《风险与风险管理》课件

风险与风险管理风险管理是一个系统化的过程，旨在识别、评估和管理潜在风险。它涉及制定策略和采取措施，以减少风险带来的负面影响，并抓住机遇。课程概述课程目标掌握风险识别、评估、管理的基本理论和方法。了解各种风险管理工具和技术。提升风险意识和风险管理能力。课程内容风险的定义与分类、风险的产生原因、风险识别、风险评估、风险管理原则、风险管理策略、案例分析等。适用人群企业管理者、风险管理人员、财务人员、项目经理、以及对风险管理感兴趣的个人。学习方式课堂讲授、案例分析、分组讨论、课后作业、课题研究等多种形式。风险的定义与分类风险定义风险是指可能发生的未来事件，这些事件会对组织的目标产生积极或消极的影响。风险通常表现为不确定性，意味着结果可能与预期有偏差。风险分类战略风险运营风险财务风险合规风险声誉风险信息安全风险环境风险风险的产生原因11.内外部环境变化经济形势、政策法规、技术进步、竞争环境等因素的变化，都可能引发新的风险。22.企业自身因素管理水平、经营策略、技术实力、财务状况等因素都会影响企业的风险承受能力。33.人为因素错误的决策、失误的操作、道德风险、欺诈行为等都会导致风险的发生。44.不可抗力因素自然灾害、战争、恐怖主义等不可预见、不可控制的因素，也会给企业带来风险。风险识别的方法与步骤1风险清单整理所有潜在的风险，包含内部和外部因素，详细描述每一个风险2风险评估分析每个风险发生的可能性和影响程度，进行优先级排序，集中精力解决高风险3风险识别通过各种方法，主动发现并识别项目或企业可能面临的风险，构建完整的风险清单风险识别是风险管理的第一步，也是最为关键的一步，它直接决定着后续风险评估和管理的有效性。案例分析：房地产开发项目的风险识别房地产开发项目涉及众多环节，从土地获取到项目建设，再到销售和运营，每个阶段都面临着各种风险。识别风险需要深入分析项目的具体情况，并结合行业特点和市场环境。例如，土地征收风险、建设成本上涨风险、销售市场变化风险、政策风险等都是常见的房地产开发项目风险。风险评估的基本原理风险识别与量化风险评估是识别和量化风险的过程，以确定其对目标的影响程度。概率与影响分析评估风险发生的概率和可能产生的影响，以确定其严重程度。风险评估方法常用的风险评估方法包括定量分析、定性分析和敏感性分析等。风险评估的常用方法概率分析法评估风险发生的可能性，根据历史数据和专业判断，估计风险事件发生的概率。影响分析法评估风险事件发生后的影响程度，分析可能造成的损失或收益，并确定风险的严重程度。敏感性分析法分析关键因素对风险的影响，识别对风险影响最大的因素，并采取针对性措施。情景分析法模拟不同情景下风险的影响，识别潜在风险，并制定应对策略。案例分析：基于平均值-方差的风险评估平均值-方差方法用于评估风险大小，是常用的定量分析方法。平均值代表风险事件的预期收益或损失，方差则衡量收益或损失的波动性。通过计算风险的平均值和方差，可以得到风险的概率分布，进而判断风险发生的可能性和影响程度。风险管理的基本原则风险识别识别潜在风险，分析其发生概率和影响。风险评估评估风险对企业目标的影响，确定风险的优先级。风险控制采取措施降低风险发生的概率或影响程度。风险监控持续跟踪风险变化，及时调整管理措施。风险管理的主要策略风险规避完全避免特定风险，例如停止某项业务或活动。适用于高风险、不可接受的风险。风险转移将风险转移给其他人，例如通过保险或合同。适用于无法规避但可转移的风险。风险控制采取措施降低风险发生的可能性或影响程度。适用于可接受的风险，需要采取措施降低其影响。风险承担接受风险并承担其后果，例如自留风险。适用于低风险或难以控制的风险。风险规避的方法11.避免风险彻底避免风险，不再进行可能产生该风险的活动。22.降低风险采取措施，降低风险发生的概率或影响。33.风险转移将风险转移给其他人或组织。44.风险控制通过采取措施，控制风险的发生。风险转移的方式保险通过购买保险，企业可以将特定风险转移给保险公司，由保险公司承担风险损失。担保通过担保，企业可以将风险转移给担保机构，由担保机构承担部分或全部风险损失。合同通过合同条款，企业可以将部分风险转移给合作伙伴或供应商，例如，将延误风险转移给承包商。法律诉讼企业可以通过法律手段将风险转移给第三方，例如，将责任转移给产品制造商或供应商。风险承担及其影响分析风险承受能力不同企业、项目或个人对风险的容忍度不同。潜在收益风险承担可能带来更大的收益，但同时也可能带来更大的损失。