市场失灵与微观经济政策

市场失灵与微观经济政策经济学基础了解市场失灵的含义及导致市场失灵的原因；掌握政府对自然垄断的管制政策措施；掌握逆向选择及道德风险的含义及对策；了解公共产品的含义、特性及分类；掌握外部性的含义及对策；理解科斯定理的内容。

学习目标

一、市场失灵的含义

完美而有效的市场经济实际上是经济学家们假设的理想世界，一个完全竞争的自由市场经济需要许多假设前提：

①每个消费者的福利只取决于他消费的商品，每个厂商的利润只取决于对其拥有的生产要素的利用；

②对每种商品都建立产权并得以实施；

③每种商品都有市场；

④厂商处于竞争性运行，厂商行为不会对市场价格产生可察觉到的影响；

⑤各个经济主体参与市场是无交易成本的；

⑥对于商品质量和交易环境，所有市场参与者都拥有相同信息。第一节市场失灵及其原因

这些假设条件中一个或更多条件不能成立，那么市场经济就无法产生有效率的结果。这种由于内在功能性缺陷或外部条件缺陷引起市场本身不能有效配置资源的情况就称为市场失灵。

二、市场失灵的原因

导致市场失灵的原因主要有垄断、信息不对称、公共产品和外部性等。

（1）垄断使市场竞争机制不能实现资源的合理配置和有效配置。

（2）信息不对称的存在使经济产生无效率。

（3）公共产品的问题，由于“搭便车”问题的存在，消费者可以在不付费的情况下享用公共产品。

（4）外部性也会扭曲资源的配置。

一、垄断的低效率

一般情况下，垄断会给厂商带来超额经济利。在竞争不足而又存在超额经济利润的情况下，垄断厂商通常缺乏创新激励，没有改进生产效率的主动性，这给生产力发展带来了明显的阻碍。同时，超额经济利润还可能诱使厂商为了获得市场垄断势力而寻租，这又会引起资源浪费问题扩大化。显然，垄断妨碍了市场机制的正常运行，降低了经济效率。第二节垄断

二、寻租理论

为获得和维持垄断地位而付出的代价也是一种纯粹的浪费：它不是用于生产，没有创造出任何有益的产出，完全是一种非生产性的寻利活动。这种非生产性的寻利活动被概括为“寻租”活动，即为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润（垄断租金）而进行的活动。

在很多情况下，由于争夺垄断地位的竞争非常激烈，寻租代价常常要接近甚至等于全部的垄断利润。

三、对自然垄断的管制

自然垄断是指在某个行业中，规模经济在很大的产量范围内存在，以至于相对于市场需求所决定的范围而言，随着产量增加，厂商的平均成本逐渐减少。

在自然垄断场合，在最优价格和最优产量上，厂商

的平均收益小于平均成本，出现了亏损。因此，这种情形下，政府如果要将价格管制在最优水平，就必须补贴垄断厂商的亏损。

在实践中，政府往往按平均成本确定管制价格，厂商只获得正常利润，此时垄断厂商生产产量为Q2的产品，按P2的管制价格出售。

四、反垄断法

政府对垄断的更加强烈的反应是制定反垄断法或反托拉斯法。西方很多国家都不同程度地制定了反托拉斯法，最为突出的是美国。

由于垄断带来的诸多弊端，从19世纪末以来，美国颁布了一系列反托拉斯法，包括1890年通过的《谢尔曼法》、1914年通过的《克莱顿法》、1914年通过的《联邦贸易委员会法》1936年通过的《罗宾逊—帕特曼法》和1950年的《塞勒一凯弗维尔法》等。

（1）《谢尔曼法》。《谢尔曼法》规定，任何以托拉斯或其他形式进行的兼并或共谋，任何限制州际或国际的贸易或商业活动的合同，均属非法；任何人垄断或企图垄断，或同其他个人或多人联合或共谋垄断州际或国际的一部分商业和贸易的均应认为是犯罪。

（2）《克莱顿法》。《克莱顿法》禁止捆绑性销售契约（在这种契约中，如果顾客想要一种商品，就必须购买另一种商品），规定价格歧视和排他性经营为非法；该法禁止连锁董事会（在两个或两个以上的相互竞争的公司的董事会中，大部分成员是共同的），还禁止公司之间相互持有股票。

（3）《联邦贸易委员会法》。《联邦贸易委员会法》规定，建立联邦贸易委员会作为独立的管理机构，授权防止不公平竞争以及商业欺骗行为，包括禁止伪假广告和商标等。

（4）《罗宾逊—帕特曼法》。该法宣布卖主为消除竞争而实行的各种形式的不公平的价格歧视为非法，以保护独立的零售商和批发商。

（5）《塞勒—凯弗维尔法》。《克莱顿法》限制大公司购买竞争者的股票，但大公司可通过购买竞争者的资产来达到同一目的。为此，《塞勒—凯弗维尔法》宣布任何公司购买竞争者的股票或资产从而实质上减少竞争或企图造成垄断的做法均为非法；不管什么情况，都不允许在大企业间进行合并，也不准大公司与同行业中的小公司合并。

五、对垄断的其他管制措施

在实践中，政府对垄断的其他管制措施所遵循的原则是：对公道的价值给予一个公道的报酬。

为实现这一原则，配合价格和产量管制，政府往往还采取补贴或税收手段。

对垄断行业，政府也可以采取直接经营的方式来解决由于垄断造成的市场失灵。

一、信息不对称的含义

各个真实的市场参与者对交易对象所拥有的信息经常是不同的。卖者通常比买者更了解商品特征；医疗保险的投保人通常比保险公司更清楚自身健康状况；对于如何以最合理方案治疗疾病，医生比病人知道得更多。

