银企通平台(易捷版).ppt

1、A,0,大行德广 伴您成长,银企通平台（易捷版）,A,1,银企通平台（易捷版）,银企通平台（易捷版）,A,2,二、银企通平台（易捷版）营销推广,一、银企通平台（易捷版）基本情况,银企通平台（易捷版）,A,3,（三）功能介绍,（四）创新效果,（五）与相关系统比较,（二）研发背景,银企通平台（易捷版）,（一）产品定义及适用对象,A,4,银企通平台产品定义 银企通平台是通过专线或公网将农业银行现金管理系统延伸到企业，为企业提供结算、集团内资金划转、工资发放、融资、投资理财等各种金融服务的电子化操作平台，具有功能强大、产品丰富、操作灵活等特点，主要为大型集团客户提供服务。,（一）产品定义及适用对象,银

2、企通平台（易捷版）,A,5,银企通平台（易捷版）产品定义 为了更好地服务广大中小型对公客户，有效增加现金管理产品覆盖率，总行设计开发了适合中小型对公客户使用的现金管理产品银企通平台（易捷版）。该产品是对原银企通平台进行“瘦身”和优化，保留适合中小型对公客户的功能，优化系统安装和配置，基本实现客户自行安装设置，更适合批量营销维护。 银企通平台（易捷版）适用对象 三级核心客户以外的中小型对公客户。,银企通平台（易捷版）,A,6,银企通平台（易捷版）产品定义 为了更好地服务广大中小型对公客户，有效增加现金管理产品覆盖率，总行设计开发了适合中小型对公客户使用的现金管理产品银企通平台（易捷版）。该产品是

3、对原银企通平台进行“瘦身”和优化，保留适合中小型对公客户的功能，优化系统安装和配置，基本实现客户自行安装设置，更适合批量营销维护。 银企通平台（易捷版）适用对象 三级核心客户以外的中小型对公客户。,银企通平台（易捷版）,A,7,银企通平台（易捷版）产品特点 1、根据中小客户特点对原银企通平台功能进行“瘦身”和优化，保留适合中小客户的功能，改变系统初始化配置方式 2、银企通平台（易捷版）安装简便，减少银行人员上门安装维护压力，改变原有银企通平台营销及维护模式 3、银企通平台(易捷版)和原银企通平台升级独立。 考虑到现有的自动升级程序多涉及资金池等复杂业务，易捷版所涉及的基本功能升级并不多。在客户

4、登录易捷版时，系统自动检测升级程序，涉及到升级时提示客户并自动进行升级。在安装和升级过程中如果出现安装中断，可以实现修复安装即继续安装，不用从头安装。,银企通平台（易捷版）,A,8,（二）研发背景 内部需求：银企通平台是基于集团客户需求开发的，功能庞大，设置灵活，安装设置和日常维护专业化，能满足大型集团客户的定制化需求。但对众多的中小客户进行批量营销时，银行有限的专业人员很难做到对每个中小客户提供专业服务。 外部需求：中小客户财资管理相对简单，需要银行提供具有基础功能和操作简单的操作平台。,银企通平台（易捷版）,A,9,为了满足广大中小型对公客户和银行内部管理的需求，提高现金管理产品覆盖率，针

5、对中小型客户“小、快、灵”特点，我部研发了银企通平台（易捷版），成为原银企通平台在服务广大对公客户的有效补充，二者同时为客户提供优质的现金管理服务。,银企通平台（易捷版）,A,10,分行探索 在总行研发银企通平台(易捷版)之前,有些分行在原来的银企通平台基础上，已经在安装配置、流程和推广等方面进行了优化，在中小型客户营销方面进行了积极的探索，例如：深圳分行研发的简版客户端，广东分行研发的“1+N”套餐，甘肃分行研发的中小企业行云结算宝，浙江分行研发的银企在线等产品。,银企通平台（易捷版）,A,11,总行研发 2012年初,总行进行了中小企业现金管理业务需求调研，根据调研情况和征求分行意见，起草

6、了银企通平台（易捷版）创意与实施方案，4月份完成立项；2012年5月，编写了银企通平台（易捷版）需求书，经过征求分行和总行有关部门意见后，提交技术部门进行开发；开发完成后，总行编写了银企通平台（易捷版）业务测试方案，组织了业务测试，2012年9月底，程序正式投产上线。,银企通平台（易捷版）,A,12,总行研发 在总行研发银企通平台（易捷版）的过程中，分行在创意方案、需求编写和业务测试等不同阶段给予了大力支持，如福建、江苏、深圳、甘肃、广东、浙江、江西、河北、天津等分行的支持。,银企通平台（易捷版）,A,13,交易,处理,系统,管理,银企通平台（易捷版） 业务功能,客户,端对,账,融资,业务,结

