兴业银行产品与服务.ppt

1、兴业银行产品与服务,（截至2011年末）,目 录,第一篇 发展概况,第二篇 产品与服务,第一篇 发展概况,中文名称：兴业银行股份有限公司 英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. 注册地址：中国福建省福州市湖东路154号 注册资本：107.86亿元 股票上市证券交易所：上海证券交易所 股票简称及代码：兴业银行（601166） 法定代表人：高建平 电话：（86）59187839338 传真：（86）59187841932 互联网网址：,一流银行 百年兴业,成长、质量与回报位于全国性商业银行前列 全国银行10强 全球银行100强 全球上市公司300强,值得信赖的银行、值得期待的银

2、行,发展沿革（一）,福建起步，打好发展基础,1988年8月26日，经国务院和中国人民银行批准，兴业银行正式成立，总部设在福建省福州市。,1991年，首家分行厦门分行开业，至1993年已在福建省内设立9家分行，完成福建省内的机构布局。,1996年3月，上海分行正式开业，迈出跨区域经营第一步，1998年和1999年，深圳分行、长沙分行相继开业。,经过1996年和2000年两次增资扩股，实收资本达到人民币30亿元。,发展沿革（二）,走向全国，加快发展步伐,2000年，提出并确立“建设全国性现代化商业银行”的战略构想，全国化网络建设步伐加快，分支机构网络迅速健全。,2000年，网上银行正式投入运营；2

3、003年，正式开通全国统一客户服务热线95561；2006年，推出手机银行，全面建成电子化服务网络。,2003年3月，完成由“福建兴业银行”更名为“兴业银行”，为兴业银行成为全国性银行划上标志性的一笔。,2003年12月，与恒生银行、国际金融公司、新加坡政府直接投资公司正式签署投资入股协议；2004年4月，入股资金全面到位，注册资本增加到39.99亿元。,发展沿革（三）,公开上市，提升发展层次,2007年2月，首次公开发行A股10.01亿股，并在上海证券交易所挂牌上市，股票代码601166，注册资本金增加到50亿元。,2008年10月，正式公开承诺采纳赤道原则，成为中国首家赤道银行。,2010

4、年9月，全资控股子公司兴业金融租赁有限责任公司开业，标志着综合经营战略迈出关键性一步。,2010年6月，本行向原股东配售股份，注册资本金增加到59.92亿元。,2011年2月，收购联华信托正式获得国务院和银监会批准。6月，联华国际信托有限公司更名为兴业国际信托有限公司。,2011年4月，向全体股东以资本公积金每10股转增8股，注册资本增加至107.86亿元。,成长与回报（一）,各项主要业务增长在国内银行名列前茅,截至2011年末： 资产总额24,087.98亿元，比年初增长30.23% 各项存款余额13452.79亿元，比年初增长18.76% 各项贷款余额9832.54亿元，比年初增长15.0

5、9% 资本净额1487.15亿元，比年初增长30.7%,资产总额（亿元）,存款总额,各项存款（亿元）,各项贷款（亿元）,资本净额（亿元）,成长与回报（二）,利润持续大幅增长，资产质量保持良好，为股东带来丰厚回报,截至2011年末： 实现净利润255.97亿元，同比增长37.71% 每股收益2.36元，同比增长29.67% 股东权益1152.09亿元，比年初增长25.23% 不良贷款比率0.38%，比年初下降0.04个百分点,资产总额,每股收益,成长与回报（三）,市场排名跳跃上升，跻身全球银行100强,2001年，英国银行家杂志首次将兴业银行纳入全球1000强排名，10年来排名位次跳跃上升。根据

6、最新排名，兴业银行按一级资本排名83位，按总资产排名75位。,在美国财富杂志（中文版）发布的2011年中国企业500强排行榜中，兴业银行列第84位。同时，本行还入围“利润率最高的40家中国公司”，排名第11位，在国内银行中排名第4；入围“最赚钱的40家中国公司”，排名第15位，在国内银行中排名第9。,产品与服务（一）,门类齐全、产品丰富、优质高效的金融服务,经营范围 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同

7、业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。,经营范围和业务领域不断延伸，业务资格和业务品种不断增加，拥有全资控股金融租赁公司兴业金融租赁有限责任公司，控股信托公司兴业国际信托有限公司。 按照机构、零售、财富管理三大板块，细分客户，提供有针对性的产品、服务和金融解决方案，不断提升服务水平。 持续完善服务组织体系、优化服务流程、改进服务手段、美化服务环境，不断提高服务效率和质量。,产品与服务（二）,良好的品牌形象，在国内金融市场具备较强知名

