投行练习试题附答案

投行练习试题附答案单选题（总共40题）1._____年，总行投资银行一级部正式成立。(1分)A、2016B、2014C、2007D、2005答案：A解析：

暂无解析2.经营行客户经理要按_____对债务融资工具发行企业进行后续管理的现场检查。(1分)A、季度B、半年C、年D、月答案：A解析：

暂无解析3.在我行信贷资产证券化业务中，___牵头制定信贷资产证券化业务计划；负责自持资产支持证券次级档部分专项资金安排；负责资产支持证券估值工作。(1分)A、投资银行部B、资产负债管理部C、信用管理部D、采购中心答案：B解析：

暂无解析4.企业上市财务顾问业务中，目标客户有上市意愿，发展有潜力但尚不具备上市条件，需要较长时间进行辅导培育，这类我行统称为___。(1分)A、潜在客户B、潜在项目C、一般项目D、储备项目答案：D解析：

暂无解析5.总行核心客户的内部银团贷款项目，牵头行在进入审查程序前须将拟定或变更的内部银团贷款方案上报_____进行核准。(1分)A、总行相关客户部门B、总行投行部C、总行大客部D、总行公司部答案：A解析：

暂无解析6.资产支持专项计划设立后，计划管理人应当将设立情况报备案。(1分)A、中国证券业协会B、中国基金业协会C、证监会D、交易所答案：B解析：

暂无解析7.债券持有者与债券发行人之间是。(1分)A、债权债务关系B、信托关系C、合作关系D、受益权关系答案：A解析：

暂无解析8.____应安排专人负责建立并管理并购重组财务顾问业务档案。(1分)A、各级行B、经营行C、一级支行D、一级分行答案：B解析：

暂无解析9.我行在办理债权融资计划业务挂牌时的主要流程为____。(1分)A、申购、定价、配售；挂牌信息披露；挂牌结果披露；资金划转B、挂牌信息披露；申购、定价、配售；资金划转；挂牌结果披露C、申购、定价、配售；资金划转；挂牌信息披露；挂牌结果披露D、挂牌信息披露；挂牌结果披露；申购、定价、配售；资金划转答案：B解析：

暂无解析10._____年，人民银行发布我国第一部全国性的银团贷款监管法规《银团贷款暂行办法》。(1分)A、1995B、1996C、1997D、1998答案：C解析：

暂无解析11.企业上市财务顾问业务中，储备项目的管理权限在____，由____负责组织运作相关管理工作。(1分)A、总行公司与投行业务部；总行公司与投行业务部B、一级分行公司业务部；一级分行公司业务部C、二级分行公司业务部；二级分行公司业务部D、经营行公司业务部；经营行公司业务部答案：B解析：

暂无解析12.我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，为投资方筛选投资目标或为项目方对接引资对象，并协助客户开展对拟合作对象的前期调查、筛选工作，以及交易谈判、签约、交割等相关工作的顾问业务是_____。(1分)A、投融资顾问B、信息咨询顾问C、项目融资顾问D、企业经营管理顾问答案：A解析：

暂无解析13.我行承销非公开定向债务融资工具，要求客户行内部信用评级至少达到____。(1分)A、BBB+B、A-C、AD、A+答案：C解析：

暂无解析14.以下不属于货币市场中的资金需求者的是。(1分)A、商业银行B、非银行金融机构C、政府D、个人答案：D解析：

暂无解析15.我行并购贷款是指农业银行向____发放的，用于支付并购交易价款的贷款。(1分)A、并购方或其子公司B、目标公司C、并购方股东D、出让方答案：A解析：

暂无解析16.____负责辅导首次注册债务融资工具的企业建立突发事件应急管理制度。(1分)A、支行公司部门B、二级分行公司部门C、一级分行投行部门D、总行投行部门答案：C解析：

暂无解析17.意味着20世纪影响全球各国金融业分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营新时代的法案是。(1分)A、《证券法》B、《格拉斯-斯蒂格尔法》C、《金融服务现代化法案》D、《证券交易法》答案：C解析：

暂无解析18.我行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重组业务的买方顾问、____和重组顾问服务。(1分)A、出让顾问B、承债顾问C、卖方顾问D、资产整合顾问答案：C解析：

暂无解析19._____是银团贷款最重要的基础文件，是牵头行邀请各家银行参与银团的主要文件。(1分)A、贷款条件清单B、信息备忘录C、融资建议书D、邀请函答案：B解析：

