2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析(114题)

第1题单选题(每题0.5分，共40题，共20分)1.买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权2.《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。B.期货3.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。A.资金获得的间接性D.可逆性4.某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%,在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为()份。【解析】净认购金额=100000/(1+1.2%)=98814.23(元)认购费用=100000-98814.23=1185.77(元)认购份额=98814.23+50=98864.23(份)5.主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多A.成长型B.创业型C.大型成熟企业D.创新型【答案】C【解析】主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业。6.从基金财产中列支的费用不包括()。D.基金管理人的管理费【答案】C【解析】根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。A.股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并定期及时发布B.股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况C.股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表D.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此股票价格指数上涨则意味着市场所有股票价格上涨【解析】当股票指数上涨时，意味着股票的平均价格水平上涨，而不是所有股票价格上涨。D选项说8.基金一般都是按照()的时间间隔对基金资产进行估值。A.不确定B.固定【解析】基金一般都按照【固定】的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。9.上市公司向原股东配售股份，简称为()。B.定向发行D.增发【解析】向原股东配售股份，简称"配股",是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。10.下列关于地方政府债券的说法，错误的是()。A.由地方政府发行并负责偿还的债券B.简称地方债券C.发行主体是地方政府D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足【答案】D【解析】本题正确答案为D。选项C正确：地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同的选项D错误，A、B正确：地方政府债券简称"地方债券",也称为地方公据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般【用于弥补地方财政资金的不足】,或者地方兴建大型项目。11.企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。A.资产管理计划B.发行债券C.股票投资D.收益权转让【答案】C【解析】企业可以通过【股票投资】实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。12.关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。A.金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式B.金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行C.商业银行发行金融债券有强制担保要求D.金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行【答案】A【解析】金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。13.能够促进储蓄--投资转化的市场是()。A.金融市场B.劳动力市场C.技术市场D.房地产市场【答案】A【解析】金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：(一)促进储蓄一投资转化。(二)优化资源配置。(三)反映经济状态。(四)宏观调控。14.下列关于公募基金信息披露的说法，错误的是()。A.公募基金的一个突出特点是透明度较高B.在我国，公募基金的信息披露具有自愿性15.中国证券业协会采取()的组织形式。A.行纪制C.会员制D.经纪制16.属于远期合约的衍生工具是()。A.远期股票期权D.远期货币期货17.下列关于股票合并的说法，错误的是()。A.股票合并又称并股D.股票合并是将若干股股票合并为1股18.公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。A.信托公司债券B.信用公司债券C.保证公司债券D.抵押公司债券司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押币发行的债券，是抵押证券的一种。19.根据《期货交易管理条例》,下列关于期货合约的说法，错误的是()。【解析】D选项错误，金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量),如外汇、债券、股票、股价指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。投资咨询服务，其中服务形式不包括()。误);举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报21.2019年1月，()是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。A.美国标普公司B.穆迪投资C.惠誉国际D.大公国际【解析】A选项正确，2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市22.以下不属于基金当事人的是()。A.基金管理人B.基金托管人23.银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为()。A.三等六级B.三等九级C.四等九级D.四等六级24.开放式基金的申购、赎回原则是()。A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回25.投资咨询机构属于证券()机构。B.投资C.服务D.代理26.下列关于ABS产品的说法，错误的是()。A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO27.下列关于证券公司的说法，错误的是()。C.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务D.世界各28.下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是()。A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息【解析】A说法错误，招募说明书语言要详尽，需要简明，要易懂、实用，符合投资者的理解能力。29.关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是()。A.只能公开发行B.可以申请一次注册，分期发行C.只能一次注册，一次发行D.只能非公开发行【答案】B【解析】证券公司债券发行是遵循《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行。故选项B正确。30.银行间债券市场中长期债券信用等级划分为()。A.三等九级B.四等九级C.四等六级D.三等六级【答案】A【解析】A符合题意，银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为AAA、31.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。A.财政部B.国家发改委C.中国人民银行D.