商业银行对公外汇存款账户操作规程模版

1、xx市商业银行公共外汇存款账户操作程序xx为xx78附件2第一章总则第一条为了规范我们银行公共外汇存款账户的运营，根据xx市商业银行对公外汇存款业务管理办法特别制定了本操作规定。第二条本操作规定适用于处理本银行所有外汇业务的分支机构和部门。第三条公共外汇存款账户的开立、变更、撤销等手续可以由单位法定代表人或负责人直接处理，并发行法定代表人或负责人身份证及相关证明原件和复印件，复印件可以保存我们银行。授权他人代为处理的代理人应签发法定代表人或单位负责人的身份证、授权书和代理人的身份证文件，我们银行应保存授权书原件和授权人、代理人的身份证副本。第二章开户受理第4条接受外汇账户的开立受理人员根据账户

2、种类对附件1要求的资料进行初审，审查的主要内容如下。1.国家外汇管理局经常项目外汇业务批准书的批准项目是“开户”还是“账户外汇局签发”2.需要提交原件的相关证明是否提交原件，副本是否与原件匹配3.法人身份证副本是否与营业执照中的法人相匹配4.预订印章卡是否预订法人名章，例如是否预订其他人的名章，提交法人提交给其他人的委任书原件；5，外商投资企业外汇登记证年是否通过了年度检查。审查无误后，应在综合业务处理系统中开立账户，开立账户后，将账户货币账户开立日期等账户开立信息如实填写在“经常项目外汇账户开立确认书”相应栏中，并加盖我们银杏业务工厂，复盖第二年返还单位。为了外商投资企业，应在外商投资企业提

3、供的外商投资企业外汇登记证上注明开户银杏、开户日期、开户货币及帐号，并加盖我国银杏业务公章。部门填写的开户申请书银杏填写栏上注明账户类型、帐号、帐号、利息情况，附上我们银杏业务工厂，退回单位，另由接收人保管。部门提供的印章卡上记载账号和日期、中间人及主管名章、接收者保管一份、退货单位一份。印鉴卡的购买量根据业务要求由分公司决定。完成上述工作后，外汇账户即可正式使用。境内机构在我们银行的同一营业网上开立性质和货币不同的经常项目外汇账户时，应当在该营业网上经外汇局批准的现有批准书下统一管理。第5条其他事项1.单位开户资料要专管保管，丢失的渡边杏，按照xx市商业银行人民币银杏结算账户管理实施细则的相

4、关规定保管。把闪存卡按客户号码排列，把号码放在闪存单上。2.开户完成后，必须登记支出者登记册，注明账户限额、账户种类，对于特殊种类的外汇账户，还必须注明账户的裴秀智范围。第三章公共外汇存款账户的使用第6条柜式存款业务1、现金汇款客户应填写现金支付证明，获得支付证明和现金后，重点审查以下内容。1)、审查凭证的有效性。牙齿部门审查我们银行是否开户，账户是否正确，金额大小书写是否一致，通话名称是否正确。2)、境内机构外币现钞收付管理暂行办法审查是否属于外汇现金存款的范围，审计资金来源是否符合外汇帐户的裴秀智范围，是否符合外汇管理政策规定，必要程序是否完整等进行比较。在检查付款凭证是否正确后，二人核现

5、金、现金金额与凭证金额相符后，将个人名义和“现金收据”张签名、“现金收据”发给付款凭证收款人和复店员，返还返还单位。登记现金收入登记簿。进口现金，遵循“先收款，后记载”原则。原则上，只有现钞才能存入外币现钞。2、现钞汇款单位现汇时，要检查该机关是否在我们银行开外汇账户，现货收入的性质是否符合该账户的裴秀智范围。通过境内同业账户转入要遵循“抵押”原则，必须收到我们银行的收帐通知，才能存入单位的相关账户。通过海外账户银行转入应遵循“先扣，后扣”的原则。对于通过swift系统收到的报纸，要亲自填写账簿，通过电报收到的报纸，审查消息是否经过密押人的核签署。第7条.文件柜提取工作办事员在柜台收到单位提交

6、付款的原始凭证后，应遵循“审计-检查-付款-收据发放”程序。凭据审核应重点关注以下方面：1、审查付款单的有效性。要检查牙齿部门是否在我们银行开户，账户是否正确，账户馀额是否足够，金额大小书写是否匹配，印章是否与预约印章匹配，支票，背书是否完整等。2.根据附件1的规定，检查支付用途是否符合外汇账户的裴秀智范围，是否符合外汇管理政策规定，必要程序是否完整。对于需要通过我们银杏间往来帐户转账的业务，经理要及时填写证明，当天转账。对通过我们银杏海外账户银行汇款，当天修理电报，通过swift或电报发出付款指示。对内部转账的业务要及时转账，渡边杏每隔一天转账，遵循“先记录借方，以后记录贷方”的原则。第八条

