2010年度股东大会材料

1、广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会广州农村商业银行股份有限公司2010年度股东大会会 议 材 料2011年3月16日83目 录一、关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告的议案；二、关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年工作报告的议案；三、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告的议案；四、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案的议案；五、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算方案的议案；六、关于审议广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法的议案；七、关于审议广州农村商业

2、银行股份有限公司定向募股方案的议案；八、关于修改广州农村商业银行股份有限公司章程的议案；九、关于增加村镇银行投资总额的议案；十、关于广州农村商业银行股份有限公司董事会成员2010年履职绩效评价结果的通报；十一、关于广州农村商业银行股份有限公司监事会成员2010年履职绩效评价结果的通报。广州农村商业银行股份有限公司2010年度股东大会会议议程会议时间：2011年3月16日上午，会议时间半天。会议地点：广州市长隆酒店主持人： 黄子励会议议程：一、 宣布会议开始二、 宣布会议出席情况三、 推选唱票人、计票人、监票人四、 审议各项议案（一）审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报

3、告；（二）审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告；（三）审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告；（四）审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案；（五）审议广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告；（六）审议广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法；（七）审议广州农村商业银行股份有限公司定向募股方案；（八）审议关于修改广州农村商业银行股份有限公司章程的议案；（九）审议关于增加村镇银行投资总额的议案；（十）通报广州农村商业银行股份有限公司董事会成员2010年履职绩效评价结果。（十一）通报广州农村商业银行股份有限公司监事会成员2

4、010年履职绩效评价结果。五、表决投票六、统计表决结果七、宣布表决结果及会议决议八、宣布会议结束议案一关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告的议案（陈述人：黄子励）各位股东：根据我行章程的规定，草拟了广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告（见附件），并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现将该报告提请会议审议。附件：广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告广州农村商业银行股份有限公司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告各位尊敬的股东：2010年，本行董事会在市委、

5、市政府的领导和广大股东的支持下，积极贯彻落实国家宏观调控政策和监管指示精神，认真落实、严格执行股东大会的各项决议，持续推进公司治理建设，强化内控机制和风险管理，取得了可喜的成效，实现了股东权益持续稳定的增长。截至2010年末，本行资产规模达2155.58亿元，比上年末增加449.65亿元，增长26.35%；股东权益为138.83亿元，比上年末增加18.91亿元，增长15.77；各项存款余额1848.57亿元，比上年末增加325亿元，增长21.3%；各项贷款余额1057.07亿元，比上年末增加142.46亿元，增长15.58%；不良贷款余额7.06亿元，比上年减少5.01亿元，减少41.51；不

6、良贷款率下降到0.67%，比上年末下降0.65个百分点；拨备覆盖率为189.54%；全年实现利润40.04亿元；资本充足率达11.17%。在保持经营发展良好势头的同时，本行异地拓展取得重大战略突破。本行发起设立的3家村镇银行分别在河南省信阳市的淮滨县和潢川县、广东省佛山市三水区等地相继开业，另有一批村镇银行进入筹建阶段，为本行下一阶段发展奠定了坚实基础。年中，在国际权威的英国银行家杂志发布的“2010年全球1000家大银行排名”中，本行排名全球银行第377位，居国内84家上榜银行第22位，在2010年我国新上榜的32家银行中排名首位。现将董事会2010年主要工作和2011年重点安排报告如下：一

7、、2010年董事会的主要工作（一）勤勉尽责，切实通过规范运作来完善和规范本行公司治理。1年来，董事会审慎应对经济金融形势的快速变化，抓住机遇，为实现本行改制设立时确定的战略目标而努力工作。2010年，董事会共召开19次会议（含季度例会4次），累计审计议案71项。审议的主要议案包括：董事会2009年工作报告、领导班子2009年考核激励方案、2009年度利润分配方案、2010年度业务经营计划及财务预算方案、领导班子2010年考核激励方案、2010年风险管理工作计划、非职工董事、监事津贴标准和独立董事报酬标准实施办法、投资设立村镇银行方案、机构调整方案、发行次级债券方案、启动首次公开发行股票并上市相

8、关前期准备工作方案、大额关联交易等。全体董事勤勉尽责，认真履行公司章程赋予的职责，积极出席股东大会、董事会及专门委员会会议，建言献策，充分发挥各自经验和优势，确保了本行持续稳健经营发展。（二）继续完善规章制度。根据有关法律法规、银监部门和本行章程的规定，董事会审议通过了关联交易管理办法、授权管理办法、信息披露办法、董事会成员履职绩效评价办法、内部审计制度、剥离不良资产管理办法、外包风险管理办法、董事会战略委员会议事规则等规章制度。这些制度对完善本行公司治理，增强本行防范和控制风险的能力，规范本行行为，有效保护股东和本行的合法权益，促进本行安全、稳健、高效运行，均起到积极的作用。（三）完善资本补

