融资融券交流(营业部培训).ppt

1、融资融券交流-营业部培训,2011-3,培训大纲,融资融券系统营业部改造 融资融券营业部业务准备 融资融券营业部一般流程 融资融券营业部测试要求,融资融券营业部改造,营业部现场主要程序 06版系统中间件（组件服务器、行情、1.0中间件） 06版交易柜台 账户系统中间件（2.0中间件） 账户系统柜台 周边程序（刷卡、热自助、电话委托）,融资融券营业部改造,账户系统营业部端无需调整，总部统一调整和升级,账户后台,集中交易,融资融券,账户总部中间件,融资融券中间件,集中交易中间件,营业部中间件,营业部账户柜台,普通账户同步,融资融券同步,融资融券营业部改造,06版柜台系统营业部无需调整，只需新增加融

2、资融券柜台接入。,集中交易,融资融券,融资融券中间件,集中交易中间件,营业部中间件,分发融资融券功能,营业部06柜台,营业部融资融券柜台,融资融券营业部改造,06版柜台系统营业部无需调整，只需新增加融资融券柜台接入。 融资融券柜台并不是一个新版本的恒生程序，它还是一个06版的柜台程序，只不过在原有06版的功能基础上增加了融资融券的功能。由于上级部门对融资融券独立部署的要求以及尽量减少对集中交易系统影响的原则，融资融券柜台程序、总部数据库在部署上是 与06版集中交易系统相互独立的，但是却借用了相同的中间件通讯网络。做到了“前台，后台相互独立，中间件层统一接入”,融资融券营业部改造,06版柜台系统

3、营业部无需调整，只需新增加融资融券柜台接入。 融资融券系统上线时，总部会统一发布具备融资融券融资功能的客户端，各营业部在现场进行独立部署。融资融券柜台仍然连接现有营业部中间件，通讯配置方法与普通06版交易系统完全相同。 融资融券系统营业部参数设置、权限管理、交易费用管理模式等与06版完全相同。融资融券类参数总部会统一设置。 新上线的融资融券系统除了参数没有任何客户数据，是个空系统，需要营业部发展融资融券客户，逐个开进来。,融资融券营业部改造,融资融券柜台登录界面,融资融券营业部改造,营业部周边系统需要做改造 融资融券交易途径目前只支持：驻留委托和网上交易。网上交易总部会统一改造并发布程序，驻留

4、委托需要各营业部配合升级和改造。 没有支持融资融券的刷卡和电话委托 融资融券手机交易尚不完备,融资融券营业部改造,营业部周边系统需要做改造 部署和替换以下程序，恒生发布06版融资融券热自助升级包 配置hssvr.ini文件，增加新融资融券新菜单以及功能。详情参考融资融券系统驻留升级方法 融资融券热自助仍然连接现有营业部中间件，通讯配置和目前在用热自助方法完全相同。 注意，融资融券热自助版本是基于恒生热自助优化版的一个改造版，所以热自助的维护和恒生热自助优化版类似。如write.exe,tsrcfg.dat都变成了带有20后缀的writev20.exe和tsrcfg20.dat。而且对hssvr

5、.ini有任何改动都要重新write。这点需要对之前使用标准版的客户需要注意,融资融券营业部改造,融资融券热自助菜单图示 客户用普通集中交易账户登录，登录有右上角为“普通交易”，此时热自助连的是普通集中交易的后台，客户可以进行普通交易。如果要进行融资融券交易，要到“f 其 他”中进行账号切换。,融资融券营业部改造,融资融券热自助菜单图示 进入“其他”菜单后，看到“账号切换“菜单。可以回车确定进行由普通账号到信用账号的账号切换。如果客户交易密码相同，系统会直接切换成功，如果客户交易密码不同会提示输入融资融券账户交易密码,融资融券营业部改造,融资融券热自助菜单图示 如果切换成功，右上角变成“融资融

6、券”，表示接入融资融券系统，可以使用“f 融资融券”菜单 如果切换失败，右上角还是“普通交易”，不能使用”f 融资融券”菜单,融资融券营业部改造,融资融券热自助菜单图示 上图为成功进入“融资融券”菜单后的三级菜单界面,融资融券营业部改造,本节结束,融资融券营业部业务准备,营业部融资融券主要业务职责 客户开发（根据发布标准选择合适的客户群） 客户维护、投资者教育（基础融资融券业务培训与测试） 征信（客户身份、财产、收入情况、投资经验、风险的了解和留档）、签约（合同条款的解释，提示业务风险）、开户信用账号 保障融资融券交易 融资融券前台业务监控 融资融券客户投诉处理 协助公司对违约客户进行资产的追

