金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习3

金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习3单选题（共69题，共69分）(1.)在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A.财务公司B.投资银行C.（江南博哥）证券登记结算公司D.金融资产管理公司正确答案：C参考解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。(2.)某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为()。A.期货交易B.回购交易C.现货交易D.信用交易正确答案：B参考解析：证券回购协议是指证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时与买方签订的在未来某一特定日期按照约定的价格购回所卖证券资产的协议。通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场即为回购协议市场。(3.)公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据正确答案：D参考解析：本题考查商业票据的概念。商业票据是公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。(4.)在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是()。A.企业B.家庭C.政府D.金融机构正确答案：B参考解析：在金融市场的各类主体中，家庭主要以资金供应者身份参与金融市场活动，故B项正确；企业既是资金的需求者也是供给者，故A项错误；政府通常是资金的需求者，故C项错误；金融机构是最重要的交易者，担任资金的需求者和供给者双重身份，故D项错误。所以答案选B。(5.)金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，是指金融工具的()。A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性正确答案：B参考解析：本题考查金融工具的性质。金融工具的性质包括：期限性、流动性、收益性和风险性。其中，流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。(6.)如果某债券当前的市场价格为P，面值为F,年利息为C，其本期收益率r为（）。A.r=C/FB.r=P/FC.r=C/PD.r=F/P正确答案：C参考解析：本期收益率r=C/P。(7.)古典利率理论认为，利率取决于()。A.储蓄和投资的相互作用B.公众的流动性偏好C.储蓄和可贷资金的需求D.中央银行的货币政策正确答案：A参考解析：本题考查利率决定理论的相关知识。利率决定理论包括古典利率理论、流动性偏好理论和可贷资金理论。其中，古典利率理论认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。(8.)某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为()元。A.10600.00B.11200.00C.11910.16D.11236.00正确答案：B参考解析：单利计算公式为：I＝P×r×n。其中，I表示利息额，P表示本金，r表示利率，n表示时间。则该理财产品到期时的本息和为：FV＝10000＋10000×6%×2＝11200（元）。(9.)如果某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义收益率为()。A.5.0%B.10.0%C.11.1%D.12.0%正确答案：B参考解析：本题考查名义收益率的计算。名义收益率=票面收益/面值=10/100=10%。(10.)根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。A.5%B.6%C.7%D.8%正确答案：B参考解析：2012年6月中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本充足率监管要求中第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于5%、6%和8%。(11.)在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是()分析法。A.敞口限额B.久期C.情景模拟D.缺口正确答案：D参考解析：缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。A项，外汇敞口分析和敏感性分析是商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的一种方法；B项，久期分析是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法；C项，情景模拟是商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响。(12.)在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。