9、充机制，启动公开上市相关前期准备工作。根据中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的精神，为尽快补充本行附属资本，确保本行资本充足率满足监管要求，董事会在分析论证本行业务发展需要，特别是异地拓展经营对资本的消耗和市场同业实践的基础上，制定了发行35亿元次级债券方案，并在提交股东大会审议通过后履行了上报程序。目前我行正做好次级债券发行的相关准备工作。另外，按照本行原定的改革目标，我们在成功改制为股份制商业银行后，计划用3至5年时间，在条件具备时，考虑借助资本市场，成为首次公开发行股票并上市的银行。我们认为首次公开发行股票并上市是本行在完成股份制改造后，继续抓住机遇，实现新一轮跨越式发展的必要手段，

10、是提升自身综合竞争力、适应现代金融业竞争环境的重要举措。首次公开发行股票并上市符合监管部门关于支持符合条件的农商行上市的政策，也体现了本行股东的共同愿望。目前，本行良好的经营业绩、运营机制和治理结构，为未来上市和实现跨越式发展打下了坚实的基础。基于以上考虑，董事会在股东大会审议通过相关议案后，在2010年12月启动了本行首次公开发行股票并上市的相关前期准备工作。目前，正聘请相关中介机构作为顾问开展专业化辅导工作。（四）做好强化风险管理工作。为加强董事会对本行系统性、体制性、大额资产业务风险的控制，董事会制订了本行2010年风险管理工作计划。董事会根据国家宏观经济政策的调整和监管部门要求，以及审

11、慎经营的原则，妥善处理风险管理与业务发展的关系，合理兼顾企业效益与社会责任，有效平衡短期利益和长远目标，采取了必要的措施，较好地执行了上级关于抑制信贷过快增长、防范地方政府融资平台贷款风险等风险管理政策。同时，按照监管要求，本行启动了风险管理机制建设工作，按规定标准分阶段建立有效的全面风险管理体制。（五）做好信息披露工作。董事会按监管部门要求编制了本行2009年度报告，并聘请了会计师事务所承办了本行2009年度财务报表审计业务，及时向广大股东、客户披露本行经营管理情况。对于股东大会的召开、表决情况，也及时按要求进行了公告。（六）做好股份管理工作。本行根据股东大会的决议，做好2009年度股份分红

12、工作，并为股东发放了按股份制公司标准而新制作的股票；同时，继续做好股权质押登记手续，完善计算机系统中的股份管理程序，加强股份规范化管理。二、2011年董事会工作重点2011年的经济金融情况更加复杂多变，对外围经济二次探底的担忧以及欧债危机的扩散加剧了国际经济环境的多变性，可能对国内经济构成重大影响，货币政策继续面临考验，对银行的经营发展也将形成新的重大挑战。在国内外经济金融体系深刻变革和转型的大背景下，董事会将充分发挥核心战略决策作用，正确把握国内外经济金融形势的新变化、新特点，及时调整经营发展方式，科学设定业务发展目标，深化公司治理机制改革，积极推进银行管理变革，促进质量与规模、效益与效率的

13、协调增长，推动银行经营方式与发展模式的根本转变。主要工作安排如下：（一）加强资本管理，制定中长期发展规划，加快推进公开上市等资本补充工作进程。保持相对稳定和较高资本充足率是顺利实施发展规划、实现长期稳定健康发展的重要保证。预计在未来几年，本行各项业务将快速发展，尤其是若干家村镇银行和异地分支机构的设立将加快本行资本金的消耗，因此，在加强风险管理、强化资本约束的基础上，制定具有前瞻性的发展规划，将有效支撑本行未来规模、业务的快速壮大，有利于实现资产与资本、核心资本的匹配，并在同业竞争中取得优势。目前，本行正编制“十二五”发展规划。发行次级债券、定向募股和推进公开上市工作是本行建立资本补充长效机制

14、的主要内容。董事会将继续做好本行次级债券发行的相关准备工作，同时制定并实施定向募股方案，通过多种方式补充资本，确保本行业务经营不受影响。董事会还将按本行确定的规定程序推进公开上市的各项相关工作，力争在尽量短的时间内全面符合监管要求和上市标准，完成上市目标，以增强核心资本实力，建立可持续的动态资本补充机制，并以公开上市为契机，改善公司治理和经营管理，提升品牌形象和核心竞争力。（二）继续完善相关工作制度。本行已制定了股东大会、董事会、监事会议事规则；董事会也审议通过了董事会专业委员会议事规则。董事会将严格按规则办事，并在实践中检验规则的规范性、合理性、高效性。结合2010年的运作情况，董事会将从合