暂无解析20.我行债务融资工具优良类客户的主体外部评级须达到____。(1分)A、AA-B、AAC、AA+D、AAA答案：B解析：

暂无解析21.北金所自接受债权融资计划备案文件之日起__个工作日内出具《接受备案通知书》。(1分)A、30B、20C、10D、5答案：C解析：

暂无解析22.全国银行间同业拆借中心的利率称为。(1分)A、LIBORB、SHIBORC、HIBORD、EURIBOR答案：B解析：

暂无解析23.我行企业资产证券化产品的注册商标是_____。(1分)A、农盈B、穗盈C、龙盈D、以上都不对答案：B解析：

暂无解析24.__负责债权融资计划承销业务和相关协议文本的法律审查等。(1分)A、总行投资银行部B、总行客户部门C、总行风险管理部D、总行内控与法律合规部答案：D解析：

暂无解析25.债权融资计划主承销业务定价配售完成后，总行投行部将出具____确认配售结果，并由投资银行部负责人审批。(1分)A、《缴款通知及挂牌业务资金划转单》B、《中国农业银行投资银行部资金划拨通知书》C、《债权融资计划付款信息确认书》D、《债权融资计划主承销分配审批单》答案：D解析：

暂无解析26.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供法律咨询、交易文件起草、律师见证、出具专业意见等服务的律师事务所。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、法律顾问答案：D解析：

暂无解析27.以下不属于中央银行参与货币市场交易的目的是。(1分)A、实施货币政策B、控制货币供应量C、引导市场利率D、增强央行市场地位答案：D解析：

暂无解析28.贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在获借款人通知之日起_____个工作日内按银团贷款协议约定以银团协议约定形式通知各银团贷款成员。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析29.1987年到20世纪90年代末，银团贷款迎来了以_____为主的第二个发展高潮。(1分)A、并购杠杆交易B、场内交易C、场外交易D、间接交易答案：A解析：

暂无解析30.企业上市财务顾问业务中，成熟项目的管理权限在____。总行投资银行部根据项目具体情况指定由____牵头组建团队运作。(1分)A、总行投资银行部；一级分行投资银行部门B、一级分行投资银行部门；一级分行投资银行部门C、总行投资银行部；总行或一级分行投资银行部门D、总行投资银行部；总行总行投资银行部答案：C解析：

暂无解析31.在信贷资产证券化中，___是指负责管理特定目的受托财产并发行资产支持证券的机构，包括依法设立并具有特定目的信托资格的信托投资公司等。(1分)A、发起机构B、受托机构C、评级机构D、会计顾问答案：B解析：

暂无解析32.1988年，为适应国库券转让在全国范围内的推广，中国人民银行下拨资金，在各省组建了33家________。(1分)A、投资银行B、商业银行C、基金公司D、证券公司答案：D解析：

暂无解析33.以下不属于央行政策工具的是。(1分)A、存款准备金B、公开市场业务C、再贴现业务D、承兑票据答案：D解析：

暂无解析34.银团贷款收费根据银团贷款市场的发展水平、操作惯例以及行业自律约定，_____负责定期更新发布银团贷款业务收费的参考标准。(1分)A、总行相关客户部门B、总行投行部C、总行大客部D、总行公司部答案：B解析：

暂无解析35.下列不属于参与债务融资工具发行的中介机构是____。(1分)A、主承销商B、评估公司C、增信机构D、会计师事务所答案：B解析：

暂无解析36.按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，受托机构应当在资产支持证券发行前和存续期间依法披露信托财产和资产支持证券信息，信息披露应通过___指定媒体进行。(1分)A、中国结算公司B、中国证券业协会C、中国人民银行D、中国证监会答案：C解析：

暂无解析37.下列哪个机构不属于并购交易各方：(1分)A、并购方B、目标公司C、出让方D、银行答案：D解析：

暂无解析38.以下哪种融资产品的资金用途不受限制。(1分)A、非债务融资工具B、公司债C、企业资产证券化D、银行贷款答案：C解析：

暂无解析39._____年，银监会修订《银团贷款业务指引》。(1分)A、2010B、2011C、2012D、2013答案：B解析：

暂无解析40.一级分行投资银行业务的主管部门应负责对首次由农业银行担任簿记管理人的债务融资工具发行人及信用增进机构（如有）进行面谈辅导，辅导应在领取注册通知书_____内完成。(1分)A、3日内B、3个工作日内C、5日内D、5个工作日内答案：B解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.顾问业务服务方案不可直接采用______。(1分)A、我行对客户的信贷调查报告B、公开的研究报告C、直接购买的行业研究报告D、我行金融市场日报答案：ABCD解析：

