2023年中级经济师考试中级金融专业真题及答案

2023年一2023年中级经济师考试中级

金融专业真题及答案

2023年中级经济师考试中级金融专业真题及答案

一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.在金融工具"勺性质中，成反比关系的是（）。

A.期限性与收益性

B.风险性与期限性

C.期限性与流动性

D.风险性与收益性

2.金融市场最基本的功能是（）。

A.资金积聚

B.风险分散

C.资源配置

D.宏观调控

3.证券回购是以证券为质押品而进行H勺短期资金融通，借款H勺利息等于（）之差。

A.购|可价格与买入价格

B.购|可价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

4.某企业进入金融衍生品市场进行交易,假如目日勺是为了减少未来的不确定性，减少风险,

则该企业属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

5.对于看涨期权H勺买方来说，到期行使期权H勺条件是()。

A.市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格卜跌

6.一般来说，流动性差H勺债权工具的特点是()。

A.风险相对较大、利率相对较高

B.风险相对较大、利率相对较低

C.风险相对较小、利率相对较高Oo风险相对较小、利率相对较低

7.投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%,按复利每年计息一次则第2年年末

投资者可获得H勺本息和为i)万元。

A.11.0

B.11.5

C.12.0

D.12.1

8.某机构发售了面值为100元，年利率为5%,到期期限为23年H勺债券，按年付息。某投资者

以90元的价格买入该债券,2年后以98元的价格卖出，则该投资者的实际年收益率为()。

A.5%

B.7%

C.9.8%

D.10%

9.某股票的每股预期股息收入为每年2元，假如市场年利率为5%,则该股票的每

股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

10.与利率管制相比较，利率市场化后来，在利率决定中起主导作用的是()。

A.商业银行

B.财政部门

C.政府政策

D.市场资金供求

11.金融机构最基本、最能反应其经营活动特性H勺职能是()。

A.发明信用工具

B.信用中介

C.支付中介

D.金融投资

12.具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行日勺垄断与集中等特点H勺商业银行组织

制度是()制度。

A.单一银行

B.持股企业

C.连锁银行

D.分支银行

13.1999年7月后来，根据《中华人民共和国证券法》，E前我国的经纪类证券企业能从事H勺

证券业务是()。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

14.我国小额贷款企业从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额口勺()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

15.我国对信托投资企业进行统一监督管理H勺金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

16.商业银行经营II勺安全性原则，就是规定商业银行要尽量()。

A.增长盈利

B.保持信誉

C.减少风险

D.不停创新

17.商业银行资产的流动性是指商业银行资产可以迅速变现H勺能力，其迅速变现的条件是资

产（）。

A.略有增值

B.不受损失

C.有损失

D.较大增值

18.商业银行经营口勺关键是（）。

A.T]J场营销

B.利润最大化

(:.风险管理

D.提高流动性

19.商业银行关系营销区别于老式营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客发售产品

D.重在与顾客完毕交易

20.下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳长款收入

D.违约金支出

21.投资银行最木源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

22.投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的所有股票，然后再发售给投资者,

最终将所筹集H勺资金交付发行人日勺股票销售方式是()。

A.余额包销

B.包销

C.竭力推销

D.余额代销

23.投资银行的信用经纪业务是()的结合.

A.融资业务与经纪业务

B.承销业务与经纪业务

C.承销业务与担保业务

D.理财业务与经纪业务

24.有关证券账户开立日勺说法，对的的是()。

A.按照开户人的不一样，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多种账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券0营业务必须以我司名义开立.自营账户

25.在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来日勺证券，此时投资银行向客户提供称为（）。

A.买空日勺融资业务

B.卖空的融券业务

C.卖空I向融资业务

D.买空H勺融券业务

26.金融创新是指（）。

A.在金融领域内金融机构数量增长

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增长

D.在金融领域内多种要素之间实行新的组合

27.在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（）业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

28.金融期货的最重要功能是（）。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益D,风险转移和价格发现

29.金融深化的原因之•是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易•方

对交易另一方口勺信息掌握i）。

A.不及时

B.不透明

C.不充足

D.不对U勺

30.麦金农和肖将金融克制描述为（）。

A.金融市场II勺取缔

B.金融构造的失衡

C.利率和汇率等金融价格内扭曲

D.对贷款的超额

31.凯恩斯认为，由交易动机和防止动机引起II勺货币需求重要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

32.货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量口勺选择上存在不一样。货币主义坚持认为，货

币政策的传导变量应当选择()。

A.恒常收A

B.汇率

C.利率

D.货币供应量

33.作为划分货币层次根据的流动性是指金融资产II勺变现能力，下列金融资产中流动性最强

的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券

34.货币乘数是货币供应量同()之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金

35.体现货币均衡II勺货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量

B.货币需求量对货币供应量

C.货币流通速度对货币需求量

D.货币供应量对货币需求量

36.从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小日勺是()通货膨胀。

A.温和式

B.爬行式

C.飞跃式

D.恶性

37.从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少口勺商品”属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.构造失衡

