《证券从业资格》综合测试试卷(含答案)

《证券从业资格》综合测试试卷(含答案)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的

规定，遵循()原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

I.自愿

II.平等

HL诚实信用

IV.公平

A、I、III.IV

B、I、II、III.IV

C、I、H、III

D、II.IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监

会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益

冲突，不得损害客户合法权益。

2、上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规包括

()。

I.《中华人民共和国公司法》

II.《中华人民共和国证券法》

III.《上市公司收购管理办法》

IV.《证券交易管理条例》

A、I、H、III

B、I、III、IV

C、II、III.IV

D、I、II、III.IV

【参考答案】：A

【解析】上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规

包括《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司

重大资产重组》《上市公司收购管理办法》《上市公司股改》《国有资

产管理》和《上市公司定向增发》等法律。

3、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。

A、基金资产总值

B、基金负债

C、基金份额净值

D、基金资产净值

【参考答案】：C

【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是

基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格

与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

4、非期货公司结算会员任用不具备资格的期货从业人员的，对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处()万元以上

O万元以下的罚款。

A、1；10

B、3；10

C、3；30

D、5；20

【参考答案】：A

【解析】非期货公司结算会员任用不具备资格的期货从业人员的，

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以

上10万元以下的罚款。

5、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务

和宗旨。

A、保护投资者利益

B、证券经营机构的不断壮大

C、保证证券交易价格的稳定

D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

【参考答案】：A

【解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者

树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务

和宗旨。

6、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记

结算机构分别开立()。

I.融资专用资金账户

II.融券专用证券账户

III.客户信用交易担保证券账户

IV.信用交易证券交收账户

A、I.III.IV

B、II.III.IV

C、I.II.Ill

D、i.n.m.iv

【参考答案】：B

【解析】证券公司经营融资融券业务.应当以自己的名义，在证券

登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户

信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。融资号用资金账户在

按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行开立。

7、下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中，正确的

有()。

I.荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面

利率

n.荷兰式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本

利差

in.美国式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本

利差

IV.美国式招标的标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标

价格承销当期国债

A、I、II

B、I、II、IV

C、11、IV

D、I、II、HI、IV

【参考答案】：B

【解析】荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的

票面利率；标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；标的

为价格时，最低中标价格为当期国债的承销价格。美国式招标又称多种

价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。标的为利率时，全

场加权平均中标利率为当期国债的票面利率，各中标机构依各自及全场

加权平均中标利率折算承销价格；标的为价格时，各中标机构按各自加

权平均中标价格承销当期国债。

8、通过发行()所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A、优先股票

B、普通股票

C、记名股票

D、无记名股票

【参考答案】：B

【解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金,

成为股份公司注册资本的基础。

9、证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的

证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔

离的，没收违法所得，并处以()的罚款。

A、10万元以上60万元以下

B、30万元以上60万元以下

C、20万元以上60万元以下

D、40万元以上60万元以下

【参考答案】：B

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第82条的规定，证券公

司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账

户之间进行交易.且无充分证据证明已依法实现有效隔离的,依照《证

券法》第220条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以30

万元以上60万元以下的罚款；情节严重的。撤销相关业务许可。对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上

10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

10、中国证券业协会在收到完整申请材料后()日内完成证券公司

客户资产管理业务投资主办人执业注册。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】中国证券业协会在收到完整申请材料后20日内完成证券

