2025年基金从业人员资格模拟题和答案分析

2025年基金从业人员资格模拟题和答案分析一、单项选择题（每题1分，共30题）1.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C分析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以C选项说法错误，A、B、D选项均符合相关规定。2.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.持续性原则答案：D分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。持续性原则不属于基金销售适用性应遵循的原则，所以答案选D。3.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回金额=赎回总额-赎回费用C.赎回金额=赎回总额×赎回费率D.赎回金额=赎回总额+赎回费用答案：B分析：开放式基金赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。所以答案是B选项。4.关于基金信息披露的作用，下列表述不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场答案：D分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。虽然信息披露有诸多积极作用，但并不能有效防止操纵市场这种违法行为，操纵市场是复杂的违法违规行为，需要多方面的监管措施来防范，所以D选项表述不正确。5.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A分析：首先计算赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.05=10500（元），赎回费用=赎回总额×赎回费率=10500×0.5%=52.5（元），赎回金额=赎回总额-赎回费用=10500-52.5=10447.5（元），所以答案是A选项。6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。所以答案选B。7.下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案：D分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性等特点。历史性不属于基金客户服务的特点，所以答案是D选项。8.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利答案：D分析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。由于股票基金的价格波动较大，短期波段操作的难度较大，且交易成本较高，并不适合短期波段操作来通过买卖价差盈利。股票基金风险较高，但预期收益也较高，同时也是应对通货膨胀有效的手段。所以D选项表述错误。9.下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金可以参与债券的信用风险答案：D分析：债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险，而不是参与债券的信用风险。债券基金的收益不如债券的利息固定，没有确定的到期日，收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。所以D选项表述错误。10.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外B.在一级市场，机构投资者可以用一篮子股票申购ETF份额C.在二级市场，中小投资者可以用现金直接买卖ETF份额D.二级市场的交易无规模限制答案：D分析：二级市场的交易有规模限制，通常每笔交易的申报数量为100份或其整数倍。在一级市场，机构投资者可以用一篮子股票申购ETF份额，中小投资者被排斥在一级市场之外；在二级市场，中小投资者可以用现金直接买卖ETF份额。所以D选项描述错误。11.下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（）。A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零D.一般来说，申购或赎回货币市场基金没有最低资金量要求答案：D分析：一般来说，申购或赎回货币市场基金的最低资金量要求较低，但并不是没有最低资金量要求。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，其流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好，安全性高，本金风险接近于零。所以D选项表述不正确。12.基金管理公司的投资管理部门不包括（）。A.投资部B.研究部C.交易部D.市场部答案：D分析：基金管理公司的投资管理部门包括投资部、研究部、交易部等。市场部主要负责基金的销售和市场推广等工作，不属于投资管理部门。所以答案选D。13.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：D分析：基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等。但成本效益原则不是核心原则，通常说的基金管理人内部控制原则主要强调健全性、有效性、独立性和相互制约。本题出题可能更侧重于常见强调的核心原则，所以选D选项更为合适。14.关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案：C分析：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。所以C选项描述错误。15.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取增值服务费的，应当以简单清晰的格式和语言向投资人说明收取费用的用途、期限、方式及费率标准答案：B分析：基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率，但必须在招募说明书中载明并公告。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费；基金销售机构向投资人收取增值服务费的，应当以简单清晰的格式和语言向投资人说明收取费用的用途、期限、方式及费率标准。所以B选项说法错误。16.下列关于基金管理人合规管理的目标，说法错误的是（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立基金公司良好的市场形象答案：D分析：基金管理人合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保基金管理人依法合规经营。树立基金公司良好的市场形象不是合规管理的直接目标，所以D选项说法错误。17.以下关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.包括公开出版资料C.不包括海报、户外广告D.包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料答案：C分析：基金宣传推介材料包括海报、户外广告等。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括公开出版资料、宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。所以C选项说法错误。18.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。所以答案选B。19.以下关于封闭式基金的说法，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值答案：D分析：封闭式基金一般每天公布一次基金份额资产净值，而开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值。