7、算,业务,代收,代付,投资,理财,查询,多级,账簿,电子,商业,汇票,日常,操作,基本模块,集团,汇兑,自选模块,（三）功能介绍,银企通平台（易捷版）,A,14,菜单简化 与银企通平台（公网3.5版）业务菜单相比，保留了日常操作、结算业务、代收代付、投资理财、融资业务、多级账簿、交易处理、系统管理、查询、客户端对账、电子商业汇票11个一级菜单，将资金池、外币业务、基金、代理资金监管、票据池、双利丰、中央财政业务、系统配置8个一级菜单删除；保留了34个二级菜单，删除了29个二级菜单；保留了三、四级菜单共108个基础功能，删除了100个功能。,银企通平台（易捷版）,A,15,客户管理模式 根据基本

8、功能模块和自选功能模块分为二人模式和多人模式,银企通平台 （易捷版）,二人模式,多人模式,8个基本业务功能 录入员和复核员各一个,8个基本业务功能+4个自选业务功能 支持1-2名管理员+2-多名操作员 管理员菜单中“易捷版”菜单功能 (包含:“一键设置”、“重置密码”),银企通平台（易捷版）,A,16,二人模式适合业务需求比较简单的客户使用。在此模式下没有管理员。操作员权限不需管理员进行设置，而是在第一次登录时系统自动生成两名操作员（录入员和复核员各一个），权限相同，可相互录入复核。同时，系统自动赋予操作员8个基本业务功能的菜单权限、账户权限和复核权限。,银企通平台（易捷版）,A,17,多人模

9、式适用于所有中小型对公客户。多人模式目前支持1至2名管理员和2至多名操作员，操作员数量可由客户自主决定，并由经办行制作与操作员相对应的USB-KEY证书，同时，管理员还可设置操作员权限及增加减少操作员配置，并自行修改操作员号和操作员名称。为了满足部分客户的特殊业务需求，多人模式增加了四个自选业务功能：融资业务、多级账簿、电子商业汇票以及结算业务下“集团汇兑”供客户选择。如需开通设置，客户须填写相关业务申请表，并与我行签订协议，才能通过管理员“一键设置”交易对自选模块进行勾选设置。,银企通平台（易捷版）,A,18,在多人模式下，银企通平台（易捷版）在管理员菜单中增加了“易捷版模式”特色菜单。该菜

10、单包含两个交易，一是“一键设置”，另一个是“重置密码”。 “一键设置”：管理员点击该选项后，系统自动对操作员8个基本业务功能的菜单权限、账户权限和复核权限进行设置。同时可以在该菜单中增加或减少初始化配置的操作员数量，还可以修改操作员号和操作员名称。,银企通平台（易捷版）,A,19,1、客户点击“一键设置”后，自动弹出以下功能设置菜单：,银企通平台（易捷版）,A,20,2、若客户选择取消时，系统退出设置向导；否则出现以下功能界面:,银企通平台（易捷版）,A,21,设置的操作员号必须与柜台办理USB-KEY产生的操作员号一致。通过双击选中单元格，可以修改操作员号与操作员名称。点击“增加”和“减少”

11、按钮可以控制每次进行一键设置的操作员数量。本处的“增加”和“减少”并不能真正影响开通的操作员数量，具体操作员数量以柜台开通并生成USB-KEY数量为准。 客户可以进行分次设置，也可以进行一次设置，每次可以对两至多名操作员进行菜单权限设置，分次设置可以赋予不同操作员不一样的菜单操作权限。重复对同一操作员进行一键设置以最后一次设置为准。 完成操作员设置后，点击“继续”按钮。,银企通平台（易捷版）,A,22,3、系统出现以下提示界面：新添加的操作员初始密码均为88888888，如果以前添加的操作员，则密码仍为您之前设置的密码。每名操作员首次登录时都需要修改初始密码，并用修改后的密码重新登录。,银企通

12、平台（易捷版）,A,23,4、客户确认后出现菜单设置向导，基本功能模块的菜单默认自动勾选，不用企业财务人员一项项进行判断和勾选，自选功能模块由客户自行选择并需在柜台开通后使用。如果客户需要开通资金归集功能，也需要在网点进行签约设置。,银企通平台（易捷版）,A,24,5、客户点击下一步后，系统自动进行以下处理： 菜单授权：将对应的菜单权限授权给操作员。 账户授权：将客户的所有账户授权给操作员使用。 复核设置：将操作员设置为“按账户约束”。 将菜单中所有的交易设置为按“严格流复核”，金额档设置为1百亿；一级复核人数为1个，其余级别的复核人数为0。 如果管理员要根据业务、账户、金额等赋予不同操作员不

