证券从业资格-证券投资基金历年真题试卷汇编5-真题(含答案与解析)

证券从业资格(证券投资基金)历年真题试卷汇编5

(总分406,做题时间90分钟)

1.单项选择题

单项选择题本大题共70小题，每小题以下各小题所给出的四个选项中，

只有一项最符合题目要求。

1.

在美国，证券投资基金一般被称为()

|SSSSINGLESEL

A共同基金

B单位信托基金

C证券投资信托基金

D私募基金

分值：2

答案:A

解析：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金

在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，

在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区

则被称为证券投资信托基金。

2.

封闭式基金价格的主要决定因素是()

|SSS_SINGLE_SEL

A市场供求关系

B发行单位效益

C基金单位净值

D基金单位面值

分值：2

答案:A

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛

时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现

象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现

象。

3.

证券投资基金运作中的制衡机制指的是()

ISSS_S1NGLE_SEL

A监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三

方当事人之间相互监督、相互制约的机制

C基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制

D基金管理人内部相互制约的制衡机制

分值：2

答案:B

解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金

财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这种相互制约、相互监督

的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

4.

事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投

资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）

"ISSS_SINGLE_SEL

A开放式基金

B封闭式基金

C对冲基金

D契约型基金

分值：2

答案:B

解加：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在

依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作

方式。

5.

发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以

按基金的报价卢规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）

|SSSSINGLESEL

A开放式基金

B封闭式基金

C对冲基金

D契约型基金

分值：2

答案:A

解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间

和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

6.

以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证

券投资基金是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A指数基金

B增长型基金

C收入型基金

D平衡型基金

分值：2

答案：C

Wtlf：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大

盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

7.

主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的

证券投资基金是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A股票基金

B债券基金

C债权基金

D货币市场基金

分值：2

答案:D

解析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别

的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

8.

指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券

的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是］)

|SSS_SINGLE_SEL

A收入型基金

B增长型基金

C平衡型基金

D指数型基金

分值：2

答案:D

9.

公认设立最早的投资基金是()

-ISSS_SINGLE_SEL

A英国的“海外及殖民地政府信托基金”

B富莱明创立的“苏格兰美国投资信托基金”

C波士顿的“马萨诸塞投资信托基金”

D麦哲伦基金

分值：2

答案:A

10.

我国境内第一只上市交易的投资基金是()

|SSS_SINGLE_SEL

A武汉证券投资基金

B深圳南山风险投资基金

C淄博乡镇企业投资基金

D建业基金

分值：2

答案:C

11.

国内第一只契约型开放式证券投资基金是()

|SSSSINGLESEL

A基金金泰

B基金开元

C华安创新证券投资基金

D南方稳健发展证券投资基金

分值：2

答案:c

12.

根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》

的规定，开放式基金的设立主体为()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金持有人

B基金发起人

C基金管理人

D基金托管人

分值：2

答案:C

解析：在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心作

用。只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

13.

以下投资策略属于债券互换策略的是()

ISSS_SINGLE_SEL

A子弹式策略

B两极策略

C免疫互换

D税差激发互换

分值：2

答案:D

解加：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而

获取收益级差的行为。主要有替代互换、市场间利差互换以及税差激发互换。

14.

根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实

收资本为()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A1000万元人民币

B5000万元人民币

C1亿元人民币

D3亿元人民币

分值：2

答案:C

15.

我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、

记录必须多长时间()

ISSS_SINGLE_SEL

A3年以上

B5年以上

C10年以上

D15年以上

分值：2

答案:D

16.

基金清算后的剩余资产归下列何者所有()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金发起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:C

17.

根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每

一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金发起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:D

18.

根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基

金发起人的实收资本最低应为()

SSS_SINGLE_SEI

A1000万元人民币

B5000万元人民币

C1亿元人民币

D3亿元人民币

分值：2

答案:D

19.

