反诈知识竞赛专项测试题有答案

反诈知识竞赛专项测试题有答案单选题（总共50题）1.杭州运营中心现金管理团队发现假币后应（

）。(1分)A、退回来源单位B、按照假币没收程序没收C、直接销毁D、按照假外币收缴流程收缴答案：D解析：

暂无解析2.以下存款“证实书”的打印要求正确的是(1分)A、可以任意网点打印B、通过企业网银存入的单位定期存款，如需通过柜面支取的，支取前须先打印“证实书”C、可以任意时间撤销打印“证实书”D、撤销打印“证实书”，必须次日办理答案：B解析：

暂无解析3.各集中作业中心的团队主管应每（）对集中作业人员保管的PAD移动金融终端及其配套设备进行检查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暂无解析4.假币章材质为橡皮长方形章，规格为外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暂无解析5.线上存款证明书业务，检查待打印的个人存款证明书，最迟申请后的（）内完成打印，签字、申请用印(1分)A、第一个工作日内B、三个工作日内C、三天内D、一天内答案：A解析：

暂无解析6.单位定期存款计息的规定中，下列说法错误的是(1分)A、未到期支取的，按活期利率计付利息B、到期日支取的，按存期对应的定期利率计付利息C、到期日为法定节假日的，需要在节假日后支取D、逾期支取的，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，期间遇利率调整，不分段计息答案：C解析：

暂无解析7.单位结算账户开立（含：开户+签约）在柜时长限时标准多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暂无解析8.通过新柜面系统办理【10202现金取款】业务时，（）将对异常取现业务进行弹窗提醒，需临柜工作人员提高警惕并对取现业务加强审核。(1分)A、全域系统B、鹰眼系统C、核心系统D、反洗钱系统答案：B解析：

暂无解析9.在证件到期日前（）个月，总行将证件即将到期的信息通过管理系统推送给管户人员，由管户人员负责通知企业办理变更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暂无解析10.营业经理对检查底稿中涉及的业务全面检查多久覆盖面达到100%。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C解析：

暂无解析11.事前不告知检查时间与检查内容的随机突击性检查是指（

)(1分)A、会计检查B、临柜检查C、飞行检查D、突击检查答案：C解析：

暂无解析12.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。(1分)A、王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了B、李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元C、张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费D、李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品答案：D解析：

暂无解析13.最常用的可疑账户处置措施是（

）(1分)A、账户止付

B、账户冻结C、账户管控D、降低额度

答案：C解析：

暂无解析14.如发现客户取现符合异常特征的，可采取请客户预约次日支取或（

）等措施拖延时间。(1分)A、ATM支取B、大额取款机支取C、他行支取D、转账答案：D解析：

暂无解析15.智能短信认证方式的限额为(1分)A、单笔5万（含），日累计5万（含）B、单笔10万（含）日累计10万（含）C、单笔20万（含）日累计20（含）万D、单笔50万（含）日累计50万（含）答案：C解析：

暂无解析16.手工点钞技能按照指法分为“单指单张”与“多指多张”两种，合格标准分别为（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暂无解析17.如客户提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明或手机号实名认证且入网满一年等辅助材料之一的，可以将该客户电子渠道限额最高可开多少？(1分)A、3万（含）B、10万（含）C、20万（含）D、500万（含）答案：B解析：

暂无解析18.申请人如已对某一重空类型发起外借申请的，在该重空类型被用尽或归还前，系统控制同一申请人不允许对（）再发起外借申请。(1分)A、全部重空类型B、其他重空类型C、指定重空类型D、同一重空类型答案：D解析：

暂无解析19.以下说法错误的是(1分)A、单位定期存款开户证实书不能作为贷款质押的权利凭证B、通过企业网银办理质押业务的，需要将定期存款转为“证实书”或“单位定期存单”后方可办理C、以单位定期存单形式的权利凭证才能作为贷款质押的权利凭证D、单位定期存单是借款人以单位定期存款向本行提供质押担保的权利凭证答案：B解析：