国务院金融稳定委员会【答案】C【解析】我国金融监管体制的演变：第一阶段为1992年以前的【中国人民银行】集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。第三阶段为1998年到2008年，该阶段"一行三会"体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化。第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入功能监管的变革新阶段。32.下列不符合我国普通国债发行情况的是()。A.期限趋于多样化B.发行成本越来越高C.规模越来越大D.发行方式趋于市场化【答案】B【解析】我国普通国债发行的总体情况大致如下：三是发行方式趋于市场化。B不符合题意，故本题正确答案为B。33.下列关于地方政府债券的说法，错误的是()。A.由地方政府发行并负责偿还的债券B.简称地方债券C.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足D.发行主体是地方政府【答案】C【解析】地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般【用于】弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。故本题正确答案为C。34.下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()。A.发行企业债券前连续2年盈利B.企业财务会计制度符合国家规定C.企业规模达到国家规定的要求D.所筹资金用途符合国家产业政策【答案】A①企业规模达到国家规定的要求；②企业财务会计制度符合国家规定；④企业经济效益良好，发行企业债券前连续【3年】盈利；⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；⑥所筹资金用途符合国家产业政策。35.非累积优先股票的特点是股息分派以()为界，当年结清。A.每个经营周期B.每个会计年度C.每个产业周期D.每个生产周期【解析】根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。故本题正确答案为B选项。36.货币供应量个→实际利率↓→投资个→总产出个是()传导机制。B.利率传导机制C.信用传导机制D.汇率传导机制【答案】B【解析】B选项正确，利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量个→实际利率↓→投资个→总产出个。37.《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。A.期权【答案】B【解析】《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四大成员，分别是期货、期权、远期和互换。38.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。B.国家发改委C.中国人民银行【答案】C【解析】1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托39.一般性货币政策工具不包括()。B.货币供给增长率C.公开市场业务D.再贴现率【答案】B【解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。B属于干扰项，故本题答案选B。40.上市公司向原股东配售股份简称为()。B.定向发行【答案】A【解析】A选项正确，配股是上市公司向原股东配售股份的行为，原股东可以参与配股，也可以放弃第2题多选题(每题1分，共40题，共40分)41.基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得出现的情形包括()。C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超量(1)一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%;【D错误】(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%;(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的(4)一只基金持有其他基金(不含货币市场基金),其市值超过基金资产净值的10%,但基金中基金(5)基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%,或者投资于其他基金中基金；【A正确】(6)每只开放式公募产品的总资产超过该产品净资产的140%,每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产超过该产品净资产的200%;42.资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，包括()。A.资产估值43.私募基金募集应当履行的程序，主要包括()等。C.合格投资者确认D.投资冷静期(1)特定对象确定；A选项正确(2)投资者适当性匹配；B选项正确(3)基金风险揭示；(4)合格投资者确认；C选项正确(5)投资冷静期；D选项正确(6)回访确认。44.根据我国股票发行监管制度的演变，下列说法正确的是()。C.2020年3月1日，新《证券法》正式实施，核准制开始向全面注册制转变制和保荐制两个阶段。选项B正确，1993年，证历了行政主导的审批制和市场化方向的核准制两个阶段。选项C正确，2020年3月1日，新《证券法》45.以下属于商品期货合约标的物的有()。A.工业品B.利率C.农产品D.能源B选项对应的金融期货合约，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包46.全球金融体系的主要参与者有()。A.非金融公司B.广义政府C.金融公司D.公共部门47.合格境外投资者可以投资于()。A.在全国中小企业股转系统转让的股票B.债券回购C.金融期货合约D.商品期货合约(1)在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券；(3)中国人民银行允许合格境外投资者投资的在银行间债券市场交易的产品以及债券类、利率类、(4)公募证券投资基金；(7)在国务院或中国证监会批准设立的交易场所上市交易的期权；(9)中国证监会允许的其他金融工具。48.下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有()。B.最后交易日为合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日顺延C.每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的±10%D.合约月份为当月、下月及随后两个季月【解析】A项说法错误，报价单位为指数点，最小变动价位为0.2点49.根据《证券法》,下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有()。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明D.对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解【解析】国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查(2)(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。【C正确】(4)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。(5)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料：对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。(6)结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制对有证据证明己经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月：因特殊原因需要延长的，次延长期限不得超过3个月，冻结、查封期限最长不得超过2年(7)在调杏操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责案情复杂的，可以延长3个月。