暂无解析2.各级行对客户出具的顾问报告书或证明文件应该至少包括___免责内容。(1分)A、客户应该对其行为等做出自主决策，自担风险。B、明确顾问报告书或证明文件的使用范围和有效期。C、对由于客户提供的资料存在虚假记载、重大信息遗漏、误导性陈述等情况所导致的不利影响及损失，农业银行不承担任何责任。D、客户农行服务团队的资质水平承担责任。答案：ABC解析：

暂无解析3.从组成和功能上看，世界上所有活跃的投资银行可分为______种模式。(1分)A、独立的专业性投资银行模式B、全能银行附属发展模式C、商业银行拥有的投资银行模式D、跨国财务公司模式答案：ABCD解析：

暂无解析4.企业资产证券化业务中可作为计划管理人的机构包括______。(1分)A、信托公司B、证券公司C、基金子公司D、商业银行答案：BC解析：

暂无解析5.并购方与目标企业之间应具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的____等战略性资源以提高其核心竞争能力。(1分)A、研发能力B、关键技术与工艺C、商标D、供应或分销网络答案：ABCD解析：

暂无解析6.短期证券期限不超过1年，主要包括______。(1分)A、国库券B、可转让定期存款单C、商业票据D、银行承兑票据答案：ABCD解析：

暂无解析7.银团贷款成员行的角色包括：(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：ABCD解析：

暂无解析8.绿色债券募集资金可用于____。(1分)A、绿色项目的建设B、绿色项目的运营及补充配套流动资金C、投资上市公司股权D、偿还绿色贷款答案：ABD解析：

暂无解析9.债务融资工具后续管理工作需要以下_____部门分工配合，共同完成。(1分)A、总行资产管理部B、客户部门C、总行金融市场部D、总行投资银行部答案：BCD解析：

暂无解析10.债券承销后续管理的日常监测分为_____。(1分)A、非现场监测B、现场检查C、非现场检查D、现场监测答案：AB解析：

暂无解析11.发行企业资产证券化，对于客户的意义有______。(1分)A、响应国家号召，盘活优质资产B、开辟新的融资渠道，融资规模、资金用途灵活C、降低融资成本，分散转移风险D、优化财务状况，改变商业模式答案：ABCD解析：

暂无解析12.各级行客户部门在IPO财务顾问业务的营销过程中,应充分收集客户基本信息及IPO需求。重点调查以下内容：(1分)A、财务基本情况B、行业成长性及行业地位C、盈利模式D、公司治理情况答案：ABCD解析：

暂无解析13.投资银行必须______，通过提供投资银行业务综合服务，全面提升客户粘性和综合回报率。(1分)A、加快创新步伐B、由融资向“融资+融智+融信”转变C、巩固业务和客户基础D、从信用中介向信用和资本融通中介转变答案：ABCD解析：

暂无解析14.属于金融控股模式典型代表是______。(1分)A、中信银行B、招商银行C、光大银行D、农业银行答案：AC解析：

暂无解析15.1997年11月，我国金融体系确定了____分业经营、分业管理的原则。(1分)A、基金业B、银行业C、证券业D、保险业答案：BCD解析：

暂无解析16.投资银行部门对于并购交易应重点关注哪些风险：(1分)A、战略风险B、整合风险C、经营与财务风险D、法律合规风险答案：ABCD解析：

暂无解析17.以下属于债务融资顾问的服务内容的有_______。(1分)A、发行前期辅导与培训B、机构选任与协调C、承销发行增值服务D、债权代理答案：ABCD解析：

暂无解析18.当前多层次资本市场的繁荣为银行投行业务的创新发展创造了有利条件，其中____均是银行拓展并购重组业务的重要机会。(1分)A、上市前融资B、上市公司增发C、上市公司并购新三板企业D、上市公司重组答案：ABCD解析：

暂无解析19.在债务融资工具后续管理过程中，一级分行出现_____情形，总行将暂停该分行所有债券承销业务。(1分)A、无合理原因未按规定时限向总行报送定期财务信息的B、提交的财务报告因未加盖印鉴、模糊不可辨识等不合规的C、未按规定时限提交后续管理工作报告的D、未辅导首次注册债务融资工具的企业建立突发事件应急管理制度答案：ABC解析：