基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等芍关事项达成一致

的协议是()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A基金契约

B发起人协议

C基金托管协议

D基金招募协议

分值：2

答案:A

解析：每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的

权利义务在基金合同中有详细约定。另外，基金公司在发售基金份额时都会向

投资者提供一份招募说明书。基金合同和招募说明书是基金设立的两个重要法

律文件。

20.

投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A在基金契约上签字盖章

B认购基金单位

C签署个人授权委托书

D在基金章程上签字盖章

分值：2

答窠:C

21.

封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立

().___________

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B80%

C90%

D100%

分值：2

答案:B

22.

采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销

售额度和比例的机制称为()

|SSS_SINGLE_SEL

A“回拨机制”

B“回购机制”

C“比例配售”

D"时间优先机制”

分值：2

答案:A

23.

发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机

构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由

承销商自己持有，这种基金发行方式称为()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金承销

B基金代销

C基金包销

D敞开发售

分值：2

答案:C

24.

封闭式基金采用上网定价方式发行时,每份基金单位发行价格为()

|SSSSINGLESEL

A1.00元

B1.01元

C1.02元

D1.03元

分值：2

答案:B

薛析：我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发

售费用的方式加以确定。

25.

在我国,基金发起人不包括()

|SSSSINGLESEL

A证券公司

B信托投资公司

C基金管理公司

D金融咨询公司

分值：2

答案:D

26.

封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易

业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日()

ISSS_SINGLE_SEL

A1

B2

C3

D4

分值：2

答案:A

解析：申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，工作日的具体业务办理时间

为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。目前，上海证券交易

所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的9：30〜11：30、13：00〜15：

00o

27.

根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净

赎回申请超过基金总份额的多大比例,为巨额赎回()

|SSS_SINGLE_SEL

A5%

B10%

C15%

D20%

分值：2

答案:B

28.

基金管理公司的回报主要来源于()

|SSS_SINGLE_SEL

A自有资产的运用

B管理费和手续费

C基金资产回报

D佣金

分值：2

答案:B

晶析：基金管理公司的收益主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管

理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。

29.

基金管理公司董事会中应当至少有()以上的独立董事。

|SSSSINGLESEL

A一名

B二名

C三名

D四名

分值：2

答案:C

30.

下列项目中，不属于基金管理公司公司治理的基本原则的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金份额持有人优先原则

B公司独立运行原则

C维护公司统一性和完整性原则

D业务与信息交叉原则

分值：2

答案:D

31.

在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资

于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的()

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B60%

C70%

D80%

分值：2

答案:C

32.

在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的

()___________

ISSS_SINGLE_SEL

A10%

B30%

C20%

D40%

分值：2

答案:C

33.

根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过

基金资产净值的（）

_|SSS_SINGLE_SEI

A50%

B40%

C30%

D20%

分值：2

答案:B

34.

我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的（）

ISSS_SINGLE_SEL

A70%

B80%

C90%

D60%

分值：2

答案:C

35.

什么是证券投资基金市场营销的中心（）

|SSS_SINGLE_SEL

A目标客户确定

B定价

C促销

D分销

分值：2

答案:A

36.

基金产品的构思来源可以分为两类:理念导向型和（）

||SSS一SINGLESEL

A顾客导向型

B营销导向型

C渠道导向型

D投资顾问型

分值：2

答案:B

37.

在我国，基金日常估值由（）同时进行。

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金托管人与外部专业机构

B基金管理人与基金持有人

C基金管理人和基金托管人

D基金管理人与外部专业机构

分值：2

答案:C

解析：我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人

的估值结果负有复核责任。

38.

基金买卖股票凶，印花税税率为()

"ISSS_SINGLE_SEL

A1.0%

B1.5%o

C2.0%

D2.5%o

分值：2

答案:A

解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出

股票时按1%。的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花

税。

39.

对基金信息披露质量的最低要求是()

ISSS_SINGLE_SEL

俗性

A通

实

真

B性

时效

c性

全

而

D性

分

:2

答案:B

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息

应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

40.