公司客户资产管理业务投资主办人执业注册。

11、下列关于远期交易和期货交易说法错误的是()O

A、期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易

B、它们都在现在约定成交，将来交割

C、远期交易是车标准化的，而期货交易是标准化的

D、远期交易和期货交易一般都会进行实物交手

【参考答案】：D

【解析】远期交易以通过交易获取标的物为目的；而期货交易在多

数情况下不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。

12、下列关于对证券公司日常监管形式的表述中，正确的有()o

I.证券监管机构的工作人员可以直接到证券公司的经营场所进行检

查

口.证券监管机构有权对证券公司采取监管措施

III.分为现场监管和非现场监管

IV.证券监管机构可以要求证券公司的股东、实际控制人报送相关

信息、资料

A、I、H、III.IV

B、I、H、III

C、I、III.IV

D、II、IV

【参考答案】：A

【解析】对证券公司的日常监管形式分为现场监管和非现场监管。

其中，I选项是现场监管的内容，II、IV选项是非现场监管的内容。

13、证券公司代销金融产品，应当按照()和证监会的规定，取得

代销金融产品业务资格。

A、证券公司监督管理条例

B、证券法

C、公司法

D、国务院条例

【参考答案】：A

【解析】证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条

例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

14、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国

证监会提交的材料包括()o

I.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表

II.证券业执业证书

III.申请报告

IV.保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺

函

A、I、IKIII.IV

B、I、H、IV

C、II、III.IV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向

中国证监会提交下列材料：(1)申请报告。(2)个人简历、身份证明

文件和学历学位证书。（3）证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜

任能力考试成绩合格的证明。（4）证券业执业证书。（5）从事保荐相

关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人

的工作情况说明。（6）保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人

遵纪守法、业务水平、组织能力等情况。（7）保荐机构对申请文件真

实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理

签字。（8）中国

15、下列选项中，说法正确的是（）o

A、公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损

B、发行人申请公开发行可转换债券，依法采取承销方式的，应当

聘请具有保荐资格的机构担任保荐人

C、人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应

当通知公司及全体股东，其他股东拥有优先购买权

D、公司连续5年不向股东分配利润，投反对票的异议股东可以请

求公司按照合理的价格收购其股权

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第16条的规定，公开发行公司债券筹集

的资金.必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。故

选项A不正确。根据《证券法》第11条的规定，发行人申请公开发行

股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行

法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资

格的机构担任保荐人。故选项B正确。根据《公司法》第72条的规定,

人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公

司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先。购买权。其他股东自人

民法院通知之日起满

16、关于证券发行注册制，下列论述错误的是（）o

A、要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切

信息

B、发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责

任

C、发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内

未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准

D、实行证券发行注册制证券监管机构应向投资者保证发行的证券

资质优良，价格适当

【参考答案】：D

【解析】证券发行实行注册制要求发行人向投资者提供证券发行的

有关资料，但监管机构并不保证发行的证券资质优良，价格适当。

17、我国《证券投资基金法》规定，基金管理人职责终止的情形包

括()。

I.依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产

II.被基金持有人大会解任

n【.基金合同约定的其他情形

M被依法取消基金管理资

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金

管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大

会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约

定的其他情形。

18、下列关于基金运作方式的说法，正确的有()o

I.基金合同应当约定基金的运作方式

n.基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式

in.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

IV.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购

或者赎回

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

c、m.iv

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券投资基金法》第44条的规定.基金合同应当

约定基金的运作方式。根据第45条的规定，基金的运作方式可以采用

封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金(简称封闭

式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变.基金份额持

有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金(简称开放式基

金)，是指基金份额总额不固定.基金份额可以在基金合同约定的时间

和场所申购或者赎回的基金。采用其他运作方式的基金的基金份额发售、

交易、申购、赎回的办法.由国务院证券监督管理机构另行规定。

19、银行承兑汇票是()工具。

A、信用衍生

B、资本市场

C、利率衍生

D、货币市场

【参考答案】：D

【解析】银行承兑汇票是货币市场工具。

20、关于股票说法错误的是()o

A、股票是股份公司筹措自有资本的手段

B、如果缺少规定的要件，股票就无法律效力

C、股票是证权证券

D、股票是现实资本

【参考答案】：D

【解析】股票不是现实资本，而是一种虚拟资本。

21、下列不属于证券发行和交易原则的是()o

A、公开

B、公正

C、公平

D、平等

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第3条的规定，证券的发行、交易活动，

必须实行公开、公平、公正的原则。

22、下列说法正确的有()o

I.大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核

心

II.调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融

机构经审核后可以接受调查

III.金融机构临时冻结资金不得超过48小时

IV.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

A、III

B、IIIIV

c、nnw

D、inniiv

【参考答案】：c

【解析】调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合

法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查

通知书。调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融

机构有权拒绝调查。

23、某有限责任公司的股东甲拟向公司股东以外的人A转让其股权。

下列关于甲转让股权的表述中，符合公司法律制度规定的表述是Oo

A、甲可以将其股权转让给A,无须经其他股东同意

B、甲可以将其股权转让给A,但须通知其他股东

C、甲可以将其股权转让给A,但须经其他股东的过半数同意

D、甲可以将其股权转让给A,但须经其他股东的2/3以上同意

【参考答案】：C

【解析】股东向股东之外的人转让股权，应当经其他股东过半数同

意。

24、除约定外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()