封闭式基金的规模是固定的，在封闭期内不能追加认购或赎回，其交易价格主要受二级市场供求关系的影响。所以D选项说法错误。20.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以任何方式承诺或者保证投资收益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据答案：C分析：基金投资顾问机构及其从业人员不得承诺或者保证投资收益，C选项说法错误。基金投资顾问机构是从事基金投资顾问活动的机构，按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，且提供投资顾问服务应当具有合法的依据。21.下列关于基金监管的“三公”原则的说法，不正确的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D.公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为答案：D分析：公正原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为，而不是公平原则。公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化；公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利；公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇。所以D选项说法不正确。22.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对答案：C分析：基金份额认购的收费模式可以采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式，后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金。所以A、B选项说法错误，C选项正确。23.以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C分析：基金募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。上市公告书是基金上市交易时需要披露的文件，不属于基金募集申请材料。所以答案选C。24.下列关于开放式基金份额转换的说法，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请B.转换基金份额时，一般需要缴纳一定的转换费用C.基金份额的转换一般采取未知价法D.基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式答案：B分析：在开放式基金份额转换中，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐差额；当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率时，不退还差额。有些基金公司为了鼓励投资者在本公司旗下的基金之间进行转换，会给予一定的转换优惠，甚至不收取转换费用。所以B选项说法错误。25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告D.拒绝执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告答案：A分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。所以答案选A。26.下列关于基金信息披露的禁止行为，说法错误的是（）。A.虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为B.误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述C.重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策D.对不同基金的业绩进行比较不属于基金信息披露的禁止行为答案：D分析：对不同基金的业绩进行比较属于基金信息披露的禁止行为。虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。所以D选项说法错误。27.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金从业人员进行管理的方式和方法答案：D分析：基金销售适用性管理制度的内容包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法等。对基金从业人员进行管理的方式和方法不属于基金销售适用性管理制度的内容，所以D选项说法错误。28.关于基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（）。A.管理基金资产B.查阅全部基金投资资料C.托管基金财产D.转让其持有的基金份额答案：D分析：基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额等权利。管理基金资产是基金管理人的职责，托管基金财产是基金托管人的职责；基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料，但不是全部基金投资资料。所以答案选D。29.下列关于基金管理人内部控制机制的说法，错误的是（）。A.员工自律是内部控制的基础B.各部门主管的检查监督是内部控制的第一道防线C.公司管理层对人员和业务的监督控制是内部控制的第二道防线D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导是内部控制的第三道防线答案：B分析：员工自律是内部控制的基础，是内部控制的第一道防线；各部门主管的检查监督是内部控制的第二道防线；公司管理层对人员和业务的监督控制是内部控制的第三道防线；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导是内部控制的第四道防线。所以B选项说法错误。30.关于货币市场基金的利润分配，以下说法错误的是（）。A.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配B.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益D.每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润答案：C分析：当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益，而不是下一个工作日起不享有。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配；当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。所以C选项说法错误。二、组合型选择题（每题1分，共15题）1.基金监管的目标包括（）。Ⅰ.保护投资人及相关当事人的合法权益Ⅱ.规范证券投资基金活动Ⅲ.促进证券投资基金和资本市场的健康发展Ⅳ.保证基金管理人盈利A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展。保证基金管理人盈利不是基金监管的目标，基金管理人的盈利情况取决于其自身的经营管理和市场情况等多种因素。所以答案选A。2.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。Ⅰ.易入原则Ⅱ.可测原则Ⅲ.成长原则Ⅳ.识别原则和利润原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。