(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员中国证券业协会的职责——对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。50.下列属于货币政策的传导机制的有()。A.资产价格传导机制D.汇率传导机制【解析】各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制、汇率传导机制。51.下列属于直接融资的特点的有()。A.直接性B.分散性C.部分不可逆性(1)资金获得的间接性；(2)融资的相对集中性；(3)融资信誉的差异性相对较小；(4)全部具有可逆性(即可返还性);(5)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。52.基金投资收益具体包括()。A.手续费返还B.股利收益D.ETF替代损益53.与个人投资者相比，证券市场机构投资者具有的特点有()。A.投资结构单一化B.投资管理专业化D.投资行为规范化(1)投资资金规模化。(2)投资管理专业化。(4)投资行为规范化。54.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括()。A.印花税B.开户费C.证管费D.佣金55.下列有关股票特征的说法，正确的有()。A.股票的风险性和收益性是并存的B.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况56.我国的证券登记结算制度主要包括()。D.净额结算制度57.下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有()。A.高于涨幅限制价格的委托B.低于涨幅限制价格的委托C.高于跌幅限制价格的委托D.低于跌幅限制价格的委托58.下列关于沪港通的说法，正确的有()。A.沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规B.沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规定C.沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买D.沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递),【答案】B,D【解析】简单理解：沪股通：港人到沪市投资(B选项正确)沪港通下的港股通：沪人到港市投资(D选项正确)59.我国的证券登记结算制度主要包括()。A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券账户转借制度C.货银对付的交收制度D.净额结算制度【答案】A,C,D净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。B属于无关选项。60.下列属于证券交易所特征的有()。A.有固定的交易场所和灵活的交易时间B.交易的对象限于合乎一定标准的上市证C.实行公开、公平、公正的原则D.通过公开竞价的方式决定交易价格【答案】B,C,D【解析】证券交易所的特征：1.有【固定】的交易场所和交易时间；A选项错误2.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；3.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；B选项正确4.通过公开竞价的方式决定交易价格；D选项正确5.集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；6.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。C选项正确61.2017年，证监会发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》,对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的()等进行了详细规范。A.国别风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】B,C,D【解析】2017年，中国证监会根据“一行三会”的《关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》配套发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》,对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的市场风险、信用风险、操作风险等进行了详细规范。A属于干扰项。62.在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。A.祝贺性B.恭维性C.描述性D.推荐性63.下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有()。A.世界上第一个投资基金诞生于美国C.19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金【解析】19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金(C正确)。荷兰人阿德里安口范口凯特维奇于投资基金能够诞生于荷兰(A错误),与荷兰是世界上第一个资本主义国家，创造性地设立了第一家股份64.下列属于股票相对估值法的有()。A.市销率倍数法B.市净率倍数法C.市盈率倍数法销前利润(EV/EBIT-DA)、市净率(P/B)、市销率(P/S)等。选项D属于绝对估值法。65.下列关于国际资金流动的说法，正确的有()。正确的。66.金融理论界对风险的定义主要有()。D.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性1.风险是结果的不确定性，是一种变化；3.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。67.风险管理的流程主要包括()。A.风险的识别B.风险的衡量C.风险的应对68.下列关于证券公司估值管理的相关说法，正确的有()。正确)69.国别风险主要包括()。A.政治风险B.转移风险C.货币风险D.主权风险70.下列属于基础设施公募REITS的要求的有()。A.采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%的度可供分配金额的90%71.下列属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是()。A.以期货为主，兼顾其他衍生品1.以期货为主，兼顾其他衍生品；2.以场内为主，兼顾场外。3.以境内为主，兼顾境外。4.以标准化产品为主，兼顾非标产品。72.以下属于金融衍生工具的特征。()。A.杠杆性B.联动性C.嵌套性73.与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。A.投资结构规范化C.投资灵活性强D.投资资金规模化(1)投资资金规模化。(2)投资管理专业化。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。74.衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为()。A.独立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.交易所交易的衍生工具75.下列关于保荐制度的说法，正确的有()。B.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件76.下列关于全球金融市场发展的说法，正确的有()。【解析】选项A说法正确，1694年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行一一英格兰银行，标选项B说法错误，2007-2009年，一场始于【美国】的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经选项D说法正确，1971年布雷顿森林体系瓦解。77.关于基金信息披露，下列说法正确的有()。B.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露D.货币基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率78.证券公司声誉风险管理应遵循以下()原则。A.全程全员原则B.预防第一原则C.审慎管理原则D.快速响应原则1.