7、各项目的外汇柜业务费应根据本银行制定的贸易及非贸易结算费标准执行，收费应签发收费证，业务工厂及经营人的个人名章，收费应在业务发生时一件一件地征收，防止事后赔偿情况。第9条接受外汇贷款业务对外汇贷款证明书的审查首先要知道各种贷款手续是否完美。检讨贷款借出证明书是否有单位签名，然后检讨借出帐目、号码是否正确、金额大小是否填写、是否在贷款限制范围内、利率是否明确、期限是否在合同规定的期限内等借出证明书及还款证明书的各要素是否完备。货币是否正确。第10条.定期存款收到和7日通知存款储户应向我们银行申请，注明代号、货币名称、金额、存款期限等。然后处理外汇的划款手续，如果从活期账户上划掉，就要填写付款凭证

8、。在银杏外入账的话，我们银行收到钱后，才能处理定期存款或7日通知存款业务，发行定期存款确认书或通知存款确认书。收到定期存款。经理院收到申请书后，审查无误，系统将进行开户处理。定期存款发行了定期存款开户确认书一式三联，一联为会计联盟，二联为存款证，三联为迪卡联，经理审查院在发行定期存款开户确认书时，要印业务工厂及个人名章，然后将确认书提交给客户，并以数码卡联专夹存档。定期存款到期后，储户应在确认书背面加盖其预约财务印章，返还给我们银行，明确转移本利率的方式。(威廉莎士比亚，温斯顿，存款，存款，存款，存款，存款，存款)经理收到确认函后，应先拔卡确认，一致后在系统中处理卖方，留下确认函，制作借方传票

9、。经理院平时应经常浏览确认书、迪卡联，掌握定期存款资金动向，并在大额定期存款、到期日前10天积极联系储户，了解提取与否，积极联系资金部门，准备位置。单位定期存款只能提前提取一次，提前提取的部分按每日支票利率收取利息，未发放的部分仍然执行原来的利率。7日收到通知存款。7日通知存款的最低存款额不低于等值人民币50万韩元。开户手续与定期存款一样，但是取款必须在提款日7天前提交我们银行的书面提款通知书，在通知书上盖章，经理收到取款通知书后，要提取卡专门保管，立即联系资金部门准备资金。到期日储户凭付款证明和确认书提取。经理院收到确认书后，应仔细检查确认书和印章，没有错误后，应根据取款日招牌利率计算利息，

10、利润应与本厅一起。经常项目外汇账户的外汇资金是在我们银杏这样的营业网上进行定期存款汇款，不需要另外由外汇局审查。我们银行可以通过申请书，外商投资企业外汇登记证，韩元“国家外汇管理局经常项目外汇业务批准书”(批准文件为“开户”)，对帐单进行处理，如果银杏之间的转移定期进行，则需要外汇局审查，我们银行将通过外汇局签发的“国家外汇管理局”牙齿经常项目外汇业务批准书(批准文件为“批准文件”)单位外汇资本项目下的账户内资金在本行业定期存款，定期存款金额包括在账户限额管理中。例如，银杏之间的转账必须定期得到外汇局的批准。第十一条我们银行对公共外汇存款账户要每月发送账户余额报表，如果客户和我们银杏余额不一致

11、，收到对账单收据后两个工作日内，账户、年度结算、年度一次、对账单必须给客户加盖公章。第12条.白天，当天处理每天中午或下午停止营业前，必须将印章、重要空白证书、印章放入保险柜或保管。每天营业结束后，经理要按照号名整理部门没有取回的业务收据，放入收条箱或通知客户的形式，及时将收据交给相关部门。(威廉莎士比亚，模板，工作)第十三条协助管理预约印章丢失及查询的董洁扣除工作，均按xx市商业银行人民币结算账户管理实施细则办理。第四章公共外汇存款的存款期限和利息规定第十四条活期存款根据存款期限分为活期存款、7日通知存款和定期存款三种。第十五条活期存款为活期利率，每年三月二十日、六月二十日、九月二十日、十二

12、月二十日为季度结算日，利息日第二天存款，如果利息期间内的活期利率发生变化，不分期计算利息，而是以利息日利率计算利息。第十六条7日通知存款的利息规则。存款期限不到7天不计算利息。存款期限超过7天，但7天前没有办理通知手续或已经办理了通知手续，但在通知日期前取款将扣除7天利息。通知手续已经办理，到期不取款，过期部分不付利息。取款金额与预约金额不符的视为未预约，扣除7天利息。第十七条定期存款存款日上市利率，开立账户时，可以选择到期后是否承诺兑换，如果存款额为等价额300万美元以上，利率可由银企双方协商决定，在开立大额定期存款账户时，不能选择到期后兑换。存款期间利率不变，定期存款到期以开户证明和证书或

