风险管理委员会工作细则

风险管理委员会工作细则1.目的本工作细则旨在明确公司风险管理委员会（以下简称"委员会"）的职责、运作程序等，规范公司风险管理工作，提高公司风险管理水平，保障公司稳健运营，实现公司战略目标。2.适用范围本细则适用于公司风险管理委员会及其成员，以及公司各部门涉及风险管理相关工作。3.基本原则委员会的工作遵循合法合规、全面性、重要性、制衡性、适应性等原则，确保风险管理工作覆盖公司各项业务和各个环节，有效识别、评估、应对各类风险。二、风险管理委员会的组成1.成员构成委员会由公司高级管理人员及相关部门负责人组成，设主任一名，由公司董事长担任。成员应具备与风险管理相关的专业知识、工作经验和管理能力。2.成员任期委员会成员任期与公司董事会任期一致，任期届满，可连选连任。如有成员不再担任公司相关职务，自动失去委员资格，并由委员会根据规定程序进行补选。3.职责分工主任职责：负责召集和主持委员会会议，组织制定风险管理战略和政策，监督风险管理工作的整体开展情况，对重大风险事项进行决策。其他成员职责：协助主任开展工作，参与风险管理相关政策、制度的制定和审议，对所负责领域的风险进行识别、评估和提出应对建议，及时向委员会报告风险状况。三、风险管理委员会的职责1.战略层面风险把控审议公司风险管理战略、政策和目标，确保其与公司整体战略相一致。对公司重大投资、融资、并购等战略决策进行风险评估，提出风险防范建议。2.风险管理制度建设组织制定和修订公司风险管理基本制度、流程和方法，建立健全风险管理体系。审核公司各部门制定的风险管理相关制度和措施，确保其符合公司整体风险管理要求。3.风险识别与评估定期组织公司全面风险识别和评估工作，涵盖市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各类风险。分析风险状况及其变化趋势，评估风险对公司经营和财务状况的影响程度。4.风险应对策略制定根据风险评估结果，审议公司风险应对策略，包括风险规避、降低、转移、接受等策略的选择和实施。对重大风险应对方案进行审批，确保风险应对措施的有效性和合理性。5.风险监控与报告建立风险监控机制，持续跟踪风险状况，及时发现潜在风险点。定期听取公司风险管理工作汇报，审阅风险报告，对风险管理工作进行评价和指导。向公司董事会报告风险管理工作情况，及时通报重大风险事项及其处置情况。6.内部协调与沟通协调公司各部门之间的风险管理工作，促进信息共享和协同合作。加强与外部监管机构、投资者、债权人等相关方的沟通，及时了解外部风险环境变化，维护公司良好形象。四、风险管理委员会的工作程序1.会议召集与通知委员会会议由主任召集。主任因故不能履职时，可委托其他委员召集。会议召集人应提前[X]个工作日将会议通知送达全体委员，通知应包括会议时间、地点、议程、议题等内容。2.会议召开委员会会议应至少有[X]名以上委员出席方可举行。会议由召集人主持，委员应亲自出席会议，因故不能出席的，应书面委托其他委员代为出席，并在委托书中明确授权范围。会议应安排专人记录，形成会议记录，记录内容包括会议时间、地点、主持人、出席委员、缺席委员及委托情况、会议议程、委员发言要点、决议内容等。3.议题审议会议议题由委员会成员或公司相关部门提出，经主任审核后确定。议题提出部门应提前准备相关资料，包括风险状况分析报告、应对措施建议等，提交委员会审议。委员应认真审议议题，充分发表意见，对风险事项进行深入分析和讨论，必要时可要求相关部门负责人进行解释和说明。4.决议形成委员会决议采用投票表决方式，表决意见分为同意、反对和弃权。每项决议须经全体委员过半数通过方为有效。对重大风险事项的决议，须经[具体比例]以上委员同意通过。会议主持人根据表决结果宣布会议决议，决议应明确、具体，具有可操作性。5.会议记录与存档会议记录由专人负责整理和保管，保存期限为[X]年。会议决议应及时传达给公司相关部门，并督促其按照决议要求执行风险管理工作。委员会会议形成的文件、资料等应进行分类存档，以便查阅和追溯。五、风险管理信息系统建设1.系统建设目标建立健全风险管理信息系统，实现风险信息的收集、整理、分析、监测和报告的自动化、信息化，提高风险管理工作效率和准确性。2.系统功能模块风险数据采集模块：收集公司内外部各类风险数据，包括市场数据、财务数据、业务运营数据等。风险评估模块：运用风险评估模型和方法，对收集到的数据进行分析和评估，确定风险等级和风险状况。风险监控模块：实时监测风险指标变化情况，及时发出风险预警信号，提示潜在风险。风险报告模块：自动生成风险报告，包括定期报告、专项报告等，为委员会决策提供依据。3.系统维护与更新设立专门的系统管理团队，负责风险管理信息系统的日常维护和管理。定期对系统进行升级和优化，确保系统功能的有效性和稳定性。根据公司业务发展和风险管理要求，及时更新系统数据和模型，保证系统能够准确反映公司风险状况。六、风险管理工作的监督与评价1.内部审计监督公司内部审计部门定期对风险管理工作进行审计，检查风险管理体系的有效性、风险管理制度的执行情况、风险应对措施的落实情况等，发现问题及时提出整改建议，并跟踪整改效果。2.自我评价风险管理委员会定期组织公司各部门开展风险管理工作自我评价，对本部门风险管理工作进行总结和分析，查找存在的问题和不足，提出改进措施和建议。3.外部评价根据需要，公司可聘请外部专业机构对风险管理工作进行评价，获取独立、客观的评价意见，为完善风险管理体系提供参考依据。4.评价结果应用将风险管理工作监督与评价结果纳入公司绩效考核体系，对风险管理工作成效显著的部门和个人进行表彰和奖励，对存在问题的部门和个人进行督促整改，并视情况给予相应的处罚。七、附则1.本细则未尽事宜，