38.在总需求不变的状况下，一部分需求转移到其他部匚，而劳动力和生产要素却不能及时

转移，由此引起H勺通货膨胀属于()导致H勺通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济构造变化

39.可用于治理通货膨张的货币政策措施是()。

A.提高法定存款准备金率

B.减少利率

C.减少再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

40.通货紧缩有也许引起银行危机，其原因是通货紧缩()。

A.有助于债权人而有损于•债务人

B.有助于债务人而有损于债权人

C.有助于银行而有损于储蓄者

D.有助于企业而有损于银行

41.公认为近代中央银行鼻祖的是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

42.中央银行直接进入一级市场购置国库券日勺行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最终贷款人

D.调整国际收支

43.下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权II勺是()。

A.金融机构存款

B.存款准备金

C.贴现及放款

D.通货发行

44.从中央银行提高存款准备金率到该政策克制通货膨胀的效果显现，这中间口勺时间跨度称

为()时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

45.一般性货币政策工具中，积极权在商业银行而不在中央银行II勺工具是()。

A.存款准备金政策

B.再贴现

C.公开市场业务

D.道义劝说

46.在货币资金借贷中，还款违约属丁•金融风险中日勺()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

47.我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随即下调

了对该企业H勺贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

48.我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂后来，向该房地产开发商提供

的假借款人发放了购置该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险

B.法律风险

C.流动性风险

D.操作风险

49.我国某企业在并购美国本十邯J某企业时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而

倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。

A.市场风险

B.国家风险

C.法得风险

D.操作风险

50.贷款五级分类措施被用于管理（）。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

51.管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益口勺政府来供应和安排，目的在于增进

一般社会福利，该观点源于金融监管理论中口勺()。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论

52.下列银行业监管内容中，属于市场准入监管日勺是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

(:・监管内控有效性

D.监管流动适度性

53.根据《商业银行风险监管关键指标》，我国商业银行资本充足率必须不小于或等于()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

54.早在2023年9月，我国对金融控股集团II勺监管就采用()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

55.资本金是金融机构抵御风险和吸取损失U勺保障，“巴塞尔协议”对于银行业II勺监管以()

为关键。

A.不良贷款率

B.资产利润率

C.资本利润率

D.资本充足率

56.本币贬值后来，以外币计价的出口商品与劳务R勺价格下降，以本币计价的进口商品与劳

务的价格上涨，从而()。

A.刺激出口和进口，减少常常项目逆差

B.限制出口和进口，增长常常项目逆差

C.刺激出口，限制进口，减少常常项目逆差

D.限制出口，刺激进口，增长常常项目顺差

57.•国之因此要对国际收支逆差进行调整,，是由于国际收支逆差会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

58.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

A.经济规模成反

B.外债规模成正比

C.短期国际融资能力成正比

D.对外开放度成反比

59.从第二次世界大战结束到1973年初实行H勺布雷顿森林体系，其一重要特性是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

60.假如中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范围。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