15、规化、体系化和规范化3个方面进行梳理，并在原有基础上及时予以补充、完善，为董事会切实履职提供制度保障。董事会还将联同中介机构一起，依法合规地重新修订本行股份管理制度，以适应本行股份制改革后，特别是公开上市项目启动对股份规范化管理的需要。（三）完善运作机制，增强工作的有效性、规范性。董事会将按照章程和监管要求开好会议，履行职责，在职责范围内对相关事项进行审议；同时，结合中国银监会新颁布的商业银行董事履职评价办法，完善董事会的相关制度，规范董事履职行为，以增强运作机制的有效性和规范性；继续对高级管理层执行股东大会、董事会决议的情况，以及经营决策、经营计划完成情况、内控管理等工作进行指导、监督；此外

16、，将继续加强调研，及时掌握同业和自身发展动态和经营管理信息，提高工作的效能。（四）完善风险管理机制建设。董事会将结合监管部门关于风险管理机制建设的规定和本行股份制改革的实际，按阶段进一步研究、建立、完善适应现代商业银行需要的全面风险管理体系，加快建设流程银行，实现风险的源头和过程控制；加强合规文化建设和机制建设，确保依法合规经营；按照股份制商业银行需要，继续完善内部控制制度，进一步提高规章制度的执行力；按照银监会要求，监督本行案件防控工作的落实；对现行的风险管理制度进行全面梳理整合和安全评估，特别是对本行2010年开展的“风险防控百日整治行动”检查中发现的不完善方面，及时修订完善，使各项制度全

17、面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工，切实提高制度执行力，扎实推进全面风险防控长效机制建设。（五）全面推进金融产品和服务方式创新。随着国家稳健的货币政策的实施和监管部门对资本充足率的监管标准不断提高，促使我们要加快业务增长方式的转变，不能简单依靠信贷规模的常规增长，而要改进金融服务方式，创新和丰富自身的金融产品，拓展资本消耗较低的资本集约型业务，既要保证资本充足率持续达标，又要促进业务可持续发展。董事会将把握监管部门提出的“务求实效，因地制宜，协同配合，风险可控”的创新工作原则，加快构建有利于推动本行金融产品和服务方式创新的长效机制，充分发挥本行在同业服务中的地缘和网点优势

18、，在风险可控的前提下，着力满足不同层次、不同规模的金融服务需求，大力推广“网上银行”、“微小贷”、外汇、贸易融资等，以及金融咨询、代理保险、债券销售、金融理财等中间业务产品，加快推出信用卡，以延伸本行金融服务的广度和深度，提高金融服务水平。（六）做好信息披露和专业辅导相关工作。 启动公开上市相关前期准备工作后，董事会将根据监管要求，结合本行实际，进一步完善信息披露流程，规范信息披露行为，提高信息披露的质量和透明度，更为深入和全面地反映本行公司治理和经营管理水平的提升；同时，加强辅导工作，会同中介机构对本行公司治理情况进行分析评价，学习先进经验，通过专业的辅导、培训，进一步健全公司治理运行机制，

19、提升公司治理的规范化和有效性。以上报告提请股东大会审议。议案二关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告的议案（陈述人：陈婉仪）各位股东：根据我行章程的规定，草拟了广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告（见附件），并由本行第一届监事会第六次会议审议通过。现提请会议审议。附件：广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告广州农村商业银行股份有限公司监事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告各位尊敬的股东：2010年以来，本行坚持不懈推动自身业务创新与转型，坚持自身的市场定位和为新“三农

20、”服务的经营特色，在按照商业银行经营管理模式开展营运的基础上，积极探索具有自身特色的经营发展方式方面起好步、开好头，并取得新的成效。目前，本行业务发展稳健快速，综合实力显著增强。2010年，监事会按照章程赋予的职责，依据法律法规和监管要求，健全规章制度，积极探索发挥监事会监督职能的运行机制，促进监事会规范、高效运作，为维护广大股东、本行及客户的合法权益，完善本企业公司治理，推动本行持续稳健发展而发挥积极作用。现将监事会1年来的工作情况和2011年工作计划报告如下：一、2010年监事会的主要工作（一）监事会成员勤勉尽责，依法履职。2010年，本行监事会共召开4次会议，审议通过的议案包括：监事会2

21、009年工作报告、监事会履职参会及所需基本信息工作制度、2010年内部审计工作计划、监事会成员履职绩效评价办法、董事和高级管理人员任期经济责任审计办法等。监事会全体成员勤勉尽责，发挥各自专业特长，认真履行职责。各位监事认真参加全年的监事会及相关专业委员会以，出席了2010年度召开的两次股东大会，列席了2010年度4次董事会例会。各位监事认真研究各种会议议案及相关背景材料，深入细致地分析和审阅各项议案，及时掌握本行经营管理、财务状况、风险管理、内部控制等情况，积极履行监督职能，关注重大决策事项审议过程，促进本行稳健经营，规范管理。（二）完善相关工作制度。2010年，为实现规范化、制度化、科学化运