8、度和影响力,以兴业整体品牌为基础，构建具有良好认知度的产品和服务品牌体系。“自然人生”、“兴业通”、“兴业财智星”、“金芝麻中小企业金融服务方案”、“兴业芝麻开花”、“节能减排项目贷款”、“银银平台”、“电子银行 五星导航”、“热线兴业95561”等一批产品和服务品牌在国内金融市场获得广泛认可。,创新与合作（一）,持续有效的自主创新，在国内金融业完成多项创举,以市场化方式收购地方金融机构，开创股份制银行机构发展新模式，其中收购佛山市商业银行为国内首个股份制银行整体收购城市商业银行的案例。 首家发行次级债券、混合资本债券，开创国内银行资本补充新渠道。 成功引进三家境外战略投资者，创下当时国内商业

9、银行一次性引入外资股东家数最多、入股比例最高的引资交易纪录。 成功开发和推广“银银平台”，开辟金融同业合作新模式，并第一家向金融同业成功输出核心业务技术系统。 推出节能减排项目贷款业务，成为国内首个专门针对节能环保领域“绿色信贷”品种。 积极践行社会责任，成为中国首家“赤道银行”，并以实施赤道原则为切入点，打造国内首个环境与社会风险管理电子平台。 推出上海黄金交易所个人实物黄金产品、个人黄金延期交收产品（Au T+D）和白银延期交收产品，成为国内首家可以全面代理上海黄金交易所黄金、铂金和白银产品的商业银行。,创新与合作（二）,在国内商业银行中较早完成全行数据大集中，为持续开发各项先进的经营与管

10、理系统打下坚实基础。 国内首家建成主机房、同城灾备、异地灾备三位一体的灾备体系，成为国内首批符合国际公认灾难备份5级标准及中国人民银行灾难备份规定要求的银行。 获国家知识产权局颁发“实现不间断服务的数据处理方法和系统”专利的发明专利证书，成为第一家以业务系统和方法作为专利客体并获得中国国家发明专利授权的国内商业银行。,第二篇 产品与服务（企业金融）,企业金融业务品牌兴业财智星,“兴业财智星”是本行在国内率先推出具有比较优势的企业金融业务品牌, 包含贸易直达、票据快车、财税助手、全能保理、融资顾问、投资管家、在线兴业等七大基础产品。 在“兴业财智星”各业务板块基础上，不断开拓创新，相继推出下属品

11、牌“金芝麻”、“金立方”和 “节能减排项目贷款”等相关产品，丰富“兴业财智星”的品牌内涵，提高品牌竞争力。,企业金融业务品牌兴业财智星,2006年 “兴业财智星”获中国策划协会、中国品牌产业协会、财富时报社中今日财富杂志社联合评选的“中国企业品牌策划奖”； “金芝麻”中小企业金融服务方案获中国中小企业协会、中国银行业协会、金融时报社联合评选的“最佳中小企业融资方案”奖。 2007年 凭借在节能减排融资领域的突出贡献，荣获金融时报和国际金融公司联合评选的“年度可持续交易奖银奖”。 2008年 “兴业财智星”在第一财经日报主办的“2008第一财经金融价值榜(CFV)”评选活动中，荣获“2008年度

12、公司金融服务品牌奖”。,企业金融业务产品及服务体系,第二篇 产品与服务（投资银行）,投资银行业务概述,投资银行业务是兴业银行大力发展的一项新兴业务，它能充分整合本行在资金、信息资源、服务网络等传统业务方面的资源，为客户提供高效专业的全方位金融服务。,非金融企业债务融资工具 (包括：短期融资券、中期票据、中小企业单体债、中小企业集合票据、可选择信用增进票据等),投资银行服务,债务融资工具承销,金融机构债券承销 (包括：商业银行金融债、次级债、混合资本债、财务公司金融债、金融租赁公司金融债等),财务顾问业务,私募融资及相关财务顾问,IPO及上市公司再融资财务顾问,并购融资及相关财务顾问,结构化 融

13、资业务,资产证券化（如：兴元一期）,应收账款支持的结构化融资产品,信托贷款融资、委托贷款融资 结构化融资产品等,银团贷款业务,股权收益权结构化融资产品,第二篇 产品与服务（零售业务）,重点产品与服务“兴业通”,“兴业通” “兴业通”是兴业银行为自雇人士、个体工商户、合伙人和私营业主等“成长型经营业主”量身定制的综合金融服务方案，集贷款融资、支付结算、理财规划与贵宾服务为一体，助力经营业主生意成长，实现财富与生活品质同步提升。,重点产品及服务零售信贷产品,个人住房贷款 个人一手住房贷款 个人二手住房贷款,个人商用房贷款 个人一手商用房贷款 个人二手商用房贷款,个人消费贷款 个人汽车消费贷款 个人

