风险管理和控制管理制度

风险管理和掌控管理制度1.背景和目的为了保障企业的正常运营和连续发展，有效管理和掌控风险是特别紧要的。本制度的目的是建立一套完整的风险管理和掌控机制，以确保企业在面对各种风险时能够做出及时、准确的决策，并采取适当的措施进行风险掌控，最大程度地降低风险对企业的影响。2.定义和范围2.1风险：指不确定性事件发生的可能性及其造成的负面影响。包含但不限于市场风险、信用风险、运营风险、法律风险等。2.2风险管理：指对风险进行识别、评估、监控和掌控的过程，以降低风险对企业的威逼。2.3风险掌控：指采取适当的措施和方法，对已识别的风险进行有效管理和掌控，以减少风险的发生概率和影响程度。2.4风险管理团队：指由经验丰富的专业人员构成的团队，负责风险管理和掌控的引导、协调和实施。3.风险管理流程风险管理流程包含风险识别、风险评估、风险监控和风险掌控四个阶段。3.1风险识别在这一阶段，风险管理团队将对企业的各项活动、项目以及外部环境进行全面的调研和分析，以确定可能存在的风险。具体步骤包含：收集和分析相关数据和信息，了解企业内外部情况；订立风险识别的标准和方法，明确风险识别的范围和要求；邀请相关部门和人员参加风险识别工作，形成多维度的风险识别结果。3.2风险评估在这一阶段，风险管理团队将对已识别的风险进行定性和定量评估，确定其可能性和影响程度。具体步骤包含：订立风险评估的标准和方法，建立风险评估模型；收集和整理相关数据，进行风险评估；依据评估结果，对风险进行分类和优先级排序。3.3风险监控在这一阶段，风险管理团队将依据评估结果，连续监控已识别的风险，及时发现风险的变动和新的风险。具体步骤包含：定期对已识别的风险进行监控和评估，了解风险的变动趋势；与相关部门和人员保持良好的沟通，及时了解企业内外部信息和事件；订立应急预案和措施，以应对新的风险和突发事件。3.4风险掌控在这一阶段，风险管理团队将依据评估和监控结果，订立并实施相应的风险掌控措施，以减少风险的发生概率和影响程度。具体步骤包含：依据风险的优先级，确定掌控措施的紧急程度和优先次序；订立认真的掌控计划和方案，明确责任和时限；与相关部门和人员合作，共同推动掌控措施的实施并进行跟踪和评估。4.责任和权限4.1风险管理团队负责订立和完善风险管理和掌控相关制度和流程，并监督和协调各部门的风险管理工作。4.2各部门负责依照风险管理和掌控制度和流程进行风险识别、风险评估、风险监控和风险掌控工作，并及时报告相关风险情况。4.3风险管理团队有权要求各部门供应相关的数据和信息，帮助进行风险管理和掌控工作。4.4风险管理团队有权订立风险管理和掌控培训计划，并组织相关培训活动，提高全员风险意识和管理本领。5.监督和评估为确保风险管理和掌控工作的有效性和连续改进，需进行监督和评估。具体做法包含：定期对风险管理和掌控的流程和制度进行评估，及时发现问题和改进空间；订立评估指标和方法，对风险管理和掌控工作进行评价；进行内部和外部审计，发现和矫正问题。6.风险管理和掌控培训为提高全员的风险意识和管理本领，将定期开展风险管理和掌控培训，内容包含但不限于：风险管理和掌控的基本理念和原则；风险识别、评估、监控和掌控的方法和技巧；风险管理和掌控相关的法律法规和政策要求。7.附则7.1本制度将定期进行审查和修订，以适应企业发展和市场环境变动的需要。7.2风险管理和掌控制度的执行情况将作为考核和激励的紧要依据。7.3对于违反本制度的行为，将依照相关规定进行处理和追责。7.4本制度自颁布之日起正式实施，并取代公司现行