2024年基金从业考试的答题技巧试题及答案

2024年基金从业考试的答题技巧试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列关于基金投资风险的表述，错误的是：

A.基金投资风险是指基金投资者在投资过程中可能遭受的财产损失

B.基金投资风险与投资期限、投资规模、市场波动等因素相关

C.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险等

D.基金投资风险是可以通过分散投资来完全规避的

2.以下哪个选项不属于基金的分类依据：

A.投资目标

B.投资策略

C.投资品种

D.投资地域

3.我国基金业协会的英文缩写是：

A.CFA

B.SFC

C.CFA

D.AMAC

4.下列关于基金份额净值的表述，错误的是：

A.基金份额净值是指基金资产减去负债后，按基金份额计算的单位价值

B.基金份额净值是基金投资者衡量基金业绩的重要指标

C.基金份额净值与基金投资收益无关

D.基金份额净值越高，代表基金投资业绩越好

5.基金销售机构在进行基金销售时，不得：

A.误导投资者

B.削弱投资者权益

C.违反法律法规

D.以上都是

6.下列关于基金管理人的职责，错误的是：

A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

B.按照基金合同的约定运用基金财产投资于股票、债券、货币市场工具和其他有价证券

C.保管基金财产

D.对基金投资者进行投资咨询和指导

7.以下哪个不属于基金投资策略：

A.分散投资

B.股票型投资

C.指数型投资

D.主动管理

8.基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间签订的具有法律效力的文件，以下哪个不属于基金合同的主要内容：

A.基金名称和基金类型

B.基金份额发售价格

C.基金投资目标

D.基金管理人的责任和义务

9.以下哪个不属于基金管理人的合规风险：

A.违反法律法规

B.内部控制不健全

C.市场风险

D.操作风险

10.基金投资人在基金份额赎回时，应支付的费用包括：

A.赎回手续费

B.申购手续费

C.基金管理费

D.以上都是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资风险主要包括：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

2.基金销售机构在销售基金产品时，应遵守以下原则：

A.公平、公正

B.实事求是

C.保护投资者权益

D.遵守法律法规

3.基金管理人的职责包括：

A.筹集基金资金

B.投资基金财产

C.管理基金财产

D.对基金份额持有人进行投资咨询和指导

4.基金份额净值的影响因素包括：

A.基金资产净值

B.基金负债

C.基金份额总额

D.基金管理费

5.基金投资策略主要包括：

A.股票型投资

B.债券型投资

C.指数型投资

D.主动管理

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资风险可以通过分散投资来完全规避。（）

2.基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间签订的具有法律效力的文件。（）

3.基金管理人的职责包括对基金份额持有人进行投资咨询和指导。（）

4.基金份额净值越高，代表基金投资业绩越好。（）

5.基金销售机构在销售基金产品时，不得违反法律法规。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.D

2.D

3.D

4.C

5.D

6.D

7.D

8.B

9.C

10.A

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

三、判断题

1.×

2.√

3.×

4.×

5.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金投资过程中的主要职责。

答案：基金管理人在基金投资过程中的主要职责包括：依法募集基金、办理基金份额发售、申购、赎回和登记事宜；按照基金合同约定运用基金财产进行投资；监督管理基金财产，确保基金资产的安全；定期编制并向投资者披露基金财务报告和投资组合报告；维护基金份额持有人的合法权益；进行市场调研和风险评估；制定和实施风险控制措施；以及其他法律法规规定的职责。

2.解释基金份额净值的概念，并说明如何计算基金份额净值。

答案：基金份额净值是指基金资产减去负债后，按基金份额计算的单位价值。计算基金份额净值的方法是：基金份额净值=（基金资产净值-基金负债）/基金总份额。其中，基金资产净值是指基金所拥有的所有资产减去所有负债后的余额，基金总份额是指基金发行的基金份额总数。

3.列举基金投资中可能面临的主要风险，并简要说明如何应对这些风险。

答案：基金投资中可能面临的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险。应对这些风险的措施包括：进行充分的市场调研和风险评估；采用多元化的投资策略分散风险；建立健全的风险控制体系；遵守法律法规，确保合规操作；以及提高风险意识，加强投资者教育。

