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1、安信苏分业务系统培训,赵晨 2012年6月16日,业务系统培训,POS机安装 VPN登录 业务系统操作流程及注意事项 投保资料收集及单证归档要求,POS机安装,线路连接 POS机在正常使用前须保证串口线和电话线正确连接： 1、串口线连接： 安信农业保险为一体机，需POS机和电脑通过 串口线正确连接才能使用，串口线正确连接 方式：较大一头连接电脑COM口（在主机后面 带有八个针头的接口），较小一头连接在pos 机后面标有RS232的接口。 2、电话线连接： 电话线连接在POS机后面带有电话图标的接口（即pos后面最右边的接口）。,POS机安装,POS机初始化 （一）在签到界面输入操作员号（柜员号

2、99密码00000000）进入系统管理界面2、终端参数设置1、基本参数设置设置正确的商户号终端号（终端号商户号一般附在POS机内）其他参数是默认设置，确认后按取消键返回终端参数设置界面2、通讯参数设置选择拨号外线号码025；主拨号码83500020,83509022；TPDU：6000070000，确认保存后按取消返回系统管理界面。 （二）密钥下载： 在系统管理界面1、终端密钥管理3、下载终端主密钥（密钥下载成功后POS会有下载成功字样） （三）参数下载： 在系统管理界面3、终端参数下载5、下载所有参数 密钥参数下载成功后，返回输入操作员号界面签到（签到操作员号01密码0000）,POS机安装

3、,POS机的使用和注意事项： 1、pos机正常消费后打印签购单为两联，即持卡人存根和商户存根，持卡人存根由持卡人保存无需签字，商户存根需持卡人签字作为成功消费的凭证，此联需商户保存两年以上； 2、全国客户服务热线：4008808533，POS机在使用中出现问题时，可拨打此客服电话进行报修。 POS常见故障机及处理办法 1、在收银机上点击消费等操作时，pos无任何提示； 处理办法：检测收银机的收银系统是否已正确安装；检查串口线是否正确连接；尝试重启pos机重新插拔串口线。 2、pos提示无效终端或MAC错 处理办法：此种情况需农行后台做初始化，可拔打4008808533/p>

4、-303进行报修。 3、POS无法签到和消费，提示电话线未接 先检测电话线是否能正常拨打长途电话；除南京本地以外的pos机在使用时，需在通讯参数设置中的外线号码处添加025；（即电话拨打长途的正确方式） 出现其他无法处理的问题时可拨打全国客服热线：4008808533或工作电303进行报修。,VPN登录,VPN登录地址，电信线路：02 联通线路：14/ 请用版本6.0的IE浏览器登录系统。 请将登录地址及公司系统地址加入可信任站点， 并将安全级别设置为低。具体操作如下：打开IE， 点击 工具

5、-Internet选项-安全-选择受信任站 点，点击站点按钮，将网址输入至添加框中，去除 窗口下面的“对该区域中所有站点要求服务器验证”选项前的勾，点击确定。 点击自定义级别按钮，重置为选项选择低，点击重置，点击确认。,VPN登录,业务系统操作流程及注意事项,核心业务系统： 1、系统中所有打*号的项目为必填项，所有蓝色底的项目均为通过双击查询选择项目非手工录入项目。 2、保单打印的页面设置方法如下：IE浏览器-文件-页面设置-页眉、页脚内内容为空，页边距上28 下15 左17 右13。 3、登录时险种选择0503或0507。 4、交强、商业保期一致的系统支持在商业险录入界面关联录入。 5、投保

6、单录入时，归属机构及归属业务员请按实际要求正确选择，代理人选择后还须点击选择协议按钮，选择协议号。 6、关于交强商业保险期间不同步的，可以先联合录单，然后保存不要提交，再点击投保单号旁的关联，找到交强险投保单号，进入交强险录单界面修改保险期间后点击查询请求再提交。 7、车险联合录单时，最后增加特别约定的界面，默认情况下是所有特约都关联到交强险自动生成的，但交强险中可以添加到特约为：1、即时生效特约（只适用于交强险）。2、行驶证和车主不为同一人的特约。录单时请将不适用于交强险的特约前的关联特约选项去掉。 8、保单查询码有效期限为10天，请提前录入的保单确保在10日内刷卡，否则需重新查询请求，提交

