合规与风险培训.ppt

1、营销人员合规教育，“如果营销是战斗，那么合规教育是为了减少非排他性裁员。”、主要内容、第一部分市场营销风险和法规遵从关系第二部分相关法律法规第三部分法规遵从性市场营销第四部分常见违规和常见案例、市场营销风险对从业者个人的影响、市场营销风险和法规遵从性的定义、课程目标-法规遵从性市场营销、市场营销风险防范、第一部分市场营销风险和法规遵从性关系、第一部分市场营销风险和法规遵从性关系主要是市场营销行为风险，以及属于法规遵从性风险的范畴法规遵从性是什么主要是实践行为符合法律法规的规定，第一，营销风险与合规的定义，第一部分营销风险与合规的关系，积累一百万张骨牌需要一个月的时间，但突破骨牌只需要10多秒。

2、建立成功的事业需要几十年的时间，但也可能因一次违反前的功劳而化为灰烬。(威廉莎士比亚，成功了)第二，营销风险对从业人员个人的影响，营销风险和合规性的第一部分，证券营销人员，第三，本课程目标-营销行为风险规避，第一部分营销风险和合规性关系，主要内容，第一部分营销和营销风险第二部分相关法律法规第三部分合规性方法营销人员应掌握的证券法律法规体系，锁定证券经纪人管理证券业从业人员执业行为准则，中国证券业协会证券经纪人执业准则(执行)， 证券经纪人管理暂行规定3:执业行为准则，第二部分相关法规和规定， 第三部分：合规营销方法，商家可以做的活动，相关处罚规定，营销人员执行原则，营销人员禁止行为，公平地对待

3、客户，诚实守信(1)向客户介绍证券公司和股市基本情况。(2)向客户介绍证券投资的基本知识和开户、交易、资金访问等业务流程。(3)向客户介绍与证券交易相关的法律、法规、证券监督管理会规定、自律规则和证券公司的相关规定。第三部分是如何遵守营销，第二部分是商家可以向客户传达以下活动(继续)、(4)证券公司提供的研究报告和证券投资相关信息。(5)将证券公司统一提供的证券金融产品宣传材料和相关信息传达给客户。(六)法律、法规和证券监督管理会规定的其他活动。，第三部分合规营销，第三部分，商家的禁止行为，(1)为客户开户、取消、转让、加入证券、交易或资金访问、转让、祖怀等，(2)提供、传播或误导客户的信息，

4、或引导客户进行不必要的证券买卖。(3)与客户共享投资收益，对客户证券买卖收益或赔偿证券买卖损失做出承诺。第三部分是如何遵守营销，(4)贬低竞争对手，进入竞争对手营业场所说服客户等不正当手段吸引客户。(5)泄露客户的商业秘密或个人信息(6)为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利。第三，禁止商家(继续)，第三部分是如何遵守营销，(7)向客户提供非法服务场所或交易设施，或通过网络网络、新闻媒体等活动吸引客户和进行顾客服务等活动。(8)委托他人代理吸引顾客和顾客服务等活动。(9)以所服务的证券公司或证券营业部的名义与客户或其他人签订合同、合同。第三，禁止营销人员(继续)，第三部分是如何遵守营销，(1

5、0)代表客户签署相关合同、合同、文件等。(十一)在执业过程中，要求或收受顾客的钱和财物。(12)向客户提供服务对象证券公司未统一提供的研究报告和证券投资相关信息、证券金融产品宣传资料和相关信息。(十三)损害客户合法权益、扰乱市场秩序、违反职业道德的其他行为。3、商家禁止(继续)、第三部分合规营销、损害客户利益的行为、扰乱市场秩序的行为、法律责任、商家禁止的行为、3、商家禁止的行为(继续)、第三部分合规营销、违反违规规定的情况下委托其他机关或个人吸引客户、顾客服务或产品销售活动相关处罚规定-继续执行证券公司教练管理规定(处罚规定)，委托客户的多个证券公司，无或不足，3万韩元以下的罚款， (5)未

