风险管理策略分析试题

综合试卷第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页） 综合试卷第=PAGE1*22页（共=NUMPAGES1*22页）PAGE①姓名所在地区姓名所在地区身份证号密封线1.请首先在试卷的标封处填写您的姓名，身份证号和所在地区名称。2.请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。3.不要在试卷上乱涂乱画，不要在标封区内填写无关内容。一、判断题1.风险管理是指通过识别、评估和应对潜在风险来保证组织目标的实现。

答案：正确

解题思路：风险管理确实是保证组织目标实现的重要手段，它涉及对潜在风险的识别、评估和应对。

2.风险管理的目标是最大化潜在收益，同时最小化潜在损失。

答案：正确

解题思路：风险管理的目标在于平衡风险与收益，旨在通过有效的风险控制策略，实现收益的最大化和损失的最小化。

3.风险管理只关注负面风险，而忽略了正面风险。

答案：错误

解题思路：风险管理不仅关注负面风险，即可能造成损失的风险，同时也关注正面风险，即可能带来收益的机会。

4.企业风险管理的核心是风险评估。

答案：正确

解题思路：风险评估是风险管理的核心环节，它帮助组织了解风险的性质、可能性和影响，从而为风险管理提供依据。

5.风险管理策略应该与企业的整体战略保持一致。

答案：正确

解题思路：风险管理策略必须与企业的整体战略相匹配，以保证风险管理与组织目标的一致性。

6.风险管理过程是线性的，按照一定顺序进行。

答案：错误

解题思路：风险管理过程通常是非线性的，可能会重复某些步骤，并且不同的风险管理活动可能会并行进行。

7.风险管理只针对组织内部风险。

答案：错误

解题思路：风险管理不仅关注组织内部风险，还包括外部风险，如市场变化、法律法规变动等。

8.风险管理过程中，风险控制是最后一道防线。

答案：正确

解题思路：风险控制是风险管理过程中的关键环节，旨在通过采取措施降低风险发生的可能性和影响，通常被视为风险管理的最后一道防线。

：二、选择题1.以下哪项不是风险管理的核心环节？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险审计

2.风险管理过程中，以下哪种方法适用于对潜在风险进行分类？

A.风险矩阵

B.概率分析

C.敏感性分析

D.专家咨询

3.以下哪项不属于风险管理策略？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险自留

4.在风险管理过程中，以下哪种方法有助于识别潜在风险？

A.审计

B.内部控制

C.持续监控

D.员工培训

5.以下哪项不是企业风险管理的优势？

A.降低损失

B.提高竞争力

C.提升声誉

D.减少监管压力

答案及解题思路：

答案：

1.D

2.A

3.D

4.A

5.D

解题思路：

1.风险审计不是风险管理的核心环节，它更多地属于风险管理的辅助活动，因此答案为D。

2.风险矩阵是一种常见的风险分类工具，它可以帮助对潜在风险进行量化分类，所以答案是A。

3.风险自留并不是一种风险管理策略，而是指组织接受风险并自行承担其后果。风险规避、风险转移和风险减轻才是典型的风险管理策略，因此答案是D。

4.审计是一种系统、规范、独立的检查和评价活动，有助于识别潜在风险，所以答案是A。

5.企业风险管理能够帮助降低损失、提高竞争力和提升声誉，但它不能减少监管压力，有时甚至可能增加合规成本，因此答案是D。三、填空题1.风险管理过程包括______、______、______和______四个核心环节。

