河北省担保公司管理办法实施细则

河北省担保公司管理办法实施细则第一章总则第一条目的与依据为加强对担保公司的监督管理，规范担保行为，促进担保行业健康发展，根据《河北省担保公司管理办法》及相关法律法规，结合本省实际，制定本实施细则。第二条适用范围本细则适用于在河北省行政区域内依法设立并从事担保业务的担保公司。第三条监管原则担保公司的监督管理遵循依法、审慎、公开、公正的原则，保障担保公司合法合规经营，维护金融秩序和社会稳定。第二章设立、变更与终止第四条设立条件设立担保公司应当具备下列条件：1.有符合规定的章程。2.有符合规定的注册资本。从事融资性担保业务的担保公司，注册资本不得低于人民币1亿元，且为实缴货币资本；从事非融资性担保业务的担保公司，注册资本不得低于人民币500万元。3.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事、高级管理人员。4.有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。5.有符合要求的营业场所。6.法律、法规规定的其他条件。第五条设立程序1.申请设立担保公司，申请人应当向所在地设区的市人民政府金融工作办公室提交申请材料，包括申请书、可行性研究报告、章程草案、股东名册及其出资额、出资方式和出资时间证明、法定代表人任职文件和身份证明、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明等。2.初审设区的市人民政府金融工作办公室应当自收到申请材料之日起15个工作日内进行初审，提出初审意见，并将初审意见和申请材料一并报送省人民政府金融工作办公室。3.审批省人民政府金融工作办公室应当自收到初审意见和申请材料之日起30个工作日内进行审查，作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，颁发融资性担保机构经营许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。4.登记申请人凭融资性担保机构经营许可证，向工商行政管理部门申请注册登记，领取营业执照。第六条变更事项担保公司变更名称、注册资本、经营范围、法定代表人、股东或者股权结构等重大事项的，应当经省人民政府金融工作办公室批准，并按照规定办理相关变更手续。第七条终止情形担保公司有下列情形之一的，应当经省人民政府金融工作办公室批准后终止：1.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现。2.股东会、股东大会决议解散。3.因合并、分立需要解散。4.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。5.人民法院依法宣告破产。第八条清算程序担保公司终止的，应当依法成立清算组进行清算，并按照下列顺序清偿债务：1.支付清算费用。2.支付职工工资、社会保险费用和法定补偿金。3.缴纳所欠税款。4.清偿公司债务。5.向股东分配剩余财产。清算结束后，清算组应当制作清算报告，报省人民政府金融工作办公室备案，并向工商行政管理部门办理注销登记手续。第三章业务范围与规则第九条业务范围融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：1.贷款担保。2.票据承兑担保。3.贸易融资担保。4.项目融资担保。5.信用证担保。6.其他融资性担保业务。融资性担保公司还可以兼营下列部分或全部业务：1.诉讼保全担保。2.投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。3.与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。4.以自有资金进行投资。5.监管部门规定的其他业务。非融资性担保公司不得从事融资性担保业务。第十条业务规则1.担保公司应当按照核准的经营范围经营，不得超出核准范围经营业务。2.担保公司应当建立健全业务规范和风险管理制度，对担保项目进行严格的风险评估和审核。3.担保公司应当与被担保人签订书面担保合同，明确双方的权利和义务。4.担保公司应当按照合同约定履行担保责任，不得拒绝或者拖延承担担保责任。5.担保公司应当按照规定提取各项准备金，用于弥补代偿损失。6.担保公司应当加强对自有资金的管理，不得挪用自有资金从事高风险投资。7.担保公司应当定期向省人民政府金融工作办公室报送业务经营情况、财务状况等资料。第四章监督管理第十一条监管部门职责省人民政府金融工作办公室负责全省担保公司的监督管理工作，履行下列职责：1.制定担保公司的监管政策、制度和办法。2.负责担保公司的设立、变更、终止审批工作。3.对担保公司的业务经营、内部控制、风险状况等进行监督检查。4.指导和督促设区的市人民政府金融工作办公室对担保公司的监督管理工作。设区的市人民政府金融工作办公室负责本辖区内担保公司的日常监督管理工作，履行下列职责：1.贯彻执行国家和省有关担保公司的法律法规和政策。2.负责对本辖区内担保公司的设立、变更、终止初审工作。3.对本辖区内担保公司的业务经营、内部控制、风险状况等进行现场检查和非现场监管。4.受理有关担保公司的投诉和举报，查处违法违规行为。第十二条现场检查监管部门有权对担保公司进行现场检查，检查内容包括：1.业务经营情况，包括担保业务开展情况、代偿情况等。2.财务状况，包括财务报表、资金运用情况等。3.内部控制制度，包括风险管理、业务操作、财务管理等制度的执行情况。4.高级管理人员任职资格和履职情况。5.其他需要检查的事项。担保公司应当配合监管部门的现场检查，按照要求提供有关资料和情况。第十三条非现场监管担保公司应当按照监管部门的要求，定期报送业务经营情况、财务状况等资料，监管部门通过对报送资料的分析，对担保公司进行非现场监管。第十四条信息披露担保公司应当按照规定向社会披露有关信息，包括公司基本情况、业务范围、经营业绩、财务状况、重大事项等，接受社会监督。第十五条风险监测与预警监管部门应当建立健全担保公司风险监测与预警机制，对担保公司的风险状况进行实时监测和预警，及时发现和处置风险隐患。第十六条违规处罚担保公司违反本细则规定的，由监管部门责令改正，并处以罚款；情节严重的，依法吊销其融资性担保机构经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五章行业自律第十七条行业协会河北省担保行业协会是担保公司的自律性组织，负责制定行业规范和自律公约，组织会员培训和交流，维护会员合法权益，促进行业健康发展。第十八条自律措施1.担保公司应当遵守行业规范和自律公约，接受行业协会的自律管理。2.行业协会应当对违反行