22、作，提高履职水平，监事会主要制定、完善了如下工作制度：1、为保障监事会依法独立行使监督权，强化决策功能，确保高效规范运作和科学决策，以及对董事、高级管理人员执行本行职务行为的有效监督，完善治理结构，使监事会享有的知情权、质询权、建议权等各项权利得到充分行使，监事会根据本行章程的相关规定，制订并审议通过了监事会履职参会及所需基本信息工作制度。2、为正确评价本行监事会成员的履行职责情况，根据银行业监督管理机构及本行章程等有关规定，结合本行实际，监事会制定了广州农村商业银行监事会成员履职绩效评价办法，明确了绩效考评工作的机构、评价内容、评价步骤、评价结果等。3、为健全监督制约机制，加强对本行董事和高

23、级管理人员的管理和考核，提高本行经营管理水平，监事会依据国家法律法规和监管部门有关规定及本行章程，修订了广州农村商业银行董事和高级管理人员任期经济责任审计办法，明确了本行监事会负责组织对本行董事和高级管理人员任期经济责任审计；同时明确了任期经济责任审计内容、审计人员的组成、审计报告出具的方式，以及被审计人应当承担的责任等内容。（三）尽心履职，加强调研。为更好地行使监督职能，提高监督的有效性，监事会召集人列席了本行党委会、全行季度和半年经营工作会议，部分列席了大额贷款审批会、大额资产处置会、大额采购招标会等会议。监事会还对高级管理层和计划财务、资产管理、行政、内部审计、运营管理、事后监督、村镇银

24、行等部门进行了约谈，听取其工作汇报，审阅其提交的工作报告，对相关部门实施的新旧会计准则转换、财务预算管理、经营计划专业性和前瞻性管理、增强会计业务操作风险防控水平、合规建设、规范大额采购及招投标管理，以及完善和规范资产转让管理及高管薪酬管理等相关工作制度和流程等工作进行了指导和监督。监事会成员到本行辖内的海珠、花都、黄埔、番禺等基层支行进行了调研，对全体外部监事进行了回访，使监事会成员了解本行的运营和发展状况，提高工作的针对性。监事会还组织各位成员学习相关法律法规和上级部门文件，提高履职能力和工作质量、效率。此外，监事会召集人还协助高级管理层及本行相关部门拓展业务经营，协调本行参与我市“三旧”

25、（旧村、旧城、旧厂）改造，配合开拓利润增长点，并取得良好效果。（四）加强对内审工作的指导和经营工作的监督。监事会年初审议通过了本行2010年内部审计工作计划，并组织执行，定期听取相关部门的内审工作报告，并对全年的内审工作进行了指导、督促。监事会根据实际工作需要，结合调研的成果，向董事会、高级管理层及相关部门下发工作建议书，对董事会和高级管理层执行股东大会的情况，以及经营决策、内控管理等方面的一些工作问题提出优化建议，同时督促董事会、高级管理层采取有效措施强化内控管理。监事会还对本行发行次级债券、启动公开上市相关前期准备工作、开展“风险防控百日整治行动”、贯彻落实国家财政部财务监督管理规定、化解

26、地方政府融资平台贷款风险等重大事项进行了监督。二、2011年监事会工作计划（一）继续完善监事会规范运作的制度体系。结合1年来对监事会议事规则及监事会各专业委员会议事规则的运作情况，在新的1年，监事会将继续严格按制度办事，并在实践中检验制度的规范性、合理性、高效性，并及时予以完善，同时修订监事会工作规则，为监事会切实履职提供制度保障，以更好地确保监事会工作的成效。（二）建立高效运作机制，增强监督效能。监事会将按照章程和监管要求开好会议，在职责范围内对相关事项进行审议，对公司决策和重大事项的合法合规性进行监督，对相关问题提出意见和建议；同时，继续对董事会和高级管理层执行股东大会的情况，以及经营决策

27、、内控管理等工作进行定期检查，并督促落实相关措施。监事会将进一步加强财务监督职能，关注重要财务事项，重视与内部、外部审计机构的沟通，促进本行财务管理规范化。监事会将加大信息交流力度，学习、借鉴先进经验，提高监事履职能力；继续开展对本行部门、支行和业务条线的调研工作，及时、全面了解本行运营和发展状况，提高工作成效。（三）加强监督审计，促进稳健发展。2011年，本行内部审计工作将紧紧围绕本行发展大局和中心工作，立足风险防范，不断强化对重点领域、重点部门和重点业务的审计监督力度；积极探索，力争在审计方法、审计手段和审计效果方面取得新的突破，进一步提高审计质量和工作水平。监事会及其专业委员会将根据银监