风险识别

风险评估

风险应对

风险监控

2.风险评估的方法包括______、______、______和______等。

定性分析

定量分析

案例研究

专家咨询

3.风险应对策略包括______、______、______和______等。

风险规避

风险转移

风险减轻

风险接受

4.风险管理的关键成功因素包括______、______、______和______等。

高层管理支持

明确的风险管理流程

资源的有效配置

持续的沟通与培训

答案及解题思路：

答案：

1.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

2.定性分析、定量分析、案例研究、专家咨询

3.风险规避、风险转移、风险减轻、风险接受

4.高层管理支持、明确的风险管理流程、资源的有效配置、持续的沟通与培训

解题思路：

1.风险管理过程是一个连续的循环，包括识别潜在风险、评估风险的可能性和影响、制定应对措施以及监控风险状态。

2.风险评估方法多样，定性分析用于理解风险性质，定量分析用于量化风险，案例研究通过历史案例学习，专家咨询则利用专业知识评估风险。

3.风险应对策略根据风险性质和组织的风险偏好选择，规避是避免风险，转移是将风险转嫁给第三方，减轻是降低风险影响，接受是承认风险并准备应对。

4.风险管理成功的关键在于得到高层管理者的支持，建立清晰的管理流程，合理配置资源，并保持团队之间的沟通和持续培训。四、简答题1.简述风险管理的重要性。

风险管理的重要性体现在以下几个方面：

预防和降低风险损失，保障企业稳定运营；

提高企业应对风险的能力，增强企业的竞争力；

规避潜在风险，保障企业可持续发展；

提高企业决策的科学性，降低决策风险；

增强企业透明度，提升企业形象。

2.风险识别的主要方法有哪些？

风险识别的主要方法包括：

问卷调查法：通过设计问卷，收集相关人员对风险的看法；

案例分析法：通过分析历史案例，识别可能存在的风险；

专家访谈法：邀请相关领域的专家，进行风险识别；

实地考察法：通过实地考察，发觉潜在风险；

模糊综合评价法：运用模糊数学理论，对风险进行识别。

3.风险评估的目的和意义是什么？

风险评估的目的和意义包括：

评估风险发生的可能性和影响程度；

为风险应对策略的选择提供依据；

优化资源配置，提高风险管理效率；

保障企业稳定运营，降低风险损失；

提高企业风险管理水平，增强企业竞争力。

4.风险应对策略的选择依据是什么？

风险应对策略的选择依据包括：

风险发生的可能性和影响程度；

企业承受风险的能力；

风险应对成本和收益；

企业战略目标；

相关法律法规和政策。

5.如何有效实施风险管理？

有效实施风险管理的方法包括：

建立健全风险管理组织体系，明确各部门职责；

制定科学的风险管理流程，保证风险管理工作的有序进行；

加强风险信息收集和分析，提高风险识别和评估的准确性；

制定合理的风险应对策略，降低风险损失；

定期进行风险管理评审，及时调整风险管理策略。

答案及解题思路：

1.答案：风险管理的重要性体现在预防风险损失、提高企业竞争力、保障企业可持续发展、提高决策科学性、增强企业透明度等方面。

解题思路：分析风险管理对企业各个方面的积极影响，结合实际案例进行阐述。

2.答案：风险识别的主要方法包括问卷调查法、案例分析法、专家访谈法、实地考察法、模糊综合评价法等。

解题思路：列举常见的风险识别方法，结合实际案例说明每种方法的应用。

3.答案：风险评估的目的和意义包括评估风险发生的可能性和影响程度、为风险应对策略的选择提供依据、优化资源配置、保障企业稳定运营、提高企业风险管理水平等。

解题思路：分析风险评估在企业风险管理中的重要作用，结合实际案例进行说明。

4.答案：风险应对策略的选择依据包括风险发生的可能性和影响程度、企业承受风险的能力、风险应对成本和收益、企业战略目标、相关法律法规和政策等。

解题思路：分析风险应对策略选择的关键因素，结合实际案例进行阐述。

5.答案：有效实施风险管理的方法包括建立健全风险管理组织体系、制定科学的风险管理流程、加强风险信息收集和分析、制定合理的风险应对策略、定期进行风险管理评审等。

解题思路：列举有效实施风险管理的具体方法，结合实际案例进行说明。五、论述题1.结合实际案例，论述如何运用风险管理策略应对企业面临的重大风险。

（一）案例背景

以公司在2019年遭遇的美国制裁事件为例，探讨如何运用风险管理策略应对重大风险。

（二）风险管理策略

1.风险识别：通过内部审计、外部咨询和风险评估等方法，全面识别潜在风险。

2.风险评估：对识别出的风险进行评估，包括风险发生的可能性和影响程度。

3.风险应对：针对不同风险，采取相应的应对措施，如转移、减轻、规避或接受风险。

4.风险监控：建立风险监控机制，对风险进行实时跟踪和评估。

2.针对企业外部风险，如何制定有效的风险管理策略？

（一）外部风险类型

1.政治风险：如政策变化、政治不稳定等。

2.经济风险：如通货膨胀、汇率波动等。

3.市场风险：如竞争加剧、需求下降等。

4.法律风险：如法律法规变化、合同纠纷等。

（二）风险管理策略

1.政治风险：建立政治风险预警机制，加强与部门的沟通与合作。

2.经济风险：关注经济指标，调整经营策略，降低对单一市场的依赖。

3.市场风险：加强市场调研，提高产品竞争力，拓展多元化市场。

4.法律风险：严格遵守法律法规，加强合规管理，降低法律风险。

3.在实施风险管理过程中，如何平衡风险与收益的关系？

（一）风险与收益的关系

1.风险与收益成正比：风险越高，潜在收益也越高。

2.风险与收益存在不确定性：风险与收益之间的平衡需要根据实际情况进行调整。

（二）平衡策略

1.风险偏好分析：了解企业风险偏好，确定风险承受能力。

2.风险分散：通过多元化投资、业务拓展等方式降低风险集中度。

3.风险补偿：为高风险项目提供相应的风险补偿措施，如保险、融资等。

4.风险监控与调整：根据风险变化及时调整风险管理策略，保证风险与收益的平衡。

答案及解题思路：

1.答案：

以公司为例，通过全面的风险识别、评估和应对，成功应对了美国制裁的挑战。具体策略包括：加强内部审计和风险评估、建立风险预警机制、拓展多元化市场、加强合规管理等。

解题思路：

阐述面临的风险背景；分析采取的风险管理策略；总结在风险管理方面的成功经验。

2.答案：

针对企业外部风险，企业应从政治、经济、市场和法律等多个维度制定有效的风险管理策略。具体包括：建立政治风险预警机制、加强与部门的沟通与合作；关注经济指标，调整经营策略；加强市场调研，提高产品竞争力；严格遵守法律法规，加强合规管理等。