7、索,融资融券营业部业务准备,主要岗位设置 营业部责任人 营业部融资融券业务的责任人（营业部经理） 融资融券交易经理 作为融资融券业务的接口人，精通融资融券各项业务以及操作，负责融资融券业务在营业部的运作（交易主管） 开户岗 融资融券账户开立，账户维护，一般业务受理等相关工作（开户岗）,融资融券营业部业务准备,主要岗位设置 风险监控岗 负责融资融券日常的逐日盯市，根据各类风控指标对营业部下客户进行监控，对风险客户和风险处理后的客户进行提醒和通知，定期向总部汇报 征信岗 一般为专人专岗，负责对融资融券业务意向的客户进行征信，收集客户征信资料，评估，留痕。同时还承担融资融券业务培训，参与业务宣传，接

8、受投诉和咨询。,融资融券营业部业务准备,主要岗位设置 西南证券案例：营业部负责人、交易部经理、征信岗、盯市岗、综合交易岗（开户）、合规经理 原则上都要求融资融券业务专人专岗，但是考虑到业务开展初期工作量不大而且一般营业部人员岗位紧凑，所以目前多数上线券商还是兼岗制。一般初期征信岗的工作量比较大，可以考虑专人专岗，或一岗多人。 岗位可以对应到系统中的角色，一人多岗就可以在角色管理上一个操作员多个相关角色,融资融券营业部业务准备,营业部开展融资融券业务 业务初步开展时期，一般总部会选取发展成熟营业部优先开展融资融券系统。一个月左右的适应期以后就会逐渐放开，谁先准备好，谁就先上。 有足够存量量客户，

9、客户条件满足要求（开户满18个月，证券交易6个月，资产50W以上） 营业部参与总部融资融券相关业务知识的培训 营业部融资融券岗位人员通过总部组织的融资融券相关考核 营业部现场对融资融券业务的准备（业务的推广，投资者教育的开展、内部定岗、软硬件设施的就绪等） 向总部申报并通过总部组织的内部通关测试、现场和非现场检查以及总部高层讨论,融资融券营业部业务准备,营业部开展融资融券业务 营业部开展融资融券业务需向当地证监局报备相应的资料，各地证监局要求不同，但请注意一下内容。 证券营业部情况概述。 融资融券业务管理和风险控制制度及操作流程 客户管理集中报告和客户完成三方存管说明 融资融券业务人员及管理人

10、员名单与分工职责情况的说明。 营业部融资融券业务系统准备情况。 投资者适当性管理的执行情况客户投诉纠纷处理与安排。 近期发生的重大风险业务记录。 营业部总经理出具的书面承诺。 有地方证监局还需要营业部提供公司融资融券相关材料，这就需要营业部联系信用交易管理协助完成。,融资融券营业部业务准备,本节结束,融资融券营业部一般流程,投资者教育 目标客户条件 客户在公司开立资金账户满18个月以上； 从事证券交易满6个月以上； 证券资产总值在50万元以上； 客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方存管。 营业部根据以上条件建立融资融券业务客户池,融资融券营业部一般流程,投资者教育 目标客户调查 对目

11、标客户的账户资产、风险偏好、最近一年的佣金收入、盈利状况和周转率进行摸底 。 资产在营业部排名前n位; 风险偏好属积极和激进性; 佣金收入在n万元以上; 盈利在n%以上; 周转率在n倍以上。,融资融券营业部一般流程,投资者教育 调查方式和内容 现场问卷方式 电话调查方式 邮件、QQ 调查内容包括客户金融资产、其它资产、参与业务意向、拟融资融券金额,融资融券营业部一般流程,投资者教育 投资者教育内容 融资融券业务知识与相关法律法规； 融资融券业务规则、业务流程； 融资融券业务合同条款与融资融券业务风险揭示； 融资融券业务公告、公示以及通知送达的方式和途径 客户对账、投诉受理的方式和途径； 投资者

