财富课堂邀约话术.ppt

1、财富沙龙邀约的话术,会前邀约话术 *老板/女士，您好，我是工商银行的理财经理XX。记得上次聊天时，您说对理财方面的知识及交流很感兴趣，刚好我们行里将在XX月XX号举办一次理财沙龙活动，邀请到市分行的理财规划师为客户讲解家庭理财的专题，我已经为您预留了座位，您看您是明天早上10点还是下午3点有空，我把邀请函给您送过去！,电话邀约话术,送邀请函电话确认,*老板/女士您好，我是民生银行的理财经理小俞啊，今天跟您约好给您送邀请函的，您上午在吗？我现在给您送过来！,3,会前提醒电话跟踪（当天上午十点左右打）,*老板/女士您好，我是工商银行理财经理XX啊，今天我们行里的理财沙龙时间是下午的13：30分，您

2、别忘记哦！13：30我会准时在宾馆门口等您，期待您的光临！,4,*老板/女士您好，出发了吗？我们已经在行里恭候您了，您开车来么？到了给我电话，我帮你安排车位 （提醒客户出门，确认出行方式及到达时间）,21-5,开场前1小时确认电话,电话约访中常见异议处理,（客）：我没有时间？ 业务员：说的也是，像您这样成功的人不忙才怪了。您就当做是工作之余放松一下，平时工作忙也没时间打理自己的财富，这次我们请来分行的理财规划师，机会很难得的。您看是我接您过来，还是您自己开车过来呢？,6,客户实在没办法过来的 不过机会确实非常难得，如果其它事情不是特别紧急的话，我建议您不妨过来感受一下，毕竟对您的家庭和财富会很

3、有帮助，您看 非常遗憾错过这样一次机会，不过如果您觉得需要，我可以将讲座详细记录和你分享交流，而且如果以后我们行里还有这样的活动而且您又有时间，我再邀请您！,7,电话约访中常见异议处理,（客）：对不起 ，我临时有事来不了，不好意思 哦，这样的，王先生，这次会议行里领导是非常的重视，都是象您这样的贵宾客户参加的，杨行长也是跟分行要求了很久才请到这个老师过来，刚才我们经理还嘱咐我一定要在门口恭候您的到来！这样吧，您迟点来也没事，会议是13点30正式开始，我等您，（如果您不来，行长一定会以为我哪里服务没到位，会骂死我的！）,8,电话约访中常见异议处理,（再说，好好好）,真的，王先生，您是我最值得感谢

4、的客户也是我大量客户中最具有实力的客户之一，这次活动行里举办也非常不容易，万一客户不到场的话，在同事面前也很不好意思，所以无论如何，您在百忙之中抽出两小时参加，讲定了，我在一楼等您！,9,电话约访中常见异议处理,会中强势促成,试探促成法（刚开通绿色通道时的发问） 业务员：“*先生，不知道您的感觉怎么样？”“还可以”“您还有什么地方不太明白吗？”（“有”要及时解答-再次说明计划书话术/“还是挺清楚的”继续） “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？” （拿出投保单） “我还要好好考虑考虑！”“您是考虑什么问题呢？是投保10万还是20万的问题吗？”“我还要好好计算一下是否划算。” “刚才我们的专家

5、不是都帮您测算过了吗？与其让家里的闲钱在银行里贬值，还不如让保险公司的专家理财帮您创造更高的收益，更何况“智惠安享” 固定收益高，返还速度快；保单可分红，年年有惊喜；投资兼保障，资产可保全的产品，能够为您和您的家人带来长久坚实的保障和丰厚的投资回报，请问如果买保险的话，您打算是让谁做受益人？”,会中强势促成,直接切入促成法 业务员：“*老板，您看您是存10万还是5万？” “*老板您看今天我们公司特别开通了绿色通道，机会真是很难得，而且今天办理还有这么好的礼品赠送，这是平日里没有的，您就别犹豫了,您是存10万还是5万 ？ “*老板，您看现在交单的已经有200多万了，离绿色通道服务结束只有几分钟了

6、，今天是我们举办这样一次会议，机会真的很难得，您就别犹豫了，5万对你来说也是每年的闲钱，存了也就存下来，赶紧把投保单签了吧”,会中强势促成,礼品促成法 业务员： *老板，您看我们是否先挑个礼品，再慢慢细谈给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你们家是要*呢还是*呢？先生/女士，现场购买只要*万，就可得到额外赠品，公司这么大的优惠我进公司这么久都还没有看到过，不就是*万吗，而且还长期保值增值。“*老板，反正保险是早晚都要考虑的，这次机会真的很难得，您就别犹豫了，您是存10万还是5万？我们先去把奖品拿回来！ ？”,会中赞美六法,不说客户有钱，要讲企业规模 不说客户疲惫，要讲精神不错 不说客户车房，要

