金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习1

金融专业-高级经济师《金融专业实务》综合练习1单选题（共70题，共70分）(1.)如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。（江南博哥）A.看跌期权的卖方B.看涨期权的卖方C.看跌期权的买方D.看涨期权的买方正确答案：D参考解析：按照买方权利的不同,期权合约可分为看涨期权和看跌期权两种类型。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产看跌期权的买方则有权在某一确定时间或确定的时间之内,以确定的价格出售相关资产。(2.)银行承兑汇票是()工具。A.信用衍生B.资本市场C.利率衍生D.货币市场正确答案：D参考解析：货币市场工具是期限在一年以内的金融工具，包括商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、同业拆借、回购协议等。(3.)如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场。A.同业拆借B.商业票据C.回购协议D.大额可转让定期存单正确答案：C参考解析：回购协议市场又称证券购回协议市场，是指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场，市场活动由正回购与逆回购组成。回购协议是指资金融入方在出售或者出质证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按约定价格购回所出售或者出质证券的协议。(4.)我国债券市场的主体是()市场。A.银行间B.主板C.创业板D.商业银行柜台正确答案：A参考解析：银行间市场是债券市场的主体，这一市场的参与者是各类机构的投资者，属于大宗交易市场(批发市场)，实行双边谈判成交，典型的结算方式是逐笔结算。考前内部押题锁分，去做题>>(5.)金融市场上最活跃的交易者是()。A.监管机构B.企业C.中央银行D.金融机构正确答案：D参考解析：金融机构是金融市场上最活跃的交易者，分为存款性金融机构和非存款性金融机构。各类金融机构通过各种方式，一方面向社会吸收闲散资金，另一方面又向需要资金的部门提供资金，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。(6.)利率与有价证券价格呈()。A.正相关关系B.负相关关系C.弱相关关系D.零相关关系正确答案：B参考解析：利率与有价证券价格呈负相关关系，这一关系适用于所有的债券工具。利率上升，证券价格就会下降；利率下降，证券价格就会提高。(7.)根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于()。A.2%B.4%C.8%D.10%正确答案：B参考解析：B。本题考查核心资本充足率的指标。根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业4艮行核心资本充足率必须大于等于4%。(8.)弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，最重要的自变量是()。A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入正确答案：D参考解析：D。尽管弗里德曼在他的货币需求函数中列举的因素相当多，但他重点强调了恒常收入的主导作用。(9.)根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的()。A.和B.乘积C.差额D.商正确答案：B参考解析：现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有两个：一是基础货币（MB），二是货币乘数（m）。它们之间的决定性关系可用公式表示为：MS=m×MB，即货币供应量等于基础货币与货币乘数的乘积。(10.)实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是()。A.减少政府购买性支出B.增加税收C.减少政府转移性支出D.扩大赤字规模正确答案：D参考解析：紧缩性的财政政策直接从限制支出，减少需求等方面来减轻通货膨胀压力，概括地说就是增收节支、减少赤字。一般包括以下措施:①减少政府支出;②增加税收。D项，扩大赤字规模属于扩张型财政政策。(11.)2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的()。A.流动性风险B.操作风险C.法律风险D.信用风险正确答案：D参考解析：信用风险产生于交易对方不守信用。不守信用可以从广义和狭义两个方面来认识,因此,也就可以从广义和狭义两个角度来界定信用风险。广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。例如,不仅在金融机构经营的信贷赁、外汇交易和金融衍生产品交易中,都广泛地存在着交易对方到期不履行自己承诺义务的情况。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。这可具体定义为,有关主体在享有债权时,由于债务人不能如期、足额还本付息,而蒙受经济损失的可能性。