暂无解析20.信贷业务实施，经营行客户部门负责落实信用发放条件，放款审核岗负责对____的规范性、一致性进行审核。(1分)A、信用发放条件落实情况B、信贷合同C、担保D、其他放款资料答案：ABCD解析：

暂无解析21.因未按规定履行后续管理职责，导致投资人或农业银行遭受损失、受到协会的自律处分或对农业银行声誉造成不利影响的，总行投资银行部在认定事实的基础上，可对事发分行采取_____措施，并根据违规情节移送相关部门处理。(1分)A、通报批评B、暂停相关业务C、建议将相关责任人员调离岗位的处理措施D、停发绩效答案：ABC解析：

暂无解析22.我行在企业资产证券化中可以承担的角色包括______。(1分)A、项目安排人/财务顾问B、计划管理人C、监管银行D、托管银行答案：ACD解析：

暂无解析23.我国投资银行机构包含_____和银行系等。(1分)A、券商系B、租赁系C、资管系D、精品系答案：ABCD解析：

暂无解析24.总行投资银行部负责债权融资计划承销业务__。(1分)A、营销管理B、产品创新C、风险管理D、分销渠道建设答案：ABCD解析：

暂无解析25.社会效应债券运作机制中，一般包括_____。(1分)A、政府B、筹资方C、服务提供方D、投资方答案：ABCD解析：

暂无解析26.银登中心登记流转产品品种包括______和______。(1分)A、正常信贷资产信托收益权转让B、正常信贷资产信托受益权转让C、不良信贷资产受益权转让D、不良信贷资产收益权转让答案：BD解析：

暂无解析27.基础设施资产证券化的基础资产包括______。(1分)A、高速公路收费收益权B、轨道交通收费收益权C、港口、道路、桥梁、隧道收费收益权D、景区门（车、船）票、服务费答案：ABC解析：

暂无解析28.以下属于并购重组业务范畴的有：(1分)A、资产重组B、债务重组C、股权收购D、引入战略投资者答案：ABCD解析：

暂无解析29.投行业务的服务范围包括______。(1分)A、全机构B、全客户C、全产品D、全周期答案：ABCD解析：

暂无解析30.信贷资产证券化业务为我行提供了___的有效手段。(1分)A、调整资产结构B、配置信贷额度C、开展流动性管理D、满足客户融资需求答案：ABC解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.资产证券化是指发起人将缺乏流动性的资产或资产组合（基础资产）出售给特定目的载体（SPV），并以该基础资产产生的现金流为支持发行证券，以获得融资并提高资产流动性的一种结构性融资手段。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.未完成的并购交易是指至贷款提交有权审批行信用审批部门审查时，交易价款未付清或股权/资产交割尚未完成。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.自营（交易）投资/理财（交易）投资：指以实现投资收益为目的，以农业银行自有资金或代客理财资金在银行间市场购买债券。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.当前创新创业的时代背景要求银行系投行探索具有投行特色的风控体系。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.接受注册的，交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期2年，注册日期从注册会议通过日起算。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

注册通知书落款日6.开展债权融资计划业务，如遇无法使用系统正常挂牌时，可委托北京金融资产交易所线下办理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.不需要对债务融资工具信用增进机构开展后续管理工作。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.商业银行、证券业、保险业在机构、资金操作上的混合是美国20世纪30年代大萧条的主要原因。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.在资本市场参与者中，投资银行能够最大化地凝聚市场资源。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.房地产企业在办理我行债权融资金计划业务时，主体评级应在A级以上。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

AA11.双创债募集资金要求按一定比例以委托贷款或股权投资的形式投入园区内的创新型企业。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.信贷资产支持证券是将基础资产所产生的现金流按证券优先顺序的不同进行分配给不同信用等级的证券。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.债务融资工具发行人拟变更债务融资工具募集资金用途，不需要进行公告。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.内部银团贷款额度可在原内部银团贷款成员之间进行调整；或增加符合参加行认定条件的内部银团贷款成员，并分配内部银团贷款额度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.企业资产证券化由证监会、基金业协会监管，主要针对非金融企业，由证券公司或基金子公司的资产支持专向计划作为SPV，在交易所市场发行资产支持证券的业务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.应严格区分收息与收费业务，不能将贷款利息或投资收益转化为顾问费用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.投融资财务顾问的项目可行性分析业务是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，为投资方筛选投资目标或为项目方对接引资对象，并协助客户开展对拟合作对象的前期调查、筛选工作，以及交易谈判、签约、交割等相关工作。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.中期票据可以一次注册、分期发行。(1分)A、正确B、错误答案：