全程全员原则：证券公司应将声誉风险管理贯穿于公司各部门、分支机构及子公司经营管理的所证券公司应培育全员声誉风险防范意识，要求全体员工主动维护、巩固和提升公司声誉。2.预防第一原则：证券公司应主动识别和防范声誉风险，加强对声誉风险的发生原因、影响程度、发展变化的分析和预测，及时应对。3.审慎管理原则：证券公司应对声誉风险及声誉事件进行审慎评估和判断，避免低估其可能造成的损失和负面影响。4.快速响应原则：证券公司应及时报告、主动应对和积极控制声誉事件，防止一般声誉事件升级为79.基础设施公募REITs的申请文件包括()。A.上市申请C.基金托管协议草案D.招募说明书草案【解析】申请文件应当包括以下内容：(1)基金合同草案；(1)基金托管协议草案；C选项正确(1)招募说明书草案；D选项正确(2)律师事务所对基金出具的法律意见书；(3)基金管理人及资产支持证券管理人相关说明材料，包括但不限于：投资管理、项日运营、风险控制制度和流程，部门设置与人员配备，同类产品与业务管理情况等；(4)拟投资基础设施资产支持证券认购协议；(5)【基金管理人】与主要参与机构签订的协议文件；(6)要求的其他材料。第3题判断题(每题1分，共30题，共30分)80.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资()。【答案】对【解析】发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。直接融资与间接融资的协调发展是一国经济健康运行的客观要求，也是各种类型企业多渠道、保成本筹集资金的市场基础，是平衡债权融资和股权融资的比例，以形成有效的公司治理结构的必要条件。81.根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的金融机构作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。【答案】错【解析】根据2014年修订的《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。【注是自然人，不是金融机构】82.一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。1.错2.对【答案】对【解析】一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。83.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务可与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。1.错2.对【答案】错【解析】证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不可以与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。84.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。2.对【答案】对【解析】直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。85.投资决策委员会负责决定私募基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划。1.错2.对【答案】错【解析】目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。86.可交换债券是发行人持有的其他公司的股份，而可转换债券是发行人未来发行的股份。2.对【答案】对【解析】可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外的股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股。87.流动性风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。1.错2.对【答案】错【解析】价格风险是指因市场价格的不利变动导致投资损失的可能性。88.在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为叫申购，在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为叫认购。1.错2.对【答案】错【解析】认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。89.租赁融资属于直接融资方式的一种。1.错2.对【答案】错【解析】租赁融资属于间接融资方式的一种，常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。90.我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的大一统的金融体系，其中“统”是指全国实行存贷挂钩，统存统贷的信贷资金管理体制。1.错2.对【答案】错【解析】1953-1979年，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的"大一统"的金融体系，“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国；"一"是指中国人民银行是该时期唯一的银行，它集中央银行和商业银行双重职能于一身，集现金中心、结算中心和信贷中心于一体；"统"是指全国实行"统存统贷"的信贷资金管91.根据《证券公司分类监管规定》,证券公司可将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。1.错2.对【答案】错【解析】根据《证券公司分类监管规定》第三十二条相关表述，证券公司分类结果主要供中国证监会及其派出机构使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。92.对于金融期货交易，结算所实行逐日盯市制度，以T+1为结算周期，对所有账户的交易头寸按照不同到期日的下一个交易日分别进行结算，从而能够及时调整保证金账户，控制市场风险。()1.错2.对【答案】错【解析】结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”,就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。93.目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。2.对【答案】错【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。94.按选择权的性质划分，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权。()1.错2.对【答案】错【解析】按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权。95.现代风险管理的基本理念包括：任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。1.错2.对【答案】对【解析】限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理，限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益。96.目前，我国证券交易所一般采用两种竞价方式，集合竞价方式和连续竞价方式。1.错2.对【答案】对【解析】目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。97.在证券交易所内，证券竞价原则的主要内容是“三先”,即价格优先、时间优先、机构优先。1.错2.对【答案】错【解析】证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交。98.投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。1.错2.对【答案】对【解析】投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。99.证券投资机咨询构可以代理客户从事证券买卖。1.错2.对【答案】错【解析】证券投资机咨询构不可以代理客户从事证券买卖。100、证券评级机构应当在受评证券存续期内每半年至少出具一次定期跟踪评级报告。2.对【答案】错【解析】证券评级机构应当在受评证券存续期内【每年】至少出具一次定期跟踪评级报告。101、在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时