7、核保。,业务系统操作流程及注意事项,9、过户车车船税应按全年缴纳，只有新车和短期交强险保单车船税按短期缴纳。 10、车队业务录入时操作如下：一、生成车队编号，在投保管理团车投保管理团车业务导入界面下载导入模板，然后按导入说明进行导入，导入成功后系统会生成车队编号（该编号也可以在团车业务查询中查询到）；二、团车业务录入，团车业务录入时在单车投保管理投保单录入界面中进行录入，录入时在团车业务编号项目中填入生成的团车编号，其他同正常录单操作，折扣系数调整时使用车队管理水平调整系数。三、车队追加车辆的，请先在团车业务导入界面按追加要求进行追加导入，追加导入成功后再进行录入。 11、工号与打印的保单流水

8、号在系统中为一一对应关系，即：A的工号打印完保单，需要重新打印时，只有A的工号可以作废已使用的流水号，进行重新打印操作。其他的同机构下工号，可以在打印操作中查询到该保单，但无法做作废操作。 12、被核保人下发修改的保单，须重新点击查询请求后提交，如是交强、商业关联出单的交强、商业的查询请求都须重新点击后提交，否则无法核保通过。 13、公司的车险批单是小批单格式，批单打印时，不要选择批单全打，选择套打选项打印。 14、按行业自律规定车价可下浮10%上浮15%，需要调整车价的请在投保单录入界面的新车购置价项目中进行调整，请不要在险种及保费计算界面中进行修改。,业务系统操作流程及注意事项,收付费系统

9、 1、POS刷卡须安装公司插件，打印发票电脑中须安装Adobe Reader软件和公司插件。如果POS刷卡插件安装失败，可以将安装文件（setup文件）解压后，将解压出的所有文件复制到C:windowssystem32目录下，在MyComm.INF上点右键，点击安装，安装完后点击开始-运行，输入regsvr32 C:windowssystem32MyComm.ocx 确定后完成安装。 2、 POS刷卡时，系统中结算号填00，凭证摘要填写业务人员名字，附件内填写上交的单据数量（交强、商业联合出单的填3，单独刷卡的填2）。 3、发票打印时默认选择合并开票，不要选择单开发票。 4、刷卡失败，POS小

10、票打出，客户钱已扣除的，请在系统中做如下操作进行重新确认：根据绑定单号，在收付系统中点击收付处理见费出单刷卡缴费，填写必填信息后点击【重新确认】。 5、发票未使用须退回时，在收付系统中发票管理项目下做发票退回操作，退回时退回部门选择32000000（安信农业保险股份有限公司江苏分公司）。 6、中介机构批单（红冲）的发票选择中介机构预借，业务部门、中介机构、业务渠道这几个信息必须填写，如有提示无预借权限，不要理会，输入批单号后进行查询、打印操作。 7、需要退费给客户的，须提供业务号、客户的帐号、开户行（精确到支行，信用卡不需要此项）、姓名、手机号。,投保资料收集及单证归档要求,投保资料： 1、投

11、保单（填写准确详实）。 2、客户信息（客户身份证复印件、单位组织代码复印件）。 3、车辆信息（新车合格证复印件、行驶证复印件）。 4、及其他核保人需要核实的资料（包括但不限于：上年保单、验车照片、完税证明等）。 批单资料： 1、批改申请书。 2、客户信息（客户身份证复印件、单位组织代码复印件）。 3、车辆过户批改须提供：保单原件、过户证明复印件（交易买卖发票、车辆登记证（或过户后行驶证）、买卖双方其中一方身份证原件。 4、退保批改须提供：保单原件、保单发票原件、保卡和内置标志原件、被保险人身份证原件。其中保单原件、保单发票原件、保卡和内置标志原件须收回。 5、其他批改须提供相关批改辅助材料（如

12、批改车辆信息须提供行驶证）。 注：客户信息和车辆信息相关证件须为有效证件。如为被保险人委托他人办理投保或批改业务的，须提供委托书，及委托方和受托方的身份证原件（组织机构代码证加盖公章）。,投保资料收集及单证归档要求,其他资料 1、权益转让书 2、完税承诺书 3、保单、标志补办申请书。对于保单及标志等丢失需要补办的，须在市级以上报纸申明作废后，凭申明记录，填写保单、标志补办申请书后方可补办。 4、保单抄件打印须提供被保险人身份证原件。,投保资料收集及单证归档要求,单证清分 1、需清分的有效单证包括：投保单、保险单（含续页、保险条款）、批改申请、批单、保费发票等。 2、交强险保单与商业险保单应分别