7、讲生活质量 不说穿着名牌，要讲格调品味 不说年轻漂亮，要讲个性气质 不说演讲精彩，要讲说的有理,会中促成异议处理,1、今天感觉不怎么样 “*先生，不知道您的感觉怎么样？” “不怎么样” “*先生,您看，今天到场有那么多客户都买了,您如果感觉好就多买点,感觉不好就少买点,看我们公司的后期服务及投资回报？”,会中促成异议处理,3、我再考虑考虑 业务员：当然是要考虑一下，说明您对投资非常的慎重，但您平时忙，没有更多的时间来考虑自己的投资和养老问题，而我们公司的智惠安享您一旦购买就拥有马上三个帐户，三个复利。这是国内首创独一无二的产品。 A、固定利息+复利滚存 B、每年投资分红+复利滚存 C、祝寿金账

8、户。保证还本金的100%，稳赚不赔，一旦拥有智慧安享，您就拥有一本终身活期存折。将来的投资收益想由谁来领？您自己还是您太太？,会中促成异议处理,4、我单位福利不错的，也有社保了。 其实关于社保的问题，我们不能说它不好，因为它是解决最基本生活问题的，但您现在比社会平均生活水平要好多少都不知道了，您总不希望自己将来养老的时候只是和大家一样过平均生活水平吧？再说现在的农民工都有社保了，正是要过比别人好的生活，所以才要现在为将来准备一些补充费用！您看是10万好还是5万好？,会中促成异议处理,5、70岁钱不值钱了。 是的，货币是会贬值的，但是所有的货币都同样在贬值，并不是只有保险公司的钱会贬值；您想到这

9、个问题说明您非常关注未来如何保存货币购买力，分红保险就是因为它拥有抵御通货膨胀和利率变动的功能，所以自从诞生到现在卖了几百年，一直长盛不衰，这也说明它确实有这个功能。,产说会未到场客户电话回访 *老板，您好，那天下午我在门口等您到14：10分还看不到您，电话又打不通，真让我急死了，您是不是有什么事？有没有什么我可以帮助您的？ 真不好意思，我临时有点事，所以不能去。 是这样的，我们公司要求我们要把没有到会的客户请柬及反馈意见交回公司，您看我什么时候去听取一下您的意见，今天下午3：00方不方便？ 我们公司为了感谢客户对公司的支持，凡是投资额在2万以上的客户，公司有礼品（可以自己定）赠送。我没法和您

10、联系，又担心错过这样的机会，就擅自作主帮您预领了一个，您看我什么时候给您送去？,21-18,产说会后续跟踪话术,产说会现场已经签单的后续追踪话术: *老板您好，公司经理特意要我给您带来奖品，顺便帮您把剩下的手续办了，以确保你能多拿一天的分红。” “*老板您好，今天再次登门拜访您，是为了向您表示谢意，感谢您对我及我们公司的支持，另外一件重要的事情是，帮您来办一下手续，使这份合同早日生效。”（银行人员）,21-19,产说会后续跟踪话术,产说会后续跟踪话术,产说会现场没有签单的后续追踪话术: *老板,我觉得您是一个对人对事都非常认真的人,保险事关一个家庭未来的风险财务规划,而且也确实是一笔不小的数目

11、,确实需要我们仔细的想清楚,但是,不知道您有没有想过, 它不过是将您银行里的一小部分钱在保险公司开了一个账户而已,而这个计划不仅能让您的投入保值增值,一旦当家庭发生风险的时候,会及时给您一笔急用的现金 。这也就是专家理财常说的不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里，您说是吗？,20,产说会后续跟踪话术,产说会现场没有签单的后续追踪话术: *老板,不好意思,还是要麻烦您一下,是这样,我们公司在每次客户答谢会与理财演示会后,都会认真的听取客户的反馈意见,昨天,您也认真的听了智慧安享这个新产品的演示,我想了解一下您对这个产品的意见。 哦,我想您对这个产品可能还不是很明白,其实智慧安享是这样的一款产品,它特有的防损功能是任何理财方式都无法替代的。,21,产说会后续跟踪话术,*老板,其实保险产品都是因人而异的,因为每个人的情况都不一样,关注点也不一样,所以保险没有最好