封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告

期间终止日距上市交易日不得超过()

ISSS_SINGLE_SEI

A30日

B60日

C90日

D120日

分值：2

答案:A

41.

开放式基金公开说明书的报告截止日为()

ISSS_SINGLE_SEL

A开放式基金成立后每年6月30日

B开放式基金成立后每6个月的最后一日

C开放式基金成立后每年12月31日

D开放式基金成立后每会计年度最后工作日

分值：2

答案:B

42.

与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证

券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条()

|SSS_SINGLE_SEL

A保护投资者

B保证市场的公平、效率和透明

C降低系统风险

D推动基金业发展

分值：2

答案:D

43.

中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指()

SSS_SINGLE_SEI

A不定期要求监管对象报送相关报备材料

B随机抽样调查

C针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地

组织检查

D对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

分值：2

答案:A

44.

根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告

的时限是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A每月终了后3个工作日内

B每月终了后5个工作日内

C每月终了后7个工作日内

D每月终了后10个工作日内

分值：2

答案:C

45.

资本资产定价模型的提出者是()

ISSS_SINGLE_SEL

A哈里马科维兹

B威廉夏普

C斯蒂芬.罗斯

D尤金.法玛

分值：2

答案:B

46.

在实际市场条件下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的

获利机会，反映了基金的短期投资决策，这称为()

SSSSINGLESEL

A永久性资产配置

B突发性资产配置

C战略性资产配置

D战术性资产配置

分值：2

答案:D

47.

在期望收益率相等的情况下,下列何种人会选择波动性较大的投资（）

一ISSS_SINGLE_SEL

A风险中立者

B风险爱好者

C风险厌恶者

D风险变动者

分值：2

答案:B

48.

建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以

不同的期望收益率出售的理论是（）

|SSS一SINGLESEL

A资产组合理论

B资本资产定价模型

C套利定价模型

D有效市场假说

分值：2

答案:C

血析：套利定价模型表明，市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由

它所承担的因素风险所决定，承担相同因素风险的证券或证券组合都应该：具

有相同期望收益率，期望收益率与因素风险的关系可由期望收益率的因素敏感

性的线性函数反映。

49.

根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）

|SSS_SINGLE_SEL

A低估证券的实际风险，进行过度交易

B对不熟悉的股票、资产敬而远之

C选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D追涨杀跌

分值：2

答案:D

而析：投资失误将会使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响到投

资者目前的决策。因此.投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向。委托他

人代为投资、随大流、追涨杀跌等从众投资行为，都是力图避免后悔心态的典

型决策方式。

50.

一般情况下，对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A个人的生命周期

B投资者的资产负债状况

C投资者的财务变动状况与趋势

D投资者的财富净值

分值：2

答窠:A

解析：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投

资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。

一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要

因素。

51.

以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定

风险水平上的资产比例，并保持长期不变,这种资产配置方式是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A战略性资产配置

B恒定混合策略

C战术性资产配置

D投资组合保险策略

分值：2

答案:A

52.

在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产

的投资比例不变，这种资产配置方式是（）

"ISSS_SINGLE_SEI.

A战略性资产配置

B恒定混合策略

C战术性资产配置

D投资组合保险策略

分值：2

答案:B

53.

当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时,下列何种说法正确（）

ISSS_SINGLE_SEL

A投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略

B买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略

C恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略

D恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略

分值：2

答案:A

解加：当股票价格保持单方向持续运动时，恒定混合策略的表现劣于买入并持

有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。当股票价格由升转

降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，恒定混合策略的表

现优于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略。反

之，当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，投资组合保险策略的效果将

优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略。

54.

采用下列何种策略时，股价上升买入股票,股价下跌卖出股票（）

|SSS_SINGLE_SEL

A战略性资产配置

B恒定混合策略

C战术性资产配置

D投资组合保险策略

分值：2

答案:D

解析：恒定混合策略在下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹

型；投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为

凸型。

55.