28、部门的监管要求，结合本行制定的审计、检查计划，强化对审计、检查工作的指导、监督，规范审计行为，提升审计质量，增强审计效果；对发现的问题及时通报，并督促董事会、高级管理层采取有效措施进一步加强内控管理，巩固“风险防控百日整治行动”和案件防控的成果，为经营发展保驾护航。（四）督促全面风险管理体系建设。监事会将结合监管部门关于建设风险管理机制的规定和本行深化改革的实际，进一步督促董事会、高级管理层着手全面建设全面风险管理长效机制，分阶段建立起有效的全面风险管理体系。监事会将从发展战略、政策制度、组织体系、工具方法、风险文化等方面关注、监督风险管理体系建设，监督高级管理层执行风险管理政策，通过对风险管

29、理各环节进行独立的审计监督，从而对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价。以上报告提请股东大会审议。议案三关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告的议案（陈述人：王继康）各位股东：根据我行章程的规定，草拟了广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告（见附件），并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现将该报告提请会议审议。附件：广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告广州农村商业银行股份有限公司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告2010年，我行根据宏观经济形势，结合自身实际情况，积极调整

30、业务结构，强化市场营销和竞争能力，加快战略转型，加强风险、成本和质量控制，各项业务保持了平稳较快的发展势头，取得了较好的经营业绩，实现了效益、规模、资产质量之间的协调发展。现将2010年度财务决算情况向股东大会报告如下：一、2010年度财务决算情况 （一）存款业务实现较快增长。2010年末，本外币各项存款余额1848.57亿元，比年初增加325亿元，增幅21.33%。其中：储蓄存款余额1076.84亿元，比年初增长156.64亿元，增幅17.02%。对公存款余额771.73亿元，比年初增加168.36亿元，增幅27.90%。（二）贷款业务保持稳定增长。2010年末，本外币各项贷款余额1057.

31、07亿元，比年初增加142.46亿元，增幅15.58%。其中：实质性贷款余额1033.50亿元，比年初增加234.90亿元,增幅29.41%。（三）中间业务收入增长加快。2010年度，实现中间业务手续费收入4.95亿元，同比增加2.06亿元，增幅71.45%。（四）不良贷款进一步“双降”。2010年末，不良贷款余额7.06亿元，比年初下降5.01亿元；不良贷款率0.67%，比年初下降0.65个百分点。（五）经营效益继续大幅度提升。2010年我行经营效益稳步增长，盈利水平不断上升。全年实现拨备前利润40.04亿元，比上年增加11.96亿元，增幅42.6。（六）税金缴纳情况。2010年全年计缴税金

32、12.58亿元，其中所得税8.4亿元，营业税及附加3.78亿元，房产税等0.4亿元。（七）资产负债情况。2010年末，我行资产总额为2155.85亿元，比年初增加449.65亿元，增幅26.35%；负债总额2017.02亿元，比年初增加430.75亿元，增幅27.15%。二、主要监管指标2010年，我行各项经营指标均达到有关监管要求。（一）资本充足率。2010年末，我行资本充足率为11.17，同比下降1.05个百分点，高于10%的监管要求；核心资本充足率为11.42，同比下降0.69个百分点，高于4%的监管要求。（二）拨备覆盖率。2010年末，我行拨备覆盖率189.54，同比上升112.48个

33、百分点，高于150%的监管要求。（三）贷款损失准备充足率。2010年末，我行贷款损失准备充足率307.86，同比上升143.07个百分点，高于100%的监管要求。以上报告提请股东大会审议。议案四关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案的议案（陈述人：陈健明）各位股东：为做好本行2010年度利润分配工作，现根据企业会计准则、金融企业财务规则和广州农村商业银行股份有限公司章程等文件的相关规定，制订本行2010年度利润分配方案（见附件），并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现提请会议审议。附件：广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案广州农村商业银行股份有限公

34、司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案一、2010年利润分配方案（一）2010年净利润情况。2010年全行实现拨备前利润40.04亿元,税前利润36.08亿元,应纳税所得额33.58亿元,按25%的税率计提所得税8.40亿元,税后净利润27.68亿元。（二）政策依据。根据企业会计准则、金融企业财务规则、广州农村商业银行股份有限公司章程和广东省农村合作金融机构2010年度会计决算工作意见中对利润分配有以下明确规定：1、法定盈余公积金按实际净利润10%的比例提取，法定盈余公积金累计达到注册资本金的50%时，可不再提取。2、一般准备按照不低于本年实际净利

35、润10%的比例提取。一般准备年末余额超过风险资产期末余额1的，可降低或不提取。3、向股东分配利润按照本年度分红政策有关规定执行，以前年度未分配的利润，可以并入本年度利润一并进行分配。（三）利润分配具体内容。2010年实现的税后净利润27.68亿元按以下顺序分配：1、按10%提取法定盈余公积2.77亿元；2、不提取一般准备。考虑到年末一般准备余额已达18.47亿元，约为年末风险资产余额的1.2，超过政策规定的1的比例，故本年暂不提取一般准备；3、经上述分配后的当年未分配利润余额24.91亿元，与以前年度未分配利润，一并作为可供分配利润，按股东大会表决确定的每股分红金额进行2010年度分红。二、2