13、其他约定方式提取。提前或过期的取款日按照取款日的活期利率支付利息，利润按照本清算。允许部分提前提取。大额定期存款提前提取后，如果部分仍符合大额定期存款的标准，可以重新输入利率。否则，可以执行存款日的同等上市利率。按定期存款季度提前提取利息，分别提前提取三月、六月、九月、十二月等。定期存款存款期限分为一个月、三个月、半年、一年等四个等级。定期存款，提款时按利息，到期提款按年、大月、大日、拖欠支出、拖欠天数的实际天数进行利息，对拖欠利率实行提款日的活期利率。第十八条储户遗失存款证明的，应当立即带有效证明或原约定的证明，办理本行书面遗失手续，并在本行确认正确后7天后补发存款证明。例如，如果在挂失前收

14、到存款，我们银行就不再受理挂失。第五章外汇存款账户的变更第十九条变更外汇存款账户限额。接受者根据账户外汇局签发的国家外汇管理局正规项目外汇业务审批书或国家外汇管理局资本项目外汇业务审批书(审批书项目为“变更账户”)，在综合业务处理系统中变更牙齿帐户限制，批准审批职务。变更后，在批准书上注明变更，拍摄我们银行的业务工厂，保存批准书上的“银杏留保联”，将“单位留保联”返还变更机关，“外汇局留保联”在此后5天内集中返还。第二十条外汇存款账户名称变更。接受者通过外汇局签发的账户变更确认书、xx市银行变更银杏结算账户内容申请书、外商投资企业外汇登记证、更名后营业执照、企业代码证、工商行政管理部门签发的变

15、更登记审核表、证书或批准证书原件及副本接收名称变更、批准人的审查后，接受者及时完成接收。(威廉莎士比亚、信用管理部、信用管理部、信用管理部、信用管理部、信用管理部、信用管理部、信用管理部、信用管理部)第六章附则第二十一条本规定由会计出缴负责解释，从发行之日起执行。附件：各种外汇帐户的开户审核资料和注意事项8各种外汇账户的开户审计资料及注意事项。帐户类型主要法规的依据您可以开立帐户的单位范围开户审查资料帐户裴秀智范围注意事项经常项目外汇账户汇款2002 87号国家外汇管理局关于进一步调整经常项目外汇账户管理政策有关问题的通知浙江外观2002 1号关于进行经常项目外汇账户改革第二步试点的通知存储外

16、观2003 53号转发国家外汇管理局关于下发境内机构经常项目外汇账户管理操作规程（试行）的通知符合以下条件之一的国内机关可以申请开设正规项目外汇账户：将通过涉外经营权或正规项目外汇收入的管理部门的批准或记录。(威廉莎士比亚、温斯顿、涉外、涉外、涉外)具有捐赠、援助、国际邮政汇票等特殊来源和指定用途的外汇收入。账户外汇局签发的“国家外汇管理局”经常项目(批准文件为“开户”)外汇业务批准书。(用于一般存款账户)开户申请西餐2份营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件。管理部门签发的涉外业务经营许可原件和复印件，或者外商投资企业外汇登记证，或者有权管理有关常备项目外汇收入的证明材料，如涉外收入申

17、报书或结算支票、收据通知等。组织代码卡原件和复印件；法人身份证副本印鉴卡一式三份。收入范围是正规项目外汇收入，支出范围是正规项目支出和外汇局批准的资本项目支出。有捐赠、援助、国际邮政汇票等特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户，经外汇局根据相关合同或协议批准。境内机构同时开立经商项目外汇账户和特殊来源及指定用途的经商项目外汇账户时，应另行开立。同一单位可以在省内徐璐其他银行的几个正规项目外汇帐户之间进行徐璐转帐，转帐时，在审查帐户名和帐户名是否匹配时要注意，汇款行为了审核汇款行，必须在汇款证明备注列中填写账户特性。汇款行必须将导入的外汇资金包括在国内机构的正规项目外汇账户限额管理中。省内其他单位的正规项目外汇账户之间原则上不转账，但以下情况可以转账，我们银行必须审查规定的有效证件和商业文件后办理转账手续。代理出口汇票后，代理方应持有正本代理出口协议、出口合同、有效凭证文件和商业文件、委托方的外商投资企业外汇登记证(副本)，经经营者审核后处