个月。

A、3

B、6

C、9

D、12

【参考答案】：B

【解析】除约定外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超

过6个月。

25、关于非流通国债，下列论述正确的有()o

I.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

II.非流通国债不能自由转让

III.非流通国债必须记名

IV.非流通国债的发行对象只是个人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】非流通国债可以记名，也可以不记名，所以III项错误；非

流通国债的发行对象，有的是个人.有的是一些特殊的机构.所以IV项

错误。

26、按照我国相关证券业法律的规定，下列不属于证券自律管理机

构的是()。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证券公司

D、证券登记结算机构

【参考答案】：C

【解析】按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券

交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登

记结算机构实行行业自律管理。选项C属于证券市场中介机构。

27、我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过

()面向社会发行。

I.银行储蓄网点

n.财政部门国债服务部

III.证券公司营业部

IV.邮政储蓄网点

A、I、II、HI、IV

B、I、II.Ill

C、I、II

D、HI、IV

【参考答案】：C

【解析】我国1994年开始发行凭证式国债。我国的凭证式国债通

过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制

票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家

储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流

通，从购买之日起计息。

28、商业银行债券包括()o

I.证券公司债券

II.商业银行普通债券

III.财务公司债券

IV.混合资本债券

A、I.II

B、I.III

C、II.W

D、m.iv

【参考答案】：c

【解析】商业银行债券包括商业银行普通债券、商业银行次级债券、

混合资本债券和小微企业专项金融债券。证券公司债券和财务公司债券

不属于商业银行债券。

29、金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有()。

I.都是金融机构获得资金来源的方式

n.存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制

in.发行债券是金融机构的主动负债

IV.对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活

性

A、I、II.III.IV

B、I、IEIV

C、I、II

D、HI、IV

【参考答案】：A

【解析】对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来

源，构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供

服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债，而发行债券

则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。

30、上市公司最近()年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其

股票上市交易。

A、2

B、3

C、5

D、6

【参考答案】：B

【解析】公司最近三年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股

票上市交易。

31、我国债券市场的主体部分是()o

A、固定收益债券市场

B、全国银行间债券市场

C、交易所市场

D、企业债市场

【参考答案】：B

【解析】经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国

债券市场的主体部分。

32、下列哪些不是企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件

()。

I.已发行、尚未兑付的金融债券总额占其净资产总额的150%

H.发行金融债券后，资本充足率为20S

in.财务公司刚刚成立6个月

IV.申请前1年注册资本金为2.5亿元人民币

A、I、H、HEIV

B、I、H、III

C、II、III

D、I、III

【参考答案】：A

【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、

尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额100%,发行金融债券

后，资本充足率不低于10%;申请前1年，注册资本金不低于3亿元人

民币，净资产不低于行业平均水平；财务公司设立1年以上，经营状况

良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等

条件。

33、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且

复核应当留痕的是()O

I.证券账户的开立

H.资金账户的注销

ni.建立及变更客户资金存管关系

IV.客户证券账户转托管和撤销指定交易

A、H、III.IV

B、I、H、III

C、I、II、IH、IV

D、i、in、iv

【参考答案】：c

【解析】涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，

建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等

与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕。

34、证券金融公司的注册资本不少于()亿元人民币。

A、10

B、5

C、60

D、100

【参考答案】：C

【解析】证券金融公司的注册资本不少于60亿元人民币。

35、在资产证券化交易中，服务人负责对资产池中的现金流进行日

常管理，通常可由()兼任。

A、存管机构

B、特定目的受托人

C、承销人

D、发起人

【参考答案】：D

【解析】D

36、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()o

A、协商定价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、市价折扣方式

【参考答案】：B

【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采

取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定,

首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

37、下列各项决议中.股东大会需经出席会议的股东所持表决权的

2/3以上通过的有()o

I.修改公司章程

II.增加或减少注册资本的决议

III.对发行公司债券作出决议

N.公司合并、分立

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.ni.W

【参考答案】：B

【解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半

数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决

