某地区保险业务管理及人员管理知识手册

某地区保险业务管理及人员管理知识手册

Agent'sHandbook

2002年11月初版

X不得翻印

（最新内容以AIAI-CONNECT为准）

美图反邨将■修有限公司注力交公司

AmericanInternationalAssuranceCompanyLimited

JiangmenSub-Branch

目录

第一部分业务员基本管理

第一章通则..................................................1

第二章营业行政部对业务员的管理规定........................2

1.业务员入职流程说明................................2-1

2.业务员的分组规定..................................2-2

3.业务员考勤规定....................................2-3

4.业务员服饰规定....................................2-4

5.职场制度规定......................................2-5

6.业务员佣金暂扣的情形.............................2-6

7.业务员晋升与有关业务查询与个人信息修改须知……2-7

8.业务员业绩提示流程...............................2-8

9.业务员离职流程及注意事项.........................2-9

10.业务主管秘书（助理）管理规定....................2-10

11.培训守则...........................................2-11

12.建议书的申领流程..................................2-12

13.展业工具..........................................2--三

14.促销部工作流程....................................2-14

15.协会与奖项........................................2--五

第三章财务部对业务员的管理规定............................3

1.投保单及保险费用缴交期限的规定...................3-1

2.保险费不足的规定...................................3-2

3.临时收款收据的管理................................3-3

4.正式发票的管理.....................................3-4

5,给客户款项的领取及收据签收规定....................3-5

6.保单号及保单分发的有关规定.......................3-6

7.保费交付的管理规定................................3-7

第四章营运部对业务员的管理规定..........................4

1.业务动作流程.......................................4-1

2.营运部对业务员的管理细则.........................4-2

第五章总经理办公室对业务员的管理规定....................5

1.纪律检查委员会.....................................5-1

2.《风险管理规定》的内容............................5-2

第二部分附件（与业务员有关的各类表格）

第一部分业务员基本管理

第一章通则

第一条为业务员熟悉公司的组织框架，更好地与公司各部门内勤友好地

沟通与更规范公司的各项管理规定，便于业务员提高个人的工作

效率,特制定2002年《业务员手册》（下列简称本手册）。

第二条本手册所称“业务员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取

得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，

从事个人寿险销售、服务、增员、辅导与管理等工作的人员。“业

务主管”，是指经本公司聘用的业务主任、业务襄理、业务经理、

营管处经理、营管处总监。

第三条业务员的晋升级别包含：见习业务员（TA）、正式业务员（SA）、

见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、业务襄理（SAS）、业务

经理（UM）、营管处经理（AM）、营管处总监（AD）。

第二章营业行政部对业务员的管理规定

1、业务员入职流程及说明

新进班务员入联签勤流程4入职安排（二）

2-1-1签约安排通知及手续（地点:Trainingroom）:

一业务资料部根据《签约物料清单》（见附件2-1-4）,同时下发《名片定内表》（见附件2-1-5）,待新进业务

员埴写完后确认；

前台公告栏*:出六楼电梯后右转弯，橱窗旁边公告栏即是

♦说明：

2-1-2

一、代理人报名考试

A.凡在我公司申请参加保险代理人资格考试的人员，务必：学历为高中

以上；年龄不得小于一八岁.

B.外籍人士不能参加报考.港澳籍人士能够参加报考，其面试材料务必

递交到营业行政部主管处审批；审批通过，方可报考.

C.《保险代理人资格考试报名表》为中国保险监督管理委员会监制，每人

仅有一份，复印无效.

D.假如参加考试通过不与公司签约，但要领取保险代理人资格证，须补

缴25。元考试培训费及保险代理人资格证工本费.