二、多选题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少

有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分）

61.与老式的定期存肖•相比，大额可转让定期存单的特点是（）。

A.不记名并可转让流通

B.面额不固定且为大额

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

62.作为一种投资工具，投资基金日勺特点是（）。

A.集中投资，分散风险

B.集合投资，减少成本

C.投资对象单一

D.分散投资，减少风险

E.专业化管理

63.根据利率风险构造理论，导致债权工具到期期限相似但利率却不一样H勺原因是（）。

A.违约风险

B.流动性

C.所得税

D.交易风险

E.系统性风险

64.对金融业实行分业监管体制的缺陷是（）。

A.监管成本较高

B.轻易导致官僚主义

C.监管效率低

D.轻易出现反亚交叉监管

E.轻易出现监管真空

65.下列职能中，属于综合类证券企业职能的是（）。

A.承销政府债券

B.组织监督证券交易

c.代理买卖有价证券

D.充当企业财务顾问

E.办理证券资金清算

66.在选择贷款客户时，银行信贷人员要想理解客户自身及项目，一般要完毕的环节包

括()。

A.宏观经济分析

B.贷款面谈

C.行业调查

D.信用调查

E.财务分析

67.从内部控制的角度看•，成功的I商业银行一般具有日勺共同特性是()。

A.职责分离，互相制约的部门和岗位设置

B.实行行长负责制

C.实行全员劳动协议制

D.纵向H勺授权和审批制度

E.完善H勺信息系统

68.相对于公募发行而言，证券私募发行具有的长处是（）。

A.简化了发行手续

B.证券流动性好

C.缩短了发行时间

D.防止企业商业机密泄露

E.发行价格有助于筹资者

69.按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）。

A.互换发盘

B.现金购股

C.要约收购

D.管理层收购

E.现金购资产

70.金融制度的创新重要表目前（）。

A.金融机构业务的变化

B.分业管理制度的变化

C.新的金融工具的出现

D.金融市场准入制度趋向国民待遇

E.对商业银行与非银行金融机构实行不一样管理制度口勺变化

71.在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响H勺变量是()。

A物价

B.货币流通速度

C.各类商品交易量

D.恒常收入

E.国民收入

72.根据货币供应理论，影响基础货币量的重要原因是()。

A.资本收支差额

B.商业银行信贷规模

C.财政收支状况

D.国际储备增减状况

E.贸易收支差额

乃.假如鉴定某个时期出现了通货紧缩，其重要根据是，在该时期出现了（）。

A.个别商品或劳务价格的下降

B.物价的持续下降

C.物价一次性的大幅下降

D.通货膨胀率由正转负

E.季节性原因引起日勺部分商品价格下降

74.现今世界各国中央银行U勺类型重要有()。

A.跨国中央银行

B.双轨制中央银行

C.单一中央银行

D.准中央银行

E.复合中央银行

75.在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策日勺重要内容包括()。

A.规定存款准备金计提的圣础

B.规定存款准备金率

C.规定存款准备金运用的方式

D.规定存款准备金提取日勺时间

E.规定存款准备金H勺构成

76.下列风险管理措施中，属于汇率风险管理II勺措施是()。

A.进行远期外汇交易

B.做利率衍生品交易

C.做货币衍生品交易

D.缺口管理

E.选择有利的货币

77.在银行业监管日勺措施中，现场检杳内容一般包括()。

A.充足性检查

B.合规性检查

C.合适性检查

D.有效性检查

E.风险性检查

78.目前在我国分业监管体制下综合经营带来H勺挑战有（）,

A.金融控股集团的监管制度

B.金融控股集团的资本监管

C.金融控股集团的企业治

D.金融监管与货币政策B勺协调

E.机构监管与功能监管II勺挑战

79.2023年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制的改革，改革后形成的人民币汇率制

度的特性是()。

A.以市场供求为基础

B.实行银行结售汇制

C.参照•篮子货币进行调整

D.建立银行间外汇市场

E.有管理的浮动汇率制度

80.一国要实现本国货币资本项目项下可兑换需要的条件是()。

A.稳定”勺国际环境

B.健全H勺经济体系

C.稳定日勺宏观经济环境

D.稳健日勺金融体系

E.弹性的汇率制度

三、案例分析题（共20题，每题2分。由单项选择和多选构成。错选，本题不得分：少选，所

选的每个选项得0.5分）

（-）20世纪80年代以来，国际金融市场最重要H勺创新便是金融衍生品市场的发展。最早出

现的是简朴口勺衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随却出现了多种复杂产品。20世纪90

年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场H勺发展推向新的阶段。在2023年爆发的美国次

贷危机中，信用衍生品如岩用违约掉期（CDS川勺无序发展对危机U勺蔓延和恶化起到了推波助

澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以增

进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

81.金融衍生品区别于老式金融工具的特性是（）。

A.杠杆比率高

B.重要用「套期保值

C.高风险性

D.全球化程度高

82.与远期合约相比，期货合约口勺特点是（）。

A.合约日勺规模更大

B.交易多在有组织的交易所进行

C.投机性更强

D.合约H勺内容原则化

83.信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定H勺信用事件发生时，导致H勺成果是（）。

A.由卖方向买方赔偿，金额相称于合约中基础资产面值

B.由买方向卖方赔偿，金额相称于合约中基础资产面值

C.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分

D.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值向损失部分

84.信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（）。

A.同步在交易所和柜台进行交易

B.缺乏监管

C.市场操作不透明

D.没有统一的清算报价系统

(二)某企业是专业生产芯片的厂商，己在美国纳斯达克市场上市。目前该企业的p系数为1.5,

纳斯达克的市场组合收益率为8%,美国国债的利率是2%。

85.目前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是()。

A.3%

B.5%

C.6%

D.9%

86.该企业股票的风险溢价是（）。

A.6%

B.9%

C.10%

D.12%

87.通过CAPM模型测得的该企业股票的预期收益率是（）。

A.3%

B.6%

C.9%

D.11%

22.资本资产定价理论认为，不也许通过资产组合来减少或消除H勺风险是（）。

A.特有风险

B.宏观经济运行引致H勺风险

C.非系统性风险

D.市场构造引致的风险

(三)我国某商业银行2023年终业务基本状况如卜.：贷款余额180亿元，加权风险总资产125

亿元，存款余额240亿元。2023年终的法定存款准备金率为18%,2023年初调整为16%。

2023年该行计划开展口勺业务是：发放新贷款20亿元，吸取存款40亿元，办理居民委托投资

550万元，向央行办理票据再贴现8000万元，办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光

明电厂投资入股2亿元。

89.2023年终该行的存款准备金至少应为()亿元。

A.8.4

B.10

C.43.2

D.44.8

90.假设该行2023年终没有超额准备金，2023年吸取存款40亿元后即存入央行10亿元，此

时该行可■动用日勺在央行的存款是()亿元。

A.1.0

B.2.4

C.5.0

D.8.4

91.该行2023年计划开展内业务中，属于资产业务日勺是()。

A.办理居民委托投资550万元

B.发放新贷款20亿元

C.办理企业未到期的票据贴现5500万元

D.吸取存款40亿元

92.该行2023年计划开展内业务中，按规定不能开展的业务是（）。

A.向央行办埋票据再贴现8000万元

B.办理居民委托投资550万元

C.办理企业未到期的票据贴现5500万元