在风险一收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建

立的证券组合一定位于（）

ISSS_SINGLE_SEL

A连接A和B的直线上

B连接A和B的直线的延长线上

C连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点

D连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点

分值：2

答案:A

56.

基金管理人必须以（）的利益为最高利益,严防利益冲突与利益输送。

|SSS_SINGLE_SEL

A基金投资者

B基金管理机构

C基金托管人

D监管机构

分值：2

答案:A

57.

在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A开盘价

B收盘价

C全天最高价

D全天最低价

分值：2

答案:B

58.

下列针对有效市场假说的看法中,基本分析流派赞同哪一种1）

—ISSS_SINGLE_SEL

A市场是强后效的

B市场是次强有效的

C市场未达到弱有效程度

D市场未达到次强有效程度

分值：2

答窠:D

59.

某贴息债券为10年期，年利率为8%,面值为1000元，贴现价格为877.60

元，则到期收益率为（）

|SSS_SINGLE_SEL

A9.8%

B1.5%

C6%

D3%

分值：2

答案:A

解析：〉彦

60.

关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是（）

""|SSS_SINGLE_SEI

A现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可

以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率

B在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各

不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论

C到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强

D市场收益率曲线波动平缓且较低时，到期收益率潜在的误差较大

分值：2

答案:D

解析：到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强，

在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小C

61.

优先置产理论认为（）

|SSSSINGLESEL

A远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期

B利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的

C流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜

D债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进

行投资

分值：2

答案:D

62.

关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A是指购买债券时面临的价格高低

B购买力风险与利率不相关

C债券和其他固定收益证券，如优先股，不受购买力风险的影响

D购买力风险即通货膨胀的风险

分值：2

答窠:D

63.

债券收益与市场利率的关系是()

|SSS_SINGLE_SEL

A同方向

B无关

C反方向

D无确定关系

分值：2

答案:A

64.

关于凸性说法不正确的有()

|SSS一SINGLESEL

A由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数

而不是直线函数

B凸性的作用在于可弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益

率变化的敏感程度

C凸性对投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债

券进行投资

D凸性对于投资者不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债

券进行投资

分值：2

答案:D

65.

夏普指以()作为基金风险的度量,给出了基金单位标准差的超额收益率。

|SSS_SINGLE_SEL

A方差

B标准差

C贝塔值

D波动率

分值：2

答案:B

66.

关于免疫策略的叙述不正确的是()

ISSSSINGLESEL

AF.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B免疫策略可以消除任何债券风险

C免疫策略可以用来消除利率变动的风险

D免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格

分值：2

答案:B

67.

夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A全部风险

B不可控制风险

C市场风险

D股票市场风险

分值：2

答案:C

68.

基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（）

而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响0

|SSS_SINGLE_SEL

A风格差异

B组合差异

C类型差异

D资产差异

分值：2

答案:C

69.

基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分

比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

ISSS_SINGLE_SEL

A现金比例

B资产比率

C债券比例

D股票比例

分值：2

答案:A

70.

特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的（）程度。

|SSS_SINGLE_SEL

A收益高低

B资产组合

C风险分散

D行业分布

分值：2

答案:C

2.多项选择题

多项选择题本大题共60小题，每小题6。以下各小题所给出的四个选项中，

至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。

1.

下列关于私募基金的说法，哪些是正确的()

ISSS_MULTI_SEL

A募集对象固定

B可以上市交易

C监管机构一般实行审批制

D监管机构一般实行备案制

E不允许公开进行宣传

分值：2

答案:A,D,E

2.

关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的()

"|SSS_MULTI_SEL

A母基金之下可以设立若干个子基金

B各子基金独立进行投资决策

C投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用

D目前中国国内没有雨伞基金

E目前国内盼系列基金即属雨伞基金

分值：2

答案:A,B,C,E

3.

我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金

()___________

"ISSS_MULTI_SEL

A武汉证券投资基金

B深圳南山风险投资基金

C淄博乡镇企业基金

D天骥基金

E蓝天基金

分值：2

答案：C,D

4.