A.松的财政政策B.松的货币政策C.本币贬值D.刺激进口正确答案：C参考解析：调节国际收支逆差的宏观经济政策包括：①紧的财政政策；②紧的货币政策；③本币法定贬值或贬值等政策。(13.)如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。A.外国债券B.猛犬债券C.武士债券D.欧洲债券正确答案：A参考解析：国际债券分为两种：①外国债券，是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券，如中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券；②欧洲债券，是指在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行的债券，如墨西哥政府在东京发行的美元债券。B项，猛犬债券是指在英国发行的外国债券；C项，武士债券是指在日本发行的外国债券。(14.)弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应()。A.“相机行事”B.重在调整利率C.实行“单一规则”D.“走走停停”正确答案：C参考解析：弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因而“单一规则”可行。(15.)在凯恩斯理论中，与利率成反比的是()。A.交易动机形成的交易需求B.投机动机形成的投机需求C.预防动机形成的交易需求D.投资动机形成的投资需求正确答案：B参考解析：凯恩斯认为，人们的货币需求取决交易动机、预防动机和投机动机。其中，由交易动机和预防动机决定的货币需求与收入成正比；基于投机动机的货币需求与利率成反比。(16.)在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是()。A.富有弹性，可对货币进行微调B.对商业银行具有强制性C.时滞较短，不确定性小D.不需要发达的金融市场条件正确答案：A参考解析：公开市场业务与其他货币政策工具相比，具有主动性、灵活性和时效性等特点。中国人民银行总部公开市场业务可以由中央银行充分控制其规模，中央银行有相当大的主动权；公开市场业务是灵活的，多买少卖，多卖少买都可以，对货币供应既可以进行“微调”，也可以进行较大幅度的调整，具有较大的弹性；公开市场业务操作的时效性强。(17.)金融工具的风险来源之一是()。A.信用风险B.逆选择风险C.操作风险D.经营风险正确答案：A参考解析：金融工具的风险一般来源于两个方面：①信用风险，是指一方不能履行责任而导致另一方发生损失的风险；②市场风险，是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。(18.)弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指使工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B参考解析：收入指数化政策是指将工资、利息等各种名义收入部分地或全部地与物价指数相联系，使其自动随物价指数的升降而升降。收入指数化政策是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，它更大的作用在于降低通货膨胀在收入分配上的影响。(19.)在国际金本位制度下，汇率变动的上下限是()。A.铸币平价上下1%B.黄金输送点C.人为规定D.不会变动正确答案：B参考解析：金本位制度下的固定汇率是自发的固定汇率制度，市场汇率受供求关系变动的影响而围绕铸币平价波动，波动的范围被限制在由黄金输出点和黄金输入点构成的黄金输送点内。(20.)认为长期利率是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的()。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案：A参考解析：利率期限结构理论主要有预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。其中，预期理论认为，长期债券的利率等于长期利率到期之前人们所预期的短期利率的平均值，该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，是因为在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。(21.)非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。A.针对银行体系并表B.针对银行体系分表C.针对单个银行并表D.针对单个银行分表正确答案：C参考解析：C。本题考查非现场监管的概念。非现场监管是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析4艮行机构经营稳健性和安全性的一种方式。(22.)若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。A.3%B.4%C.5%D.10%正确答案：B参考解析：由公式名义利率-通货膨胀率=实际利率，因此实际利率为7%-3%=4%，故B项正确ACD错误。所以答案选B。(23.)