证券从业资格考试小贴士试题及答案

证券从业资格考试小贴士试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.价格发现

B.资源配置

C.信息披露

D.风险管理

2.以下哪个不属于证券公司的主要业务？

A.证券经纪

B.证券自营

C.证券承销

D.证券投资

3.以下哪项不是证券交易所的职能？

A.制定交易规则

B.组织证券交易

C.监督证券交易

D.发行证券

4.以下哪项不是我国证券市场的监管机构？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.工商行政管理机关

5.以下哪项不属于股票的基本面分析？

A.股票发行公司财务状况

B.行业发展前景

C.股票价格波动

D.公司治理结构

6.以下哪项不属于债券的基本面分析？

A.债券发行公司信用评级

B.市场利率水平

C.债券期限

D.债券价格波动

7.以下哪项不属于股票的技术面分析？

A.股票价格走势

B.成交量变化

C.股票分红情况

D.市场情绪

8.以下哪项不属于债券的技术面分析？

A.债券价格走势

B.成交量变化

C.债券收益率

D.市场利率水平

9.以下哪项不属于金融期货合约的特点？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

10.以下哪项不属于金融期权合约的特点？

A.标准化

B.单边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

11.以下哪项不属于金融远期合约的特点？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

12.以下哪项不属于金融互换合约的特点？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

13.以下哪项不属于金融资产证券化的特点？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

14.以下哪项不属于金融债券市场的特点？

A.长期投资

B.风险较高

C.流动性较好

D.利率较高

15.以下哪项不属于金融股票市场的特点？

A.短期投资

B.风险较高

C.流动性较好

D.利率较高

16.以下哪项不属于金融衍生品市场的特点？

A.风险较高

B.流动性较好

C.利率较高

D.标准化程度较高

17.以下哪项不属于金融资产投资的特点？

A.长期投资

B.风险较高

C.流动性较好

D.利率较高

18.以下哪项不属于金融资产投资组合管理的基本原则？

A.风险分散

B.资产配置

C.预期收益

D.投资策略

19.以下哪项不属于金融资产投资组合管理的工具？

A.股票

B.债券

C.金融期货

D.银行存款

20.以下哪项不属于金融资产投资组合管理的方法？

A.价值投资

B.成长投资

C.技术分析

D.风险控制

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券公司的主要业务包括哪些？

A.证券经纪

B.证券自营

C.证券承销

D.证券投资

2.证券交易所的职能包括哪些？

A.制定交易规则

B.组织证券交易

C.监督证券交易

D.发行证券

3.我国证券市场的监管机构包括哪些？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.工商行政管理机关

4.股票的基本面分析包括哪些？

A.股票发行公司财务状况

B.行业发展前景

C.股票价格波动

D.公司治理结构

5.债券的基本面分析包括哪些？

A.债券发行公司信用评级

B.市场利率水平

C.债券期限

D.债券价格波动

6.股票的技术面分析包括哪些？

A.股票价格走势

B.成交量变化

C.股票分红情况

D.市场情绪

7.债券的技术面分析包括哪些？

A.债券价格走势

B.成交量变化

C.债券收益率

D.市场利率水平

8.金融期货合约的特点包括哪些？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

9.金融期权合约的特点包括哪些？

A.标准化

B.单边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

10.金融远期合约的特点包括哪些？

A.标准化

B.双边买卖

C.指定交易场所

D.交易时间长

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券公司只能从事证券经纪业务。（）

2.证券交易所可以发行证券。（）

3.中国证监会是我国的证券市场监管机构。（）

4.股票的基本面分析主要包括公司财务状况、行业发展和公司治理结构。（）

5.债券的基本面分析主要包括发行公司信用评级、市场利率水平和债券期限。（）

6.股票的技术面分析主要包括股票价格走势和成交量变化。（）

7.债券的技术面分析主要包括债券价格走势和收益率。（）

8.金融期货合约是指双方在未来某一特定时间以约定价格买入或卖出某种标的资产的合约。（）

9.金融期权合约是指期权买方在未来某一特定时间以约定价格买入或卖出某种标的资产的合约。（）

10.金融远期合约是指双方在未来某一特定时间以约定价格买入或卖出某种标的资产的合约。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券市场的基本功能。

答案：证券市场的基本功能包括价格发现、资源配置和风险管理。价格发现功能是指证券市场能够及时反映公司价值和市场供求关系，为投资者提供合理的价格参考；资源配置功能是指证券市场能够将资金从低效领域转移到高效领域，促进经济资源的合理配置；风险管理功能是指证券市场通过分散投资和风险对冲等方式，帮助投资者降低投资风险。

2.简述证券公司的主要业务。

答案：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券自营、证券承销和证券投资。证券经纪业务是指证券公司代理客户买卖证券，收取佣金；证券自营业务是指证券公司以自己的名义进行证券买卖，获取收益；证券承销业务是指证券公司作为发行人的代理人，负责证券的发行和销售；证券投资业务是指证券公司运用自有资金进行证券投资，获取投资收益。

3.简述金融期货合约与金融期权合约的主要区别。

答案：金融期货合约与金融期权合约的主要区别在于权利和义务的不同。金融期货合约是一种标准化的合约，双方在约定的时间和价格买卖某种标的资产，双方都有义务履行合约；而金融期权合约是一种权利和义务不对称的合约，买方有权但不义务在约定的时间和价格买卖某种标的资产，卖方则有义务在买方行权时履行合约。

4.简述金融资产投资组合管理的目标。

答案：金融资产投资组合管理的目标是实现投资收益的最大化，同时控制投资风险。具体而言，包括以下目标：确保投资组合的预期收益与投资者的风险偏好相匹配；通过资产配置分散风险，降低投资组合的波动性；实现投资组合的长期稳定增长。

