《长期借款融资策略》课件

长期借款融资策略课程大纲1长期借款的定义及特点...2长期借款的分类...3长期借款的获取途径...4银行长期贷款的申请条件...5银行长期贷款的审批流程...6银行长期贷款的利率定价...7银行长期贷款的担保方式...8企业自身条件对长期借款的影响...9企业经营状况对长期借款的影响...10企业信用状况对长期借款的影响...11企业资产状况对长期借款的影响...12企业所处行业对长期借款的影响...13企业发展战略对长期借款的影响...14长期借款的风险及防范措施...15长期借款融资的成本分析...16长期借款融资的收益分析...17长期借款融资的税收影响...18长期借款融资的会计处理...19长期借款融资的信息披露...20长期借款的还款安排...21长期借款的展期策略...22长期借款的违约处理...23长期借款的法律风险...24长期借款的操作风险...25长期借款的市场风险...26长期借款的利率风险...27长期借款的汇率风险...28长期借款的政策风险...29长期借款的信用风险...30长期借款的流动性风险...31长期借款的担保风险...32长期借款的合规风险...33长期借款融资策略的制定...34长期借款融资策略的实施...35长期借款融资策略的评估...36长期借款融资策略的优化...37长期借款融资的行业对比分析...38长期借款融资的同行业对比分析...39长期借款融资的竞争对手分析...40长期借款融资的客户分析...41长期借款融资的供应商分析...42长期借款融资的政策环境分析...43长期借款融资的经济环境分析...44长期借款融资的社会环境分析...45长期借款融资的技术环境分析...46长期借款融资的法律环境分析...47长期借款融资的国际环境分析...48长期借款融资的SWOT分析...49长期借款融资策略的选择...50长期借款融资策略的实施与控制...51长期借款融资策略的效果评估...52长期借款融资策略的持续优化...长期借款的定义及特点定义长期借款是指企业向银行或其他金融机构借入的期限在一年以上的资金，主要用于企业固定资产的投资、技术改造、扩大生产规模等长期性项目。长期借款是企业主要的长期融资方式之一。特点长期借款具有以下特点：*借款期限较长，一般在一年以上；*借款利率相对固定，并根据借款期限和风险水平进行调整；*借款通常需要提供抵押或担保，以确保借款的安全性；*借款需要定期支付利息，并根据还款计划进行本金偿还。长期借款的分类银行贷款这是最常见的长期借款方式，由商业银行提供，根据借款用途、期限、利率和担保方式等进行分类，例如固定资产贷款、流动资金贷款等。非银行金融机构贷款包括信托公司、金融租赁公司等非银行金融机构提供的贷款，通常利率高于银行贷款，但也更灵活，可以根据企业的具体需求进行定制。债券融资企业可以通过发行债券的方式向社会公众筹集资金，债券是一种固定收益证券，具有固定的利率和到期日。私募股权融资私募股权基金投资企业，并获取企业的股权，是一种股权融资方式，但通常需要较高的回报率，也需要企业具有良好的成长性。长期借款的获取途径银行贷款通过商业银行申请贷款，需要提供相关资料，并满足银行的审批条件。非银行金融机构贷款通过信托公司、金融租赁公司等非银行金融机构申请贷款，通常需要提供更详细的资料和更高的利率。债券发行企业可以通过证券交易所或场外市场发行债券，需要满足相关法律法规的要求，并进行信息披露。私募股权融资企业可以通过与私募股权基金谈判，获得资金注入，但需要放弃部分股权，并接受基金的监管。银行长期贷款的申请条件企业自身条件包括企业规模、盈利能力、资产状况、管理水平、信用记录等，企业需要满足银行的最低标准，才能获得贷款资格。项目可行性银行会评估项目的盈利能力、风险控制措施、资金使用计划等，确保项目能够产生足够的收益，并能够按期还款。抵押或担保银行通常要求借款企业提供抵押或担保，以降低贷款风险，确保借款的安全性。银行长期贷款的审批流程1贷款申请企业向银行提交贷款申请书，并提供相关资料，包括企业营业执照、财务报表、项目可行性报告等。2贷款调查银行会对企业进行实地调查，了解企业的经营状况、财务状况、项目可行性等，评估贷款风险。3贷款审批银行会根据调查结果和内部审批流程进行贷款审批，并根据风险评估结果确定贷款额度、利率、期限和担保方式等。4贷款发放银行将贷款资金发放到借款企业账户，并与企业签署借款合同，明确双方的权利义务。银行长期贷款的利率定价基准利率银行会根据央行的基准利率，确定贷款利率的基准水平，并根据企业的风险等级和市场供求情况进行调整。风险溢价银行会根据企业自身的风险水平，例如盈利能力、资产状况、信用等级等，确定风险溢价，并将其加到基准利率上。市场因素银行会根据市场利率水平、资金供求情况、同业竞争等因素，进行利率调整，以确保自身的竞争优势。最终利率银行最终确定的贷款利率，是基准利率、风险溢价和市场因素综合考虑的结果，并根据与借款企业谈判的结果确定。银行长期贷款的担保方式抵押担保企业以其拥有的房产、土地、设备等资产作为抵押，如果企业不能按期还款，银行可以拍卖抵押资产，用于偿还贷款本息。