我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案：A参考解析：国有重点金融机构监事会对国务院负责，代表国家对国有重点金融机构的资产质量及国有资产保值增值状况实施监督。监事会以财务监督为核心，根据有关法律、行政法规和财政部的有关规定，对国有重点金融机构的财务活动及主要责任人的经营管理行为进行监督，确保国有资产及其权益不受侵犯。(24.)在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案：C参考解析：对抗经济衰退，刺激国民经济增长的措施应该是扩张性的货币政策。选项ABD都属于扩张性的财政政策，只有选项C属于紧缩性的货币政策。(25.)货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案：C参考解析：C。在相关性方面货币供应量存在一些问题。(26.)根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率()。A.升水B.贬值C.升值D.贴水正确答案：B参考解析：根据购买力平价理论，反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币贬值；反之，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩，则该国货币对其他国家货币升值。(27.)在伦敦的一家第一流银行借款给同城的另一家第一流银行所使用的利率简称()。A.LIBORB.NIBORC.SIBORD.HIBOR正确答案：A参考解析：A项是伦敦同业拆借利率；B项是纽约同业拆借利率；C项是新加坡同业拆借利率；D项是香港同业拆借利率(28.)离岸金融活动的主要业务是()。A.货币业务B.债券业务C.股票业务D.期货业务正确答案：A参考解析：离岸金融市场是指在非居民与非居民之间，从事离岸货币(也称境外货币)借贷的市场。离岸金融市场起源于英国伦敦，离岸金融活动的主要业务是货币业务。(29.)当一国的总需求增长快于总供给时，本币一般呈()趋势。A.贬值B.升值C.贴水D.升水正确答案：A参考解析：总需求的整体增长快于总供给，会使满足不了的部分需求转向国外，引起进口增长，则外币的需求会大于供给，导致外币升值，本币贬值。(30.)侧重对超过安全性和流动性需要的外汇储备部分进行高盈利性的投资的外汇储备管理模式是()的外汇储备管理。A.传统B.积极C.保守D.激进正确答案：B参考解析：外汇储备管理有两种模式，即传统的外汇储备管理和积极的外汇储备管理。前一模式强调外汇储备资产的安全性和流动性，忽视或不强调外汇储备资产的盈利性；后一模式起源于20世纪70年代，在满足安全性和流动性的前提下，更为突出盈利性，侧重对超过安全性和流动性需要的外汇储备部分进行高盈利性的投资。(31.)我国的银行业自律组织是()。A.中国金融学会B.中国银行业协会C.中国银行学会D.中国银行业教育工作委员会正确答案：B参考解析：中国银行业协会成立于2000年5月，是由银行业金融机构自愿组成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织，是经中国银监会批准并在民政部登记注册的非盈利性社会团体法人。(32.)金融市场的规模和发展程度决定于（）。A.市场成熟度B.市场交易主体的数量C.国家政策D.交易频繁程度正确答案：B参考解析：在金融市场上，市场主体具有决定性意义。市场交易主体的数量决定着金融工具的数量和种类，进而决定了金融市场的规模和发展程度。(33.)（）是我国金融体系的主体。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.中小金融机构正确答案：C参考解析：在我国的金融机构体系中，商业银行是主体，并且以银行信贷为主的间接融资在社会总融资中占主导地位。(34.)在我国为地方经济发展服务，为中小企业发展服务的商业银行是()。A.农村商业银行B.股份制商业银行C.国有控股商业银行D.城市商业银行正确答案：D参考解析：城市商业银行的前身是城市合作银行。1995年国务院决定，在中心城市及发达地区城市信用社清产核资的基础上，通过吸收地方财政、企业入股组建城市合作银行。其服务领域是，依照商业银行经营原则为地方经济发展服务，为中小企业发展服务。1998年，城市合作银行全部改名为城市商业银行。(35.)下面属于非票据结算的是()。A.汇兑结算B.汇票结算C.本票结算D.支票结算正确答案：A参考解析：汇兑结算不属于票据结算，而汇票、本票和支票都属于票据结算。(36.)在商业银行经营管理原则中，流动性、安全性与盈利性成()关系。A.反比B.正比C.对比D.一致正确答案：A参考解析：流动性、安全性与盈利性成反比，流动性越高，安全性越好，银行盈利水平就会越低，反之则相反。但是，总的来讲商业银行要在保证安全性和流动性前提下，追求最大限度的利润。(37.)在资产定价模型中，β值为1的证券被称为具有()。A.激进型风险B.防卫型风险C.平均风险D.系统性风险正确答案：C参考解析：市场组合的β为1，而β为1的证券被称为具有平均风险，大于1彼称为激进型，而小于1被称为防卫型。(38.)中国进出口银行的主要任务不包括()。A.筹集和引导境内外资金B.执行国家产业政策和外贸政策C.为扩大我国机电产品和成套设备等提供政策性金融支持D.为促进对外关系发展和国际经贸合作提供政策性金融支持正确答案：A参考解析：中国进出口银行实行自主、保本经营和企业化管理的经营方针，主要任务是：贯彻执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程和境外投资，促进对外关系发展和国际经贸合作提供政策性金融支持。