狭义的信用风险的最大承受者是商业银行。在以下的分析中,除非特别说明,否则所考察的信用风险均指狭义的信用风险。信用风险的风险因素是有关主体贷出货币资金,成为债权人。对金融机构特别是商业银行而言,其贷出货币资金的基本形式,或是在货币市场上购买国库券和商业票据等短期信用工具、贴现银行承兑汇票、发放短期贷款等,或是在资本市场上发放中长期贷款购买各种债券等。(12.)我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()。A.交易风险B.折算风险C.转移风险D.经济风险正确答案：A参考解析：A。本题间接考查交易风险的概念。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。(13.)商业银行的缺口管理属于()管理。A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.投资风险正确答案：A参考解析：本题考查利率风险的管理方法。利率风险的管理方法主要有:①选择有利的利率;②调整借贷期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。(14.)中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的()。A.货币政策B.信用管制C.现金供应D.调节信用正确答案：A参考解析：货币政策和财政政策、收入政策、产业政策等，共同组成了国家宏观经济调控体系。金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分。具体讲，金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供求均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。(15.)在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C参考解析：按照买方权利的不同，期权合约可分为看涨期权和看跌期权两种类型。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产；看跌期权的买方则有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产。BD两项是根据对合约执行日规定的不同而区分的期权。(16.)以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()股票。A.A股B.B股C.H股D.F股正确答案：B参考解析：我国上市公司股票按发行范围可分为A股和B股。其中，B股，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。(17.)投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取()。A.利息B.佣金服务费C.金融工具溢价收入D.登记结算费正确答案：B参考解析：投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的佣金和服务费。(18.)欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，属于()。A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：C参考解析：跨国的中央银行制度就是由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。1998年6月1日成立的欧洲中央银行是一个典型的跨国式中央银行。(19.)假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘数为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00正确答案：A参考解析：r代表法定准备金率,e代表超额准备金率,代表现金漏损率,则存款乘数为(20.)认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A参考解析：公共利益论理论认为：监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。(21.)下列关于操作风险的描述，正确的是()。A.操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任B.由于金融机构对操作风险定义看法一致，操作风险的计量手段已经非常成熟C.操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度D.操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和市场风险正确答案：C参考解析：A项风险管理的领域在于操作领域，并且还要接受高级管理层的监督，操作风险管理者对操作风险管理并不负最主要责任；B项至目前为止对操作风险尚没有一个明确的定义；D项操作风险与其他风险是交织在一起的，有时难以区分。(22.)国家规定金币为主币，但是国内不铸造和使用金币，这种货币制度是()。A.金币本位制B.金块本位制C.金汇兑本位制D.