五、论述题

题目：论述基金投资中的流动性风险及其管理措施。

答案：流动性风险是指基金在面临赎回压力时，可能无法及时变现资产以满足投资者赎回需求的风险。流动性风险在基金投资中是一个重要的风险因素，尤其是在市场行情不佳或投资者情绪波动较大的情况下。

流动性风险的表现形式主要有以下几种：

1.基金资产流动性不足：基金持有的资产中，部分资产可能难以在短期内以公允价格迅速变现，导致基金无法及时满足投资者的赎回需求。

2.市场流动性下降：市场整体流动性下降时，基金资产可能难以以合理价格卖出，从而影响基金资产的变现能力。

3.投资者集中赎回：当大量投资者同时赎回基金份额时，可能导致基金资产流动性急剧下降，影响基金的正常运作。

为有效管理流动性风险，基金管理人可以采取以下措施：

1.资产配置策略：在基金资产配置中，合理分配流动性资产和非流动性资产的比例，确保基金在面临赎回时能够有足够的流动性。

2.估值方法：采用合适的估值方法，合理估算基金资产价值，确保在市场波动时基金资产估值的公允性。

3.流动性风险管理政策：制定流动性风险管理政策，明确流动性风险管理的目标和措施，确保基金在面对赎回压力时能够有效应对。

4.优化投资组合：优化投资组合结构，降低对特定资产或市场的依赖，提高基金资产的多元化程度。

5.加强流动性风险管理团队建设：培养专业的流动性风险管理团队，提高团队在流动性风险管理方面的能力和水平。

6.加强与监管机构的沟通：密切关注监管政策变化，及时调整流动性风险管理策略，确保合规操作。

试卷答案如下：

一、单项选择题

1.D

解析思路：基金投资风险是可以通过分散投资来降低，但无法完全规避，因为市场风险等是不可控因素。

2.D

解析思路：基金的分类依据包括投资目标、投资策略、投资品种和投资地域等，投资地域不属于分类依据。

3.D

解析思路：我国基金业协会的英文缩写是ChinaAssetManagementAssociation，即CFA。

4.C

解析思路：基金份额净值与基金投资收益相关，净值越高，意味着单位价值越高，但并不代表投资业绩越好。

5.D

解析思路：基金销售机构在进行基金销售时，必须遵守法律法规，不得误导投资者，削弱投资者权益，违反法律法规。

6.D

解析思路：基金管理人的职责包括募集基金、投资基金财产、管理基金财产和维护基金份额持有人的合法权益，但不包括对投资者进行投资咨询和指导。

7.D

解析思路：基金投资策略包括分散投资、股票型投资、债券型投资、指数型投资和主动管理等，主动管理不属于投资策略。

8.B

解析思路：基金合同的主要内容不包括基金份额发售价格，这是基金销售过程中的信息。

9.C

解析思路：基金管理人的合规风险主要指违反法律法规的风险，市场风险、操作风险等属于其他类型的风险。

10.A

解析思路：基金份额赎回时，投资者需要支付赎回手续费，这是赎回基金份额时的直接费用。

二、多项选择题

1.ABCD

解析思路：基金投资风险包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险，这些都是基金投资过程中可能面临的主要风险。

2.ABCD

解析思路：基金销售机构在销售基金产品时，应遵守公平、公正、实事求是、保护投资者权益和遵守法律法规等原则。

3.ABCD

解析思路：基金管理人的职责包括依法募集基金、办理基金份额发售、申购、赎回和登记事宜、按照基金合同约定运用基金财产投资、监督管理基金财产和进行市场调研等。

4.ABCD

解析思路：基金份额净值的影响因素包括基金资产净值、基金负债、基金份额总额和基金管理费等。

5.ABCD

解析思路：基金投资策略包括股票型投资、债券型投资、指数型投资和主动管理等，这些都是基金管理人可以采用的投资策略。

三、判断题

1