D.向光明电厂投资入股2亿元

（四）2023年第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实行

的重要货币政策操作如下：1.合计发行央行票据1.43万亿元，开展短期正回购操作8930亿元。

2.通过2023年一年多H勺宽松货币政策，在货币信贷迅速漕长背景下，2023年1月18日和2

月25日，分别上调存款类金融机构人民币存款准备金率各0.5个百分点。3.对商业承兑汇票、

涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现

余额263亿元，同比增长257亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占19%,中小企业签

发的票据占63%,很好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用。

93.在2023年第一季度H勺货币政策操作中，属于公开市场业务的是（）。

A.发行央行票据1.43万亿元

B.上调存款准备金率

C.正回购8930亿元

D.对特定票据优先办理再贴现

94.发行央行票据1.43万亿元，开展短期正回购操作8930亿元，这些措施阐明中国人民银行

在（）。

A.投放流动性

B.收回流动性

C.减少商业银行信贷投放能力

D.提高商业银行信贷投放能力

95.上调存款准备金率的目U勺是（）。

A.开始实行紧缩的财政政策

B.开始实行愈加宽松II勺货币政策

C.对冲流动性，管理通货膨胀预期

D.增长商业银行贷款能力

96.对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办

理再贴现，这表明中国人民银行在运用再贴现政策进行()。

A.商业银行存款限制

B.构造调整

C.消费者信用控制

D.贷款限制

(五)我国某企业到某一发达国家建立一家分企业。该分企业的基本运行模式是，从母企业进

口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运行中，该分企业要保留一定数量

的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购置企业债券和股票等;同步，也会向当地

商'业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，可以进行所有的老式金融

交易和现代金融衍生品交易。

97.该分企业在商业银行存款和购置企业债券时，承受依J金融风险是()。

A.信用风险

B.投资风险

C.声誉风险

D.国家风险中的主权风险

98.该分企业为了控制在购置企业债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险

可以采用口勺措施是进行()<

A.远期外汇交易

B.利率期货交易

C.利率期权交易

D.股指期货交易

99.该分企业为了控制在当地购置股票中日勺投资风险，可以采用的措施是（）。

A.进行缺口管理

B.进行“5C”分析

C.分散投资

D.购置股票型投资基金

100.该分企业为了控制从母企业进口零部件的汇率风险，可以采用的措施是（）。

A.做远期利率协议

B.进行远期外汇交易

C.做利率上下限

D.进行“3C”分析

参照答案

一、单项选择题

1C2A3B4A5B

6A7D8B9C10D

11B12D13D14A15A

16C17B18A19A20B

21B22B23A24D25B

26D27B28D29C30C

31A32D33B34C35A

36B37A38D39A40A

4142434445

46D47C48B49B50A

51C52A53C54C55D

56C57B58B59D60A

二、多选题

61ABD62ADE63ABD64ACE65BE

66AE67ACDE68BCD69AB70ABC

2023年中级经济师考试中级金融专业真题及答案

2023年经济师备考资料：

好学教育财会网校新浪博客：

2023年经济师备考在线做题：

一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.在金融市场口勺各类主体中，重要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.金融机构

2.金融市场为投资者提供购置力日勺储存工具，这是指金融市场的（）功能。

A.资金积聚

B.资源配置

C.风险分散

D.财富

3.假如某一金融机构但愿通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参与（）市场。

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

I）.大额可转让定期存单

4.企业以贴现方式发售给投资者11勺短期无担保的信用凭证是（）。

A.企业债券

B.银行承兑汇票

C.大额可转让定期存单

D.商业票据

5.常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

6.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的一般股票

是（）股票。

A.A股

B.B股

C.H股

D.F股

7.投资者用100万元进行为期5年H勺投资，年利率为5乳一年计息一次，按单利计算，则5

年末投资者可得到的本息和为（）万元。

A.110

B.120

C.125

D.135

8.认为货币供应是外生变量，由中央银行直接控制，货币供应独立于利率日勺变动，该观点

源自于（）。

A.货币数量论

B.古典利率理论

C.可贷资金理论

D.流动性偏好理论

9.债券的票面收益与面额的比率是（）。

A.当期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实际收益率

1（）.假如某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，目前市场交易价格为8（）

元，则该债券H勺名义收益率为（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

11.与一般企业的经营对象不一样，金融企业所经营的对象不是一般商品，而是（）。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金

12.与其他金融机构相比，商业银行的一种最明显特性是（）。

A.以盈利为目的

B,提供金融服务

C.吸取活期存款

D.执行国家金融政策

13.1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）制度。

A.一元式中央银行

B.二元式中央银行

C.跨国的J中央银行

D.准中央银行

14.由某一种人或某一集团通过购置两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银

行组织制度称为（）制度。

A.持股企业

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

15.根据有关规定，我国小额贷款企业的重要资金来源为（）。

A.借入外资和融入资金

B.发行债券和捐赠资金

C.吸取存款和融入资金

D.股东缴纳的资本金和捐赠资金

16.2023年修改通过口勺《口华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全

性、流动性和（）。

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.审慎性

17.商业银行的新型业务运行模式区别于老式业务运行模式的关键是（）。

A.集中核算

B.业务外包

C.前后台分离

D.综合经营

18.商业银行致力于与客户建立愈加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的（）。

A.关系营销

B.顾客管理

C.老式营销

D.产品营销

19.现代商业银行财务管理日勺关键是基于（）的管理。

A.利润最大化

B.效率最大化

C.价值

D.关键资本增值

20.根据“巴塞尔协议”，属于商业银行关键资本口勺是（）。

A.中期优先股

B.损失准备

C.非合计性永久优先股

D.股本债券

21.当投资银行协助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金

的（）角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

22.投资银行财务顾问业务日勺服务对象•般是（）。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.企业或者政府机构等融资者