议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席

会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

38、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财

务顾问的情形包括()0

I.最近24个月内存在违反诚信的不良记录

II.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织

的纪律处分

III.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规

经营正在被调查

IV.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规

经营正在被调查

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、i.ii.ni.iv

【参考答案】：A

【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第9条

的规定，证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形

之一的.不得担任财务顾问：①最近24个月内存在违反诚信的不良记

录；②最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的

纪律处分；③最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法

违规经营正在被调查。

39、证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和投资者签订

的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，

为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()O

A、证券承销业务

B、保荐业务

C、投资咨询业务

D、资产管理业务

【参考答案】：D

【解析】证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和投资者

签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限

制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的

资产管理业务。

40、为了防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，

证券公司应当建立健全()制度。

A、上市管理

B、投资咨询业务管理

C、证券经纪业务管理

D、证券监督管理

【参考答案】：C

【解析】证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经

纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突.切实履行

反洗钱义务.防止出现损害客户合法权益的行为。

41、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸,

则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是()o

A、盈亏恰好抵消

B、盈大于亏

C、盈小于亏

D、盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【参考答案】：A

【解析】若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的

头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消,

使套期保值者避免承担风险损失。

42、股票的理论价格等于()o

A、预期股息/到期收益率

B、预期股息、/必要收益率

C、实际股息/必要收益率

D、预期股息/贴现率

【参考答案】：B

【解析】理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的

现值。

43、根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合的条件之

一是()。

A、最近1年财务会计文件无虚假记载

B、最近2年财务会计文件无虚假记载

C、最近3年财务会计文件无虚假记载

D、最近5年财务会计文件无虚假记载

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合的条

件之一是：最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

44、下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有()o

I.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理

等业务的专业人员

II.除相关部门管理人员外，基金销售机构中从事基金宣传、推销、

咨询等业务的专业人员

III.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员

IV.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的管理人员

A、i.m.w

B、I.II.Ill

c、i.II.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第4条的规定，从

事证券业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投

资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

员；②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资

管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包

括相关业务部门的管理人员；③证券投资咨询机构中从事证券投资咨询

业务的专业人员及其管理人员；④证券资信评估机构中从事证券资信评

估业务的专业人员及其

45、《中华人民共和国证券法》规定，内幕交易、泄露内幕信息的,

没收违法所得，并处以违法所得()的罚款。

A、1倍以上5倍以下

B、1倍以上3倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、2倍以上5倍以下

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国证券法》第二百零二条规定，证券交易

内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交

易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者

泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证

券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

46、以下不属于政府债券特征的是()o

A、流动性差

B、安全性高

C、收益稳定

D、免税待遇

【参考答案】：A

【解析】政府债券是国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在

一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。政府债券的举债主体是国家。

政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

47、下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确

的？()