(39.)下列关于剑桥方程式与费雪方程式的差异，说法错误的是()。A.前者侧重货币作为一种资产的功能，而后者强调的是货币的交易手段功能B.后者重视货币支出的数量和速度C.前者是从微观角度对货币需求决定因素进行分析的D.后者认为人们对于保有货币有一个满足程度的问题正确答案：D参考解析：费雪方程式和剑桥方程式的显著差异之一是两个方程式所强调的货币需求决定因素有所不同。费雪方程式是从宏观角度用货币数量的变动来解释价格，而剑桥方程式则是从微观角度进行分析，认为人们对于保有货币有一个满足程度的问题。(40.)在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行卖出有价证券，其目的是()。A.提高利率B.增加基础货币C.减少货币供应量D.增加有价证券发行正确答案：C参考解析：公开市场业务是中央银行最经常使用的一种货币政策，是指中央银行在公开市场买卖政府证券以调节货币供给量和利率的一种政策工具。在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融机构出售政府证券，回笼货币，从而达到紧缩信用、减少货币供应量的目的。(41.)下列有关IS－LM曲线说法错误的是()。A.IS曲线上的点表明商品市场达到了均衡B.LM曲线上的点表明货币市场达到了均衡C.IS－LM曲线的交点表明商品市场和货币市场均达到了均衡D.IS－LM曲线涉及对外贸易和外资正确答案：D参考解析：IS－LM曲线没有涉及对外贸易和外资，基本上是对封闭式经济体系的阐述。在开放经济条件下，如果加入国际收支(BP)的内容，就发展成了IS－LM－BP模型。(42.)“商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。”的定义取自()。A.《内部控制--整合框架》B.《有效银行监管的核心原则》C.《商业银行内部控制评价试行办法》D.《银行内部控制系统的框架》正确答案：C参考解析：中国银行业监督管理委员会在2004年12月25日颁布的《商业银行内部控制评价试行办法》中，将内部控制定义为：商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。(43.)当存在物品和服务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是()。A.需求拉上型通货膨胀B.结构型通货膨胀C.工资推进型通货膨胀D.利润推进型通货膨胀正确答案：D参考解析：垄断性大公司具有对价格的操纵能力，是提高价格水平的重要力量。垄断性企业为了获取垄断利润会人为地提高产品价格，由此引起“利润推进型通货膨胀”。在完全竞争条件下，产品的价格是由市场来决定的，因此不会产生“利润推进型通货膨胀”。(44.)2005年9月，我国货币市场增添的一个高效货币市场工具是()。A.CDsB.同业拆借C.短期融资券D.回购协议正确答案：C参考解析：2005年9月中国人民银行制定了《短期融资券管理办法》，该办法颁布为我国非金融企业提供了一个新的融资渠道，我国货币市场增添了一个高效的货币市场工具。(45.)存款性金融中介是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。下列金融机构中，属于存款性金融机构的是()。A.养老基金B.投资银行C.保险公司D.信用合作社正确答案：D参考解析：存款性金融中介是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。AC两项属于契约型金融中介；B项属于投资性金融中介。(46.)目前我国上海和深圳证券交易所均实行()的交割方式完成清算交易。A.T－1B.T+0C.T+1D.T+2正确答案：C参考解析：目前我国上海和深圳证券交易所已实现了无纸化和电子化交易，建立了相应的高效、快捷、安全的结算系统，每日的结算和交收于次日上午开市前即可完成，即目前两市均实行T+1的交割方式完成清算交易。(47.)蒙代尔－弗莱明模型的基本结论是：货币政策在()下对刺激经济效果显著，财政政策在()下对刺激经济效果显著。A.固定汇率；浮动汇率B.固定汇率；固定汇率C.浮动汇率；固定汇率D.浮动汇率；浮动汇率正确答案：C参考解析：蒙代尔－弗莱明模型的基本结论是：货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率下则效果显著；财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著，在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果。(48.)市场风险的风险因素是()。A.有关债务人不能如期、足额还本付息B.有关债务人所在国家发生政变C.有关主体在金融市场上从事货币资金借贷D.有关主体贷出货币资金，成为债权人正确答案：C参考解析：市场风险的风险因素是有关主体在金融市场上从事货币资金借贷、金融产品或金融衍生产品交易；市场风险的风险事故是金融市场价格发生意外变动，包括汇率、利率、股价、金融期货价格和金融期权价格等的意外变动。(49.)普通股股东的权利不包括()。A.收益权B.公司所有权C.投票权D.优先分配公司剩余财产权正确答案：D参考解析：D项，普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列为债权人和优先股股东之后。