36、010年股份分红方案（一）未分配利润情况。2010年末未分配利润总额为46.52亿元，其中：1、以前年度剩余未分配利润21.61亿元；2、本年利润按上述顺序分配后转入的未分配利润24.91亿元。（二）政策依据。根据广东省农村合作金融机构2010年度会计决算工作意见中对分红的有关规定：“农村商业银行在充分考虑有足够的累计盈余、盈余的稳定性以及持续发展能力的前提下，向股东分配的每股红利由各农商行自行确定。”（三）分红范围。登记于本行股东名册的股东。（四）每股分红金额。经广州市财政局批准，2010年我行对在册股东的分红为每股0.12元，以现金方式支出。（五）分红实施时间与方式。1、在广州农村商业银行

37、2010年度股东大会表决通过后实施2010年度分红。现金红利直接转入股东指定的分红存折。股东可持分红存折到广州农村商业银行各支行或分理处进行打印登记。2、自然人股东红利所得按照国家税法规定的税率20代扣代缴个人所得税；法人股东按照国家税法规定，自行申报。三、2010年分红后未分配利润余额按上述分红方案，以本行股本总额68.73亿股计算,预计将分配红利8.25亿元。分配股利后,未分配利润余额38.27亿元，作为广州农村商业银行资本积累，增加每股净资产价值。议案五关于审议广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告的议案（陈述人：陈健明）各位股东：为做好本行2011年业务经营工作，现制订了

38、广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告（见附件），并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现提请会议审议。附件：广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告广州农村商业银行股份有限公司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告为推动本行各项业务健康、持续的发展，不断提高盈利能力和股东回报水平，在综合分析本行业务经营与发展的内外环境基础上，拟订了2011年财务预算报告，现报告如下：一、2011年度我行业务经营和发展面临的外部环境2010年,我国经济保持了较快的增长势头,工业生产强力反弹,国内需求强劲,出口快速增长,三大动力协调发展

39、。2011年,我国经济将由政策刺激下的较快增长转为结构调整中的稳定增长阶段,将由回升转入增长与通胀并行阶段，宏观经济政策重在“调结构”和“控物价”;财政政策重在“调结构”和“稳增长”；货币政策转向“稳健”,货币信贷逐渐回归常态。2010年10月15日至18日召开的中共十七届五中全会审议通过了中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五年规划的建议。根据全会精神，未来5年我国转变经济发展方式将取得实质性进展，国民经济将发展将更加注重质量和可持续性，对发展速度的追求将退居其次。受前期刺激政策导致市场流动性过剩、食品价格上涨、外部流动性输入等多种因素影响，最近几个月来，我国物价水平不断走高，通胀压力

40、持续上升，央行已通过多次上调准备金率逐渐缩紧货币，并启动加息手段。在此背景下，预计2011年我国货币政策将逐渐趋紧，货币、信贷、利率等都将呈现紧缩态势，货币增速目标、信贷规模调控目标或会下调。同时，在“十二五”规划转变经济发展方式的主基调下，信贷结构将发生改变，信贷支持从宽松过渡到控制信贷增速。2011年，在物价继续走高的情况下，负利率将持续，居民储蓄意愿将下降，更多资金将投向资本市场，以寻求保值增值，资本市场活跃，银行储蓄存款可能出现搬家现象，实际上，自2010年10月份以来这种情况已经明显显现。综上所述，在这种宏观经济形势下，2011年业务发展坚持积极稳妥的原则，保持相对审慎的态度，业务规

41、模增速将有所放缓，同时通过积极调整资产结构，保持经营效益健康、稳定增长。二、2011年业务及利润计划2010年，预计广州地区GDP增速为12.5%，预计2011年广州地区GDP增速维持在12左右，我行2011年业务增长速度预计与广州地区GDP增速持平，具体计划如下：（一）2011年，各项存款年末余额突破2000亿元，比2010年末增长215亿元，增幅达到12.0%（2011年增长额考虑调减股金存款63.48亿元的影响）。（二）2011年，各项贷款年末余额1184亿元，比2010年末增长127亿元，增幅达到12.0%（如监管部门实行信贷规模控制等监管政策或由于资本充足率受监管限制导致不能完成计划

42、的，则剔除在当年目标之外）。（三）不良贷款率控制在1%以内。（四）2011年预计实现常规拨备前利润38亿元，同比增长3.8亿元，增幅11.1。2010年，我行实现拨备前利润40.04亿元，但其中5.84亿元为非常规因素收益，主要包括剥离资产清收收入4.29亿元和抵债资产变现净收入1.55亿元，剔除上述非常规因素后，2010年常规拨备前利润34.2亿元。2011年进入加息周期，对我行当年为负影响，利息支出会大幅增加，而利息收入增幅有限，预计实现常规拨备前利润38亿元，同比增长3.8亿元，增幅11.1（当年利润计划剔除剥离资产清收收入，如当年发生剥离资产清收收入，则将该因素剔除后进行对比）。特别说

