银行信息安全管理规定

银行信息安全管理规定一、总则1.目的本规定旨在加强银行信息安全管理，保障银行信息资产的保密性、完整性和可用性，防范信息安全风险，维护银行的稳健运营和客户利益。2.适用范围本规定适用于银行总行及各分支机构、各部门以及所有涉及银行信息系统的人员，包括但不限于员工、外包人员、合作伙伴等。3.基本原则预防为主原则：建立健全信息安全预防机制，采取有效的技术和管理措施，预防信息安全事件的发生。综合治理原则：综合运用技术、管理、法律等手段，全面加强信息安全管理。全员参与原则：信息安全管理涉及银行各个部门和全体员工，应强化全员信息安全意识，共同做好信息安全工作。持续改进原则：定期评估信息安全状况，不断完善信息安全管理体系，持续提升信息安全保障能力。

二、信息安全管理组织与职责1.信息安全管理委员会组成：由银行高级管理层成员担任主任，各相关部门负责人为成员。职责：制定银行信息安全战略和政策，审议重大信息安全决策。协调信息安全管理工作中的重大事项，解决跨部门的信息安全问题。监督信息安全管理工作的执行情况，对信息安全工作进行总体指导和决策。2.信息安全管理部门设置：设立专门的信息安全管理部门，配备专业的信息安全管理人员。职责：负责制定和完善信息安全管理制度、流程和标准，并监督执行。开展信息安全风险评估和监测，及时发现和处置信息安全隐患。组织信息安全培训和教育，提高员工信息安全意识和技能。管理信息安全技术防护体系，包括防火墙、入侵检测系统、加密设备等。协调处理信息安全事件，及时向上级报告，并配合相关部门进行调查和处理。3.各部门信息安全职责业务部门：负责本部门业务系统的信息安全管理，落实信息安全管理要求。配合信息安全管理部门开展信息安全检查、评估和整改工作。负责本部门员工的信息安全培训和教育，提高员工信息安全意识。及时报告本部门发现的信息安全事件或隐患。科技部门：负责信息系统的开发、维护和管理，确保系统的安全性和稳定性。实施信息安全技术措施，保障信息系统的安全运行。配合信息安全管理部门进行信息安全风险评估和处置。提供信息安全技术支持和应急响应服务。人力资源部门：将信息安全纳入员工绩效考核体系，促进员工履行信息安全职责。在员工招聘、培训、晋升等环节，加强信息安全背景审查和教育。其他部门：按照各自职责，协同做好信息安全管理相关工作。

三、信息安全管理制度1.信息分类分级管理制度对银行的信息资产进行分类分级，明确不同类别和级别的信息资产的安全保护要求。信息分类可包括客户信息、业务数据、管理信息、系统信息等；信息分级可根据信息的敏感程度、影响范围等因素分为不同级别，如绝密、机密、秘密等。针对不同分类分级的信息资产，采取相应的访问控制、加密存储、备份恢复等安全措施。2.信息访问控制制度建立用户身份认证和授权机制，确保只有经过授权的人员能够访问特定的信息资源。根据员工的工作职责和业务需求，分配合理的信息访问权限，定期进行权限审核和调整。实施多因素身份认证，如密码、数字证书、指纹识别等，提高身份认证的安全性。对信息系统的访问进行审计和记录，以便及时发现和追溯异常访问行为。3.信息加密管理制度确定需要加密保护的信息范围，包括客户信息、重要业务数据等。选择合适的加密算法和密钥管理系统，确保加密的强度和安全性。对存储和传输中的敏感信息进行加密处理，防止信息在传输过程中被窃取或篡改。定期备份加密密钥，并妥善保管，确保密钥的安全性和可用性。4.信息安全审计制度建立信息安全审计机制，对信息系统的运行、用户操作、安全措施执行等情况进行审计。制定审计计划，明确审计范围、内容和频率，定期开展信息安全审计工作。对审计发现的问题进行及时整改，并跟踪整改情况，确保问题得到彻底解决。审计记录应妥善保存，作为信息安全事件调查和责任追究的重要依据。5.信息安全应急管理制度制定信息安全应急预案，明确应急响应流程、责任分工和处置措施。定期组织应急演练，检验和提高应急响应能力，确保在信息安全事件发生时能够快速、有效地进行处置。建立应急资源保障体系，包括应急技术支持团队、应急物资储备等，确保应急工作的顺利开展。及时向上级主管部门和监管机构报告信息安全事件，并配合相关部门进行调查和处理，做好事件后的恢复和总结工作。

