案防考试题库及答案

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一、单项选择题（每题2分，共10题）1.案防工作的第一责任人是（）A.基层员工B.部门负责人C.董事长D.监管人员答案：C2.以下哪种行为不属于案件风险点（）A.定期轮岗B.违规代客操作C.泄露客户信息D.账外经营答案：A3.银行员工参与民间借贷属于（）A.正常行为B.违规行为C.业务创新D.个人自由答案：B4.案防工作重点关注的业务不包括（）A.存款业务B.贷款业务C.办公用品采购D.票据业务答案：C5.防范案件发生的关键是（）A.事后处罚B.事中监督C.事前预防D.都一样重要答案：C6.银行重要岗位员工轮岗期限最长不超过（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.案防工作中员工异常行为排查不包括（）A.经济状况B.社交情况C.家庭住址D.工作表现答案：C8.案件风险排查频率至少为（）A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次答案：B9.以下不属于案防制度的是（）A.员工培训制度B.风险监测制度C.信息保密制度D.市场营销制度答案：D10.发现案件线索后应在（）小时内报告。A.12B.24C.48D.72答案：B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.案防工作的目标包括（）A.防止案件发生B.及时发现案件C.妥善处置案件D.降低案件损失答案：ABCD2.以下属于案件风险高发业务领域的有（）A.信用卡业务B.理财业务C.电子银行业务D.现金业务答案：ABCD3.银行员工禁止的行为有（）A.非法集资B.充当资金掮客C.参与赌博D.与客户发生资金往来答案：ABCD4.案防工作中的监督方式包括（）A.内部审计B.业务部门自查C.监管部门检查D.客户监督答案：ABC5.案件风险排查的内容包括（）A.制度执行情况B.业务操作合规性C.员工行为D.系统安全答案：ABCD6.案防工作中应加强对哪些人员的管理（）A.高管人员B.重要岗位人员C.新员工D.离职员工答案：ABC7.以下属于案防相关制度的有（）A.授信审批制度B.轮岗休假制度C.举报奖励制度D.反洗钱制度答案：ABCD8.案防工作的主要措施有（）A.加强教育培训B.完善内控制度C.强化监督检查D.严肃责任追究答案：ABCD9.案防工作中发现员工异常行为的途径有（）A.员工举报B.日常工作观察C.数据分析D.家属反馈答案：ABCD10.案件发生后应采取的措施包括（）A.启动应急预案B.保护现场C.配合调查D.整改完善制度答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.案防工作只是管理层的责任。（）答案：错误2.员工偶尔违规操作只要没造成损失就没关系。（）答案：错误3.银行应定期对案防制度进行评估和修订。（）答案：正确4.发现同事违规可以不举报。（）答案：错误5.案防工作主要是为了应付监管检查。（）答案：错误6.重要岗位员工轮岗有助于防范案件风险。（）答案：正确7.只要业务发展好，案防工作差点没关系。（）答案：错误8.案防培训只需要对新员工进行。（）答案：错误9.银行应建立健全案防工作长效机制。（）答案：正确10.案件风险排查可以只关注重点业务。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述案防工作中员工应尽的义务。答案：遵守规章制度，规范操作；不参与违规违法活动；发现异常行为及时报告；积极参加案防培训与排查，配合案防工作开展。2.案防工作中加强员工教育培训的目的是什么？答案：增强员工案防意识，使其熟悉案防制度与要求，提升合规操作技能，培养职业道德，从思想和行动上防范案件发生。3.银行如何开展案件风险排查工作？答案：制定排查计划，明确范围、方法和频率。通过业务检查、数据分析、员工行为排查等多种方式，对各业务领域、岗位进行全面排查，发现问题及时整改。4.简述案防工作中内部监督的重要性。答案：内部监督可及时发现制度执行漏洞和违规操作，防范案件于未然；保障业务合规开展，维护银行运营秩序；促进各部门履职尽责，提升整体管理水平。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论如何在银行日常工作中有效落实案防制度。答案：加强制度培训，让员工深入理解。设立监督岗位，定期检查制度执行情况。将案防绩效与员工考核挂钩，激励员工自觉遵守，营造良好案防氛围。2.谈谈员工异常行为排查对案防工作的意义。答案：能及时发现员工潜在的违规风险，如经济、社交异常可能引发的违法活动。提前干预，防止问题恶化成案件，保障银行安全稳健运营。3.分析案防工作与银行发展的关系。答案：案防工作是银行稳健发展基础，有效防控案件风险，可避免声誉受损、资金损失。良好案防能增强客户信任