公司型基金与契约型基金的主要区别是()

|SSS_MULTISEL

A上市交易资格不同，公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易

B法律形式不同，公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资

格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司

C投资者的地位不同，公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，

可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投

资决策通常不具有发言权

D赎回特征不同，公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回。托管

机构不同，公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人

分值：2

答案:B,C,E

5.

我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务

()___________

|SSS_MULTI_SEL

A遵守基金契约

B交纳基金认购款项及规定的费用

C承担基金亏损或者终止的有限责任

D不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等

E出席或者委派代表出席基金持有人大会

分值：2

答案:A,B,C,D,E

6.

申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件

()___________

|SSS_MULTISEL

A设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门

B有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员

C有便利、有效的商业网络

D有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的机构

E必须是具有基金托管资格的商业银行

分值：2

答案:A,B,C,D

7.

公司内部控制制度由()等部分组成0

ISSS_MULTI_SEL

A内部控制大纲

B基本管理制度

C部门业务规章

D业务操作手册

E风险控制制度

分值：2

答案:A,B,C,D

8.

按基金运作不同阶段的身份和性质,基金发起人可以归类为()

—ISSS_MULTI_SEL

A基金投资人

B基金托管人

C基金管理人

D基金监管人

E基金登记人

分值：2

答案:A,C

9.

基金契约的主要内容包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金设立与基金投资目标

B基金投资决策

C基金信息披露

D基金终止规定

E基金当事人的权利与义务

分值：2

答案:A,B,C,D,E

10.

募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80%时，基金发起

人应承担下列责任（）

|SSS_MULTISEL

A承担全部募集费用

B30天内将所募集资金退还基金投资人

C30大内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资人

D30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资人

E30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人

分值：2

答案:A,B,C

解析：基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：（1）以固有财产承担因募集

行为而产生的债务和费用。（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者己缴

纳的款项，并加计银行同期存款利息。

11.

基金清算小组成员由下列哪些人员组成（）

ISSS_MULTI_SEL

A基金发起人、管理人、托管人

B具有从事证券法律业务资格的律师

C基金持有人

D具有从事证券相关业务资格的注册会计师

E中国证监会指定的人员

分值：2

答案:A,B,D,E

12.

开放式基金的注册登记业务指（）

—ISSS_MULTI_SEL

A基金登记

B存管

C清算

D交收

E交易

分值：2

答案:A,B,C,D

13.

基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于()

|SSS_MULTI_SEL

A所管理的基金资产规模

B基金投资取得的业绩

C基金管理公司对基金资产的运作和管理能力

D对基金持有人提供的产品及相关服务

E基金管理公司投入的资本金规模

分值：2

答案:A,B,C,D

14.

从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种()

ISSS_MULTI_SEL

A隶属于保险公司的基金管理公司

B隶属于商业银行的基金管理公司

C由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司

D独立存在、私人持股的基金管理公司

E由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司

分值：2

答案:C,E

15.

基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于()

~1SSS_MULTI_SEL

A在制度上制衡大股东的力量

B监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制

C切实保护基金投资者的合法权益

D提高投资决策水平，提高管理水平

分值：2

答案:A,B,C

16.

基金管理公司内部控制的总体目标是()

ISSS_MULTI_SEL

A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D确保股东获得投资收益

E确保基金持有者获得收益

分值：2

答案:A,B,C

17.

优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括()

|SSSMULTLSEL

A建立和完善独立董事制度

B建立有效的激励和约束机制

C强化基金托管人的职责

D建立发行与管理的分工制度

E公募发行基金份额

分值：2

答案:A,B,C,D

18.

根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求()

ISSS_MULTI_SEL

A坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则

B使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制

衡

C基金持有者结构分散

D实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

E建立完善的内部监督和控制机制

分值：2

答案:A,B,D,E

19.

发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括

()___________

|SSSMULTISEL

A基金品种的设计

B签署基金成立的有关法律文件

C提交申请设立基金的主要文件

D申请的审核与批准

E基金的销售

分值：2

答案:A,B,C,D

20.