二、签约入职

A.业务员入职需投保综合个人意外保险（该保单计算佣金与业绩），每年

保费为：RMB166,该费用从佣金中扣除，如当月佣金不足，差额则延

至下月扣除，直至扣完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件，

则无需参加以上计划。

B.业务员欲续印名片，请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。

C.业务员在入职的头六个月内，可依照代理人合同书规定享有六个月的

训练津贴，曾经加入过AIA的归雁人员及其他保险公司之业务员不享

有训练津贴。

D.业务员签约后，务必在5个工作日内上缴包含担保书、银行存折复印

件、声明书、学历证明复印件等在内的个人资料到营业行政部，假如

2,|，3

…业务员没有按时上缴，有关部门将会发出电话或者书面警告。业务员

可在接到警告后的五个工作日补回有关手续。假如业务员在这两周内

都没有完成上缴资料的手续，营业进展培训部将会回收一切展业资料

及暂停其有关展业资格C从签约入职起一个月内，业务员仍没有完成

上缴手续者，公司有权终止该业务员的代理人合同。

2、业务员的分组规定

业务员的分组规定有下列两种情况：

1）考试通过并签约入取业务员的分组规定：

A.面试资料到业务资料部后，业务资料部将根据《准代理人入职登记表》判

别是否主任增员，凡大属于主任增员均视为公司招聘，其组别分配由业务

资料部根据营业行政部的有关文件进行调配，面试者本人及ADA均无权

要求分至某特定的组。

B.属主任（或者准主任）增员的面试者一经ADA签名录用，其组别即为该

主任（或者准主任）所属组别；公司招聘面试者一经ADA签名录用，其

组别分配便交由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配。任何不

服从组别分配安排者当次不予录用，若要再次申请，须等候六个月重新填

表递交面试资料。

C.业务员签约分组之后，不能再更换组别与直属业务主管，如需更换组别或

者直属业务主管，则务必办理离职手续，并于六个月之后重新申请入职。

D.自动离职业务员，离职之后六个月内重新入职，务必归回原组别及原直属

业务主管，若直属业务主管离职，则归为上一级主管；离职六个月后中"