四、信息安全技术防护1.网络安全防护构建安全的网络架构，包括防火墙、入侵检测系统、虚拟专用网络（VPN）等，防止外部非法网络访问和攻击。对网络设备进行定期维护和安全配置检查，确保网络设备的正常运行和安全性。划分不同的网络区域，实施严格的网络访问控制策略，限制不同区域之间的网络流量。2.系统安全防护安装操作系统、数据库管理系统等软件的安全补丁，及时修复系统漏洞，防止恶意软件利用漏洞进行攻击。对信息系统进行安全加固，设置安全策略，如用户权限管理、访问控制列表等，防止内部人员误操作或非法访问。采用数据防泄漏技术，对敏感数据进行监控和保护，防止数据未经授权的流出。3.数据安全防护建立完善的数据备份与恢复机制，定期对重要数据进行备份，并存储在安全的介质上，异地存放备份数据。采用数据加密技术对数据进行加密存储和传输，确保数据在存储和传输过程中的安全性。实施数据访问控制，限制对数据的访问权限，防止数据被非法获取或篡改。定期对数据进行完整性检查，确保数据的准确性和一致性。

五、人员安全管理1.员工信息安全培训制定信息安全培训计划，定期组织员工参加信息安全培训，提高员工的信息安全意识和技能。培训内容包括信息安全法律法规、信息安全管理制度、信息安全技术知识、安全操作规范等。对新员工进行入职信息安全培训，确保其了解信息安全要求和岗位职责。针对不同岗位的员工，开展针对性的信息安全培训，如对涉及客户信息的员工重点培训客户信息保护知识。2.员工信息安全行为规范制定员工信息安全行为准则，明确员工在信息处理过程中的行为规范和禁止行为。要求员工妥善保管个人账号和密码，不随意透露给他人，定期更换密码。禁止员工在工作场所使用未经授权的移动存储设备和软件，防止引入病毒和恶意软件。提醒员工注意网络安全，不随意点击可疑链接和下载不明来源的文件，避免遭受网络诈骗。3.员工背景审查在员工招聘过程中，进行严格的背景审查，包括工作经历、犯罪记录等，确保员工具备良好的职业道德和信息安全意识。对涉及银行核心信息资产的岗位，实施更严格的背景审查和定期复查。与员工签订保密协议和信息安全责任书，明确员工在信息安全方面的责任和义务。

六、信息安全监督与检查1.定期检查信息安全管理部门定期对银行各部门的信息安全管理工作进行检查，检查内容包括信息安全制度执行情况、信息系统安全状况、人员信息安全意识等。制定详细的检查清单，明确检查标准和方法，确保检查工作的全面性和准确性。对检查发现的问题，下达整改通知书，要求责任部门限期整改，并跟踪整改情况，直至问题得到彻底解决。2.专项检查根据信息安全工作的重点和风险状况，适时开展专项检查，如对重要业务系统的安全检查、对新上线信息系统的安全评估等。专项检查由信息安全管理部门牵头，组织相关部门和专业人员进行，深入排查特定领域的信息安全隐患。专项检查结束后，形成专项检查报告，提出改进建议和措施，推动信息安全管理工作的持续改进。3.外部评估定期委托专业的信息安全评估机构对银行的信息安全状况进行全面评估，了解银行信息安全管理的整体水平和存在的问题。根据外部评估报告，制定针对性的改进措施，完善信息安全管理体系。积极配合监管机构的信息安全检查和评估工作，及时整改监管机构提出的问题，确保银行信息安全管理符合监管要求。

七、信息安全事件管理1.事件报告与响应当发现信息安全事件时，相关人员应立即向信息安全管理部门报告，报告内容包括事件发生的时间、地点、现象、影响范围等。信息安全管理部门接到报告后，应迅速启动应急响应机制，组织相关人员进行事件分析和处置。在事件处置过程中，及时向上级主管部门和监管机构报告事件进展情况，必要时寻求外部专业支持。2.事件调查与处理信息安全管理部门会同相关部门对信息安全事件进行调查，查明事件发生的原因、过程和责任。根据事件的严重程度和影响范围，采取相应的处理措施，如恢复系统运行、追回损失、追究责任等。对事件进行总结分析，总结经验教训，提出改进措施，防止类似事件再次发生。3.事件后恢复与总结在信息安全事件得到控制后，及时进行系统恢复和数据重建工作，确保业务的正常运行。对事件处理过程进行全面总结，撰写事件报告，包括事件概述、处理过程、损失评估、改进建议等。将事件报告提交给信息安全管理委员会和相关部门，作为信息安全管理决策的参考依据，同时向全体员工通报事件情况，提高员工的信息安全意识。

八、附则1.解释权本规定由银行信息安全管理部门负责解释。2.修订与废止本规定将根据国家法律法规、监管要求和银行信息安全管理的实际情况，适时进行修订和完善。如有与国家法律法规相抵触的条款，以国家法律法