风险控制措施风险承担需要制定相应的风险控制措施，以降低风险带来的损失。影响评估需要对风险承担可能带来的影响进行评估，包括财务影响、声誉影响、法律影响等。案例分析：企业财务风险管理财务风险是企业经营过程中可能发生的财务损失或收益减少的可能性。财务风险管理是企业为了降低财务风险，维护企业财务安全，提高企业财务效益而采取的一系列措施。案例分析：通过对企业财务风险管理的案例分析，我们可以学习到有效的风险管理策略和方法，并将其应用到实际工作中。项目管理中的风险管理项目范围风险项目范围不明确可能导致资源浪费和项目延误。项目时间风险时间管理不善可能导致项目无法按时完成。项目成本风险预算控制不严可能导致项目超支。项目质量风险质量管理不到位可能导致项目无法满足客户需求。信息系统风险管理信息系统风险信息系统是现代企业运作的重要组成部分。信息系统的风险会影响企业业务的正常运行和发展。信息系统风险包含数据泄露、系统崩溃、网络攻击、数据丢失、系统性能下降等各种风险。信息系统风险管理信息系统风险管理是识别、评估和控制信息系统风险的过程，旨在最大程度地减少信息系统风险对企业的影响。信息系统风险管理的目的是确保信息系统的安全、可靠性和有效性，保护企业数据和系统，支持业务连续性和发展。供应链风险管理供应链的复杂性供应链涉及多个环节，包括供应商、制造商、分销商和零售商，每个环节都可能存在风险。外部环境的不确定性经济波动、自然灾害、政治风险等外部因素都会对供应链造成影响，导致供应中断或成本增加。供应商的风险供应商的财务状况、生产能力、产品质量等方面都可能存在风险，影响产品供应的稳定性和质量。物流风险运输、仓储、配送等环节都存在风险，包括货物损坏、延误、丢失等，影响产品及时交付。市场营销风险管理11.市场需求变化风险消费者喜好和购买行为波动，导致产品或服务需求变化，影响销售额。22.竞争对手风险竞争对手的市场策略、价格变化等可能威胁市场份额，影响盈利能力。33.品牌声誉风险负面新闻、产品质量问题等可能损害品牌形象，降低消费者信任度。44.营销策略风险营销策略失误或执行不当可能导致成本浪费，营销效果不佳。人力资源风险管理人才流失员工离职率上升，导致企业人才储备不足，影响业务运营和发展。技能不足员工技能与岗位需求不匹配，无法满足工作要求，降低工作效率和质量。薪酬福利薪酬福利不具有竞争力，无法吸引和留住人才，导致人才流失。法律风险劳动关系管理不规范，存在违反劳动法风险，引发劳动争议和诉讼。案例分析：中小企业的风险管理实践中小企业面临着独特的风险挑战，例如规模小、资源有限、管理经验不足等。有效的风险管理可以帮助中小企业识别、评估和应对各种风险，提高企业的生存和发展能力。一些成功的中小企业案例表明，风险管理在提高企业效益、增强市场竞争力方面发挥了重要作用。风险管理职能与组织结构风险管理委员会负责制定风险管理政策，监督风险管理活动的开展。风险管理部门负责风险识别、评估、控制和监控。业务部门负责识别和管理与自身业务相关的风险。风险管理文化营造一种重视风险管理的企业文化，鼓励员工积极参与风险管理。风险管理的度量与监控1风险指标量化风险水平、评估风险管理效果。2风险报告定期或不定期汇报风险状况，确保及时调整风险管理策略。3监控机制建立有效的监控系统，实时监测风险变化，确保风险管理的持续有效性。4风险预警及时发现潜在风险，采取措施降低风险带来的损失。风险管理文化的培育企业文化积极主动地识别和管理风险。建立公开透明的风险沟通机制，鼓励员工参与风险管理。重视风险控制的价值，将风险管理纳入绩效考核指标。员工意识提升员工风险意识，使其了解风险管理的重要性及相关知识。提供风险管理培训，培养员工识别、评估和应对风险的能力。风险管理与企业价值创造风险管理流程优化有效实施风险管理体系，降低不确定性，提高企业运营效率。提高员工风险意识培养员工的风险识别和应对能力，推动企业文化转型。提升企业竞争力降低风险，提高企业可持续发展能力，创造更大的价值。未来风险管理的发展趋势数据驱动的风险管理利用大数据、人工智能等技术，实现风险预测、评估和监控的数字化和智能化。整合风险管理将不同的风险类型进行整合，建立统一的风险管理体系，实现全面的风险管理。协同风险管理加强风险管理与其他部门的协作，提升风险管理的有效性。全球化风险管理适应全球化趋势，建立全球化的风险管理框架，应对国际风险挑战。总结与展望风险管理是企业持续健康发展的关键，是企业应对未来挑战的关键因素。风险管理是贯穿于企业经营管理的各个环节，是企业经营管理的常态化工作。未来，风险管理将更加注重预测性和前瞻