亦可根据申请者之意愿重新选择组别，同时需提供书面申请，但务必得到

营业行政部主管之批准。

2）推迟签约业务员的分组规定

关于每期参加培训并考试通过之业务员，若未在当期签约，下次签约时

须提供情况说明，同时其组别分配依照原先的电脑记录。关于公司招聘人员

欲变更为主任增员，或者主任增员欲变更为另外的主任增员，则其签约日期

距其原应该签约日期很多于6个月，同时需提供书面申请，与务必得到营业

行政部主管之批准。

3、业务员考勤规定

2-2-2

1）考试通过并在当期签约的新人，自“90天跟进培训课程”开始，便进入业

务员入职以后的考勤考核。在“90天跟进培训课程”中，业务员务必出席

公司之早会、夕会、培训课程及有关活动，有关请假手续均要到ADA处

办理，假条交到ADA留底。课程结束后由ADA根据出勤记录及请假情况，

整理出业务员的实际出勤表，出勤表由ADA签字确认送交业务资料部c

2）录用人员（含原先考试通过但未在当期签约人员）签约结束之后进入NATC

课程培训，NATC培训结束再进入90天课程跟进。该类人员的考勤考核自

入职月份的1日（即合同生效日）开始，每月根据出勤记录及请假情况进

行实际出勤表整理，整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。

3）“NATC培训课程”及“90天跟进培训课程”结束之后，业务员的出勤率

由ADA根据业务员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计，整理的出

勤表由ADA签字确认送交业务资料部。

4）ADA计算业务员当月出勤率，以上个月25日到当月24日业务员出勤记录

为标准计算。

5）业务资料部留底的每月出勤报告将作为业务员发放津贴、晋升、考核的根

据。

6）业务员自进入入职考勤考核之后（含90天跟进课程期间），一个月内无故

缺勤4天以上解除代理人合同，一年内事假时间累计1个月以上解除代理

人合同。

。业务员每月工资到帐以后，假如对由于出勤率引起的津贴不发放有疑问，

务必填写业务查询申请表，在每月工资发放日（通常每月10号）之5天内

申请查询，凡超过此期限的查询一律不予以受理。

8）业务员请假一五天以上须提早填写请假条并经营业行政部主管签字，月231

后补的假条均视为无效。假如病假、产假一五天以上，被批准的请假条及

医院证明原件须交到业务资料部，ADA、业务员留复印件。假如请假一个

月以上并想暂停考核者，须提交书面申请由所属ADA签字之后，并经营

业行政部主管审批，审批后的原件交业务资料部，ADA、业务员留复印件。

9）关于入职新人，假如入职的头三个月内，当月请假超过1个星期，则不享

有请假月份的训练津贴。

10）出勤报告在职场公布之后，业务员如有疑问，需于3天之内到有关ADA

处查询，否则上诉无效。

4、业务员服饰规定

“为了建立专业的行销形象，业务员务必穿著合宜之行销人员服饰。

男士：

1.头发：整齐清洁，长度合适

2.服饰：长袖白色，务必配戴领吠，颜色最好与衬衣/西装相配，传统

款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。

3.皮鞋：传统款式，以黑色为佳

4.不可留长指甲

5.如有体味请适当处理

女士:

1.头发：整齐清洁

2.服饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄）

3.皮鞋：密头鞋（前包后包），与衣服颜色相配

4.化妆：淡妆及涂口红

5.如有体味请适当处理

不符合要术者:笫一次口头警告并请回家更换

第二次书面警告

笫三次叫解除他理人会的

5、职场制度规定

2-4

1）业务员务必准时出席公司的早会、夕会,并须穿着公司规定之行政服装。

2）业务员务必按照《业务员手册》办事。

3）业务员务必佩戴胸卡,没有胸卡者一律要等主管或者ADA到前台登记后

才能进入。

4）到访客人若需面见业务员,访客务必在前台凭有效证件登记及等候,在有

业务员陪同情况下，才能进入职场。

5）参加职前课程培训的准业务员须在前台领取学习证后,才能进入培训室。

6）借用会议室开会或者见客务必提早到主管或者ADA处申请并填写《租用

会议室申请表》,经ADA批核后才可使用。

7）至约公司的公共资源包含:申请表格、饮水、厕纸、用水、冷气、照明等。

8）业务主管务必配合公司的进展方向及行政方针,管理好自己的组员。

9）业务员之间不可有钱银瓜葛。

10）业务员在没有特殊情况下不得使用职场后门进入,否则公司将对其作行政

处分。

11）不得偷窃及损坏公司的公共财物:公司的重要文件、电脑、复印机与传真

机、台子、凳子、电话、公告栏、厕所设施、照明设施、冷气设施、门锁

筝。否则给予行政处分并按价赔偿。

12）在职场内不得喧哗、吵闹、打架,否则给予行政处分及终止代理人合同。

13）职场及公司范围内严禁吸烟及饮酒。

6、业务员佣金暂扣的情形

■5持异地保险代理人资格证书之业务员入职时未办理好资格证转移手续或

者未上交资格证及原异地保险公司离职证明。

2）入职一个月内未提供被确认的江门户藉担保人签名的担保书。

7、业务员晋升与有关业务查询与个人信息修改须知

1）业务员晋升申请：2'

