风险管控管理制度

风险管控管理制度一、总则（一）目的为有效识别、评估、控制公司面临的各类风险，保障公司稳健运营，实现可持续发展，特制定本风险管控管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各业务单元及全体员工。（三）风险管控原则1.全面性原则涵盖公司所有业务活动、管理流程、内外部环境等方面的风险，确保无遗漏。2.准确性原则准确识别风险类别、评估风险程度，为风险应对提供可靠依据。3.及时性原则及时发现风险迹象，迅速采取措施加以应对，避免风险扩大化。4.动态性原则根据公司内外部环境变化，实时调整风险管控策略和措施。5.成本效益原则在风险管控措施的投入与风险降低带来的收益之间进行权衡，确保以合理成本实现有效管控。二、风险识别（一）风险识别的方法1.问卷调查法设计风险调查问卷，涵盖公司各业务领域，发放给相关部门和人员进行调查。2.访谈法与公司高层管理人员、部门负责人、关键岗位员工等进行面对面访谈，了解业务流程中的风险点。3.流程图法绘制公司主要业务流程的流程图，分析流程中的关键环节和潜在风险。4.情景分析法设定不同的情景，分析在各种情景下可能出现的风险。（二）风险识别的主要内容1.战略风险公司战略目标的合理性、可行性，以及战略实施过程中的不确定性。2.市场风险市场需求变化、市场竞争加剧、价格波动等对公司业务的影响。3.财务风险资金链断裂、债务违约、盈利能力下降等财务方面的风险。4.运营风险生产运营过程中的设备故障、供应链中断、质量问题、人员失误等风险。5.法律风险法律法规变化、合同纠纷、知识产权侵权等法律方面的风险。6.合规风险公司经营活动不符合法律法规、监管要求等带来的风险。7.信息安全风险信息系统故障、数据泄露、网络攻击等信息安全方面的风险。三、风险评估（一）风险评估的标准1.可能性标准评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。2.影响程度标准评估风险对公司目标实现的影响程度，分为重大、较大、一般、较小四个等级。（二）风险评估的方法1.定性评估方法采用专家判断、头脑风暴等方式，对风险的可能性和影响程度进行定性描述和评价。2.定量评估方法运用统计分析、数学模型等工具，对风险发生的概率和影响程度进行量化计算。（三）风险矩阵的构建根据风险评估的标准和方法，绘制风险矩阵，直观展示风险的可能性和影响程度，确定风险等级。四、风险应对（一）风险应对策略1.风险规避对于风险程度高且无法有效控制的风险，采取放弃相关业务或活动的策略。2.风险降低通过采取措施降低风险发生的概率或减轻风险的影响程度。3.风险转移将风险转移给其他方，如购买保险、签订免责条款等。4.风险接受对于风险程度较低且公司能够承受的风险，采取接受的策略，但需持续监控。（二）具体风险应对措施1.战略风险应对加强战略规划的科学性和前瞻性，定期进行战略评估和调整。提高战略决策的民主性和透明度，充分听取各方面意见。2.市场风险应对加强市场调研和分析，及时掌握市场动态，调整市场营销策略。建立价格预警机制，合理控制成本，降低价格波动对利润的影响。3.财务风险应对优化资本结构，合理安排融资渠道和融资规模。加强资金管理，提高资金使用效率，确保资金链安全。定期进行财务审计和风险预警，及时发现和解决财务问题。4.运营风险应对加强设备维护和管理，制定应急预案，确保生产运营的连续性。优化供应链管理，建立供应商评估和选择机制，降低供应链中断风险。加强质量管理，完善质量控制体系，减少质量问题。加强员工培训，提高员工素质和业务能力，减少人员失误。5.法律风险应对建立健全法律合规管理体系，加强法律法规培训，提高员工法律意识。聘请专业法律顾问，参与重大决策和合同审核，防范法律风险。6.合规风险应对明确合规管理职责，建立合规审查机制，确保公司经营活动符合法律法规和监管要求。加强内部审计和监督，及时发现和纠正违规行为。7.信息安全风险应对建立信息安全管理制度，加强信息系统安全防护，定期进行安全评估和漏洞修复。加强员工信息安全培训，提高员工信息安全意识，防止数据泄露。五、风险监控（一）风险监控的主体和频率1.主体公司风险管理部门负责牵头组织风险监控工作，各部门配合。2.频率定期进行风险监控，每月对重大风险进行跟踪评估，每季度对所有风险进行全面review。（二）风险监控的内容1.风险应对措施的执行情况检查风险应对措施是否得到有效执行，是否达到预期效果。2.风险状态的变化评估风险发生的可能性和影响程度是否发生变化，及时调整风险应对策略。3.新风险的识别关注内外部环境变化，及时发现新出现的风险，并进行识别和评估。（三）风险监控的报告与预警1.报告风险管理部门定期编制风险监控报告，向公司管理层汇报风险监控情况。2.预警当风险状态达到预警阈值时，及时发出预警信号，提醒相关部门采取措施应对风险。六、风险管理组织架构与职责（一）风险管理委员会1.组成由公司高层管理人员组成，主任由公司董事长担任。2.职责审议公司风险管理战略、政策和制度。审定重大风险应对方案。指导和监督公司风险管理工作。（二）风险管理部门1.职责组织开展风险识别、评估、监控等工作。制定风险应对策略和措施，协调各部门实施。建立健全风险管理信息系统。定期编制风险监控报告，向风险管理委员会汇报。（三）各部门1.职责负责本部门风险的识别、评估和应对工作。配合风险管理部门开展公司整体风险管理工作。执行公司制定的风险应对措施。七、风险管理信息系统（一）系统建设目标建立一个集风险识别、评估、监控、报告等功能于一体的风险管理信息系统，提高风险管理工作的效率和准确性。（二）系统功能模块1.风险信息收集模块收集公司内外部各种风险信息。2.风险评估模块运用评估方法对风险进行评估，确定风险等级。3.风险应对模块制定风险应对策略和措施，并跟踪执行情况。4.风险监控模块实时监控风险状态，发出预警信号。5.风险报告模块生成风险监控报告，为管理层决策提供支持。（三）系统运行与维护1.确保系统的稳定运行，定期进行数据备份和系统升级。2.加强系统安全管理，防止信息泄露和系统故障。八、风险管理培训与宣传（一）培训计划制定风险管理培训计划，定期组织公司员工参加风险管理培训。（二）培训内容1.风险管理基础知识2.风险识别、评估、应对等方法和技巧