信用纸币本位制正确答案：C参考解析：金币本位制的特点是自由铸造、自由兑换及黄金自由输出和输入。在金块本位制下，由国家储存金块，作为储备；流通中各种货币与黄金的兑换关系受到限制，不再实行自由兑换，但在需要时，可按规定的限制数量以纸币向本国中央银行无限制兑换金块。(23.)我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D参考解析：针对外汇储备总量过多，增长过快，而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”，因此，我国采取了针对国际收支顺差的调节措施，这对遏制外汇储备的过快增长起到了积极的作用。同时，我国逐步采取了藏汇于民的政策，允许和鼓励民间持有外汇，消散具有官方性质的外汇储备。(24.)如果A国的年利率为10%，B国的年利率为8%，则A国货币相对于B国货币远期的年贴水率应为()。A.0B.8%C.9%D.2%正确答案：D参考解析：根据利率平价说，汇率的远期升贴水率等于两国货币利率之差，即10%－8%=2%。(25.)我国首家金融衍生品交易所是(）。A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.大连商品交易所D.深圳证券交易所正确答案：B参考解析：2006年9月8日，中国内地成立了首家金融衍生品交易所——中国金融期货交易所，正式拉开了我国金融衍生品市场发展的大幕。(26.)假设某欧式看涨期权目前股价为4.6元，期权的行权价为4.5元，期限为1年，股价年波动率为0.3，无风险利率为6%，则该看涨期权的价值为（）元。(已知累积正态分布表N(0.42)=0.6628，N(0.12)=0.5478)A.0.96B.0.54C.0.66D.0.72正确答案：D参考解析：d1==0.42；d2=0.42－0.3×=0.12，C=4.6×0.6628－4.5×e－0.06×1×0.5487=0.72(元)。(27.)下列关于远期利率协议涉及的三个时间点说法错误的是()。A.远期利率协议的三个时间点分别为生效日、交割日和到期日B.4×6的远期利率协议表示距离交割日为4个月，距离到期日为6个月C.从3×9的远期利率协议可以知道名义贷款权限为6个月D.远期利率协议的交割日是在名义贷款期末正确答案：D参考解析：D项，远期利率协议的交割日是在名义贷款期初，而不是名义贷款期末。(28.)()认为在固定汇率和资本完全流动条件下，货币政策无效。A.蒙代尔－弗莱明B.凯恩斯主义C.货币主义D.剑桥学派正确答案：A参考解析：蒙代尔－弗莱明分析了商品市场、货币市场和外汇市场变动的关系后认为，在固定汇率和资本完全流动条件下，由于利率和汇率保持相对稳定，货币政策的传递机制，即通过利率变动影响投资，进而影响产出水平的机制，其功能自然会遭到比较严重的削弱，从而货币政策无效。(29.)衍生工具开发的初衷是()。A.转移风险B.分散风险C.规避风险D.消除风险正确答案：A参考解析：对于无法分散的风险，金融工程给出了风险转移的管理方式，通过新产品的设计，将风险转移给其他愿意承担风险的市场参与者，这是衍生工具开发的初衷。(30.)2014年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2015年6月到期的长期国债期货合约，每份合约价值94187.50美元，假设需保值的债券平均久期为8年，长期国债期货合约的平均久期为10.3年。则为进行套期保值，他应卖空的期货合约数为()份。A.164B.165C.166D.167正确答案：B(31.)()是金融工程在金融创新层次上的最高层次的创新。A.原始创新B.吸纳创新C.组合创新D.复合创新正确答案：A参考解析：根据金融创新程度不同，金融工程的金融创新从思维层次上可以分为三个层次：原始创新、吸纳创新和组合创新。原始创新，即基本金融工具的创造，是最高层次的创新，属于思维上的飞跃，它可以真正完善“不完全市场”。(32.)由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于()。A.信用风险B.决策风险C.市场风险D.操作风险正确答案：C参考解析：市场风险是指有关主体在金融市场上从事金融产品、金融衍生品交易时，因金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。对银行来讲，不论是股权资本，还是债权资本，以及其他业务经营活动中都广泛存在着市场风险。(33.)信托公司在财务管理过程中，要遵循信托财产与固有财产()管理、()记账的原则。A.分别；混合B.分别；分别C.独立；分别D.独立；混合正确答案：B参考解析：基于信托业自身的特点，信托公司在财务管理过程中有不同于其他金融企业的专属原则：①信托财产与固有财产分别管理、分别记账的原则；②固有财务部门与信托财务部门相互独立的原则。(34.)如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是()。A.主权风险B.政治风险C.声誉风险D.法律风险正确答案：A(35.)()用于表示到期期限对价值的影响，通常作为伽马的镜像指标使用。A.DeltaB.GammaC.ThetaD.Vega正确答案：C参考解析：AB两项，Delta和Gamma用于管理资产价格变动带来的风险；D项，Vega用于管理波动率变化带来的风险。(36.)对自己有利的风险被称为()。A.盈利风险B.损失风险C.