6、经许可修改和删除客户、柜台职员信息。(六)经纪人违反法律、法规和经纪人行为准则(公司另行规定，包括一半)。，同时，经济赔偿，降级解雇职位，保留解除合同，违反公司职员纪律处罚规定，第三部分合规营销，(三)参与内幕交易，公开内幕信息，或者鼓励他人使用内幕信息进行证券买卖。(4)操纵和传播虚假信息，扰乱证券交易秩序；(5)违反客户实际意思表示损害客户利益的其他行为；(6)未经授权擅自修改系统操作功能，或未经电脑人员许可修改系统操作功能；(7)在业务容器中进行与业务无关的操作；(八)不及时研究系统运行或业务运行过程中出现的问题，或者没有及时向公司主管部门报告，造成资金损失或客户不满。公司职员违反纪律处

7、罚条例继续，第三部分合规营销，主要内容，第一部分营销和营销风险第二部分相关法律法规和规章第三部分规章第三部分合规营销第四部分常见违规行为和典型案例，第四部分常见违规行为和典型案例，第一，代理运营2，违规咨询3，异地账户开设4，空家具5，1对客运营，对客运营常见现象：全权委托，理财相关法律规定要求：证券法第143条，第144条证券公司教练管理规定第39条处罚规定：修改命令，没收违法所得，处以5万韩元以上20万韩元以下的罚款，停止或撤销相关业务许可。人员给予警告，处以3万韩元以上10万韩元以下的罚款，就可以取消任职资格或证券就业资格。第四部分常见违规及典型案例，案例：全权委托的客户买卖，2008年

8、十一月3日北京市营业部客户王某提出北京市西城区人民法院诉讼。公司赔偿营业部职员郑某私自操纵账户造成的损失被法院受理，相关金额为1700万韩元。第四部分常见违规及典型案例，为了赚取佣金手续费，为了隐秘地回顾买卖事件，王先生以自己和控制企业法人的名义在营业部开设了5个账户，王先生将交易密码交给营业部投资顾问郑某，并给郑某打电话，让他进行证券买卖。郑某收取很多佣金佣金，私自买卖王某账户，给王某发现、郑某打电话，王某起诉，第四部分常见违规行为及典型案例，案例：证券经纪人大客理财，2008年十一月18日，数十名客户聚集在深圳市某营业部，由该营业部营销负责人汤某委托签订协议，投资损失惨重，向营业部请求赔偿

9、此前，部分顾客采取了过激的行动，包括踢开门，赶走顾客，严重影响了交易。第四部分是常见的违规及典型案例，唐先生没有证券就业资格，2003年与十一月营业业务经理林勇签订了2007年五月中介合同，从事客户开发工作。，投资损失大，唐先生离开营业部，目前下落不明，案例：4个月相关法律法规要求：证券公司教练和管理规定第34条，证券、期货投资咨询管理暂行措施第12条，第24条处罚规定：确定性判断、修改命令、警告、没收非法收入、处以非法收入1倍以上5倍以下的罚款；如果违法收入或违法收入低于10万韩元，将处以10万韩元以上30万韩元以下的罚款。情节严重的，暂停或撤销相关证券工作许可。人员发出警告，处以3万韩元以

10、上10万韩元以下的罚款。情节严重的，取消任职资格或证券就业资格。2，违规咨询，4部分一般违规和典型案例，违规咨询案例，4部分一般违规和典型案例，A组通过一家证券公司经纪人B组在营业部开户，违法收入或违法收入低于10万韩元的人将被处以10万韩元以上30万韩元以下的罚款。3，异地开户，第4部分常见违规及典型案例，开贫者是什么？相关法律和规定要求：证券公司教练和管理规定第29、30条处罚规定：责令改正、警告、没收非法收入、没收非法收入、处以非法收入1倍以上5倍以下的罚款违法收入或违法收入低于3万韩元的话，处以3万韩元以上30万韩元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的单一或并行警告，3万韩元以上10万韩元以下的罚款情节严重，取消任职资格或证券就业资格，4，开公家庭，4份常见违规及典型案例，电子邮件，QQ，营业部，MSN、客户名称、身份证号码、联系电话、联系地址等信息；案例：异地开户和开户；第4部分常见违规和常见案例；经纪人；问题：客户经理股票投机是否可行？相关法律法规要求：证券法第43条，证券公司教练和管理条例第39条，证券经纪人管理暂行规定第4条处罚规定：依法处理非法持有的股票，没收非法收入，股票买卖