保证担保企业由第三方提供担保，如果企业不能按期还款，担保人需要承担偿还义务，确保银行的资金安全。信用担保企业以自身的信用作为担保，银行根据企业以往的信誉和经营状况，对其进行信用评估，如果企业信誉良好，经营状况稳定，银行可能免除抵押或担保要求。企业自身条件对长期借款的影响1企业规模规模较大的企业，通常更容易获得银行贷款，因为其盈利能力强，资产状况良好，信用记录良好。2盈利能力盈利能力强的企业，可以提供足够的资金流，能够按期偿还贷款，银行更愿意将其作为贷款对象。3资产状况资产状况良好的企业，能够提供优质的抵押资产，银行更愿意将其作为贷款对象，以降低贷款风险。4管理水平管理水平高的企业，能够有效控制经营风险，提高盈利能力，银行更愿意将其作为贷款对象，以降低贷款风险。5信用记录信用记录良好的企业，能够证明其以往的还款能力，银行更愿意将其作为贷款对象，以降低贷款风险。企业经营状况对长期借款的影响1盈利能力...2现金流...3市场份额...4竞争优势...企业信用状况对长期借款的影响1信用等级信用等级高的企业，更容易获得银行贷款，利率也更低，因为银行认为其风险较低。2信用记录企业以往的还款记录，反映了其偿还能力和信誉水平，良好的信用记录能够提高企业获得贷款的可能性。3信用评价银行会根据企业提供的资料，进行信用评价，并根据评价结果确定贷款额度、利率、期限和担保方式等。4信用风险银行会根据企业自身的风险水平，确定贷款利率和担保要求，以确保资金安全，降低贷款风险。企业资产状况对长期借款的影响资产规模...1资产质量...2资产流动性...3资产结构...4资产利用率...5企业所处行业对长期借款的影响企业发展战略对长期借款的影响战略目标企业的战略目标，例如扩大市场份额、提高盈利能力、进行技术改造等，会影响其对长期借款的需求。战略实施企业在实施战略过程中，需要大量的资金投入，例如固定资产投资、研发投入、市场营销投入等，需要通过长期借款来筹集资金。战略风险企业在实施战略过程中，也存在一定的风险，例如市场风险、竞争风险、技术风险等，银行会根据风险评估结果，确定贷款额度、利率和担保方式等。长期借款的风险及防范措施利率风险...汇率风险...政策风险...信用风险...流动性风险...担保风险...合规风险...长期借款融资的成本分析项目金额利息支出...担保费用...手续费...管理费用...其他费用...总成本...长期借款融资的收益分析项目金额投资收益...经营收益...其他收益...总收益...长期借款融资的税收影响利息支出...利息收入...其他税收影响...长期借款融资的会计处理1借款的确认...2利息的计提...3还款的处理...长期借款融资的信息披露财务报表...公司公告...投资者关系...监管机构...长期借款的还款安排1还款期限...2还款方式...3还款金额...长期借款的展期策略展期条件...展期程序...展期风险...长期借款的违约处理违约原因...违约责任...违约处理...长期借款的法律风险合同风险...担保风险...信息披露风险...长期借款的操作风险1内部控制...2操作流程...3风险评估...4风险控制...长期借款的市场风险利率风险...1汇率风险...2通货膨胀风险...3长期借款的利率风险利率上升...利率下降...长期借款的汇率风险汇率波动...汇率风险管理...汇率风险控制...长期借款的政策风险税收政策...金融监管政策...产业政策...长期借款的信用风险借款人违约...担保人无力偿还...市场环境变化...长期借款的流动性风险1资金周转...2还款能力...3现金流预测...4风险控制...长期借款的担保风险1担保人选择...2担保合同审查...3担保风险控制...长期借款的合规风险法律法规...监管要求...合规操作...长期借款融资策略的制定目标设定...风险评估...方案设计...策略选择...长期借款融资策略的实施资金筹集...项目实施...风险控制...信息披露...长期借款融资策略的评估融资成本...融资收益...融资风险...融资效率...长期借款融资策略的优化1降低融资成本...2提高融资收益...3控制融资风险...4提高融资效率...长期借款融资的行业对比分析长期借款融资的同行业对比分析竞争对手...融资策略...融资效果...长期借款融资的竞争对手分析竞争优势...1竞争劣势...2竞争策略...3长期借款融资的客户分析1客户需求...2客户偏好...3客户忠诚度...长期借款融资的供应商分析1供应商能力...2供应商成本...3供应商合作...长期借款融资的政策环境分析货币政策...财政政策...产业政策...长期借款融资的经济环境分析经济增长...通货膨胀...利率水平...长期借款融资的社会环境分析人口结构...消费水平...社会文化...长期借款融资的技术环境分析1技术发展...2技术创新...3技术风险...长期借款融资的法律环境分析法律法规...司法解释...监管规则...长期借款融资的国际环境分析全球经济...国际贸易...国际金融...国际竞争...长期借款融资的SWOT分析优势劣势.............