银行法律性文件审查操作规程模版

1、法律文书审查操作程序部门准备：修订号：生效日期：目录0修改和批准唱片31目的和范围42定义、缩写和分类43角色和权限54基本法规55流程说明和操作要点65.1法律文书审查过程66内部和外部法规索引86.1外部法律法规86.2内部规则和规章87附录88唱片80目的和范围为了规范和加强对银杏(“本行”)法律文件的管理，保障本银行对外发行的法律文件的合法遵守，依法保护本行业的合法权益，根据国家的相关法律和本行业法律专业工作的实际情况制定本规定。本方法适用于本行业对外发行的合同等法律文件的审查管理。1定义、缩写和分类(一)法律文件是指本银行对外签署或发行的构成双方或多方面权利和义务关系的具有法律约束力

2、的文件。(2)银行的法律文件包括：a)各种贷款协议和合同b)贸易融资合同和合同c)各种委托代理协议、银行收购协议、合作协议d)固定资产收购合同；e)各种租赁合同；f)软件开发合同；g)各种咨询服务合同；h)各种保证书；i)外部发放的资金证明或存款证明；j)贷款意向书、贷款承诺书、信用证书；k)创造权利和义务关系的其他法律文书。2角色和权限部门工作角色权限向审查机关报告1)负责法律文书草案。2)填写申报机关的可行性、可操作性审查意见。总部工作主管部门1)负责法律文件的合规审查。2)负责列出分、分、分提交的法律文件的合规审查意见。法务部门的郑智薰诉讼业务管理职位1)负责法律文件的合法性审查；2)在

3、提交的法律文件上签署审查意见或建议。3基本法规(1)审查标准a)全国人民代表大会和常务委员会公布的法律b)国务院制定行政法规；c)最高人民法院、最高人民检察院的司法解释；d)地方人民代表大会和常务委员会制定的法规e)中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会及其他监管机构制定的规定f)选择我国参加的国际条约或当事人适用的国际惯例。(2)审查优先事项a)审查法律文件时，必须全面、细致、确定重点，并就现有问题提出具体的纠正意见和建议。b)审查部门主要审查当事人的主体资格、意思表示、文件的条款、文件签名程序和形式的完整性等。c)审查文件的主体资格时，要对主体的民事权利能力及民事行

4、为能力进行审查。特殊行业的当事人是否具有经营许可证或生产许可证，在审查主体的合法性时，应当审查合同签署的当事人是否经过相关部门的批准成立、是否具有合同或协商等相应的民事权利能力及民事行为能力。委托人是否具有审批资格，代理人是否在审批范围和期限内行使权限，保证人是否具有保修资格等。d)在审查法律文件内容的合法性时，应重点审查内容是否损害国家、集团或第三方的利益。是否以合法形式隐瞒非法目的；是否损害社会公共利益；是否违反法律、行政法规的义务、禁止性规定e)在审查意思表示真实性时，审查当事人的意思表示瑕疵或是否存在重大误会。f)审查文件中的条款是否完整，应根据法律文件的性质进行分类，并根据其他类型和

5、相应法律法规的规定审查文件中的条款，以确保条款没有遗漏，具体、明确、实用。g)签署的手续及形式完备的，应当审查是否需要经过相关机关的批准或登记，是否履行了批准或登记手续。5流程说明和操作要点5.1法律文书审查过程牙齿过程主要包括法律文书合规性审查、法律审查、接收实施审查意见三个阶段，具体的过程说明和要求如下：节点作业名称部门/运营职位操作要点外部法规遵从性要求内部法规遵从性要求运营风险提示1)a1提交评价向审查机关报告审查机关填写审查资料的可行性、可操作性审查意见，将审计资料报告业务主管部门。1)b1法规遵从性审查本店业务主管部门1)对提交审判的法律文件进行合规审计。二)事业主管部门制定合规审

6、查意见。1)b2法规遵从性本店业务主管部门本店业务向管理部门报告，审查的法律文件不符合规定，被退回申报机关。对合规法律文件进行以下合法性审查：2)c1法律审查本店司法部1)审查审查审查资料的法律文件；2)申报机关必须至少提前3 5个工作日向总公司法务部提交申报材料，并上报审查材料。危险点：提供的审查资料不齐全风险类型：执行、交货和流程管理事件风险级别：中等风险主要控制措施：调查管理职务：法律审查所危险点：员工的工作能力不足，没有有效地向客户揭示法律风险风险类型：客户、产品和业务活动事件风险级别：高风险主要控制措施：审查管理职务：法律审查所2)c2法律审查非传送业务管理职位1)按照银行法律性文件审查管理办法进行法律文件的合法性审查。2)在法律文件审查意见表上签署合法性审查意见。3)a1接受审查意见向审查机关报告法务部门签署意见后的法律文件将返还申报机关。3)a2实行审查意见向审查机关报告根据本店法律事务部提出的意见，对宋审文件进行相应的调整和修改。3)c2指导审查意见的落实非传送业务管理职位法律事务部非送业务管理职务地图考试机关根据审查意见修改了法律文件。3)a3归档向审查机