴存一般性存款准备金范围，将 XX、XX、XX 的 子科目及 XX 纳入财政性存款准备金范围，及时准确汇缴人 民银行。 XX 年 8 月 16 日，中国人民银行下发了关于将保证金 存款纳入存款准备金交存范围的通知，文件规定中国工 商银行、中国农业银行、中国银行，中国建设银行、交通 银行和中国邮政储蓄银行于 XX 年 9 月 5 日起，三个阶段(9 月 5 日一 10 月 4 日，10 月 5 日一 11 月 4 日、11 月 5 日以 后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额 的 20%、60%和 100%;其他金融机构于 XX 年 9 月 15 日起， 六个阶段(9 月 15 日一 10 月 14 日、10 月 15 日一 11 月 14 日、11 月 15 日一 12 月 14 日、12 月 15 日一 XX 年 1 月 14 日、1 月 15 日一 2 月 14 日、 2 月 15 日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证 金存款余额的 15%、30%、45%、60%、80%和 100%。我社立 即对缴存法定存款金的范围进行了调整，将保证金纳入缴 存法定存款准备金范围。 XX 年 10 月，根据人民银行 XX 分行关于核准 XX 地区 6 家农村地方法人金融机构缴存存款范围的通知，人民银 行 XX 市中心支行对我社的一般性存款准备金、财政性存款 准备金缴存范围进行了重新核准，我社根据通知精神及时 调整，及时、足额缴纳了财政性存款和法定准备金存款。 我社对 XX 年 1 月至 11 月缴存的一般性存款准备金、 财政性存款准备金及其报表、旬末余额表等材料，从缴存 凭证的真实性、合规性、及时性和准确性进行了自查，经 查，我社能严格按照人民银行的规定将存款准备金通过准 备金存款、存放中央银行财政性存款科目进行核算，存款 归类及准备金缴存符合人民银行的规定，准备金存款统计 表、财务报表印章清晰齐全，及时、足额上划存款准备金， 无漏缴现象，也无变相规避缴存存款准备金业务的行为。 XX 年年初，我社一般性存款余额 XX 万元，按照准备金 率 12.5%计算，应缴纳法定存款准备金 XX 万元，财政性存 款余额 XX 万元，按照准备金率 100%计算，应缴纳法定存款 准备金 XX 万元。人民银行分别于 XX 年 1 月 20 日、2 月 24 日、3 月 25 日、4 月 21 日、5 月 18 日、6 月 20 日六次上 调存款准备金率 0.5 个百分点，但随着我社存款余额的不 断上升，保证金也逐渐纳入一般性存款余额，截止 XX 年 11 月 20 日，我社一般性存款余额 XXXX 万元，按照准备金率 15.5%计算，应缴纳法定存款准备金 XX 万元，我社财政性 存款余额 XX 万元，按照准备金率 100%计算，应缴纳财政性 存款准备金 XX 万元，我社积极调整资金头寸，保证人民银 行存款准备金及时准确上交。 截至 XX 年 11 月 20 日，我社