13、按流水号装订。 3、投保人留存： 保险单正本（含续页、保险条款）、批单、保费发票、强制保险标志、保险卡、服务承诺书。 4、业务部门留存： 保单副本、保费发票（业务联）、投保单（含行驶证复印件、驾驶证或组织机构代码复印件）、其他投保材料、批改申请书、批单、付费通知书等。 5、财务部门留存： 保费发票（财务联）、付费通知书。 单证归档 被保险人或投保人依据条款约定解除保险合同时，应先收回保单正本，如投保的是交强险，还应收回交强险标志后方可办理退保手续。收回的交强险标志应随保单正副本和批单业务留存联一并归档。 1、单证归档顺序 （1）保单业务留存联（交强险另加财务联） （2）保费发票（交强险与商业车

14、险适用） （3）投保单,投保资料收集及单证归档要求,（4）其它投保材料（如上年保险单复印件、身份证/组织机构代码证复印件、投保清单、平面图等） （5）批单（交强险另加财务联） （6）批改申请书 （7）相关批改辅助材料（如：过户证明复印件、报废证明复印件、身份证复印件等） （8）付费通知书（交强险与商业车险适用） （9）其他材料（如：退保保单正副本、保单遗失声明等） 注： 1、除以上注明复印件的材料外，其余材料均应为原件； 2、单独投保/批改交强险或商业险的，投保单/批改申请书与对应保单一起留存；交强险和商业险同时投保/批改的，投保单/批改申请书与交强险相关材料一起留存。 3、退保时，退回的保险

15、标志、保险卡应连同保单正本一起装订；注销的保险标志、保险卡应单独装订。 单证装订-略,投保资料收集及单证归档要求,验车 一、免验车范围 1、我公司续保车辆：指续保日期与上年保单日期吻合且未增险种的车辆； 2、转保车辆：已建立信息平台并能从平台直接反馈回上年保险期限、承保信息，且续保日期吻合，投保险种没有增加的车辆； 3、新购置车辆：指新车销售行售出的、出单日期与上牌日期吻合的车辆； 4、只投保商业第三者责任险或车上人员责任险及所属附加险的车辆。 二、验车范围 除免验范围以外的车辆投保均需验车，尤其在办理下列类型的车辆承保时，必须严格执行验车规定： 1、属于高盗抢事故率车型，且投保盗抢险的车辆；

16、 2、上年度保险已脱保1天（含）以上或上年度无保险续、转保车辆； 3、投保险种较上年增加“车辆损失险”、“全车盗抢险”及项下附加险种的车辆； 4、保险期限内中途增加“车辆损失险”、“全车盗抢险”及项下附加险种的车辆； 5、保险期限内中途申请扩大行驶区域的车辆； 6、一次性投保5台（含）以上车辆的企、事业单位车队和一次投保10台（含）以上车辆的营运车队、军牌、武警牌团体车辆，实施抽检，抽样比例不低于10%，抽检样本有核保人指定； 7、异地号牌车辆，不能提供上年保单的； 8、核保人要求查验的其他车辆。（上年度保单仅作为核保人参考依据）。,投保资料收集及单证归档要求,三、验车要求 1、验车的程序：

17、对需验车辆由核保人通知验车员验车；验车人员接到验车通知后，应及时与业务员及投保人联系，约定验车时间、地点，并按约定及时验车； 2、验车的内容 核实车辆号牌号码、车型、发动机号、车架号是否与行驶证登记一致，拓印发动机号和车架号； 核实投保车辆是否合法、被保险人对被保车辆是否具有保险利益、被保险人与行驶证车主是否一致、被保险人与投保人的关系等情况； 核对行驶证：确认车辆是否年检合格，有无公安交通管理部门发给的检验合格标志； 投保时“约定驾驶员”的车辆，应核实驾驶证； 使用“行驶里程系数”的车辆，应检查记录车辆公里表； 投保“全车盗抢险”的车辆，应检验是否加装防盗设备；检查车辆外观是否有损伤。如有损失，记录受损部位和损失程度。,投保资料收集及单证归档要求,3、拍照要求 车辆外观照片应能反映车辆整体情况，照片必须清晰完整，要反映验车时间（可使用当日报纸做参照）； 照片数量不少于7张，其中：一张车辆正前方招牌