纯粹风险D.投机风险正确答案：A参考解析：如果把风险看作资产价格的不确定性，则存在对自己有利的风险，即盈利风险；也存在对自己不利的风险，即损失风险。(37.)银行机构评级是用()标准来识别和度量风险。A.统一的B.行业的C.国际的D.适合具体情况正确答案：A参考解析：银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险，是为了实现金融监管目标，进行有效监管的基础。(38.)契约型基金与公司型基金的区别不包括()。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.盈利方式不同D.基金营运依据不同正确答案：C参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要在于：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司章程营运基金。(39.)在市场经济条件下，社会总需求是指()。A.消费需求和投资需求B.进口需求和出口需求C.全社会固定资产投资总额D.有货币支付能力的总需求正确答案：D(40.)根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济加速趋热或处于过热阶段时，其中央银行实施货币操作的目标应该是()。A.增加货币需求量B.增加货币供应量C.减少货币供应量D.减少货币需求量正确答案：C参考解析：在经济加速趋热或处于过热阶段，供给不足，需求过旺，如减少货币供应，可以压缩需求，避免经济进入过热。(41.)金融资产的到期收益率等于其票面收益及其()与买入价格的比率。A.卖出价格B.买入价格C.资本损益D.额外分红正确答案：C(42.)金融租赁公司的终止主要在()和()两种情况下发生。A.解散；出售B.解散；破产C.合并；破产D.出售；解散正确答案：B参考解析：金融租赁公司的终止主要在解散和破产两种情况下发生。可以导致金融租赁公司解散的情况包括：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；股东决定或股东(大)会决议解散；因公司合并或者分立需要解散等。可以导致金融租赁公司申请破产的情况包括：不能支付到期债务，自愿或债权人要求申请破产的；因解散或被撤销而清算，清算组发现财产不足以清偿债务，应当申请破产的等。(43.)目前，我国金融租赁公司的资产方与()挂钩，负债方是基于()确定。A.贷款基准利率；上海银行间同业拆放利率B.贷款基准利率；伦敦同业拆放利率C.存款基准利率；上海银行间同业拆放利率D.存款基准利率；伦敦同业拆放利率正确答案：A参考解析：按照目前通行的做法，金融租赁公司的资产方(主要是“应收融资租赁款”)与央行确定的贷款基准利率挂钩，而负债方(主要是“银行借款”)则是基于上海银行间同业拆放利率加点确定。(44.)在理财业务发展的()阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。A.萌芽起步B.拓展与规范C.创新与加速发展D.行业转型正确答案：B参考解析：在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展，仅处于萌芽起步阶段；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。(45.)新中国建立以来成立的第一家股份制商业银行是()。A.中国工商银行B.交通银行C.中国民生银行D.渤海银行正确答案：B参考解析：随着金融体制改革的不断深化，我国陆续恢复、组建了一批新兴股份制商业银行。1987年4月，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为新中国成立以来的第一家股份制商业银行。(46.)关系营销与传统营销的区别是()。A.对象B.组织方式C.对顾客的理解D.交易方式正确答案：C参考解析：传统营销与关系营销的区别是对顾客的理解：前者对关系的理解仅仅限于向顾客出售产品，完成交易，把顾客看作产品的最终使用者；后者把顾客看作是有着多重利益关系、多重需求，存在潜在价值的人。关系的内涵发展到了不断发现和满足顾客的需求，帮助顾客实现和扩大其价值，并建成一种长期的良好的关系基础。(47.)()的发布标志着拓展并内含内部控制体系的全面风险管理模式的问世。A.《有效银行监管的核心原则》B.《企业风险管理--整合框架》C.《萨班斯-奥克斯利法案》D.《中央企业全面风险管理指引》正确答案：B参考解析：“安然事件”后，COSO开始着力开发一个便于管理层评价和改进其所在企业的风险管理的框架，并于2004年9月正式发布了《企业风险管理--整合框架》文件，这标志着拓展并内含内部控制体系的全面风险管理模式的问世。(48.)证券市场信用控制属于()货币政策工具。A.一般性B.直接信用控制C.选择性D.间接信用控制正确答案：C参考解析：选择性货币政策工具是中央银行对于某些特殊领域实施调控所采取的措施或手段，可作为一般性货币政策工具的补充，根据需要选择运用。主要包括：①证券市场信用控制；②消费者信用控制；③不动产信用控制；④优惠利率。(49.)下列关于金融租赁和融资租赁的说法，错误的是()。A.中国银监会负责金融租赁公司的审批和监管B.融资租赁公司由商务部进行审批和监管C.金融租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业D.