(50.)我国设立信托公司需要经()批准，领取()许可证。A.银监会；银行B.证监会；银行C.银监会；金融D.证监会；金融正确答案：C参考解析：根据中国银监会2007年发布的《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》，我国设立信托公司需要经银监会批准，领取金融许可证。信托公司可以采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。(51.)商业银行流动性比例应当不低于()。A.40%B.18%C.10%D.25%正确答案：D参考解析：根据我国《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，流动性风险指标包括流动性覆盖率、存贷比和流动性比例。商业银行流动性覆盖率应当不低于100%，存贷比应当不高于75%，流动性比例应当不低于25%。(52.)在发行时明确披露预期收益率或预期收益率区间的理财产品是()。A.预期收益率型理财产品B.非估值型理财产品C.保本型理财产品D.净值型理财产品正确答案：A参考解析：估值型理财产品可分为净值型理财产品和预期收益率型理财产品，预期收益率型理财产品是指在发行时明确披露预期收益率或预期收益率区间的理财产品。(53.)金融租赁公司属于()金融机构，由()审批设立。A.非银行；银监会B.非银行；国务院C.银行；银监会D.银行；国务院正确答案：A参考解析：金融租赁公司是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。(54.)在国际货币基金组织的货币层次划分中，M1=M0+()。A.活期存款B.储蓄存款C.定期存款D.政府债券正确答案：A参考解析：国际货币基金组织一般把货币划分为三个层次：M0=流通于银行体系之外的现金；M1=M0+活期存款(包括邮政汇划制度或国库接受的私人活期存款)；M2=M1+储蓄存款+定期存款+政府债券(包括国库券)。(55.)在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是()。A.信用违约互换(CDO)B.信用违约互换(CDs)C.债务单板凭证(CDO)D.债务担保凭证(CDs)正确答案：B参考解析：信用违约互换(CDs)是最常用的一种信用衍生产品。合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。(56.)理性投资者投资的目的是()。A.流动性最大化与风险最小化B.投资价值区域化C.投资效用最大化D.投资预期收益与风险固定化正确答案：C参考解析：理性的投资者总是追求投资者效用的最大化，即在同等风险水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的风险最小化。(57.)短期利率期货通常以()为标的资产。A.协议存款B.政府债券C.外汇D.LIBOR利率正确答案：A参考解析：利率期货分为短期利率期货和中长期利率期货，短期利率期货通常以协议存款为标的资产，而中长期利率期货通常以政府债券作为标的资产。(58.)货币当局为实现货币政策的最终目标而采取的措施和手段是()。A.货币政策中介目标B.货币政策最终目标C.货币政策工具D.货币政策操作目标正确答案：C参考解析：货币政策工具是货币当局为实现货币政策最终目标而采取的措施和手段，又称货币政策措施或货币政策手段。三大货币政策工具是：法定存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。(59.)()认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地。A.公共利益论B.社会选择论C.特殊利益论D.经济监管论正确答案：C参考解析：特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地，从而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会并无助益。政府在施行管制的过程中为特殊利益集团所“俘虏”了。(60.)()是指以未来某一确定的时点作为起始时点的互换交易。A.普通互换B.远期互换C.零息互换D.股权互换正确答案：B参考解析：远期互换是指以未来某一确定的时点作为起始时点的互换交易，它适用于在未来某时点面临利率风险的金融机构或者其他公司。(61.)2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.国家风险中的主权风险正确答案：B(62.)2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。A.存款准备金政策B.公开市场操作C.再贴现与再贷款D.长期利率工具正确答案：B(63.)假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。请问：A.货币供给量增加200万美元B.货币供给量减少200万美元C.货币供给量增加2000万美元D.货币供给量减少2000万美元正确答案：C(64.)假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。请问：A.直接调控货币供给量的行为B.公开市场业务C.提高贴现率D.