业务员入职六个月后，达到相应的业绩与标准可于规定的时间内提出申请

下列相应的级别：准业务主任（TAS）、业务主任（AS）、业务襄理（SAS）、

业务经理（UM）、营管处经理（AM）。请到所属ADA索取相应申请表，

经直属上级、ADA与营业行政部主管审批后，业务资料部方给予正式晋升。

2）业务查询：

业务员就有关晋升、考核、佣金及各类竞赛的结果等，若有异议或者追溯

者，请填写“日常事务处理报告书”，并交所属ADA签署后，交有关部门

处理。如属保单问题，请全面说明保单号码、交单日期、核保通过日期及

回执交回H期等。

3）个人信息修改：

业务员就有关通讯联系方式、银行帐号（请提供新的帐号复印件）、住宅地

址、AIA-CONNECT用户密码等信息的修改，清填写“日常事务处理报告

书”，并交所属ADA签署后，业务资料部据此修改，更新后的信息将于一

周后生效。

4）日常事务处理报告书（附件2-7-1）

8、业务员业绩提示流程

行业务员业绩提示流程

2）正式业务员业绩提示流程

通过宽限期考核标准

注:每月20日前递交之申请，且各项手续于当月月结前处理完毕，款项将于次月一五日（节假日顺延）转入

佣金帐户，资格证书可凭身份证到资料部领取；如迟于20日递交之申请，且于次月月结前手续处理完

平，则押金及资格证书顺延至隔月一五日办理。另：应交回之资料，如有不齐全者，诗填写声明书；如

需领

取•现金，请写领取现金申请书；如需委托他人办理，应填写委托书。以上各项均需所属ADA签字。

10、业务主管秘书（助理）管理规定

2-9

♦关于业务主管秘书（助理）领取资格证书的规定

凡在公司报名考试之各组业务主管秘书（助理），如需领取保险代理人资

格证书，请遵守如下规定：

一、须于考试前即成为业务主管之秘书（助理），并办理有关登记手续：

填写业务主管秘书（助理）个人资料登记表（附件2-10-1）,由其业

务主管及ADA签字后，交至业务资料部审核后，领取秘书工作证

并交付工本费；

二、业务主管秘书（助理）任职期间，保险代理人资格证书由公司留存；

三、业务主管秘书（助理）与业务主管解除聘用关系，需填写业务主管

秘书（助理）离职登记表（附件2-10-2）,由其业务主管及ADA签

字确认，交至资料部办理有关登记手续；

四、将业务主管秘书离职登记表及秘书工作证交回业务资料部，由本人

凭身份证原件领取保险代理人资格证书。

不能遵守上述规定者，需遵照常规缴纳人民币式佰伍拾元整（¥250.00）,由本人凭身

疗证原件领取代理人资格证书。

11、培训守则

1）报读培训课程流程

Remark:*课程ALE及PCC,学费分别为¥230及Y20,合共¥250。

（课程ALE:书本¥87,复习资料¥12,考试报名Y70,试卷¥6,转车¥55）

2)

2-11-1

准/业务员培训课程5元

迟到一五分钟以内

准/业务主任培训课程1()元

准/业务员培训课程1()元

迟到一五至30分钟

准/业务主任培训课程30元

>迟到30分钟或者以上不同意进入课室并按旷课论处

>《新业务员跟进培训课程》迟到一五分钟以上视为旷课

>以上捐款将作为乐捐用途

3）旷课处理

所有报名费用均被扣除，如欲补课，务必重新报名。

4）请假处理

业务员须于课程开始前到所属之ADA处领取并填写《业务员请假申请

表》（见附件2-11-2）中“业务培训部专用”一栏，经ADA签名后投入

营管处前台设置“业务培训部”指定小箱子或者交至业务培训部。

5）着装要求

男士：

1.头发：整齐清洁，长度合适

2.服饰：长袖白色，务必配戴领吠，颜色最好与衬衣/西装相配，传统

款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。

3.皮鞋：传统款式，以黑色为佳

4.不可留长指甲

5.如有体味请适当处理

女士：

1.头发：整齐清洁

2.服饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄）

3.皮鞋：密头鞋（前包后包），与衣服颜色相配

化妆：淡妆及涂口红

2-11-24.