43、明：为满足我行业务发展需要，我行拟在2011年通过发行次级债、增发股份等途径增加资本金，使资本充足率满足监管要求，但由于目前难以确定资本补充金额和时间，因此提请股东大会同意我行2011年因资本受限而影响业务及财务计划的部分剔除在当年目标之外。三、2011年财务收支计划及资本性支出预算（一）财务收支计划1、预计存贷款息差收入38.9亿元，同比增长5.7亿元，增幅17.1。其中：其中，贷款利息收入64.3亿元，同比增长11.4亿元，增幅21.5%；存款利息支出25.4亿元，同比增长5.7亿元，增幅28.9%。2、预计实现非贷款资金运用收入24.6亿元，同比增长3.7亿元，增幅17.9%。3、预计实

44、现中间业务净收益4.8亿元，同比增加0.4亿元，增幅10%，其中：中间业务手续费收入5.5亿元，同比增加0.5亿元，增幅10；中间业务手续费支出0.7亿元，同比增加0.06亿元，增幅9.6。4、根据行内业务经营需要，结合历年业务及管理费使用情况以及成本收入控制情况，预计使用业务及管理费25.2亿元，同比增加5.8亿元，增幅29.90%（2011年成本收入比保持在监管要求35以内，如财务收入超计划完成，则业务及管理费在上述额度的基础上也可相应增长，但成本收入比控制在监管要求内）。其中：预计2011年人力费用约为16.1亿元，较2010年实际使用额增加3.7亿元，增幅29.7，剔除人员增加、“五险

45、一金”等政策性费用基数调增、辞退福利计提、租赁员工最低工资标准上升等因素影响，2011年人力费用同比增加1.5亿元，增幅12.3。预计2011年非人力费用9.1亿元，同比增长2.1亿元，增幅30.3。剔除因近两年我行大力投入网点建设、信息系统建设等在2011年摊销额和网点建设配套设备采购及房屋租赁支出的增加后，2011年非人力费用同比增加0.9亿元，增幅12.5。（二）资本性支出计划预计2011年资本性支出6亿元，主要用于对营业网点、自助银行、科技项目和基础项目等方面进行重点持续的资源投入。四、资本补充计划随着业务规模发展，我行各类风险资产在2011年将保持一定增幅。鉴于此，我行在2011年将

46、通过发行次级债、增发股份和内部利润积累等多种途径补充资本金，使资本充足率水平符合监管要求并保证业务发展需要。议案六关于审议广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法的议案（陈述人：黄子励）各位股东：根据相关管理规定，为方便我行股东所持股份的流通、转受让等，制订了广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法（见附件），并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现提请会议审议。本办法共6章、25条。要点包括：第四条明确了本行股份转让以后的持有人（受让人），其股东资格及持股比例必须符合银行业监督管理机构有关向农村商业银行入股的规定（相关资格条件见广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法附件1），其持股总

47、额、持股比例、持股方式等必须符合法律法规及本行章程的有关规定。国有及国有控股企业股东转让股份除按本办法执行外，还应执行国有资产监督管理相关法律法规的规定。第六条明确了股份转让可全额转让，也可部分转让。但部分转让以不增加股东人数为前提。第七条明确了根据银行业监督管理机构关于加快推进股权改造的指导精神，为促进股权适度向法人集中，确保法人股占比高于规定比例，自然人股可向法人转让，并从严控制法人股向自然人转让。第八条明确了内部职工不得受让非内部职工股。内部职工股转让必须按照法律法规和监管部门的规范要求进行。内部职工持股比例或数量必须符合有关监管部门的规定。第九条明确了本行离职或离退休职工持有的内部职工

48、股，本行职工死亡后其继承人依法承继的内部职工股，纳入内部职工持股计算范围。第十条明确了股东在我行办理股份转受让不涉及资金交易。转受让资金交易由出让方和受让方自行协商办理。附件：广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法广州农村商业银行股份有限公司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法为加强对广州农村商业银行股份有限公司（下称“本行”）股份的管理，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法、中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法等有关法律法规，财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知（财金201097号

49、），以及本行章程等有关规定，特制定广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法（下称“本办法”）。第一章 基本规定第一条 本行股东所持的股份不得退股。但经本行同意可依法转让、继承和赠与。第二条 本行股东办理股份转让、继承和赠与等事项可向本行提出申请。第三条 本行股东办理股份转让、继承和赠与手续，必须符合国家有关法律法规和本行章程等有关规定。第二章 股份转受让第四条 本行股份转让以后的持有人（受让人），其股东资格及持股比例必须符合银行业监督管理机构有关向农村商业银行入股的规定（见附件1），其持股总额、持股比例、持股方式等必须符合法律法规及本行章程的有关规定。国有及国有控股企业股东转让股份除按本办法执