13、同的操作权限，可以通过操作员管理菜单下的“设置操作员权限”和系统设置菜单下的“设置复核权限”设置和修改每名操作员的权限。,银企通平台（易捷版）,A,25,自动处理界面如下：,银企通平台（易捷版）,A,26,“重置密码”：对于之前客户集中反映的如果客户误操作超限，操作员密码锁死，需要到上海数据中心进行重置的问题，通过改造，可以实现管理员通过“重置密码”交易进行操作员密码重置。,银企通平台（易捷版）,A,27,安装升级 客户申请开通银企通平台（易捷版）后，经办行提供光盘或U盘拷贝的方式向客户分发安装程序，客户可自行安装，无需客户经理上门。 银企通平台（易捷版）和银企通平台升级程序独立。易捷版在客户

14、登录时自动检测升级程序，涉及到易捷版基础功能升级时，才进行升级。规避由于个性化改造的频繁升级造成的客户体验不佳。在升级过程中如果出现安装中断，可以实现修复安装，即继续安装，不用重新进行。,银企通平台（易捷版）,A,28,其他功能 增加动态提示操作员密码错误次数 修改初始密码后增加提示重新登录 屏蔽了系统设置里“专线”和“ERP”选项避免客户误选 多人模式的汇兑等业务功能增加逻辑判断，根据账户下是否有多级账簿判断是否显示账簿选项 对电子商业汇票拒付追索交易的追索类型进行了修改,银企通平台（易捷版）,A,29,（四）创新效果,实现批量营销维护，加大产品覆盖率：八个基本功能，四个自选功能的制式化产品

15、，使大规模批量营销成为可能，将提升我行现金管理产品覆盖率。 营销方式的变革：由传统的客户经理上门营销模式，转变为客户经理加一线网点人员营销的一加一模式。营销人员抓住开户源头，与结算套餐等产品有机结合，交叉销售，在给予客户实惠的同时，增大我行电子化渠道分流率、减轻柜面压力。,银企通平台（易捷版）,A,30,创新的“一键设置”客户配置菜单，实现客户自行安装配置，大大降低银行人员上门安装的成本；申请表的大幅度优化，使客户填写更加简单，签字盖章程序简化。 二人模式与多人模式的管理模式设计，在确保效率的前提下最大限度满足客户多样化管理要求，并通过一系列人性化设计，提高客户操作感受。,银企通平台（易捷版）

16、,A,31,（五）与相关系统比较,与银企通平台功能比较,银企通平台（易捷版）,A,32,与企业网银比较,目前，在我行网站上，企业网银有智锐版、智博版（标准版）、智信版（普及版）三个版本，智信版只具有简单的查询功能，智锐版具有查询、转账付款、理财功能等，智博版具有查询、转账付款、理财、外币业务、贷款业务、票据业务等功能。由于设计思路的不同，银企通平台和企业网银在功能模块划分、交易界面布局上存在差异。银企通平台（易捷版）与智博版有较高的可比性，具体比较如下：,银企通平台（易捷版）,A,33,与企业网银功能比较,银企通平台（易捷版）,A,34,与企业网银比较,从上面分析不难看出，银企通平台（易捷版）

17、与企业网银基本功能相同，各有特点。 从客户需求方面看,银企通平台(易捷版)分二人模式和多人模式两个版本,多人模式还有4个功能模块可供客户自由选择，网银有智信、智锐、智博三个版本。 从安装维护方面看，银企通平台（易捷版）是通过安装客户端文件，客户自行配置后使用；网银是通过IE浏览器进行设置后使用。,银企通平台（易捷版）,A,35,二、银企通平台（易捷版）营销推广,一、银企通平台（易捷版）基本情况,银企通平台（易捷版）,A,36,（二）近期工作,（一）推广方案,银企通平台（易捷版）,A,37,（一）推广方案,预期效果,丰富现金管理产品线,方便网点人员营销和后续维护,扩大现金管理产品覆盖率,增加中间

18、业务收入,优化客户体验,银企通平台（易捷版）,A,38,推广计划：银企通平台（易捷版）分为试点推广和全面推广两个阶段，具体计划如下:,银企通平台（易捷版）,A,39,推广文件 银企通平台（易捷版）推广方案：对银企通平台（易捷版）的推广工作进行全面部署,包括推广原则、目标、时间和要求等内容。 银企通平台（易捷版）客户操作手册：供客户在业务办理过程中使用的帮助手册。 银企通平台（易捷版）柜员操作手册：供柜员在营销和开通银企通平台（易捷版）过程中使用的帮助手册。 银企通平台（易捷版）业务申请表：客户开通银企通平台（易捷版）时填写的资料。,银企通平台（易捷版）,A,40,收费标准 目前，在2012版收费标准中的“现金管理客户端系统服务费”收费标准是“安装费用（含第一年维护费）为50000元，以后每年维护费为5000元；或协议定价”，客户使用公网