5.如有体味请适当处理

如不符合要求者,培训导师可要求学员回家换上行政服饰后,方可上课。

6）课室环境要求

a）不可在课室内饮食、吸烟、看报纸等

b）在课程中不可随便出入教室

c）严禁在课室内接打电话，如任何通讯工具发声，则罚款5元/次，若收

听则罚款10/次，用以乐捐

d）保护室内各类学习设备，如有损坏则按数赔偿

7）恶劣天气处理

a）如遇蓝色暴雨信号，开课前两小时信号仍未解除，是日培训课程取消

并另作安排。

b）如遇四号或者以上风球，开课前两小时信号仍未解除，是日培训课程取

消并另作安排。

c）如遇其它恶劣天气时，业务培训部视情况决定是否取消课程并另作安

排，业务员可在课程开始前两小时拨打3—三0088查询课程变动情况。

12、建议书的申领2-11-3

1）申领流程图

业务员

向业务进展部编印建议书专用室索

注意：

a)业务进展部同意建议书中请表与发出建议书的时间为中午12:00前交-下午4:00领取；下午

提交-明天上午10：00领取。

b)建议书加急须到前台交付加急费用，送交业务进展部文员加急。

2)建议书的出售价格

2-：2咨议书普通版每份人民币3.00元

B.建议书精装版每份人民币5.00元

C.建议书加急每份另加加急费用人民币5.00元

3）建议书编印申请表（附件2-12-1）

一三、展业工具

1）公司简介

2）产品彩页

3）产品手册

4）招聘彩页

5）保险建议计划书（样本）

5）职业分类表

6）投保单

14、促销部工作流程

2--三

到展柜看营销用品样板

并记下名称及代码

到收款台领取购物申请表,

按规定填写完整并交款

到促销部出示收据，

交购物申请表，领取物品

购物流程结束

说明：

A.业务员需在购物申请表（填写方法见“购物申请表”样本）上填写清晰

业务员姓名、代码、组别、x、购买日期；

B.按“营销用品一览表”上的物品编号、品名、价格及购买数量填写清晰，

如业务员错填，而错购物品，恕不更换；

C.当天购物，须在同一天促销部开放时间内领取；

D.促销部每逢周二、周四时间9:30AM-11:30AM开放，当月20日为盘点

日（暂停开放一天），如20日是假日，则顺延到之后第一个工作日。

E.促销礼品订购日为每月1日与16日（假.日，则顺延到之后第一个

工作日）。先填写购物申请表登记，礼品到后用电话通知购买。

购物申请表样本

美图友邦保修有限公司江P?交公司

AmericanInternationalAssuranceCompanyLimitedJiangmenSub-Branch

购物申请表

代理人姓名：一张三X：一三702888888日期：2002年8月8H

代理人代码：27000306营销服务部：江门组别:_奋进组________

物品编码品名数量单价合计

A0一三丰盛彩叶316元48元

总计："348元

申请人；张三出纳:

促销部：

中国广东省江门市蓬江区东华一路61号金华商业中心六楼

邮政编码：529030x(86750)3•三0088传真：3—三0010

BlockA.6/F.JinhuaBusinessCen.er.No.6l.DonghuaiyiRoad.PengjiangDisirict,Jianginen.Guangdong.China

PostCode:529030Tel(86750)3—三0088Fax:(86750)3—=0010

W?endeavourto6etfiemost6eaut^finsurancecompanyinJiangmen.

我M致力改名上门录像亮的保险公司，

•购物申请表（附件2-144）

一五、协会与奖项2-14-2

一五.1杰出新业务员克塞

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

・所有新签约业务员，自新进业务员培训课程30天后（6周工作日）第一天

到毕业典礼；

3）获奖资格

・每人至少有八宗保单（其中至少有六宗人寿单）

.或者个人FYP须达到¥5000

（注：获奖者务必在30天中出勤率达到90%方可获奖）

4）奖励

・寿险宗数第一名：奖杯或者荣誉证书

.保单宗教现金奖：第1名一300元；第2名一200元；第3名一100元

（寿险单及意外险单均计算在内）

・综合FYP现金奖：第1名一500元；第2名一400元；第3名—30（）元

（寿险单及意外险单均计算在内）

,荣誉早餐：拥有获奖资格者将被邀出席公司每两个月举办一次的荣誉早

餐，与公司高层领导共进早餐

.书中自有黄金屋：拥有获奖资格者将获赠书籍一本

•所有拥有获奖资格者均可获得新业务员竞赛纪念品（注：当天未出席者,

不予颁发纪念品）

一五.2活力协会（ActiveClub）

_时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

・全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・每月每人保单宗数很多于5宗；

.其中个人人寿宗数很多于3宗。

4）奖励

i.连续达标达标奖

3个月

6个月】

12个月卜获赠特别设计“活力协会”胸章

一八个平

获赠特别设计协会荣誉证书及个人彩照登

24个月＞

上营管处之龙虎榜精美奖杯一座

连续以12、

H./、、JTI-I/4乂二,TJ，。人y.，F)H/中小-J,十一办之“活

力协会”活动，同意嘉奖。

2.