易入原则是指市场细分后，能通过合理的市场营销组合战略打入细分市场；可测原则是指根据市场细分的标准，能够测量细分市场的规模大小、购买力和其他特征；成长原则是指细分市场有不断增长的潜力；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准；利润原则是指细分市场有足够的业务量，能使企业获得利润。所以答案选D。3.下列属于基金合同当事人的有（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金份额持有人Ⅳ.基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金销售机构是基金市场的服务机构，不是基金合同的当事人。所以答案选A。4.以下属于基金托管人职责的有（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。所以答案选D。5.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动Ⅳ.信息沟通和内部监控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境构成公司内部控制的基础；风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险；控制活动是根据风险评估结果采取的控制措施；信息沟通是及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息；内部监控是对内部控制体系的有效性进行监督检查。所以答案选D。6.基金信息披露的内容包括（）。Ⅰ.基金招募说明书Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管协议Ⅳ.基金份额发售公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告（包括年度报告、半年度报告和季度报告）、临时报告、基金份额持有人大会决议、基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼、澄清公告等。所以答案选D。7.下列关于基金销售适用性的实施保障的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序Ⅱ.基金销售机构分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序Ⅲ.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训Ⅳ.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训，以提高销售人员的专业能力。同时，基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访。所以答案选D。8.开放式基金的认购渠道包括（）。Ⅰ.基金管理人的直销中心Ⅱ.基金销售代理机构的代销网点Ⅲ.证券交易所Ⅳ.商业银行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：开放式基金的认购渠道主要包括基金管理人的直销中心、基金销售代理机构的代销网点，常见的基金销售代理机构有商业银行、证券公司等。证券交易所主要是封闭式基金、ETF等上市基金的交易场所，一般不用于开放式基金的认购。所以答案选B。9.基金客户个性化服务包括（）。Ⅰ.做好客户的动态分析Ⅱ.通过加强客户沟通了解客户深度需求Ⅲ.做好客户的参谋Ⅳ.为客户提供基金盈利预测服务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金客户个性化服务包括做好客户的动态分析、通过加强客户沟通了解客户深度需求、做好客户的参谋等。基金公司不能为客户提供基金盈利预测服务，因为基金投资具有不确定性，无法准确预测盈利情况。所以答案选A。10.下列关于基金份额持有人大会的召集，说法正确的有（）。Ⅰ.由基金管理人召集Ⅱ.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集Ⅲ.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案Ⅳ.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集；代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以Ⅳ表述不准确，答案选A。11.基金的投资管理过程包括（）。Ⅰ.研究部门提供研究报告Ⅱ.投资决策委员会决定基金总体投资计划Ⅲ.基金经理制定投资组合具体方案Ⅳ.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金的投资管理过程包括研究部门提供研究报告，为投资决策提供依据；投资决策委员会决定基金总体投资计划，确定投资目标、投资范围等；基金经理根据投资决策委员会的计划制定投资组合具体方案；交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。所以答案选D。12.基金管理人合规管理的基本原则包括（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则和协调性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。独立性原则是指合规管理部门在公司内部享有独立地位；客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价；公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准；专业性原则是指合规人员应当具备与履行职责相适应的专业知识和技能；协调性原则是指合规管理应当与公司的其他活动相协调。所以答案选D。13.以下关于ETF的特点，说法正确的有（）。Ⅰ.被动操作的指数基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ.可以在一定程度上分散投资风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：ETF具有以下特点：是被动操作的指数基金，紧密跟踪某一特定指数；具有独特的实物申购、赎回机制，投资者可以用一篮子股票申购ETF份额，赎回时得到的也是一篮子股票；实行一级市场与二级市场并存的交易制度；由于投资于指数成分股，在一定程度上可以分散投资风险。所以答案选D。14.基金销售费用包括（）。Ⅰ.申购（认购）费Ⅱ.赎回费Ⅲ.销售服务费Ⅳ.管理费A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金销售费用包括申购（认购）费、赎回费和销售服务费。管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用，不属于基金销售费用。所以答案选A。15.下列关于基金财产的独立性，说法正确的有（）。Ⅰ.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅱ.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产Ⅲ.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销Ⅳ.不同基金财产的债权债务，不得相互抵销A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金财产具有独立性，具体表现为：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。所以答案选D。三、判断题（每题1分，共10题）1.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）答案：正确分析：根据相关规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。采取通讯方式开会的，召集人可以在公告中规定本次基金份额持有人大会的会议形式、会议时间、会议地点、会议方式、表决方式和表决