基金会计的特殊性体现在()等方面。

|SSS_MULTI_SEL

A会计主体是证券投资基金

B突破了会计确认的及时性原则

C基金的会计披露内容更丰富

D采用公允价值计量属性

E逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值

分值：2

答案:A,B,C,D,E

21.

基金财务会计报告可以分为()

ISSS_MULTI_SEL

A年度财务会计报告

B半年度财务会计报告

C季度财务会计报告

D旬财务会计报告

E月度财务会计报告

分值：2

答案:A,B,C,E

22.

在我国，基金㈣会计核算由()负责。

|SSS_MULTI_SEL

A证券公司

B中国证券登记结算公司

C基金管理公司

D基金托管人

E商业银行

分值：2

答案:C,D

解加：’目前，对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按

照有关规定，分别独立进行账簿设置、账套管理、账务处理及基金净值计算。

23.

营销部门的日常丁作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价

格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场，便构成了“4个

F,即(?___________

|SSSMULTISEL

A产品(product)

B价格(price)

C促销(promotion)

D地点(place)

E员工(people)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：营销组合的四大要素一产品(Product)、费率(Price)、渠道(Place)和

促销(Promotion)是基金营销的核心内容。

24.

营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业

务、产品或品牌都需要一个。详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几

个部分()___________

""|SSS_MULTI_SEL

A计划实施概要

B市场营销现状

C威胁和机会

D目标市场和问题

E市场营销战略

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。

每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。营销计划应主要包括以

下内容：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可

能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。

25.

证券投资基金的产品管理包括()

ISSS_MULTI_SEL

A产品的设计开发

B基金品牌管理

C基金产品线的延伸

D基金售后服务

E基金信息管理

分值：2

答案:A,B,C

26.

在海外，开放式基金的销售主要分为()

"|SSS_MULTI_SEL

A直销式

B中介商代销式

C渠道分销

D银行直销

E保险公司包销

分值：2

答案:A,B

解施‘国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通

过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的

模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实

现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销

售基金的方法。

27.

基金持有人费用包括()

|SSS_MULTI_SEL

A申购费用

B红利再投资费用

C转换费

D赎回费

E托管费

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金销售过程中发

生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。

这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取。另一类是基金管理过

程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。这些费

用由基金资产承担。

28.

基金管理人虽然必须按规定在基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以

暂停估值。这些情况包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业

B基金投资所涉及的证券交易所因其他原因暂停营业

C因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产

D因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产

E基金持有人要求暂停基金估值时

分值：2

答案：A,B,C,D

解析：青藁（有以下情形时，可以暂停估值：⑴基金投资所涉及的证券交易所

遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。（2）因不可抗力或其他情形致使基金管

理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。（3）占基金相当比例的投资品

种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出

售或评估基金资产的。（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

29.

基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括（）

ISSS_MULTI_SEL

A营业税

B消费税

C增值税

D印花税

E所得税

分值：2

答案:A,D,E

30.

基金收益分配方式一般有（）

—ISSS_MULTI_SEL

A债券分红

B现金分红

C股票分红

D分红再投资

E暂不分红

分值：2

答案:B,D

31.

通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列

问题（）___________

ISSS_MULTI_SEL

A逆向选择

B道德风险

C基金投资风险

D基金价格波动性

E基金折价现象

分值：2

答案:A,B

32.

基金托管人的信息披露义务有()

|SSS_MULTI_SEL

A将基金契约报中国证监会审核批准

B复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告

C复核开放式基金公开说明书

D编制并公告临时报告书

E按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银

行

分值：2

瑞析：加《总管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息

披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投

资运作监督等环节。

33.

下列哪些文件属于基金定期报告()

|SSSMULTISEL

A公开说明书

B年度报告

C中期报告

D投资组合报告

E基金资产净值公告

分值：2

答案:B,C,D,E

34.