一五.3铁人会

1）时间界定

・友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

•全体业务员及业务主管

3）获奖资格及奖励

保单宗教人寿保单宗数特别奖项奖励

（保单宗数之60%）

50宗30宗铁人会-银奖荣誉证书

75宗45宗铁人会-金奖荣誉证书

100宗60宗铁人会-白金奖荣誉证书

一五0宗90宗铁人会-钻石奖精装协会荣誉证书

・所有个人人寿及意外险须由不一致人士投保。

・所有奖项不能同时兼得。

・金奖以上获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

一五4明星堂

一五41明星堂-铜星协会

2--五

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

・全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿及意外险首年保费（FYP）很多于100,000元。

・个人人寿及意外险保单宗数很多于36宗（其中人寿保单很多于一八宗）。

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

.如业务员加入公司服务期少于12个月，按下列资格获奖：

服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率

>12¥100,00036一八75%

10,11¥100,00036一八75%

7,8,9¥75,000271475%

<6¥50,000一八975%

4）奖励

•协会证书O

.协会铜星奖章。

.获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

2--五

一五.4.2明鬓堂一锹氏协会

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

•全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿及意外险首年保费（FYP）很多于一五0,000元。

・个人人寿及意外险保单宗数很多于36宗（其中人寿保单很多于一八宗）。

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

・如业务员加入公司服务期少于12个月，按下列资格获奖：

服务月份首年保费保单宗教人寿保单宗数K1/K2续保率

>12¥一五36一A75%

0,000

10,11¥一五36-A75%

0,000

7,8,9¥112,500271475%

<6¥75,000一八975%

4）奖励

・协会证书。

・协会银星奖章。

・获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

一五43明星堂-金星协会

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

・全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿及意外险首年保费（FYP）很多于210,000元。

・个人人寿及意外险保单宗数很多于36宗（其中人寿保单很多于一八宗）。

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

・如业务员加入公司服务期少于12个月，按下列资格获奖：

服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率

>12¥210,00036一八75%

10,11¥210,00036一八75%

7,8,9¥一五271475%

7,500

<6¥105,000一八975%

4）奖励

•协会证书O

.协会金星奖章。

.获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

2-1五-4-3

一五.4.4明星堂一慧军协会

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

•全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿及意外险首年保费（FYP）很多于280,000元。

・个人人寿及意外险保单宗数很多于36宗（其中人寿保单很多于一八宗）。

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

・如业务员加入公司服务期少于12个月，按下列资格获奖：

服务月份首年保费保单宗教人寿保单宗数K1/K2续保率

>12¥280,00036-"A75%

10,11¥280,0003675%

7,8,9¥210,000271475%

<6¥140,000一八975%

4）奖励

・协会证书。

・协会翡翠奖章。

.获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

2-1五

一五.4.5明星堂-钻石佛会

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

•全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿及意外险首年保费（FYP）彳艮多于360,000元。