改变存款准备金的行为正确答案：A(65.)我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。A.1%B.2%C.3%D.5%正确答案：A(66.)我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。A.2%B.3%C.4.5%D.5%正确答案：C(67.)我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。A.4%B.5%C.10%D.12%正确答案：B(68.)A.利率互换套利B.商品互换套利C.货币互换套利D.信用互换套利正确答案：A(69.)A.0.2%B.0.7%C.1.2%D.1.7%正确答案：B多选题（共31题，共31分）(70.)2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括()。A.主板市场B.全国中小企业股份转让系统C.期货市场D.中小企业板市场E.创业板市场正确答案：A、B、D、E参考解析：我国股票市场包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场，2013年1月6日后，新增全国中小企业股份转让系统。(71.)下列市场中,属于货币市场的有(）A.国库券市场B.交易所债券市场C.回购协议市场D.商业票据市场E.银行承兑汇票市场正确答案：A、C、D、E参考解析：货币市场是指交易期限在一年以内,以短期金融工具为媒介进行资金融通和,改有参市场有关额可出支存单场等市场。(72.)在金融市场构成要素中，()是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构正确答案：A、B参考解析：AB。金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。@jin(73.)金融账户包括的项目有()。A.资本性转移B.证券投资C.其他投资D.直接投资E.非生产、非金融资产交易正确答案：B、C、D参考解析：金融账户包括直接投资、证券投资、其他投资和储备资产。AE两项是资本账户的内容。(74.)下列属于货币政策类型的有()。A.盈利型货币政策B.亏损型货币政策C.扩张型货币政策D.紧缩型货币政策E.非调节型货币政策正确答案：C、D、E参考解析：货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称，有四种类型：①扩张型货币政策；②紧缩型货币政策；③非调节型货币政策；④调节型货币政策。(75.)扩张型货币政策采取的主要措施有()。A.降低法定存款准备金率B.提高法定存款准备金率C.降低再贴现利率D.提高再贴现利率E.公开市场业务，多购进证券正确答案：A、C、E参考解析：扩张型货币政策是指中央银行通过增加货币供应量，使利率下降，从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长。主要措施包括：①降低法定存款准备金率；②降低再贴现利率；③公开市场业务，通过多购进证券，增加货币供应。除以上措施外，中央银行也可用“道义劝告”方式来影响商业银行及其他金融机构增加放款，以增加货币供应。在我国，扩张型货币政策常表现为扩大贷款规模。(76.)下列关于凯恩斯的“流动性偏好陷阱”，说法正确的有()。A.利率极低时，投机动机引起的货币需求量将是无限的B.利率极高时，投机动机引起的货币需求量等于零C.利率极低时，投机动机引起的货币需求量等于零D.利率极高时，投机动机引起的货币需求量将是无限的E.利率过低时，人们宁愿持有货币而不再储蓄正确答案：A、B、E参考解析：凯恩斯认为，在利率极高时，投机动机引起的货币需求量等于零，而当利率极低时，投机动机引起的货币需求量将是无限的。也就是说，由于利息是人们在一定时期放弃手中货币流动性的报酬，所以利率不能过低，否则人们宁愿持有货币而不再储蓄，这种情况被称为“流动性偏好陷阱”。(77.)商业银行财务管理包括()。A.存款管理B.资产管理C.财产管理D.成本管理E.收益管理正确答案：C、D参考解析：商业银行财务管理包括资本金管理、成本管理、利润管理、财产管理、财务报告等方面。(78.)融资租赁合同的订立步骤包括()。A.承租人选择租赁物的出卖人(供应商)，并与出卖人协商约定买卖合同的条款B.承租人选择出租人(租赁公司)，并与其签订融资租赁合同C.承租人与出租人订立委托协议，委托出租人按照自己确定的出卖人和商定的条件与出卖人订立买卖合同D.出租人以承租人的名义与出卖人订立买卖合同E.承租人在买卖合同上签名盖章正确答案：A、B、C、E参考解析：融资租赁合同的订立步骤分为：①承租人选择租赁物的出卖人(供应商)，并与出卖人协商约定买卖合同的条款；②承租人选择出租人(租赁公司)，并与其签订融资租赁合同；③承租人与出租人订立委托协议，委托出租人按照自己确定的出卖人和商定的条件与出卖人订立买卖合同；④出租人以自己的名义与出卖人订立买卖合同，同时，承租人必须在买卖合同上签名盖章。(79.)监管当局的监管内容包括()。A.社会的收益B.对证券交易的核准C.对上市公司的持续性监督D.制止和处罚交易当中的违法行为E.制订明确的交易规则和交易方式、方法等正确答案：B、C、D、E参考解析：监管当局的监管内容包括：①对证券交易的核准；②对上市公司的持续性监督；③制止和处罚交易当中的违法行为；④制定明确的交易规则和交易方式；⑤对证券市场的剧烈波动进行干预；⑥限制有关人员进入交易市场。