基金从业资格考试自我监测方法试题及答案

基金从业资格考试自我监测方法试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人是指依法设立并取得基金管理人资格的机构，以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.制定基金的投资策略

B.承担基金募集职责

C.从事证券自营业务

D.保管基金财产

2.下列关于基金份额申购和赎回的说法，错误的是？

A.投资者可以通过基金管理人或其指定的销售机构申购基金份额

B.投资者可以通过基金管理人或其指定的销售机构赎回基金份额

C.基金份额申购和赎回价格由基金管理人自行决定

D.基金份额申购和赎回价格每日公布

3.下列关于基金投资组合的说法，正确的是？

A.基金投资组合的资产配置比例由基金管理人自行决定

B.基金投资组合的资产配置比例由基金投资者自行决定

C.基金投资组合的资产配置比例由基金托管人自行决定

D.基金投资组合的资产配置比例由基金监管机构规定

4.基金信息披露义务人包括？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.以上都是

5.以下哪项不属于基金监管机构的主要职责？

A.监督基金市场的公平、公正

B.制定基金监管政策

C.承担基金募集职责

D.监督基金投资运作

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的主要职责包括？

A.制定基金的投资策略

B.管理基金财产

C.从事基金销售业务

D.监督基金投资运作

2.基金份额净值计算方法包括？

A.预估值法

B.实时法

C.累计法

D.每日加权法

3.以下哪些属于基金信息披露义务人？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

4.基金投资风险包括？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

5.以下哪些属于基金监管机构的主要职责？

A.监督基金市场的公平、公正

B.制定基金监管政策

C.承担基金募集职责

D.监督基金投资运作

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人的职责包括制定基金的投资策略、管理基金财产、从事基金销售业务。（）

2.基金份额净值计算方法包括预估值法、实时法、累计法和每日加权法。（）

3.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资者。（）

4.基金投资风险包括市场风险、流动性风险、利率风险和操作风险。（）

5.基金监管机构的主要职责包括监督基金市场的公平、公正、制定基金监管政策、承担基金募集职责和监督基金投资运作。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

题目1：请简述基金合同的主要内容，并说明基金合同对基金运作的重要性。

答案1：基金合同是基金设立的基础性法律文件，其主要内容包括基金的基本情况、基金份额的申购与赎回、基金的投资策略、基金管理人和基金托管人的权利与义务、基金份额净值计算与公告、基金费用和收益分配、基金终止与清算等。基金合同对基金运作的重要性体现在它明确了各方的权利义务，规范了基金运作的基本规则，保护了投资者的合法权益，是基金运作的重要法律依据。

题目2：阐述基金托管人在基金运作中的角色和职责，并说明基金托管人对基金安全的重要作用。

答案2：基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人，其角色和职责包括但不限于：保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、计算并公告基金份额净值、办理基金份额的申购和赎回、对基金管理人进行财务审计、维护基金投资者的合法权益等。基金托管人对基金安全的重要作用在于，它通过独立于基金管理人的监督和保管职责，确保基金资产的安全，防止基金管理人挪用基金资产，保障基金投资者的利益。

题目3：解释什么是基金的投资组合报告，并说明其对投资者了解基金投资情况的重要性。

答案3：基金的投资组合报告是基金管理人定期向投资者披露的基金资产配置、投资收益和风险状况的报告。它详细列出了基金投资于各类资产的比例、具体股票或债券的名称、投资金额等信息。基金投资组合报告对投资者了解基金投资情况的重要性在于，它帮助投资者了解基金的实际投资状况，评估基金的风险收益特征，判断基金是否符合其投资目标，从而作出是否继续持有或赎回基金份额的决策。

五、论述题

题目：论述基金风险管理的重要性及其在基金运作中的作用。

答案：基金风险管理是基金管理过程中不可或缺的一部分，其重要性体现在以下几个方面：

首先，基金风险管理有助于识别、评估和监控基金面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。通过全面的风险管理，基金管理人可以及时发现潜在的风险隐患，采取相应的措施加以控制，从而保护基金资产的安全。

其次，基金风险管理有助于提高基金的投资效率。通过合理配置资产，分散投资风险，基金管理人可以在保证基金资产安全的前提下，实现资产的保值增值，为投资者创造稳定的收益。

再次，基金风险管理有助于提升基金的品牌形象和信誉。在风险事件发生时，有效的风险管理措施能够减轻损失，维护投资者的利益，增强投资者对基金产品的信心，从而提升基金的品牌形象和市场份额。

在基金运作中，基金风险管理的作用主要体现在以下方面：

1.风险识别：基金管理人应通过定期分析市场环境、宏观经济政策、行业动态等因素，识别基金可能面临的风险。

2.风险评估：对识别出的风险进行量化或定性评估，确定风险的程度和可能带来的损失。

3.风险控制：采取一系列措施，如调整投资策略、优化资产配置、加强内部控制等，降低风险发生的可能性和损失程度。

4.风险监控：建立风险监控体系，对基金投资组合进行实时监控，确保风险控制措施的有效实施。

5.风险应对：在风险事件发生时，迅速采取应对措施，减轻损失，保护投资者利益。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：基金管理人主要负责基金的投资管理和运作，不涉及证券自营业务。

2.C

解析思路：基金份额申购和赎回价格由基金管理人根据基金资产净值和相关规定计算确定，并每日公布。

3.A

解析思路：基金投资组合的资产配置比例由基金管理人根据基金合同和投资策略进行决定。

4.D

解析思路：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等，涉及基金运作的各个方面。

5.C

解析思路：基金监管机构的主要职责是监管基金市场，不承担基金募集职责。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.AB

解析思路：基金管理人的职责包括制定投资策略和管理基金财产，但不包括从事基金销售业务。

2.ABD

解析思路：基金份额净值计算方法包括预估值法、实时法和每日加权法，累计法不属于常见计算方法。

3.ABCD

解析思路：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资者，涉及基金运作的各个环节。

4.ABCD

解析思路：基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险，这些都是基金投资中常见的风险类型。

5.AB

解析思路：基金监管机构的主要职责是监管基金市场，制定监管政策，监督基金投资运作，但不承担基金募集职责。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：基金管理人的职责不包括从