融资租赁公司是非金融机构企业正确答案：C参考解析：C项，按照国家统计局印发的《三次产业划分规定》，金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。因此，金融租赁公司是非银行金融机构，而融资租赁公司是非金融机构企业。(50.)在凯恩斯的货币需求函数中，()。A.货币需求量与利率水平有正向关系B.货币需求量与利率水平有反向关系C.货币需求量与国民收入水平有反向关系D.没有提出投机性货币需求正确答案：B参考解析：凯恩斯认为，人们的货币需求行为由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定。其中，由交易动机和预防动机决定的货币需求取决于收入水平，货币需求量与国民收入水平有正向关系；基于投机动机的货币需求取决于利率水平，货币需求量与利率水平有反向关系。(51.)我国推进利率市场化工作的任务不包括()。A.建立市场利率定价自律机制B.缩小金融机构负债产品市场化定价范围C.继续培育上海银行间同业拆放利率和贷款基础利率D.建立健全中央银行的利率调控构架正确答案：B参考解析：B项，推进利率市场化需要继续推进同业存单发行与交易，逐步扩大金融机构负债产品市场化定价范围。(52.)在农村信用社基础上改制组建()是中国农村金融体系改革的一大突破。A.农村合作银行B.农村商业银行C.农村互助基金会D.农村担保机构正确答案：B参考解析：我国首批三家股份制农村商业银行于2001年11月28日在江苏省的张家港、常熟、江阴组建完成。在农村信用社基础上改制组建股份制商业银行，是中国农村金融体系改革的一大突破。(53.)同业拆借是()。A.一种特殊的存款形式B.最长不得超过6个月C.参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构D.属于担保信用正确答案：C参考解析：同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。同业拆借市场具有的特点为：①期限短，最长不得超过一年；②参与者广泛，主要参与者包括商业银行、非银行金融机构和中介机构；③在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金；④信用拆借，同业拆借市场准入条件严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。(54.)短期融资券的特点不包括()。A.发行主体是我国“非金融”企业法人B.短期融资券具有股票性质C.在银行间债券市场发行和交易D.期限较短正确答案：B参考解析：短期融资券的特点：第一，发行主体是企业法人；第二，具有债券性质，需还本付息；第三，限定在银行间债券市场发行和交易，对货币市场体系具有结构调整作用；第四，期限较短，本质上是一种融资性商业票据。(55.)债券息票与债券面值的比率是()。A.当期收益率B.名义收益率C.到期收益率D.实际收益率正确答案：B参考解析：名义收益率又称票面收益率，是债券息票与债券面值之比。A项，本期收益率也称当前收益率，它是指本期获得债券利息对债券本期市场价格的比率；C项，到期收益率是指到期时信用工具的票面收益及其资本损益与买入价格的比率；D项，实际收益率是指剔除通货膨胀因素后的收益率，大致的计算可以用名义收益率扣除通货膨胀率得到。(56.)凯恩斯认为，利率由()等因素共同决定。A.储蓄、投资B.货币的供给、需求C.可贷资金的供给、需求D.商品的消费、供给正确答案：B参考解析：凯恩斯的流动性偏好理论认为，均衡利率取决于货币需求线与货币供给线的交点。(57.)下列关于金融租赁公司的资金筹集，说法错误的是()。A.资金筹集是金融租赁公司经营与发展的前提B.金融租赁公司可以发行金融债券融资C.金融租赁公司可进入银行间同业拆借市场D.金融租赁公司的融资成本较高正确答案：D参考解析：D项，金融租赁公司通过银行间同业拆借可以获得较低价格的资金，因此，与其他融资租赁企业相比，金融租赁公司的融资成本较低，但同业拆入资金余额不得高于公司的资本净额。(58.)相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称之为()。A.水平价差套利B.垂直价差套利C.波动率交易套利D.看涨期权与看跌期权之间的套利正确答案：A参考解析：相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称之为水平价差套利，包括蝶式价差套利、盒式价差套利、鹰式价差套利等。(59.)()是一种以约定的价格将一种货币定期兑换为另一种货币的协议。A.外汇期货B.货币互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B参考解析：货币互换是一种以约定的价格将一种货币定期兑换为另一种货币的协议，其本质上代表一系列远期合约。(60.)1936年，()发表《就业、利息和货币通论》，提出了流动性偏好的概念。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.费雪正确答案：A参考解析：1936年，凯恩斯发表《就业、利息和货币通论》，分析了资本主义社会存在有效需求不足的各种原因，提出了流动性偏好概念。(61.)已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。