2025年特许金融分析师考试概述试题及答案

2025年特许金融分析师考试概述试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于CFA协会的三个核心价值观？

A.专业主义

B.道德与职业行为

C.教育与终身学习

D.社会责任

2.CFA考试分为三个级别，以下哪个级别的考试内容涵盖投资组合管理？

A.一级

B.二级

C.三级

D.所有级别

3.以下哪个不是CFA一级考试中涉及到的金融工具？

A.股票

B.债券

C.期权

D.外汇

4.以下哪项不是CFA二级考试中的三大领域？

A.股票分析

B.债券分析

C.期权与期货分析

D.金融市场与机构

5.CFA三级考试中，哪些科目是必修科目？

A.风险管理

B.财务报告分析

C.投资组合管理

D.所有科目

6.以下哪个不是CFA协会要求考生具备的技能？

A.分析与批判性思维

B.沟通与写作

C.团队合作

D.简单计算

7.CFA考试中，哪些科目在一级考试中占比较高？

A.伦理和职业道德

B.数学

C.经济学

D.金融工具

8.以下哪个不是CFA二级考试中的三个核心概念？

A.投资组合管理

B.风险管理

C.估值

D.风险偏好

9.以下哪个不是CFA三级考试中的三个核心概念？

A.投资组合管理

B.风险管理

C.估值

D.投资策略

10.以下哪个不是CFA协会推荐的学习资源？

A.CFA协会官方网站

B.CFA协会官方杂志

C.CFA协会官方论坛

D.网络公开课

二、判断题（每题2分，共10题）

1.CFA一级考试主要测试考生对基础金融知识的掌握程度。（）

2.CFA二级考试中，股票分析部分主要涉及公司财务报表的分析。（）

3.CFA三级考试中，投资组合管理部分强调资产配置和风险管理。（）

4.CFA协会要求考生在考试前至少具备2年的相关工作经验。（）

5.CFA考试中，道德与职业行为部分的内容与实际工作中的应用密切相关。（）

6.CFA一级考试中的经济学部分主要涉及宏观经济学和微观经济学的基础知识。（）

7.CFA二级考试中的固定收益证券分析部分，重点在于债券定价模型的应用。（）

8.CFA三级考试中的投资策略部分，主要讨论不同投资者的风险偏好和投资目标。（）

9.CFA协会提供的学习资源中，包括了一系列的模拟考试和历年真题。（）

10.CFA考试的成绩有效期为5年，考生在此期间可以通过考试升级至更高级别。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述CFA一级考试中“伦理和职业道德”部分的核心内容。

2.解释CFA二级考试中“固定收益证券分析”部分的主要学习目标。

3.描述CFA三级考试中“投资组合管理”部分对考生提出的技能要求。

4.说明CFA协会在考生备考过程中提供的支持和资源有哪些。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述CFA考试对金融行业专业人士的重要性，并分析其在职业发展中的作用。

2.讨论CFA考试在全球金融市场中的地位和影响，以及其对提升金融专业标准和国际竞争力所起的作用。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.CFA一级考试中，以下哪项不是伦理和职业道德的核心原则？

A.客户利益优先

B.独立性和客观性

C.保密性

D.利益冲突

2.CFA二级考试中，哪个科目涵盖了公司治理和公司财务决策？

A.股票分析

B.债券分析

C.期权与期货分析

D.金融市场与机构

3.以下哪个不是CFA三级考试中“投资组合管理”部分的关键概念？

A.风险调整后收益

B.资产配置

C.股票选择

D.市场效率

4.CFA一级考试中，哪个科目主要测试考生对金融市场和机构的基本理解？

A.伦理和职业道德

B.金融市场与机构

C.经济学

D.数学

5.以下哪个不是CFA二级考试中“固定收益证券分析”部分的工具？

A.利率期限结构

B.债券定价模型

C.信用风险分析

D.投资组合优化

6.CFA三级考试中，哪个科目主要测试考生对全球投资策略的理解？

A.风险管理

B.财务报告分析

C.投资组合管理

D.投资策略

7.以下哪个不是CFA协会要求考生具备的职业道德标准？

A.诚信

B.专业胜任能力

C.遵守法律法规

D.永远追求最高利益

8.CFA一级考试中，哪个科目主要测试考生对投资组合分析工具的掌握？

A.伦理和职业道德

B.金融市场与机构

C.数学

D.投资组合管理

9.以下哪个不是CFA二级考试中“股票分析”部分的核心内容？

A.公司财务报表分析

B.行业分析

C.投资者心理分析

D.市场趋势分析

10.CFA三级考试中，哪个科目主要测试考生对投资组合构建和管理的实际应用？

A.风险管理

B.财务报告分析

C.投资组合管理

D.投资策略

试卷答案如下：

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.D

2.B

3.D

4.B

5.B

6.D

7.B

8.A

9.B

10.D

二、判断题（每题2分，共10题）

1.×

2.√

3.√

4.×

5.√

6.√

7.√

8.√

9.√

10.√

三、简答题（每题5分，共4题）

1.CFA一级考试中的“伦理和职业道德”部分核心内容包括：诚信、客观性、专业胜任能力、客户利益优先、保密性、遵守法律法规、利益冲突管理等。

2.CFA二级考试中“固定收益证券分析”部分的主要学习目标包括：理解固定收益证券的基本特性、学习债券定价模型、掌握利率期限结构分析、进行信用风险评估和固定收益证券组合管理。

3.CFA三级考试中“投资组合管理”部分对考生提出的技能要求包括：制定投资策略、进行资产配置、实施风险管理、评估投资组合业绩、管理投资组合风险与回报等。

4.CFA协会在考生备考过程中提供的支持和资源包括：CFA官方教材、在线学习平台、模拟考试、历年真题、官方论坛、职业道德教育等。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.CFA考试对金融行业专业人士的重要性在于：提升专业知识和技能、增强职业竞争力、促进国际交流与合作、提高行业标准和规范。其在职业发展中的作用体现在：有助于职业晋升、扩大职业选择范围、提高