暂无解析20.通过动态复核提交复核后解除管控的账户管控类型为（

）(1分)A、0002-长期未动管控B、0004-一人多账户C、0011-受益人缺失D、0012-证件过期答案：C解析：

暂无解析21.下列哪项不是造成单位结算账户开立时间过长的主要原因？(1分)A、流程组合不合理B、排队客户较多C、不熟悉开户基础知识和开户流程答案：B解析：

暂无解析22.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析23.本行账户代理人无卡存款金额大于等于一万元小于五万元，需要求出示（）的有效身份证件(1分)A、代理人B、持卡人C、无需出示答案：A解析：

暂无解析24.小陈一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打进一个陌生账号上，请问小陈应该怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照对方要求操作。B、让对方提供账号或二维码，扫码转账给对方。C、好久未联系，突然借钱，要核实是否为本人，再做考虑。D、问对方需要多少钱，想尽办法帮忙。答案：C解析：

暂无解析25.身份证客户需确认联网核查通过，因生僻字原因无法通过联网核查的，通过柜面（）交易维护生僻字标识。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暂无解析26.客户可持本人有效实名证件和西湖卡在（）办理电子现金的签约、修改、撤销指定账户圈存签约业务。(1分)A、任意网点B、开户网点C、指定网点D、网上银行答案：A解析：

暂无解析27.以下选项中不属于客户信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性别C、C.国籍D、D.职业答案：A解析：

暂无解析28.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成尽职调查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暂无解析29.柜面使用的A类点钞机使用年限不超过（

）年。外币点钞机使用年限不超过（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暂无解析30.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道(1分)A、虚拟介质账户B、西湖IC卡C、工商银行借记卡D、耀红卡答案：A解析：

暂无解析31.各分支机构应对于外币各流转环节记录冠字号码信息，记录涵盖本机构已开办外币现钞业务的所有币种，每日营业结束后将当日记录存储冠字号码信息统一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3个月B、6个月C、1年D、1个月答案：C解析：

暂无解析32.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析33.鉴定单位应自收到鉴定申请之日起(

)个工作日内，通知收款单位报送待鉴定货币；收缴单位应自收到鉴定单位通知之日起(

)个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。(1分)A、3,3B、5,5C、2,2D、1,1答案：C解析：

暂无解析34.回溯审核岗应在（）个工作日内完成名单疑似客户的身份识别和甄别工作。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：C解析：

暂无解析35.以下哪个可以作为单位定期存款存入本行(1分)A、财政拨款B、预算内资金C、银行贷款D、企业销售收入资金答案：D解析：

暂无解析36.对存量账户有疑似空壳公司特征或暂时无实际经营的企业客户，应先做（

）的管控措施。(1分)A、关闭网银限额B、暂停非柜面C、中止账户D、停止支付答案：B解析：

暂无解析37.营业经理按照会计差错的等级反馈，一类差错处理结果逐级反馈至（）(1分)A、支行行长B、总行（或分行）运营管理部业务监督主管C、辖区运管部负责人D、总行运管部负责人答案：D解析：

暂无解析38.经常项目外汇账户名称变更，但不改变开户网点、账号时，应于（）内到开户网点申请办理账户变更手续。(1分)A、5个工作日B、5天C、3个工作日D、3天答案：A解析：

暂无解析39.本行自助设备终端吞没他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），凭有效实名证件到自助设备终端所属网点办理领卡手续(1分)A、3个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、6个月答案：C解析：

暂无解析40.从账户的资金形式来划分，外汇账户的种类可分为外币现钞账户和（）。(1分)A、外汇现汇账户B、经常项目外汇账户C、资本项目外汇账户D、结汇待支付账户答案：A解析：

暂无解析41.除（

）类型外，我行柜面渠道均可解除个人和对公客户的账户管控类型。(1分)A、可疑账户管控B、污水池名单C、受益人缺失D、银企对账异常管控答案：B解析：

暂无解析42.在e柜通个人客户完成客户信息维护交易后，哪类管控可自动解除(1分)A、“0002-长期未动”B、“0003-联系方式管控”C、“0004-一人多账户”管控D、“0008-客户信息不合规”答案：D解析：