I）.金融中介机构

23.在上市企业以增发新股融资时，既有股东按H前持有股份比例优先认购后，假如股份尚

有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行H勺承销方式是（）。

A.全额包销

B.竭力推销

C.余额包销

D.混合推销

24.目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）。

A.行政分派

B.承购包销

C.邀请招标

D.公开招标

25.在信用经纪业务中，投资银行不仅是老式的中介机构，并且还承担着（）1向角色。

A.债务人与抵押权人

B.债权人与抵押权人

C.债务人与发行人

D.债权人与发行人

26.金融制度的创新是指（）。

A.与国际通例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融构造的新变化

D.商业银行与并银行金融机构分类管理

27.金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更重要的是指（）。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构H勺增长

C.金融产品的复杂化

D.金融效率日勺提高

28.戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的有关指标一一金融有关比率，即某一时点上

现存（）之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值

29.有关经济发展与金融深化关系的说法，对日勺口勺是（兀

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然增进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控H勺金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同步出现是一种偶尔巧合

30.在描述金融深化与经济增长关系II勺托宾模型中，货币对经济运行的影响，重要是通过对

（川勺影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。

A.可支配收入

B.国内生产总值

C.国民生产总值

D.税前利润

31.凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限口勺，并将这种现象称为

（

A.现金偏好

B.货币幻觉

C.流动性过剩

D.流动性偏好陷阱

32.弗里德曼认为，货币需求量是稳定的J,可以预测依J,因此，货币政策应（）。A.“相机行

事”

B.重在调整利率

C.实行“单一规则”

D.“走走停停”

33.根据货币供应机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的1（）。

A.和

B.乘积

C.差额

I）.商

34.商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（）。

A.基础货币

B.库存现金

C.法定存款准备金

D,超额准备金

35.“太多的货币追求太少FJ商品"从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨

胀。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.构造型

D.隐蔽型

36.石油危机、资源枯竭等导致原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种

情形属尸（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.构造型

I）.隐蔽型

37.由国际原因引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其合用于（）。

A.开放经济口勺小国

B.开放经济的大国

C.封闭经济的小国

D.封闭经济的大国

38.有关通货膨胀影响的说法，错误的是（）。

A.通货膨胀可以有效地扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对•生产有一定口勺刺激作用

C.较严重口勺通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀U勺状况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象

39.有关治理通货紧缩的）货币主义政策主张的）说法，错误时是（）。

A.以经济自由化和反对政府干预为思想基础

B.货币政策对通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支配作用H勺经济变量

D.扩张性财政政策需要对应的货币政策配合

40.在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

41.货币政策的最终目的I之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，（）之间就存在矛盾。

A.稳定物价与充足就业

B.稳定物价与经济增长

C.稳定物价与国际收支平衡

I）.经济增长与国际收支平衡

42.作为一种直接信用控制U勺货币政策工具，利率限制是指中央银行规定（）。

A.存款利率和贷款利率的卜限

B.存款利率和贷款利率的上限

C.存款利率口勺上限和贷款利率11勺下限

D.存款利率H勺下限和贷款利率的上限

43.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增长国民收入的效果取决于投资和货币

需求的利率弹性，其中，增长货币供应，能导致国民收入增长较大的组合是（）。

A.投资的利率弹性小，货币需求H勺利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求11勺利率弹性小

C.投资和货币需求日勺利率弹性都大

D.投资和货币需求口勺利率弹性都小

44.我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定

日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。

A.现券买断

B.现券卖断

C.正回购

D.逆回购

45.某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能准期、足额还本付息，这种情形属于该银行

闻）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

46.我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该

居民口勺借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形阐明该居民

因承受（）而蒙受了经济损失。

A.信用风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.操作风险

47.我国某企业在海外承建了某项FI,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断

项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的）（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.国家风险