14、住房装修贷款 个人大额耐用消费品贷款 个人出国留学贷款,个人经营贷款,特色产品和服务 按揭理财户口 还款宽限期 “随薪供” “双周供” ,个人质押贷款,重点产品及服务财富管理业务,本外币理财,种类齐全，常年不断 运作专业，回报好 贴近市场，创新能力强。,产品系列： “天天万利宝” 人民币理财产品 “万利宝”人民币理财产品 “现金宝”人民币理财产品 “天天万汇通”外币理财产品,基金业务,代销：与29家基金公司建立业务合作关系，共计207只基金可供投资者选择。,直销：首家开通银联通网上基金超市，覆盖了市场上90%的基金，费率低至4折，是目前国内最大、品种最全的网上基金超市。,通过网上银行、电话银行

15、和手机银行申购基金优惠费率0.6%，正日益成为业务增长亮点。,以信贷资产、银行间债券、票据、低风险信托计划等为投资标的的信托理财产品，为稳健型中高端个人客户设计，兼顾本金安全、资金流动性与高收益水平。,人民币理财产品 + 单一资金信托 + 产品标的,截至2011年6月末累计发行各种类型人民币理财产品1520.59亿元，累计销售基金79.15亿。,万利宝系列理财产品,产品结构,发行情况,“银银平台”标识版 “自然人生”家庭理财卡,智能通知存款,为加大本行“银银平台”品牌宣传，有效利用合作银行的网点渠道资源，总行在“自然人生”家庭理财卡卡面添加了“银银平台”标识，并要求全行于2009年6月1日起全

16、面启用“银银平台”标识理财卡 。,“智能通知存款”无需客户提前预设存期，系统将根据客户存款时间智能选择最合适的存期类型，自动按照“一天”或“七天”的通知存款利率计付利息。 “智能通知存款” 资金使用无任何限制，但利息收入要高于活期存款，可谓“自在理财，自在增利”。,重点产品及服务支付产品,联名卡,兴业借记联名卡是兴业银行与盈利性机构合作发行的以“自然人生”家庭理财卡为基础的兴业卡产品，具有兴业借记卡的所有功能，除兴业银行提供的产品和服务外，持卡人还可享受联名单位提供的相关增值服务。根据合作机构不同，联名卡有银证联名卡、银企联名卡、银商联名卡等多种类别。,主动配置型的资产管理模式：以主动管理型营

17、销模式为主，主动搜索客户，并进行针对性 营销 综合资产管理服务：非金融资产金融化以及提高金融资产流动性是私人银行核心竞争力的重要标志,根据客户风险承受能力以及安全性、流动性、收益性的不同要求为其量身定制 立足行内采购和自身时效性、专属性创设，行外采购作为适当补充,产品供给,资产管理,投资顾问,定期向客户提供宏观经济以及资本市场、商品市场、货币市场、外汇黄金等投资领域的研究报告 提供专业的财富规划报告和产品后评价报告 提供相关领域的行业研究报告，对私人银行客户投资提供咨询和建议,重点产品及服务私人银行业务,重点产品及服务兴业信用卡,标准卡,第二篇 产品与服务（同业业务）,延伸服务网络、增强服务能

18、力，实现与中小金融机构客户的优势互补和整体合作。 已开展的业务合作包括：支付结算服务、财富管理服务、融资服务、资本及资产负债结构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。 2011年商业银行信息系统建设新上线4家，累计成功上线20家。,最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。 服务的法人结算证券公司家数及证券资金结算量在全国性股份制银行中排名前列，第三方存管联网几乎涵盖国内所有主流券商。,占据先机的银证合作,独具特色的银银平台,积极创新的银信合作,最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。 截至2011年6月末，同40多家信托公司建立了业务合作关

19、系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资金收付、信托财产保管、同业拆借、信贷资产转让、同业存放、融资担保等。,同业业务经营特色,同业业务产品序列（一）,银银合作,同业业务产品序列（二）,银证合作,同业业务产品序列（三）,银信合作,同业业务产品序列（四）,银财合作,同业业务产品序列（五）,银保合作,第二篇 产品与服务（资金业务）,外汇市场做市商,票据市场主要交易成员,人民币债券市场做市商,黄金市场做市商,Shibor报价团成员,公开市场业务一级交易商,人民币利率互换主要交易商,资金业务产品及服务（一）,银行间市场活跃的参与机构,资金业务产品及服务（二）,机构财富管理业务,零售财富管理业务,人民币债券结算代理业务 人民币机构理财业务 常规型固定期限类 信托组合类 中长期信托受益权转让类 金点子系列 “和鑫财富鑫星1号” 系列 金雪球系列 外币机构理财业务 外币常规型固定期限机构 本外币衍生交易产品 人民币对外汇汇率即期、远期、掉期交易 人民币利率互换交易