暂无解析43.营业经理每（）不少于一次对重要空白凭证、有价单证、重要机具进行查库和盘点(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暂无解析44.根据“两高一部”出台的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，电信诈骗犯罪只要诈骗数额达到（）元即构成“数额较大”，以犯罪论处。(1分)A、二千B、三千C、一万D、五万答案：B解析：

暂无解析45.以下哪项差错是属于二类差错的？(1分)A、凭证摆放错误B、自制特种凭证缺营业经理审核签字C、少摘身份证号码或少身份证影像D、操作内容与客户填写内容不一致答案：D解析：

暂无解析46.()组织做好通过电子渠道建立业务关系时的客户信息初次识别和存续期间的客户信息持续识别等工作，制定各环节客户信息识别内容、工作要求。(1分)A、A.电子银行部B、B.洗钱风险管理小组办公室C、C.总行反洗钱管理中心D、D.运营管理部答案：A解析：

暂无解析47.单位定期存款账户超过一年未动账，由（）予以销户(1分)A、开户行

B、基本存款账户户行C、一般存款账户行D、单位临时存款专户行答案：A解析：

暂无解析48.监控名单更新后，在（）由反洗钱监测系统开展对全行所有客户及上溯三年内的交易进行回溯性排查(1分)A、当日B、第二个工作日C、T+1D、T+2答案：D解析：

暂无解析49.服务经理复核他人业务的金额上限为（

）万，授权他人业务金额是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暂无解析50.取消填写申请表单《储蓄国债（电子式）业务申请表》涉及新柜面的交易码是（

）。(1分)A、30807电子式国债管理B、10121个人大额存单购买C、30802电子式国债管理D、10108个人账户绑定管理答案：C解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.取章用印需按印控流程要求审批登记，用印时必须在监控环境下进行，且机外用印需将用印前后影像手工进行拍照留存，以（）进行专夹保管，用印监管录像保存时间不得少于()个月。(1分)A、纸质形式B、电子形式C、三D、一答案：BC解析：

暂无解析2.营业网点或业务部门委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求(1分)A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C、本行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。D、委托第三方的营业网点或业务部门承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：ABCD解析：

暂无解析3.以下哪几项为单位结算账户开户柜面人员工作？(1分)A、审核证件资料、尽职调查材料、申请表单等B、操作柜面相关交易码进行开户与签约C、联系管户客户经理提供尽职调查材料与受益所有人材料D、若开立企业基本户，上报人行账户管理系统并打印《基本存款账户信息表》答案：ABD解析：

暂无解析4.单位定期存款按期限不同分为（）(1分)A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：BCD解析：

暂无解析5.以下（

）业务取消填写《特殊业务申请表》。(1分)A、个人账户绑定B、电子现金结清C、理财客户信息修改D、个人账户升降级答案：ABCD解析：

暂无解析6.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，可采取（）等必要的防范措施。(1分)A、采取核实交易情况B、重新核验身份C、延迟支付结算D、限制或者中止有关业务答案：ABCD解析：

暂无解析7.回溯审批岗的岗位职责包括（）。(1分)A、负责对反洗钱名单疑似客户进行分析与查证B、负责整理与名单匹配的客户情况C、负责将暂时无法准确判断客户是否为监控名单的客户D、负责向总行法律合规部负责人报告与监控名单匹配的客户情况答案：ABCD解析：

暂无解析8.运营评价内容包括(1分)A、基础管理B、支付结算管理C、会计核算质量管理D、信息报送管理E、综合管理F、人员管理答案：ABCD解析：

暂无解析9.单位定期宝起存金额为（）存款金额为*（）的整数倍(1分)A、50万元

B、100万元

C、200万元D、500万元答案：BD解析：

暂无解析10.账户风险管控的原则是什