50、行外，还应执行国有资产监督管理相关法律法规的规定。第五条 股份受让方由出让方确定，即拟出让股份的股东指定某一符合条件的股东作为股份的受让方。转让价格由双方协商确定。第六条 股份转让可全额转让，也可部分转让。但部分转让以不增加股东人数为前提。第七条 根据银行业监督管理机构关于加快推进股权改造的指导精神，为促进股权适度向法人集中，确保法人股占比高于规定比例，自然人股可向法人转让，但从严控制法人股向自然人转让。第八条 内部职工不得受让非内部职工股。内部职工股转让必须按照法律法规和监管部门的规范要求进行。内部职工持股比例或数量必须符合有关监管部门的规定。第九条 本行离职或离退休职工持有的内部职工股，本

51、行职工死亡后其继承人依法承继的内部职工股，纳入内部职工持股计算范围。第十条 股东在我行办理股份转受让不涉及资金交易。转受让资金交易方式由出让方和受让方自行协商办理。第十一条拟出让股份的股东可亲自或委托他人到本行辖内各中心支行相关营业网点（见附件13），按照本行的要求提交相关证明材料（见附件2）。受让方可亲自或委托他人到本行辖内各中心支行相关营业网点，按照本行的要求提交其符合银行业监督管理机构规定的资格条件的相关证明材料（见附件1、2）。第十二条 出让人和受让人资料经本行相关部门审核同意后，双方可持有效身份证件前往本行辖内各中心支行相关营业网点办理股份转让。第三章 股份继承及赠与第十三条持有本行

52、股份的股东死亡后或其他合法原因，其合法继承人可到该股东原入股网点办理股份继承手续。第十四条股份继承应提供的资料如下：（一）股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司股票”、死亡证明或其他相关证明文件；（二）合法继承人的有效身份证明；（三）继承证明书或判决书，具体为公证处出具的继承公证书，或就有关继承权纠纷人民法院出具的判决书、裁定书或调解书等；（四）股份继承声明书（见附件6）；（五）填写“广州农村商业银行股份出让申请表”及“广州农村商业银行股份受让申请表”，并注明股份继承或赠与（股份继承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行）。“广州农村商业银行股份出让申请表”签名栏可无签名。第十五条股份赠与

53、应提供的资料如下：（一）股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司股票”；（二）赠与人、受赠人的有效身份证明；（三）赠与协议或赠与人的赠与声明；（四）填写“广州农村商业银行股份出让申请表”及“广州农村商业银行股份受让申请表”，并注明股份继承或赠与（股份继承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行）。第四章 股份凭证、密码挂失第十六条“广州农村商业银行股份有限公司股票”被盗、遗失、灭失的，股东应按照中华人民共和国民事诉讼法规定的公示催告程序，请求有管辖权的人民法院宣告该股票失效。人民法院宣告该股票失效后，股东可以向本行申请补发股票。第十七条股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司股票”发生被盗、遗

54、失、灭失或股东遗忘股票密码时，股东应到本行原入股网点办理挂失手续。第十八条股东挂失“广州农村商业银行股份有限公司股票”，须提供以下证明文件资料：（一）股东有效身份证件（自然人股东的为有效身份证、法人股东的为营业执照或其他证明文件）原件及复印件；（二）“股份凭证/密码挂失申请书”（一式三联，见附件7）；（三）法人股东的法定代表人有效身份证件原件及复印件；如非法定代表人本人办理的，一并提交“股东委托办理股票挂失及解挂业务授权书”（见附件8）及经办人有效身份证件原件及复印件；（四）填写遗失声明（见附件9）；（五）已办理公示催告的凭证。第五章 股份账户资料修改第十九条股东要求修改股份账户资料的，应向本

55、行相关网点提出修改申请。股份账户资料分基本资料和重要资料。股份账户基本资料包括：分红账户、证件种类、证件号码。基本资料修改可在本行原入股网点当即办理。股份账户重要资料包括：股东类别、股份范围、户名。重要资料修改需经过审批后在本行华夏支行办理。第二十条办理修改股份账户基本资料事宜需提供以下资料：（一）自然人股东出示的资料：股东身份证原件及复印件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书，及授权人与被授权人身份证原件及复印件。修改分红账户的，还需提供新分红账户存折原件及复印件。审核通过后，复印件加盖与原件相符章，原件退还。（二）法人股东出示的资料：股东营业执照副本原件及复印件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书、代办人身份证原件及复印件。审核通过后，复印件加盖与原件相符章，原件退还。