基金监管目标中，降低系统风险是指()

|SSS_MULTI_SEL

A基金管理机构及其他相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对

整个市场造成的冲击

B要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求

C要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为

D基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连

E完全消除风险

分值：2

答案:A,B,C,D

35.

我国基金监管的手段包括()

|SSS_MULTI_SEL

A法律手段

B政治手段

C行政手段

D经济手段

E教育手段

分值：2

答案：A,C,D

晶析：加（监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基

金市场参与者行为进行的监督与管理。

36.

关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是（）

|SSSMULTISEL

A基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其

他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立

B基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；

基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立

C符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基

金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作

D申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间

隔原则上应不少于12个月

E受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将通过派出机构结合证券交易

所的日常监管，分析评价其市场运作行为、若出现有违自律承诺的行为，其申

请将不被受理

分值：2

答案:A,B,C,D,E

37.

根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定；我国

基金管理公司的分支机构包括（）

—ISSS_MUITI_SEL

A分公司

B营业部

C办事处

D代表处

E分理处

分值：2

答案:A,C

38.

基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条

件（）___________

—ISSS_MULTI_SEL

A实收资本不少于三亿元

B经营状况良好，无不良记录

C属于依法设立的证券公司、信托投资公司

D最近三年连续盈利

E中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件

分值：2

答案:A,B,C,D,E

39.

依据基金运作方式的不同，可以将基金分为()

|SSS_MULTI_SEL

A封闭式基金

B契约型基金

C开放式基金

D公司型基金

E混合型基金

分值：2

答案:A,C

解析：瞋据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金,

40.

基金份额持有人享有的权利包括()

SSS_MULTI_SEL

A分享基金财产收益

B参与分配清算后的剩余基金财产

C按照规定要求召开基金份额持有人大会

D依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

E查阅或者复制公开披露的基金信息资料

分值：2

答案：A,B,C,D,E

解施汨/加券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：

分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回

其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有

人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金

管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉

讼；基金合同约定的其他权利。

41.

目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括()

ISSS_MULTI_SEL

A1年以内的银行定期存款

B可转换债券

C期限在1年以内的央行票据

D剩余期限在397天以内的浮动利率债券

E短期国债

分值：2

答案:A,C,D,E

42.

基金管理公司制定内部控制制度的原则有()

|SSS_MULTI_SEL

A合规性原则

B全面性原则

C审慎性原则

D适时性原则

E合法性原则

分值：2

答案：A,B,C,D,E

晶析：蠢55蜃公司制定内部控制制度的原则有：⑴合法、合规性原则，即公

司内部控制制度必须符合国家法律法规、规章和各项规定；12）全面性原则，即

内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个

员工，不得留有制度上的空白或漏洞；（3）审慎性原则，即公司内部控制的核心

是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；（4）

适时性原则，即内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律

法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行

及时修改或完善。

43.

基金管理公司向特定对象提供咨询服务,不得有下列（）行为。

­|SSSJ（ULTI_SEL

A侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B承诺投资收益

C通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

D代理投资咨询客户从事证券投资

E与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：基金管理公司向特定充象提供投资咨询服务，不得有下列行为：（1）侵害

基金份额持有人和其他客户的合法权益；（2）承诺投资收益；（3）与投资咨询客

户约定分享投资收益或者分担投资损失；（4）通过广告等公开方式招揽投资咨询

客户；（5）代理投资咨询客户从事证券投资。

44.

交易所资金清算包括（）

—ISSS_MULTI_SEL

A增发新股的资金清算

B股票买卖的资金清算

C申购新股的资金清算

D回购交易的资金清算

E债券买卖的资金清算

分值：2

答案:B,D,E

解析：金'易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交

易时所对应的资金清算。AC两项属于基金的场外资金清算。

45.

基金托管人对基金管理人复核的财务报表有（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金资产负债表

B基金经营业绩表

C基金收益分配表

变动表

金净值

D基

表

金利润

E基

2

分值：

E

C,D,

A,B,

答案:

46.

的各种

的能力

务顾客

公司服

够影响