(80.)下列哪些产品可以转移全部风险？()A.远期合约B.利率互换C.货币互换D.期货E.期权正确答案：A、B、C、D参考解析：金融工程转移风险的方式包括转移全部风险和转移部分风险两种。远期合约、期货、互换等远期类产品可以转移全部风险；金融期权只是转移了对自己不利的风险，保留了对自己有利的风险。(81.)金融风险的控制和处理是金融风险管理的对策范畴，是具体实施化解金融风险的对策和方法，一般有()。A.控制法B.金融法C.财务法D.责任法E.经济性正确答案：A、C参考解析：控制法，是指在损失发生之前，实施各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度的一种方法；财务法，是指在金融风险事件发生后已造成损失时，运用财务工具，对已发生的损失给予及时的补偿，以促使尽快恢复的一种方法。(82.)商业银行贷款按其信贷资金的来源可划分为()。A.可疑贷款B.关注贷款C.自营贷款D.委托贷款E.次级贷款正确答案：C、D参考解析：商业银行按其贷款资金的来源可划分为自营贷款和委托贷款；按贷款的风险程度可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。(83.)名义利率包含()。A.信用风险B.利率风险C.通胀风险D.市场风险E.法律风险正确答案：A、C参考解析：名义利率是指政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。(84.)流动性风险管理的主要着眼点是()。A.保持资产的流动性B.保持负债的流动性C.保持较高的信贷增速D.实现资产与负债在期限或流动性上的匹配E.进行资产和负债流动性的综合管理正确答案：A、B、D、E参考解析：流动性风险管理的主要着眼点是：①保持资产的流动性，如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备，提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡账款等资产证券化，出售固定资产再回租等；②保持负债的流动性，如增加大额存单、债券、拆借、回购、转贴现、再贴现等主动型负债，创新存款品种，通过开展其他业务带动存款等；③进行资产和负债流动性的综合管理，实现资产与负债在期限或流动性上的匹配。(85.)连续竞价的成交价格决定原则包括()。A.最高买进申报与最低卖出申报相同，取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低卖出的申报价格E.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低买入的申报价格正确答案：A、B、D参考解析：连续竞价的成交价格决定原则是：最高买进申报与最低卖出申报相同。买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低卖出的申报价格；卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格。(86.)根据股东背景和运营主体的不同，我国融资租赁公司可分为()。A.银行系金融租赁公司B.厂商系融资租赁公司C.独立第三方融资租赁公司D.保险系融资租赁公司E.政府系融资租赁公司正确答案：A、B、C参考解析：目前，我国融资租赁市场的供给主体主要是融资租赁公司。根据股东背景和运营主体的不同，我国融资租赁公司可分为银行系金融租赁公司、厂商系融资租赁公司和独立第三方融资租赁公司三类。(87.)商业银行贷款按其风险程度可划分为()。A.正常贷款B.关注贷款C.自营贷款D.委托贷款E.次级贷款正确答案：A、B、E参考解析：商业银行贷款按贷款风险程度分为五类：①正常贷款；②关注贷款；③次级贷款；④可疑贷款；⑤损失贷款。(88.)间接信用控制的货币政策工具的优点有()。A.比较灵活B.缺乏法律约束力C.节省费用D.缺乏灵活性E.法律约束力强正确答案：A、C参考解析：间接信用控制是指中央银行利用道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行的信用创造。间接信用控制货币政策工具的优点是比较灵活并且节省费用。(89.)金融中介的职能有()。A.促进资金融通B.便利支付结算C.降低交易成本D.减少信息成本E.消除风险正确答案：A、B、C、D参考解析：金融中介是指所有从事各类金融活动及为金融活动提供相关金融服务的各类金融机构。金融中介的职能由其性质决定。金融中介的职能主要有：①促进资金融通；②便利支付结算；③降低交易成本；④减少信息成本；⑤转移和管理风险。(90.)商业银行附属资本包括()。A.已分配利润B.贷款呆账准备金C.投资风险准备金D.坏账准备金E.股本债券正确答案：B、C、D、E参考解析：商业银行附属资本包括各项损失准备、次级债务资本工具、法定可转换债券、中期优先股、未分配股利的累积、永久优先股和股本债券。(91.)凯恩斯把人们持有货币的三个动机分为()。A.对消费品的需求B.对交易品的需求C.对投资品的需求D.对保险品的需求E.对奢侈品的需求正确答案：A、C参考解析：凯恩斯主义把人们持有货币的三个动机划分为对消费品的需求和对投资品的需求。其中，消费动机与预防动机构成对消费品的需求，人们对消费品的需求取决于“边际消费倾向”。投机动机构成对投资品的需求，主要由利率水平决定：利率低，人们对货币的需求量大；利率高，人们对货币的需求量小。(92.)金融产品定价的基本假设