A.2.03B.4.03C.3.06D.5.03正确答案：C(62.)已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。A.4588.6B.5038.0C.5288.6D.4088.6正确答案：B(63.)已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。A.3028.8B.2900C.2800D.2500正确答案：A(64.)已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。A.28.7B.30.0C.30.7D.31.7正确答案：B(65.)改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。A.隐蔽型通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案：B(66.)改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。A.紧缩的财政货币政策B.积极的财政货币政策C.国际环境的影响D.扩大固定资产投资政策正确答案：C(67.)A.58223B.59213C.59280D.58924正确答案：A(68.)A.支票B.本票C.银行汇票D.商业汇票正确答案：D(69.)A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案：A(70.)A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案：B多选题（共30题，共30分）(71.)金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的()。A.收益标准B.公司治理C.市场准入D.风险监管E.市场退出正确答案：C、D、E参考解析：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。选CDE。(72.)下列关于融资租赁的说法中正确的是()。A.融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易B.融资租赁涉及出租人、承租人两方当事人C.租赁期满，设备可由承租人留购、续租或退回出租人D.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险E.融资租赁具有非常浓厚的金融色彩正确答案：A、C、D、E参考解析：B项，融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人。(73.)货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾正确答案：B、C、D、E参考解析：只有经济增长和充分就业之间是一致的，其余都存在矛盾。(74.)欧洲货币体系包括()。A.创设欧洲货币单位B.稳定汇率机制C.扩大特别提款权的作用D.建立国际货币基金组织E.建立欧洲货币合作基金正确答案：A、B、E参考解析：1978年12月5日，欧洲经济共同体各国在布鲁塞尔首脑会议上达成一致协议，决定于1979年1月1日建立欧洲货币体系，主要包括三个方面的内容：创设欧洲货币单位、建立稳定汇率机制、设立欧洲货币合作基金。(75.)关于我国的外债管理，下列说法正确的有()。A.长期债务率偏高B.对外债实行分类多头管理C.中长期外债主要投向制造业、交通运输业等D.中国人民银行是外债管理主体E.债务人为境内银行的，应在每月初10个工作日内逐笔向所在地外汇局办理外债登记正确答案：B、C参考解析：A项，我国外债在期限结构上，短期债务率偏高，占79%左右；D项，财政部、国家发改委和国家外汇管理局为外债管理主体；E项，债务人为财政部门的，应在每月初10个工作日内逐笔向所在地外汇局办理外债登记。(76.)经常账户的内容包括()。A.投资B.货物C.服务D.收入E.经常转移正确答案：B、C、D、E参考解析：A项属于金融账户。(77.)第二次世界大战后，国际资本流动格局发生了巨大变化，出现了许多新特点，包括()。A.以官方资本为主B.直接投资剧减C.融资证券化浪潮D.直接投资剧增E.资本流动周期性逆转正确答案：C、D、E(78.)治理通货膨胀的主要政策措施包括(）。A.紧缩的需求政策B.积极的财政政策C.积极的供给政策D.积极的消费政策E.从严的收入政策正确答案：A、C、E(79.)证券投资基金的种类包括()。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.非交易所交易基金E.交易所交易基金正确答案：A、B、C、E(80.)租赁的特点包括()。A.所有权与使用权相分离B.融资与融物相结合C.租金分期支付D.租赁的载体是货币资金E.出租人的资金一次投入，分期收回正确答案：A、B、C、E参考解析：D项，租赁资产的所有权与使用权分离是租赁的主要特点之一。银行信用虽然也是所有权与使用权相分离，但载体是货币资金，租赁则是资金与实物相结合基础上的分离。(81.)兼并与收购的区别有()。A.在兼并中，被合并企业作为法人实体不复存在；而在收购中，被收购企业可仍以法人实体存在，其产权可以是部分转让B.在兼并中，被合并企业作为法人实体仍可以存在；而在收购中，被收购企业不复存在C.