解题思路：

列举企业外部风险的类型；针对每种风险类型，提出相应的风险管理策略；总结企业应如何制定有效的风险管理策略。

3.答案：

在实施风险管理过程中，企业应平衡风险与收益的关系。具体策略包括：了解企业风险偏好，确定风险承受能力；通过风险分散、风险补偿等措施降低风险集中度；根据风险变化及时调整风险管理策略。

解题思路：

阐述风险与收益的关系；提出平衡风险与收益的策略；总结企业如何实施风险管理，保证风险与收益的平衡。六、案例分析题1.某企业面临市场竞争加剧的风险，请运用风险管理策略为企业制定应对措施。

a.案例背景：

某企业是一家生产电子产品的公司，市场经济的快速发展，同行业竞争日益激烈，企业面临市场份额下降的风险。

b.风险管理策略：

1.分析市场趋势：对市场进行深入分析，了解竞争对手的优势和劣势，预测市场变化趋势。

2.产品创新：加大研发投入，推出具有竞争力的新产品，满足市场需求。

3.品牌建设：提升企业品牌形象，提高消费者对产品的认可度。

4.价格策略：根据市场情况，灵活调整产品价格，增强市场竞争力。

5.渠道拓展：拓宽销售渠道，增加市场份额。

6.优化供应链：降低生产成本，提高产品性价比。

2.某企业投资新项目，请运用风险管理策略对该项目的风险进行评估和控制。

a.案例背景：

某企业计划投资一个新项目，项目总投资额为1000万元，预计项目周期为3年。

b.风险管理策略：

1.风险识别：识别项目可能面临的政治、经济、技术、市场、法律等方面的风险。

2.风险评估：对识别出的风险进行定量和定性分析，评估风险发生的可能性和影响程度。

3.风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险自留。

4.风险监控：对项目实施过程中的风险进行持续监控，保证风险应对措施的有效性。

5.风险沟通：加强项目团队成员之间的沟通，提高风险意识，共同应对风险。

3.某企业面临员工流失的风险，请运用风险管理策略为企业制定解决方案。

a.案例背景：

某企业近年来员工流失率较高，对企业的人力资源管理造成一定影响。

b.风险管理策略：

1.分析员工流失原因：通过调查问卷、访谈等方式，了解员工流失的原因，如薪酬福利、工作环境、职业发展等。

2.优化薪酬福利：提高员工薪酬待遇，完善福利体系，满足员工需求。

3.改善工作环境：优化办公环境，提高员工满意度。

4.培训与发展：为员工提供培训和发展机会，提升员工技能和职业素养。

5.职业规划：为员工制定合理的职业发展路径，提高员工忠诚度。

6.企业文化建设：加强企业文化建设，增强员工归属感。

答案及解题思路：

1.答案：

分析市场趋势

产品创新

品牌建设

价格策略

渠道拓展

优化供应链

解题思路：

针对市场竞争加剧的风险，首先需要分析市场趋势，了解竞争对手情况，然后通过产品创新、品牌建设、价格策略等手段提升企业竞争力，同时拓宽销售渠道，优化供应链，降低成本，从而应对市场竞争风险。

2.答案：

风险识别

风险评估

风险应对

风险监控

风险沟通

解题思路：

对新项目进行风险管理，首先要识别项目风险，然后进行风险评估，根据评估结果制定风险应对措施，包括风险规避、降低、转移和自留。同时加强风险监控和沟通，保证风险应对措施的有效性。

3.答案：

分析员工流失原因

优化薪酬福利

改善工作环境

培训与发展

职业规划

企业文化建设

解题思路：

针对员工流失风险，首先需要分析流失原因，然后从薪酬福利、工作环境、职业发展等方面进行优化，提升员工满意度。同时加强企业文化建设，增强员工归属感，降低员工流失率。七、论述题1.针对企业风险管理，谈谈你对风险控制重要性的认识。

解题思路：

首先概述风险控制在企业风险管理中的地位。

然后详细阐述风险控制对企业生存和发展的重要性。

结合实际案例，说明风险控制如何帮助企业规避和减轻风险。

最后总结风险控制对企业稳定发展的长远意义。

答案：

风险控制是企业风险管理的重要组成部分，其重要性体现在以下几个方面：

（1）风险控制有助于企业识别和评估潜在风险，为企业制定有效的风险管理策略提供依据。

（2）通过风险控制，企业能够及时识别和解决潜在风险，避免或减轻风险事件对企业造成的损失。

（3）风险控制有助于提高企业的市场竞争力和抗风险能力，为企业可持续发展提供保障。

（4）实际案例：如某企业在经