理财投资合同协议

理财投资合同协议甲方（投资者）：姓名：______________________身份证号码：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方（理财投资机构）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具有专业的理财投资服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财投资事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）投资范围乙方将根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为甲方制定个性化的投资组合。投资范围包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品、信托产品、期货、外汇等金融产品。（二）理财服务内容1.投资咨询：乙方为甲方提供专业的投资咨询服务，包括市场分析、投资策略建议、产品推荐等。2.投资组合管理：乙方根据甲方的投资目标和风险偏好，为甲方构建并管理投资组合，定期对投资组合进行评估和调整。3.风险管理：乙方对投资过程中的风险进行实时监控和预警，采取相应的风险控制措施，确保甲方的投资安全。4.信息披露：乙方定期向甲方披露投资组合的运作情况、收益情况、风险状况等信息，保证甲方的知情权。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解投资组合的运作情况、收益情况、风险状况等信息。有权根据本协议的约定获得投资收益。有权对乙方的理财投资服务提出意见和建议。2.义务向乙方如实提供个人身份信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等相关资料，并保证所提供资料的真实性、准确性和完整性。按照本协议的约定向乙方支付理财投资服务费用。按照乙方的投资建议和投资组合管理方案进行投资决策，不得擅自更改投资组合。承担投资过程中因自身原因导致的风险和损失。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议的约定收取理财投资服务费用。有权根据市场情况和甲方的投资目标、风险偏好等因素，对投资组合进行调整。有权对甲方的投资决策提出建议和意见。2.义务按照本协议的约定为甲方提供专业的理财投资服务，包括投资咨询、投资组合管理、风险管理、信息披露等。严格遵守法律法规和行业规范，诚实守信，勤勉尽责地履行职责，维护甲方的合法权益。对甲方提供的个人身份信息、财务状况等资料予以保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方披露投资组合的运作情况、收益情况、风险状况等信息，确保甲方的知情权。如因乙方的过错导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。三、理财投资服务费用（一）费用标准甲方应按照以下标准向乙方支付理财投资服务费用：1.按照投资收益的[x]%向乙方支付业绩报酬。2.每年按照投资资产净值的[x]%向乙方支付固定管理费用。（二）支付方式1.业绩报酬：在每个投资周期结束后，甲方应在收到投资收益后的[x]个工作日内，按照本协议约定的业绩报酬比例向乙方支付业绩报酬。2.固定管理费用：甲方应在每年的[具体日期]前，按照本协议约定的固定管理费用标准向乙方支付当年的固定管理费用。四、投资收益分配（一）收益计算方式投资收益按照以下方式计算：投资收益=投资期末资产总值投资期初资产总值+期间现金流入期间现金流出理财投资服务费用。（二）分配方式1.在每个投资周期结束后，乙方应在扣除理财投资服务费用后，将投资收益按照甲方的投资比例分配给甲方。2.如投资收益为负数，即出现投资损失，由甲方自行承担损失，乙方不承担任何赔偿责任。五、投资风险与风险承担（一）投资风险理财投资具有风险，投资收益可能受到市场波动、宏观经济形势、行业发展趋势、公司经营状况等多种因素的影响，甲方可能面临本金损失的风险。（二）风险承担1.甲方应充分认识到理财投资的风险，并自行承担投资过程中因市场波动、宏观经济形势变化、行业发展趋势不利、公司经营状况不佳等因素导致的风险和损失。2.乙方在理财投资过程中，将尽最大努力采取风险控制措施，但无法保证投资一定获得收益或避免损失。如因乙方的过错导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任；如因不可抗力、法律法规变化、市场异常波动等不可预见、不可避免、不可克服的因素导致甲方遭受损失，乙方不承担赔偿责任。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议的约定向乙方支付理财投资服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财投资服务，并要求甲方支付全部未支付的服务费用及违约金。2.若甲方擅自更改投资组合，导致投资收益降低或出现损失，甲方应自行承担相应的责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议的约定为甲方提供理财投资服务，或未履行保密义务、信息披露义务等，乙方应承担违约责任，向甲方支付违约金[具体金额]元。如因乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。2.若乙方在理财投资过程中存在过错，导致甲方遭受损失，乙方应按照本协议的约定承担赔偿责任。赔偿金额以甲方因乙方过错而实际遭受的损失为限，但最高不超过甲方已支付的理财投资服务费用的[x]倍。七、协议的变更与解除（一）协议变更1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。（二）协议解除1.经双方协商一致，可以解除本协议。2.若甲方违反本协议的约定，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部未支付的服务费用及违约金，赔偿乙方因此遭受的损失。3.若乙方违反本协议的约定，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的服务费用，支付违约金，赔偿甲方因此遭受的损失。4.因不可抗力或法律法规变化等原因导致本协议无法履行或部分无法履行的，双方可以协商解除本协议，互不承担违约责任。八、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款（一）协议生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[x]年。（二）协议份数本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：______________________签订日期：______年____月____日乙方（盖章）：_____