I.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为

利率风险不同

II.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用

风险不同

III.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不

同，是因为购买力风险不同

IV.股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财

务风险、经济周期波动风险比债券大得多

A、I.II

B、II.III

C、I.11.111

D、I.II.IILIV

【参考答案】：D

【解析】D

48、在()之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量,

属于操纵市场的手段。

A、朋友

B、自己实际控制的账户

C、亲戚

D、母公司与分公司

【参考答案】：B

【解析】《证券法》明确列示操纵证券市场的手段包括：①单独或

者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续

买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；②与他人串通，以事先约定

的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交

易量；③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

或者证券交易量；④以其他手段操纵证券市场。

49、记名股票的特点不包括()。

A、股东权利归属于记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、转让相对复杂或受限制

D、安全性较差

【参考答案】：D

【解析】记名股票有如下特点：①股东权利归属于记名股东；②可

以一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对

安全。

50、证券公司接受()为定向资产管理业务客户的，应当对相关专

门账户进行监控，并对客户身份、合同编

号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息

进行集中保管。

I.本公司股东

n.其他与本公司具有关联方关系的自然人

in.其他与本公司具有关联方关系的法人

IV.其他与本公司具有关联方关系的组织

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.m.iv

D、I.II.IV

【参考答案】：c

【解析】证券公司接受本公司股东，以及其他与本公司具有关联方

关系的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应

当按照公司有关制度规定，对相关专门账户进行监控，并对客户身份、

合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信

息进行集中保管。

51、中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变更通

过后()个工作日内更改相应注册资料。

A、2

B、3

C、5

D、7

【参考答案】：C

【解析】中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变

更审核通过后5个工作日内更改相应注册资料。

52、以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价

格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为OO

A、荷兰式

B、美国式

C、既是美国式又是荷兰式

D、都不是

【参考答案】：A

【解析】荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一

个报价为最终中标价。

53、我国证券市场的监管目标是()o

I.运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

IL保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机

构依法经营

III.根据国家宏观经济管理需要，调控证券市场与证券交易规模，

引导投资方向，使之与经济发展相适应

IV.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持市场正常秩序

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、II、III、IV

D、I、H、III

【参考答案】：A

【解析】我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的

积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活

动，监督证券中介机构依法经营；根据国家宏观经济管理需要，调控证

券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应；防止

人为操纵、欺诈等不法行为，维持市场正常秩序。

54、债券与股票的区别有()o

I.权利不同n.目的不同m.收益不同iv,期限不同

A、m./iv

B、i.w

c、I.II.Ill

D、i.n.in.iv

【参考答案】：A

【解析】根据证券化的基础资产不同.可以将资产证券化分为不动

产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高

速公路收费)、债券组合证券化等类别。

55、下列股票交易行为中，属于国家有关证券法律、法规禁止的有

()

I.甲上市公司的董事乙，在离职1年后转让其所持甲上市公司全部

的股票

H.W证券公司的从业人员Y,在任职期间，接受他人赠送的Z上市

公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系

III.为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A

注册会计师，在审计报告公布后的第3日，转让其所持有N公司的股票

IV.为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务

所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第11个月，买

A、I、H、HI、IV

B、I、II

C、I、III.IV

D、II、III

【参考答案】：D

【解析】（1）上市公司的董事、监事、高级管理人员在离职后半

年内不得转让其所持有本公司股份。I中行为不违法。（2）证券从业

人员（包括证券公司从业人员）任职或者法定期限内，不得持有、买卖

股票；（3）为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构

和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买

卖该种股票。注册会计师在审计报告公开后的第3日即转让其所持有的

股票，属于法律禁止的行为；（4）为股票发行（如发行新股）出具审

计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后6个月内，不得买卖

该股票，选项IV已经

56、下列选项不属于有限责任公司董事会职权的是（）o

A、决定公司的经营计划和投资方案

B、决定公司内部管理机构的设置

C、修改公司章程

D、决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项；根据经理的提名，

聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，并决定其报酬事项

【参考答案】：C

【解析】有限责任公司董事会的一般职权是“制订方案”，提交股

东会表决通过。董事会有权直接的“决定”的事项包括：决定的经营计

划和投资方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司

经理及其报酬事项；根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务

负责人，并决定其报酬事项。

57、特别注重利息收入的投资者或者保值者，投资（）是较好的选

择。

A、A级债券

B、B级债券

C、C级债券

D、D级债券

【参考答案】：A

【解析】A级债券收益较低，风险也较低，信誉良好，对特别注重

利息收入的投资者或者保值者是较好选择。

58、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持()o

A、投资人利益优先原则

B、全面性原则

C、客观性原则

D、及时性原则

【参考答案】：A

【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持

投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等

级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

59、证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，()应当责令

其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、国务院证券监督管理机构

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第一百五十一条第一款规定，

证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，国务院证券监督管理机

构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。

60、下列关于回购交易说法正确的是()o

L是质押贷款的一种，通常用于政府债券

H.未来买回价格高于现在出售价格，投资者从价格差中获益

HI.最长不超过几个月，是一种超短期金融工具，具有短期融资属

IV.结合了远期交易和期货交易的特点

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、II、III

D、I、II.III

【参考答案】：D

【解析】从运作方式上看，回购交易结合了现货和远期交易的特点

(不是IV项所说的远期和期货的交易的特点〉，通常在债券交易中运

用。

61、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响.其手段包括

()O

I.存款准备金制度II.调节税率

III.发行国债IV.再贴现政策、公开市场业务

A、I.IV

B、it.in

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】A

62、关于影响股价变动的因素中，说法正确的有()o

I.公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升;