市场上类似的情况还很多，这些都反映了市场交易中的信息不对称——即交易一方对交易对象或内容比交易另一方拥有更多信息。第三节信息不对称

二、逆向选择

（一）逆向选择的含义

人们在进行市场交易时，非常重视产品的质量。但在很多情况下，卖主能真正了解自己产品的质量，而买主不了解产品的真实质量。这样，那些质量差的产品（次品）的卖主就有动机“隐藏”有关产品质量的信息，从而造成市场的失灵。这就是逆向选择问题。

（二）逆向选择的对策

政府的介入可以解决一些逆向选择问题。政府可通过相关的规定与措施尽可能保证消费者和生产者能够得到充分和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”。

逆向选择问题还可以通过“信号显示”来解决。在许多产品市场上，质量保证书、包退包换包修措施、品牌等，都可以有效消除逆向选择问题。

三、道德风险

（一）道德风险的含义

道德风险是指市场中的一方无法获得另一方的行动信息，或者由于信息成本过高而不能监督对方的行为时，其中一方利用信息优势地位寻求自身利益最大化，从而另一方的利益受到损失的情形。

（二）道德风险的对策

解决道德风险的最传统办法是加强监督。

委托人一代理人关系中的道德风险主要通过对代理人的激励机制和约束机制解决。

一、公共产品的含义

公共产品也称为公共商品、公共物品或公共品，是用于满足社会公共消费需要的产品或劳务。

在认识公共产品时必须注意以下两点：

第一，由于私有制国家也有公共产品，公有制国家也有私人产品。

第二，在不同社会中，由于受社会制度和经济发展程度的影响和制约，公共产品的范围存在着客观的差别。第四节

公共产品

二、公共产品的特性

公共产品的第一个特性是非排他性。非排他性是与排他性相对应的。排他性是指排斥他人消费的可能性，如一个人在使用一件产品时别人就不能使用，或当一个人能完全拥有一件产品时，别人就不能拥有。

公共产品的第二个特性是非竞争性。非竞争性意味着在给定生产水平下，增加一个或多个消费者，并不影响他人从消费中得到的福利。如路灯照明，多一个行路者，既不会增加安装路灯的成本，也不会减少他人在夜间行路时从路灯照明中得到的效用。

三、公共产品的分类

按照公共产品所具有的非竞争性和非排他性的程度不同，公共产品可分为纯公共产品和准公共产品。

纯公共产品是指具有完全的非竞争性和完全的非排他性的产品。比较典型的纯公共物品是国防，此外还有外交、法律、法规、灯塔、国家公墓等。

准公共产品是指具有有限的非竞争性和非排他性的产品。准公共产品又可分为两类：自然垄断型公共产品和优效型公共产品。

自然垄断型是指与规模经济有密切联系的公共产品，一般属于社会基础设施。此类产品如排水系统、供水系统、铁路运输系统、公路交通系统、天然气煤气系统、电力输送系统等。

优效型公共物品是指人们都应该消费或得到的公共产品。此类公共产品如社会卫生保健、中小学教育、传染病免疫措施、必要的娱乐措施等。

四、公共产品的最优供给量

公共产品的最优数量由公共产品的需求和供给共同决定。

在公共产品的情况下，虽然消费者从同一单位公共产品中得到的效用不同，即愿意为一单位公共产品支付的价格不同，消费者消费的是同一单位的公共产品，不管消费者愿意不愿意，一旦公共产品提供出来，每个消费者消费量都是相同的。

因此，对于一定数量的公共产品，消费者整体愿意支付的价格是各个消费者愿意支付价格的总和，公共产品的需求曲线是由所有消费者的个别需求曲线纵向加总形成的。

一、外部性的含义及类型

含义：

外部性也称为外部效应，是指某人或某个组织在生产或消费过程中，对无关的第三方产生了有益的影响或有害的影响，对于所产生的有益影响，施加影响方无法获得报酬；对于所产生的有害影响，施加影响方也不需要进行补偿。

类型：

从外部性带来的结果来看，外部性可以分为负外部性和正外部性。

从外部性产生的领域来看，外部性可以分为生产的外部性和消费的外部性。第五节外部性

二、外部性对产量的影响

当私人成本小于社会成本时，就出现了负外部性；当私人收益小于社会收益时，就出现了正外部性。

当私人成本小于社会成本，或私人收益大于社会收益时，意味着生产成本中的一部分是其他人承担的，这样会使产品生产的产量高于社会合意的水平。

当私人收益小于社会收益，或私人成本大于社会成本时，意味着生产或消费活动中产生的收益是被其他人获得的，这样会使产品的生产和消费小于社会合意的水平。

三、外部性的对策

（一）税收和补贴

外部性的存在主要是由于私人成本与社会成本的不一致。可以采用税收或补贴的方式来修正私人成本，使其与社会成本相一致。

对造成社会成本大于私人成本的外部性，即造成负外部性的厂商或个人，征收相当于社会成本。

对于造成社会收益大于私人收益的厂商或个人，政府应给予他们相当于大出部分价值的补贴，以鼓励此类行为。

（二）企业合并

企业合并也是解决外部性问题的一种途径，社会成本内部化为私人成本的一部分了。

（三）规定财产权

在某些情况下，由外部性所涉及的各方通