・个人人寿及意外险保单宗数很多于36宗（其中人寿保单很多于一八宗）。

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

・如业务员加入公司服务期少于12个月，按下列资格获奖：

服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率

>12¥360,00036一八75%

10,11¥360,00036一八75%

7,8,9¥270,000271475%

<6Y一八一八975%

0,000

4）奖励

・协会证书。

・协会钻石奖章。

.获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并同意嘉奖。

2--五

一五.5十大杰出寿假业务员（Top10LifeAgents）

1）时间界定

.友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

・全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人人寿险首年保费前十名；

・K1及K2续保率很多于75%（以十一月底报告为准）。

4）奖励

.获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并于台上同意嘉奖。

.特别设计之奖怀。

・个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。

2--五-5

一五.6十大杰出意外险业务员（Top10PAAgents）

1）时间界定

・友邦之财政年度（由每年12月至下年11月）

2）参加资格

•全体业务员及业务主管

3）获奖资格

・个人意外险保费前十名（以十一月底报告为准）。

4）奖励

.获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并于台上同意嘉奖。

•特别设计之奖怀。

・个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。

2--五

第三章财务部对业务员的管理规定

1.投保单及保险费用缴交期限的规定

1）业务员务必在客户签署投保单后2个工作日内将投保单及初算保险费

交回公司。

2）业务员收到客户的到期或者续保保险费后，务必在2个工作日内将保

险费交回所属营销服务部出纳台;若超过指定期限须填写日常事务处理

报告解释原因后再交单。

2.保险费不足的规定

业务员补缴不足保费时需出具营运部IJ的通知或者照会。

3.临时收款收据的管理

1）临时收款收据简述

A.业务员在收取客户保险费与其他与保单有关的款项时务必同时开具临时

收款收据，除缴费方式栏外，其它均不得涂改，否则务必作废重开；

B.临时收款收据一式四联，分别为：记帐联；换票联；核保联；营业联。其

中，换票联由业务员在收取款项的同时交给客户作为收款凭据，记帐联、

核保联、营业联连同所收款项、保单及有关资料交到出纳处，出纳处在营

业联上盖章后返还业务员，另两联公司留存；

C.临时收款收据的使用有效期为三个月，每季度更换一次，业务员所领之

收据最迟于有效期满后1个星期内归还，若因特殊原因不能全部归还，经

财务部批准后归还一太领一本。

2）领取临时收款收据的规定

.'Ik务员申领临时收款收据时需先交临时收款收据押金人民币300元

整，由营业进展助理（ADA）填写“新进代理人临时收款收据申请表”，

经营业进展经理（ADM）批准后，统一向财务部申请。经财务部批准后才

能领取一本（10份）收据。

B.业务员领取临时收款收据时须出示代理人识别证并在“收据发放报告”上

签名后才能领取O

C.业务员每使用完一本收据簿后，应及时将作废发票的一式四联归还公司，

以换领新的临时收款收据簿。

D.每位业务员最多可持有2本（20份）临时收款收据，每位业务主任最多可

持有3本（30份）临时收款收据。

E.因业务需要，需领取超过规定份额的临时收款收据时，须填写“临时收款

收据特别申领表”，先经营业进展助理（ADA）及营业进展经理（ADM）

签字批准后，再经财务部发票管理员审核同意后方可领取；领取超过规定

份额外的临时收款收据务必在3个工作天内归还公司。

F.业务员被辞退或者自行离职时，在离开公司前务必将持有的临时收款收据

全部退回给公司O

3）业务员遗失临时收款收据的处理规定

A.业务员不慎遗失（不属被盗、被抢范围）尚未报帐的整份临时收款收据

（一式四联），应填写《临时收款收据遗失确认书》，并由营业进展助理

（ADA）及营业进展经理（ADM）签字后向公司报失，每月公司将集中代