兼并后，兼并企业并不承担被兼并企业的债权、债务；而在收购中，收购企业要承担被收购企业的全部债权、债务，并对债务承担无限连带责任D.兼并后，兼并企业成为被兼并企业新的所有者和债权债务的承担者，是资产、债权、债务的一同转换；而在收购中，收购企业是被收购企业的新股东，以收购出资的股本为限承担被收购企业的风险E.兼并多发生在被兼并企业财务状况不佳、生产经营停滞之时，兼并后一般需要调整其生产经营、重新组合其资产；而收购一般发生在企业正常生产经营状态，产权流动比较平和正确答案：A、D、E(82.)当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过购买远期利率协议进行套期保值，此类情况适用于()。A.打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者B.打算在未来融资的公司C.打算在未来进行投资的公司D.在未来要发行短期贷款的金融机构E.在未来某日期将收到外汇的机构和个人正确答案：A、B参考解析：CD两项，当投资者担心利率下降给自己造成损失时，可以通过卖出远期利率协议进行套期保值，它适用于打算在未来进行投资的公司或者未来要发行短期贷款的金融机构；E项，基于远期外汇合约的空头套期保值适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人。(83.)收入指数化政策可收到的功效包括()。A.指数化条款，能够稳定工人的预期，使其降低工资增长的要求B.全面实行指数化方案，能够消除通货膨胀C.当政府的紧缩性政策使得实际通货膨胀率低于签订劳动合同时的预期通货膨胀率时，指数化条款会使名义工资相应地下降，从而避免因实际工资上升而造成的失业增加D.指数化政策可以缓解通货膨胀造成的收入再分配不公平的现象，从而消除许多不必要的扭曲E.指数化条款加重了作为净债务人的政府的还本付息负担，从而减少了政府从通货膨胀中获得的好处正确答案：C、D、E(84.)以下对货币政策的表述正确的有()。A.货币政策主要由货币政策目标、货币政策工具等构成B.货币政策是中央银行的金融行业管理政策C.货币政策是国家宏观经济政策的重要组成部分D.货币政策在广义上包括与货币、银行有关的一切政策E.通常人们所说的货币政策是指狭义的货币政策正确答案：A、C、D、E参考解析：货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。其构成要素主要有货币政策目标、实现目标所运用的政策工具和预期达到的政策效果等。货币政策是宏观经济政策，不是中央银行的金融行业管理政策。(85.)信托业的“一法两规”是指()。A.《信托法》B.《信托公司管理办法》C.《信托公司集合资金信托计划管理办法》D.《信托管理办法》E.《资金信托计划管理办法》正确答案：A、B、C参考解析：2001年10月，我国《信托法》颁布实施，标志着我国开始建立真正意义的信托制度。在此基础上，中国银监会于2007年又相继颁布了《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》两个部门规章。以上“一法两规”从信托关系、信托机构和信托业务等方面对信托业进行了规范，确立了我国信托活动的基本法律框架。(86.)根据《金融租赁公司管理办法》的规定，在我国申请设立金融租赁公司应当具备的条件包括()。A.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的30%C.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系D.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构E.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施正确答案：C、D、E参考解析：A项，注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；B项，有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50％。(87.)中国农业发展银行资金来源主要包括()。A.资本金B.经营粮棉油企业的存款C.发行金融企业债券D.财政支农资金E.居民个人存款正确答案：A、B、C、D(88.)下列属于“巴塞尔新资本协议”提出目标的有()。A.促进银行经营的安全稳健性B.促进各国银行的公平竞争C.激励银行提高风险计量与管理水平D.重点放在低信用等级的银行E.基本原则适用于所有银行正确答案：A、B、C、E参考解析：“巴塞尔新资本协议”提出的五大目标包括：①把评估资本充足率的工作与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，促进银行经营的安全稳健性；②在充分强调银行自己的内部风险评估体系的基础上，促进各国银行的公平竞争；③激励银行提高风险计量与管理水平；④资本更为敏感地反映银行头寸和业务的风险度；⑤重点放在国际活跃银行，基本原则适用于所有银行。(89.)金融工具的收益一般来源于()。A.定期股息B.利息C.买卖价差D.发行溢价E.折价收益正确答案：A、B、C参考解析：金融工具具有收益性，是指金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值