12、权利与义务； 投资者交易操作方法与流程； 解答投资者提出的其它问题。,融资融券营业部一般流程,投资者教育 投资者教育方式 通过公司网站专栏实施投资者教育； 通过营业场所宣传栏张贴融资融券业务相关资料实施投资者教育； 通过发放统一制作的融资融券业务手册、光盘等资料实施投资者教育； 通过授课实施投资者教育； 通过面对面讲解实施投资者教育。,融资融券营业部一般流程,投资者教育 投资者教育留痕 资料受领签字留痕 培训课程签到留痕 业务知识测试卷留痕 投资者教育过程进行拍照或录音录像,融资融券营业部一般流程,投资者教育 投资者教育测试 投资者教育后，正式征信前的常规测试 征信过程中的专业测试，作为最后征

13、信结果的一个因素,融资融券营业部一般流程,征信授信 征信 征信材料收集（个人为例）：身份证明文件、普通证券账户卡、金融资产或全部资产证明文件（收入证明、纳税证明、固定资产证明、其他征信材料）、投资者教育证明、风险揭示书、投资者测试成绩、风险评估问卷 基于远程手段的预征信，由营业部征信岗预审核。合格客户携实际资料现场征信，现场材料审核，合同签订，总部审核，完成系统开户，合同录入系统。征信资料的留档,融资融券营业部一般流程,征信授信 授信 根据客户自己本身的融资融券意向、征信评级结果、客户实际提交担保证金的数额和估算的保证金比例，结合公司信用交易部及以上高层的审批结果给予融资融券实际可用的授信额度

14、 为客户在融资融券系统中录入合约,融资融券营业部一般流程,客户开户一般流程 投资者教育 投资者测试 投资者融资融券业务申请，现场征信，营业部以及总部审核 投资者签订合同，系统中开立合同及账户 授信额度的审批，总部的审核，授信的完成，系统中间建立合约 征信授信相关材料的归档，投资者开始融资融券交易,融资融券营业部一般流程,融资融券交易 交易类型 信用买入、信用卖出 担保物提交、担保物返回 融资买入、卖券还款、直接还款 融券卖出、买券还券、直接还券 余券划转、平仓买入、平仓卖出,融资融券营业部一般流程,融资融券交易 融资融券交易的一些原则 负债归还原则，偿还是先还融券，后还融资。融券优先直接还券，

15、然后买券还券。融资优先直接还款，然后卖券还款。融资融券一笔偿还额对应多笔负债合约时，遵守由到期日由近及远，数额由小到大的原则。,融资融券营业部一般流程,融资融券交易 其他一些注意事项 根据规则不接受山西证券股份的担保物提交，限制客户信用账户对应的普通账户对山西证券的买入权限，同时限制该证券在融资融券系统的买入权限 不接受上市公司限售和未解禁股份的担保物提交 董监高持仓不允许作为担保物提交 ,融资融券营业部一般流程,融资融券盯市预警（营业部） 了解公司发布的维持担保比例警戒线 营业部盯市岗负责处理总部信用交易管理部定盯市预警刚的通知，根据公司内部规程要求向风险客户进行当面或订花通知。通知时间、通

16、知内容等留痕 营业部盯市预警刚每日收市后通过查询融资融券交易系统，填写相应盯市报告提交给营业部负责人和总部信用交易部 日报、周报的体制,融资融券营业部一般流程,融资融券平仓 融资融券的平仓指令的发起，平仓策略的制定，平仓动作的执行均由总部信用交易部完成，营业部主要有风险客户接近平仓线时追保的通知和平仓执行后结果的告知义务 强制平仓后一般要求在下一交易日以前告知客户，可采用电话、电子邮件等与客户做好联系，并留痕。,融资融券营业部一般流程,本节完,融资融券营业部测试要求,融资融券业务初期 建议抽调营业部骨干人员参加总部现场的内部测试，协助制定和验证业务流程，交易主管首当其冲，应该率先精通系统，熟悉业务。并把经验带回营业部，带给其他营业部 脱产测试，营业部人力资源的紧张 或总部相关设备的投入，建立融资融券测试环境，营业部测试设备，建立融资融券营业部到总部的测试网络要求，以便在平时组织内部联网测试。为交易所全网测试打下基础。,融资融券营业部测试要求,融资融券联通测试 交易所初级的系统联通性测试，对正确性要求不高 酌情考虑试点营业部参加测试，至少应在总部安排营业部人员到场测试 估计会有一次机会 联通测试虽然不作为融资融券业务上线要求，但表现出色可以赢得先机，还是应该重视,融资融券营业部测试要求,融资融券仿真测试 有测试强度，测试正确度，测试全面性，测试量上的