为在市级或者市级以上报纸上申明作废，届时公司会在业务员的佣金津贴

收入中扣除其应摊的登报费用；关于每份遗失的临时收款收据，公司羽八

3-3-2

业务员有关处以200元的罚款。

若业务员不慎遗失尚未报帐的临时收款收据的换票联，将视同遗失

整份临时收款收据处理。

若业务员不慎遗失尚未报帐的临时收款收据的其他联次，但持有换

票联的应填写《临时收款收据遗失确认书》，并由营业进展助理（ADA）

及营业进展经理（ADM）签字后向公司报失，在此情况下，可免除该业

务员因遗失临时收款收据而被罚款的责任。

B.业务员尚未报帐的临时收款收据被盗或者被抢，应填写《临时收款收据遗

失确认书》，并由营业进展助理（ADA）及营业进展经理（ADM）签字后，

连同公安部门出具的报案证明一并向公司报失。唯有凭该报案证明，才可

免除该业务员因临时收款收据被盗而被罚款的责任。但仍需承担公司代为

在市级或者市级以上报纸上申明作废的登报费用，因此届时公司会在业务

员的佣金津贴收入中扣除其应摊的登报费用。关于同一年度内被盗或者被

抢两次的业务员，公司将按遗失临时收款收据处理，收取全部罚款额的

50%,三次或者以上者罚全额。

C.若未报帐的临时收款收据的换票联被客户不慎遗失，业务员应请客户在客

户身份证复印件上签字说明遗失原因，并由客户注明“保费并未缴付代理

人及贵公司”；同时业务员也应填写《临时收款收据遗失确认书》，由营业

进展助理（ADA）及营业进展经理（ADM）签字后，持确认书、客户说明

与临时收款收据其他联次向公司报失。在此情况下，可免除该业务员因发

票遗失而被罚款的责任。

f若已报帐的临时收款收据发生遗失，可免除该业务员因临时收款收据遗失

而被罚款的责任，但业务员仍需填写《临时收款收据遗失确认书》，由营业

进展助理（ADA）及营业进展经理（ADM）签字后，持确认书与临时收款

收据其他联次向公司报失（因被盗、被抢原因导致遗失的还须附上有效的

报案证明）。

4.正式发票的管理

1）正式发票的派发

A.正式发票会于核保通过日与保费到期日（即续保到期日）由电脑打印

出来。

B.保单首年的正式发票将附在保险合同上发给客户，续保发票会以平

信的形式寄给客户或者按客户的要求交由业务员送递。

2）正式发票丢失的处理

当正式发票在邺寄途中丢失时，业务员可按下列步骤为客户办理重

出发票之手续：

A.业务员填写《保费发票重出申请书》，并交客户签名确认后，再将

资料递交回公司财务部。

B.财务部会核对客户在申请书上的签名是否与投保单上之签名相符，

并据以重新打印发票。业务员可于递交申请书的第七个工作天到出

纳台领取重出的发票。

5.给客户款项的领取

3-4

业务员务必在取款通知书发出后10个工作日内，尽快凭业务员取款

通知书到出纳台签名领取付给客户的款项。

6.保单号及保单分发的有关规定

1）每位业务员入职后均可在出纳处领取一定数量的保单号，保单号分C

字打头、A字打头；C字打头的用在寿险单上，A字打头的用在意外

险单上。

2）业务员领取保单号时须出示代理人识别证。

3）已使用过的保单号，不论该保单是否通过核保或者是否退保，均不可

重复使用（续保除外）。

7.保费交付的管理规定

1）首年保费

业务员交首年保费时务必连同保险投保单、机密报告书、与临时收

款收据一起交到出纳台；若是分红产品，还需交红利回报表。临时收款

收据及保险投保单中：保单号码、保费金额、发票号码、业务员代码等

须一致；在临时收款收据上须勾选“初算保险费”栏。在临时收款收据

上勾取的缴费方式须正确（指业务员缴费方式栏中的现金、支票等选

项）。

2）业务员交付现金或者支票需注意下列项目：

支票-要用纯黑钢笔或者签字笔书写，不能有涂改或者化水的痕迹；

而且：

A.日期-应为当日或者交款日前七日内（因支票有效期为十天），大写

要用规范字填写：零壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾

3-53-63-7-1收款人-应为我公司全称:美国友邦保险有限公司广州分公司江

门支公司；

C.金额-大写金额书写要规范、正确；要与小写金额一致；

D.印章-如为公司支票需有该公司清晰的财务专用章及其法人或者

授权人签章或者签名；而个人支票只需有个人清晰的签章或者签

名；印章务必以朱红印油加盖，而且不得覆盖支票下部的磁码；

E.出票人帐户-支票最下面一行是机器打印的出票人帐号，它应与

右上方银行所盖的出票人帐号一致；

F.支票的金额务必临时收款收据上的总金额一致。但假如支票金额较

小，业务员能够现金或者银行代缴方式补缴差额；假如支票金额较

大，则业务员务必就其差额补开一张临时收款收据给客户，使三者

金额相同。

G.业务员交来的攵票符合以上要求后，出纳员会出示“支票登记表”

要求业务