D.操作风险

48.商业银行的缺口管理属于（）管理。

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

I）.投资风险

49.“巴塞尔新资本协议”的最低资本规定，涵盖了信用风险、市场风险和（）。

A.汇率风险

B.利率风险

C.法律风险

D.操作风险

50.认为监管是政府对公众规定纠止某些社会个体和社会组织的J不公正、不公平和无效率日勺

一种回应，这种观点来自（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

51.2023年我国金融监管的发展进入新口勺阶段，其标志是全国人大同意国务院成立（）,

A.中国证监会

B.中国保监会

C.中国银监会

D.中国银行业协会

52.下列措施中，属于银行业市场运行监管内容H勺是（）。

A.监管资本充足性

B.审批业务范围

C.审批注册资本

D.处理有问题银行

53.根据《商业银行风险监管关键指标》，我国银行机构日勺所有关联度，即所有关联授信与

资本净额之比，不应高于（）。

A.5%

B.10%

C.15%

I）.50%

54.在证券企业的市场准入监管制度中，我国证券企业的设置实行（）o

A.登记制

B.立案制

C.注册制

D.审批制

55.根据购置力平价理论，假如一国日勺物价水平与其他国家口勺物价水平相比相对上涨，则该

国货币对其他国家货币（）。

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水

56.2023年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、

参照（）。

A.美元和欧元进行调整、自由浮动日勺汇率制度

B.美元进行调整、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调整、可调整的盯住汇率制

I）.一篮子货币进行调整、有管理口勺浮动汇率制度

57.当国际收支出现逆差时，一国之因此采用本币贬值的汇率政策，是由于本币贬值后来，

以外币标价日勺出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减

少，乃至恢复均衡。

A.刺激出口和进口

B.限制出口和进口

C.刺激出口，限制进口

D.限制出口，刺激进口

58.为构建积极日勺外汇储各管理模式和机制，我国成立了具有（）性质的中国投资企业，将

部分外汇储备由其运作和管理。

A.国资委

B.开放式基金

C.主权财富基金

D.封闭式基金

59.假如中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）1为范围。

A.外国债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.欧洲债券

60.假如我国容许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则阐明人

民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.常常项目可兑换

二、多选题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分;少选，所选欧I每个选项得（）.5分）

61.在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（）。

A.期限性与收益性

B.期限性与风险性

C.流动性与收益性

D,期限性与流动性

E.收益性与风险性

62.我国金融市场存在日勺问题有（）。

A.间接融资比重过低

B.金融市场规模小

C.直接融资比重过低

D.尚未推出金融衍生品市场

E.货币市场发展滞后

63.决定债券到期收益率的原因有（）。

A.票面收益

B.买入债券到债券到期的时间

C.偿还价格

D.购置价格

E.汇率

64.我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（）。

A.粮油收购贷款

B.消费贷款

C.软贷款

D.进出口信贷

E.硬贷款

65.根据有关规定，目前中国人民银行履行II勺职责有（）o

A.防备、化解系统性金融风险

B.经理国库

C.包销国债

D.制定和执行货币政策

E.向政府提供贷款

66.商业银行利润总额的构成包括（）。

A.购置企业股票利得

B.证券交易佣金收入

C.营业利润

D.投资收益

E.营业外收支净额

67.投资银行最本源、最基础口勺业务包括（）。

A.证券发行与承销

B.资产证券化

C.项目融资

D.证券经纪与交易

E.金融衍生产品创新与交易

68.金融克制指金融市场受到不合适的限制和干预，其重要体现是（）。

A.货币管制

B,利率管制

C.汇率管制

I）.业务管制

E.从业人员准入管制

69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其实行条件重要有（底

A.宏观经济稳定

B.外汇储备充足

C.财政纪律良好

D.法规、会计制度、管理体系完善

E.充足谨慎日勺商业银行监管

70.根据凯恩斯货币需求理论，人们持有货币日勺动机包括（）。

A.防止动机

B.保荐动机

C.交易动机

I）.投机动机

E.避险动机

71.在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是（）。

A.稳定的物价水平

B.足额的国际储备

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

72.下列情形中，也许会导致成本推进型通货膨胀的是（）。

A.垄断性大企业为获取垄断利润人为提高产品价格

B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务口勺需求及时发生转移

C.有组织日勺工会迫使工资的增长率超过劳动生产率H勺增长率

D.资源在各部门之间的配置严重失衡

E.汇率变动引起原材料成本上升

73.下列范围中，属于通货紧缩的标志有（）持续下降。

A.价格总水平

B.经济增长率

C.银行存款

D.外汇储备

E.货币供应量

74.作为货币政策工具的公开市场业务，其重要长处是（）。

A.中央银行具有积极权

B.富有弹性

C.对货币供应量的调整迅速

D.轻易逆向修正货币政策

E.干扰其实行效果的原因比其他货币政策工具少

75.下列货币政策工具中，属于宜接信用控制口勺是（）。

A.道义劝说

B.贷款限额

C.利率限制

D.流动性比率

E.窗口指导

76.全面风险管理的架构包括（）等维度。

A.企业战略

B.企业目H勺

C.风险管理的要素

I）.企业层级

E.企业文化

77.下列措施中，属于利率风险管理的J措施是（）.

