第9章 国际金融协调.ppt

1、第9章 国际金融协调,第一节 国际金融协调概论,狭义：国际金融协调与合作是指各国在制订国内金融政策的过程中，通过各国的磋商等方式对某些金融政策进行共同的设置,广义：凡是在国际范围内能够对各国国内金融政策产生一定程度制约的行为均可视为国际金融协调与合作,国际金融协调,国际金融协调的理论基础,国际经济政策协调的主要方式 -规则性协调,优点,国际经济政策协调的主要方式 -相机性协调,优点,缺点,二、国际金融协调的内容与形式,全球性国际金融协调是世界各国通过签订国际协议、成立有关国际金融组织、建立和完善有利于国际经济交往的国际金融体系等方式来解决那些仅靠少数几个国家或个别地区无法解决的国际金融问题的一

2、种国际金融协调方式,区域性国际金融协调是一个地区内的有关国家在货币金融领域内所实行的协调,国家间双边或多边国际金融协调主要包括两大类： 发达国家间的金融协调：主要体现在完善制度、政策协调与信息交换等三个方面。 发展中国家间的金融协调：主要是通过建立合作银行、设立发展基金、创建汇兑机制、协调财政货币政策来实现,第二节 巴塞尔协议与全球金融服务贸易协议,（二）巴塞尔协议 1巴塞尔协议的产生与演变,第一个巴塞尔协议存在严重不足，如合作范围过于狭窄、各国监督仍缺乏有效的协调统一等等。针对前者暴露出的问题，1983年5月，第二个巴塞尔协议，即修改后的巴塞尔协议对银行国外机构监督的原则推出,第二个巴塞尔协

3、议基本上是前一个协议的具体化和明细化，两个巴塞尔协议因此也就沒有实质性差异,主要目的,2巴塞尔协议的主要内容,（1）资本的组成,（2）风险权重的计算标准,（3）资本充足率规定,为长期保证国际银行拥有一个统一稳健的资本比率，巴塞尔委员会要求，从文件公布之日起，银行要逐步建立起所需的资本基础，到1992年年底，银行的资本对加权风险资产的比例应达到8%，其中核心资本对风险资产的比重不低于4%（该比率称为资本充足率）,（4）过渡期与实施安排,缺陷,正是由于巴塞尔协议在实际应用中日益显现出来的局限性，巴塞尔委员会在1996年年初推出了巴塞尔资本充足协议的补充协议，在1997年4月提出了有效银行监管核心原

4、则，并于同年9月下旬在香港举行的IMF和世界银行的年会上正式通过，要求世界各国金融监管当局在1998年10月之前进行认可。巴塞尔委员会将与其它有关组织一起，督促各国加快实施银行业有效监管核心原则的进程。,完善,（三）巴塞尔核心原则,（四）巴塞尔新资本协议,主要内容,新资本协议的目标,2巴塞尔新资本协议的主要特点,新的巴塞尔协议已于2003年4月最终定稿，各家银行和监管当局可用三年左右的时间来调整、适应和发展必要的匹配系统与程序，以便符合新协议的标准要求。2006年新巴塞尔协议将正式生效，预计届时它将广泛应用于现已执行旧规则的100多个国家,二、全球金融服务贸易协议,服务贸易总协定共包括6大部分、29条和8个附件，其中金融贸易服务附件是最重要的内容之一。,1995年1月1日，管理多边贸易体制的常设性机构世界贸易组织（WTO）正式启动，世界贸易组织正式取代1948年以来作为临时性机构的关税与