反之，股价下跌

II.中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升

III.当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的

经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降

IV.若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提

高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌;

反之，股价会上升

A、I.it.m

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价下跌。

63、中国外汇交易中心的主要职能包括（）。

I.提供银行间外汇交易

II.提供网上票据报价系统

III.办理外汇交易的资金清算、交割

IV,提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

A、I.II.III

B、I.II

C、III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】中国外汇交易中心是中国人民银行直属事业单位，专事提

供银行间市场中介服务。主要职能有：①提供银行间外汇交易、人民币

同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；②办理外汇交易的资金清算、

交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；③提供网上票据报

价系统；④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；⑤开展中

国人民银行批准的其他业务。

64、下列属于金融期货的交易制度的有()o

I.集中交易制度n.标准化的期货合约和对冲机制

in.结算所和无负债结算制度W.大户报告制度

A、IIIm

B、IIIIV

c、nmw

D、Inniw

【参考答案】：D

【解析】金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度；②标准化

的期货合约和对冲机制；③保证金及杠杆作用；④结算所和无负债结算

制度；⑤限仓制度；⑥大户报告制度；⑦每日价格波动限制及断路器规

则。

65、股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为()左右。

A、40%〜60%

B、30%〜50%

C、20%〜60%

D、20%〜40%

【参考答案】：A

【解析】略

66、保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内

被采取监管措施累计()次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机

构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。

A、3

B、5

C、7

D、8

【参考答案】：B

【解析】保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年

度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐

机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。

67、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()o

I.投机套利

n.套期保值

in.购买保险

w.分散投资

A、III、IV

B、I、n、in

c、n、iv

D、n、in、iv

【参考答案】：D

【解析】风险转移有三种基本方法：购买保险、风险分散化和套期

保值。

68、我国发行的国际债券品种主要有()o

I.政府债券

H.金融债券

III.可转换公司债券

N.熊猫债券

A、I.III.IV

B、I.II.III.IV

c、ii.m.w

D、I.II.Ill

【参考答案】：D

【解析】我国主要的债券品种有以下几种：（1）政府债券。（2）

金融债券。（3）可转换公司债券。

69、下列可以担任有限责任公司的监事的是（）o

A、董事长

B、执行董事

C、经理

D、职工代表

【参考答案】：D

【解析】董事、高级管理人员不得兼任监事。

70、下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（）o

I.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权

益

H.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、

控制和检查，规范运作

HL投资风险由证券公司和客户共同承担

IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最

低收益作出承诺

A、I、HEIV

B、I、II.III.IV

C、I、II

D、IEIV

【参考答案】：C

【解析】证券公司不可以对客户资产本金不受损失或者取得最低收

益作出承诺；定向资产管理业务投资风险由客户承担。

71、中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采

取的监管措施包括()O

I.监管谈话、重点关注

II.责令进行业务学习、出具警示函

in.没收违法所得、没收非法财物

IV.责令公开说明、认定为不适当人选

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.ni.w

D、I.II.IV

【参考答案】：D

【解析】保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违

反《证券发行上市保荐业务管理办法》，未诚实守信、勤勉尽责她履行

相关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、

责令进行业务学习、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等

监管措施；依法应给予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重

涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

72、以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有()o

I.现在定约成交.将来交割

II.远期交易是非标准化的.在场外市场进行

III.在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向

交易、平仓了结

IV.期货交易则是标准化的，有规定格式的合约.一般在场内市场

进行

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，

将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是

标准化的，有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易

和远期交易以通过交易获取标的物为目的：而期货交易在多数情况下不

进行实物交收.而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。

73、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括Oo

A、增值税

B、佣金

C、过户费

D、印花税

【参考答案】：A

【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣

金、过户费、印花税等。

74、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列()行为。

L以欺诈手段或者