A.做远期外汇交易

B.缺口管理

C.做货币衍生产品交易

D.做利率衍生产品交易

E.做构造性套期保值

78.银行业市场准入监管的内容有（）。

A.审批注册地点

B.审批注册机构

C.审批注册资本

D.审批高级管理人员的任职资格

E.审批业务范围

79.运用财政政策调整国际收支不均衡，是由于财政政策对国际收支可以产生（）等调整作

用。

A.需求效应

B.价格效应

C.利率效应

D.构造效应

E.供应效应

80.我国国际储备的鲜明特性有（）。

A.总量增长迅速

B.构造变化明显，尤其提款权占比提高

C.构造变化明显，外汇储备占比提高

D.构造变化明显，黄金储备占比提高

E.构造变化明显，储备头寸占比提高

三、案例分析题（共20题，每题2分。由单项选择和多选构成。错选，本题不得分;少选，所

选的每个选项得0.5分）

（一）某企业拟进行股票投资，计划购置甲、乙、丙三种股票构成投资组合，己知三种股票的

B系数分别为1.5.1.0和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%

和30%全市场组合H勺预期收益率为9%,无风险收益率为猾。

根据上述资料，回答问题，

81.该投资组合的B系数为（）。

A.0.15

B.0.8

C.1.0

D.1.1

82.投资者在投资甲股票时所规定的均衡收益率应当是（）。

A.4%

B.9%

C.11.5%

D.13%

83.下列说法中,对的H勺是（）。

A.甲股票所含系统风险不小于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

B.乙股票所含系统风险不小于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

C.丙股票所含系统风险不小于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

D.甲、乙、丙三种股票投资组合风险不小于全市场组合II勺投资风险

84.有关投资组合风险H勺说法，对的的是（）。

A.当投资充足组合时，可以分散掠所有口勺风险

B.投资组合口勺风险包括企业特有风险和市场风险

C.企业特有风险是可分散风险

D.市场风险是不可分散风险

（二）某机构投资者与某证券企业签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了

股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算H勺专用资金账户。

根据上述资料，回答问题，

85.在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券企业承担证券（）角色。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

86.该机构投资者开立11勺股票交易账户除了可以买卖股票外，还可以买卖（）。

A.商品期货

B.股指期货

C.债券

D.基金

87.假如该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券企业

提供的（）业务。

A.融资或称卖空

B.融资或称买空

C.融券或称卖空

D.融券或称买空

88.该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由证券

交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。假如该机构投资者是在10:00〜11:00委托交易，

其股票成交价的竞价是（

A.集合竞价

B.持续竞价

C.投标经纪

D.招标竞价

（三）2023年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量附余额

为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元;整年现金净投放3844亿元。

根据上述资料，回答问题，

89.2023年9月末，我国单位活期存款总额为（）万亿元。

A.13.2

B.20.2

C.38.6

D.45.2

90.2023年9月末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额为（）万亿元。

A.28.6

B.41.0

C.45.2

D.65.4

91.有关货币层次划分口勺界定，对的日勺有（）。

A.\10=活期存款货币

B.M0;流通中现金

C.Ml=M0+单位活期存款

D.U2=M1+单位定期存款

92.下列做法中，属于中央银行投放基础货币H勺渠道有（）。

A.对金融机构II勺再贷款

B.收购外汇等储备资产

C.购置政府债券

I）.对工商企业贷款

（四）如下

是我国某商业

银行资本和资

产有关状况（不项目期末余额

考虑市场风险

资本原因）：

序号

1实收资本150

2多种公积20

3未分派利润30

4一般准备50

5长期次级债务30

6对未并表金融机构的资本投资0

7风险加权资产4000

根据上述资料；回答问题，

93.下列项目中，属于该银行关键资本的有（）«

A.多种公积

B.未分派利润

C.一般准备

D.长期次级债务

94.该银行的资本充足率为（）。

A.4%

B.5%

C.7%

I）.8%

95.该银行欧J关键资本充足率为（）。

A.4%

B.4.5%

C.5%

D.6.25%

96.根据规定，中国银监会可规定其采用的措施有（）。

A.减少风险资产U勺规模

B.制定资本补充计划

C.限制资产增长速度

D.调整高级管理人员

（五）根据国家外汇管理局公布的《2023年中国国际收支汇报》，2023年我国货品贸易顺差

2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元,常常转移项目顺差429

亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249Z美元，证券投资顺差240亿美元,

其他投资顺差724亿美元，存错误与遗漏597亿美元。

根据上述资料，回答问题。

97.我国国际收支的常常项目为（）亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

98.我国国际收支日勺资本与金融项目为（）亿美元。

A顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

99.剔除汇率、资产价格等估值原因影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（）

亿美元。

A.5313

B.4884

C.2457

I）.4716

100.下列做法中，属于我国为调整国际收支顺差而采用的措施是（）。

A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口

B.取消406个税号产品的出口退税

C.鼓励企业有序开展对外投资

D.支持成套设备出口

2023年度全国经济专业技术资格考试试卷金融专业知识与实务（中级）原则答案

(满分140)

阐明：第1〜60题为单项选择题，共60题，每题1分。每题的J备选项中，只有1个最符合

题意；第61〜80题为多选题，共20题，每题2分。每题日勺备选项中，有2个或2个以上符

合题意，至少有1个错项，错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分;第81〜100

题为案例分析题，共20题,每题2分。由单项选择和多选构成。错选，本题不得分;少选，所

选的每个选项得0.5分。

01B(l)021)(1)03C(l)04D(l)05C(l)

0GB(l)07C(l)08D(l>09B(l)10C(l)

11D(l)12C(l)C(l)14B(l)15D(l)

16C(l)17C(l)18A(l>19C(l)20C(l)

21D(l)22C(l)23C(l>24D(l)25B(l)

26C(l)27D(l)28C(l>29C(l)30A(l)

31D(l)32C(l)33B(l)34A(l)35A(l)

36BCD37A(l)38A(l)39B(D40A(l)

41A(l)42C(l)43B(l)44C(l)45B(l)

46B(l)47C(l)48A(l)49D(l)50A(l)

51C(l)52A(l)53D(l)54D(l)55B(l)

56D(l)57C(l)58C(l)59A(l)60D(l)

61CD(2)62BCE(2)63ABCD(2)64CE(2)65ABD(2)

66CDE(2)67Al)(2)68BC(2)69ACDE⑵70ACi)(2)