五、论述题

题目：论述证券市场在经济发展中的作用。

答案：证券市场在经济发展中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.资金筹集与配置：证券市场为企业和政府提供了筹集长期资金的重要渠道。企业可以通过发行股票和债券来融资，扩大生产经营规模；政府则可以通过发行国债筹集资金，用于基础设施建设和社会福利项目。证券市场通过其价格发现机制，引导资金流向高效率、高成长的行业和企业，从而优化资源配置。

2.产权明晰与治理：证券市场的存在有助于企业实现产权的明晰化。上市公司必须定期披露财务状况和经营情况，接受市场监督，这有助于提高企业透明度，增强投资者信心。同时，证券市场的存在促使企业完善公司治理结构，提高管理水平和经营效率。

3.价格发现与信息传递：证券市场通过买卖双方的价格博弈，形成了公正、合理的股价，这有助于揭示企业的内在价值。同时，证券市场是信息传递的重要平台，投资者通过分析股价走势和公司业绩，可以获取有关行业、经济和政策等方面的信息。

4.丰富金融产品与工具：证券市场的不断发展，催生了多样化的金融产品与工具，如股票、债券、基金、期货、期权等。这些产品为投资者提供了多元化的投资选择，满足了不同风险偏好和投资需求。

5.促进资本流动与国际融合：证券市场的国际化发展，使各国资本市场的互联互通，为资本的国际流动提供了便利。这不仅有助于我国企业拓展海外市场，提高国际竞争力，也为国际投资者提供了更多的投资机会。

6.提升国民财富与生活水平：证券市场的繁荣有助于提高国民财富。随着居民收入水平的提高，投资意识逐渐增强，证券投资成为越来越多人的理财选择。此外，证券市场的健康发展也为社会提供了更多的就业机会，促进了经济社会的和谐稳定。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、资源配置和风险管理，信息披露是证券市场监管的一部分，但不是基本功能。

2.D

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券自营、证券承销和证券投资，证券投资是个人投资者的行为，不属于证券公司业务。

3.D

解析思路：证券交易所的职能包括制定交易规则、组织证券交易和监督证券交易，发行证券是发行人的行为，不是证券交易所的职能。

4.C

解析思路：我国证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所和中国人民银行，工商行政行政管理机关负责企业注册登记等行政事务。

5.C

解析思路：股票的基本面分析主要包括股票发行公司财务状况、行业发展前景和公司治理结构，股票价格波动属于技术面分析。

6.B

解析思路：债券的基本面分析主要包括债券发行公司信用评级、市场利率水平和债券期限，债券收益率属于技术面分析。

7.A

解析思路：股票的技术面分析主要包括股票价格走势和成交量变化，股票分红情况属于基本面分析。

8.D

解析思路：债券的技术面分析主要包括债券价格走势和收益率，市场利率水平属于基本面分析。

9.D

解析思路：金融期货合约的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所，交易时间长不是其特点。

10.B

解析思路：金融期权合约的特点包括标准化、单边买卖和指定交易场所，交易时间长不是其特点。

11.A

解析思路：金融远期合约的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所，交易时间长不是其特点。

12.C

解析思路：金融互换合约的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所，交易时间长不是其特点。

13.B

解析思路：金融资产证券化的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所，交易时间长不是其特点。

14.D

解析思路：金融债券市场的特点包括长期投资、风险较高、流动性较好和利率较高，利率较高不是其特点。

15.C

解析思路：金融股票市场的特点包括短期投资、风险较高、流动性较好和利率较高，利率较高不是其特点。

16.D

解析思路：金融衍生品市场的特点包括风险较高、流动性较好、利率较高和标准化程度较高，标准化程度较高不是其特点。

17.B

解析思路：金融资产投资的特点包括长期投资、风险较高、流动性较好和利率较高，风险较高不是其特点。

18.D

解析思路：金融资产投资组合管理的基本原则包括风险分散、资产配置、预期收益和投资策略，风险控制不是其原则。

19.D

解析思路：金融资产投资组合管理的工具包括股票、债券、基金、期货、期权等，银行存款不属于其工具。

20.C

解析思路：金融资产投资组合管理的方法包括价值投资、成长投资、技术分析和风险控制，投资策略不是其方法。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券自营、证券承销和证券投资。

2.ABC

解析思路：证券交易所的职能包括制定交易规则、组织证券交易和监督证券交易。

3.ABC

解析思路：我国证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所和中国人民银行。

4.ABD

解析思路：股票的基本面分析主要包括股票发行公司财务状况、行业发展前景和公司治理结构。

5.ABC

解析思路：债券的基本面分析主要包括债券发行公司信用评级、市场利率水平和债券期限。

6.AB

解析思路：股票的技术面分析主要包括股票价格走势和成交量变化。

7.AB

解析思路：债券的技术面分析主要包括债券价格走势和收益率。

8.ABC

解析思路：金融期货合约的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所。

9.ABC

解析思路：金融期权合约的特点包括标准化、单边买卖和指定交易场所。

10.ABC

解析思路：金融远期合约的特点包括标准化、双边买卖和指定交易场所。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：证券公司不仅可以从事证券经纪业务，还可以从事证券自营、证券承销和证券投资等业务。

2.×

解析思路：证券交易所不具备发行证券的职能，发行证券是发行人的行为。

3.√

解析思路：中国证监会是我国的证券市场监管机构，负责制定和实施证券市场的监管政策。

4.√

解析思路：股票的基本面分析确实主要包括股票发行公司财务状况、行业发展和公司治理结构。