71CDE(2)72ACE(2)73ABE(2)74ABD(2)75BCD(2)

76BCD(2)77BD(2)78BCDE(2)79AB(2)80AC(2)

81D(2)82C(2)83AD⑵84BCD(2)85C(2)

86CD(2)87BC(2)88B(2)89B(2)90C(2)

91BC(2)92ABC(2)93AB(2)94C(2)95C(2)

96ABC(2)97B(2)98A(2)99D(2)100ABC(2)

2023年中级经济师考试金融专业真题及答案

2023年经济师备考资料：

好学教育财会网校新浪博客：

2023年经济师备考在线做题：

一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)

1.直接金融市场与间接金融市场的差异在于()。

A.与否有中介机构参与

B.中介机构的交易规模

C.中介机构在交易中的活跃程度

I）.中介机构在交易中的地位和性质

2.金融市场最基本的功能是（）。

A.资金枳聚

B.风险分散

C.资源配置

D.宏观调控

3.将币种与金额相似，但方向相反、交割期限不一样的两笔或两笔以上交易结合在一

起的外汇交易是（）。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

4.金融衍生品市场上有不一样类型的交易主体。假如某主体运用两个不一样黄金期货市

场R勺价格差异，同步在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则

该主体属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

参照解析：只要是运用定价差异进行获利依J,就是套利者。

5.假如某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定期间内以确定的价格购置

有关的资产，则该投资者是(葭

A.看跌期权的I卖方

B.看涨期权的卖方

C.看跌期权的买方

D.看涨期权的买方

参照解析：这道题要把握住两个关键：一是拥有期权合约，阐明投资者是期权的J买方,

二是购置有关资产，阐明投资者买入的是看涨期权。

6.在信用衍生品中，假如信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费

用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致

的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是i)o

A.信用违约互换(CDO)

B.信用违约互换(CDS)

C.债务单板凭证(CDO)

D.债务担保凭证(CDS)

7.某机构投资者计划进行为期2年日勺投资，估计第2年年收回时现金流为121万元。

假如按复利每年计息一次，年利率10%则第2年年攻回日勺现金流现值为()

万兀。

A.100

B.105

C.200

D.210

8.根据利率的风险构造理论，多种债权工具的流动性之因此不一样，是由于在价格一

定口勺状况下，它们的()不一样。

A.实际利率

B.变现所需时间

C.名义利率

D.交易方式

参照解析：参见教材19页。

9.假如某债券目前的市场价格为P,面值为F,年利息为C,其本期收益率r为（）,

A.r=C/F

B.r=P/F

C.r=C/P

I）,r=F/P

10.假如某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则共•名义

收益率为（）。

A.5.0%

B.10.0%

C.11.1%

D.12.0%

11.下列金融机构中，属于存款性金融机构口勺是（）。

A.投资银行

B.保险企业

C.投资基金

D.储蓄银行

12.假如在总行之下设置若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银

行组织制度是（）.

A.一元式银行制度

B.综合式银行制度

C.分支式银行制度

D.分支经营银行制度

13.我国对证券企业实行分类管理，其中，经济类证券企业只能从事证券交易日勺

（）业务。

A.承销

B.经济

C.直营

D.做市

14.我国的小额贷款企业是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设置的机构，可

以经营小额贷款业务，但不得（）。

A.发放企业贷款

B.发放涉贷款

C.吸取公众存款

D.从商业银行融入资金

参照解析：参见教材49页

15.在我国，负责对期货市场进行监管日勺机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

16.在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则11勺事（）原则。

A.安全性

B.盈利性

C.效益性

0.流动性

17.根据中国银行业监督管理委员会2023年公布的《商业银行风险监管关键指标》，

“风险监管关键指标”分为风险水平、风险迁徙和1）三个层次。

A.风险控制

B.风险抵补

C.风险识别

D.风险测度

18.根据中国银行业监督管理委员会2023年公布的《商业银行风险监管关键指标》，

下列指标中，属于衡量市场风险的指标是（）。

A.关键负债比率

B.单一集团客户授信集中度

C.流动性缺口比率

D.合计外汇敞口头寸比率

参照解析：参见教材66页。

19.根据我国商业银行的|贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是（）。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

20.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。

A.税费

B.利息

C.赔偿性

D.营业外

参照解析：参见教材71页。

21.在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础口勺业务活动分别是（儿

A.证券发行与交易、财务顾问与投资征询

B.证券经纪与交易、证券发行与承销

C.证券发行与承销、证券经纪与交易

D.证券经纪与交易、财务顾问与投资征询

参照解析：证券的发行与承销属于一级市场业务，而经纪和交易属于二级市场业务。大

家不要把两者次序颠倒。

22.投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份

是（）。

A.做市商

B.承销商

C.经纪商

D.自营商

23.假如某次IPO定价采用荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位为b,

则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b曰勺加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

参照解析：参见教材S3页

24.有关证券经纪业务的说法，对的"勺是()。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的长处是保证及时成交

【).投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

参照解析：参见教材89-90页。

25.在1999年以来我国投资银行业艮)规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合

治理，确立和完善了以()为关键日勺风险监控和预警制度.

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

26.西方经济学家对金融创新的动因提出了不一样的理论