2025年度个人财务顾问委托书范本2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人财务顾问委托书范本本合同目录一览第一条委托事项1.1财务规划1.2投资建议1.3理财方案1.4财务报告1.5财务咨询1.6财务培训第二条委托期限2.1委托起始日期2.2委托结束日期2.3延长或终止委托的条件第三条委托费用3.1委托费用总额3.2付款方式3.3付款时间3.4费用调整机制第四条委托人义务4.1提供真实、完整、准确的财务信息4.2配合财务顾问进行财务规划4.3遵守国家法律法规4.4维护财务顾问的合法权益第五条财务顾问义务5.1实事求是地进行财务规划5.2尊重委托人意愿，提供合理化建议5.3保守委托人财务信息5.4及时反馈财务规划成果5.5定期提供财务报告第六条合同解除6.1双方协商一致解除合同6.2违约解除合同6.3其他解除合同的情形第七条违约责任7.1委托人违约责任7.2财务顾问违约责任7.3违约责任的承担方式第八条争议解决8.1双方协商解决8.2仲裁解决8.3诉讼解决第九条合同生效9.1合同签订日期9.2合同生效日期9.3合同生效条件第十条其他10.1合同附件10.2合同未尽事宜另行协商10.3合同份数及效力10.4合同签订地点10.5合同生效地11.1合同份数11.2合同签字11.3合同盖章12.1合同变更12.2合同附件变更13.1合同终止13.2合同终止日期13.3合同终止条件14.1合同解除14.2合同解除日期14.3合同解除条件第一部分：合同如下：第一条委托事项1.1财务规划委托人授权财务顾问对其个人财务状况进行综合分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面，并据此制定个性化的财务规划方案。1.2投资建议财务顾问根据委托人的风险承受能力、投资目标和财务状况，提供投资组合配置建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品的投资建议。1.3理财方案财务顾问为委托人提供包括储蓄、投资、退休规划、税务规划等在内的全面理财方案，旨在实现委托人的财务目标。1.4财务报告财务顾问定期向委托人提供财务报告，包括但不限于财务状况分析、投资收益情况、风险提示等。1.5财务咨询财务顾问在委托人需要时，提供专业的财务咨询服务，包括但不限于税务咨询、法律咨询等。1.6财务培训财务顾问根据委托人的需求，提供财务知识培训，帮助委托人提升财务素养。第二条委托期限2.1委托起始日期本合同自双方签字盖章之日起生效，委托起始日期为合同生效日。2.2委托结束日期本合同的有效期为一年，自委托起始日期起计算。2.3延长或终止委托的条件委托期限届满前，如委托人需要继续委托，应提前一个月向财务顾问提出书面申请，经双方协商一致后，可延长委托期限。任何一方有权在提前一个月书面通知对方的情况下终止委托。第三条委托费用3.1委托费用总额本合同约定的委托费用总额为人民币____元。3.2付款方式委托费用采取分期支付的方式，具体支付时间及金额如下：首期支付：人民币____元，于合同生效日支付；其余部分：人民币____元，于每季度末支付。3.3付款时间委托人应按照约定的付款时间，将委托费用支付至财务顾问指定的账户。3.4费用调整机制如因市场变化或政策调整等原因导致委托费用发生变动，财务顾问应提前一个月向委托人书面通知，经双方协商一致后，可调整委托费用。第四条委托人义务4.1提供真实、完整、准确的财务信息委托人应向财务顾问提供真实、完整、准确的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。4.2配合财务顾问进行财务规划委托人应积极配合财务顾问进行财务规划，包括但不限于提供必要的文件、资料和决策支持。4.3遵守国家法律法规委托人应遵守国家法律法规，不得从事违法违规的财务活动。4.4维护财务顾问的合法权益委托人应维护财务顾问的合法权益，不得泄露财务顾问的商业秘密。第五条财务顾问义务5.1实事求是地进行财务规划财务顾问应实事求是地进行财务规划，不得夸大或隐瞒事实。5.2尊重委托人意愿，提供合理化建议财务顾问应尊重委托人的意愿，根据委托人的需求提供合理化建议。5.3保守委托人财务信息财务顾问应严格保守委托人的财务信息，不得泄露给任何第三方。5.4及时反馈财务规划成果财务顾问应定期向委托人反馈财务规划成果，包括但不限于财务报告、投资收益情况等。5.5定期提供财务报告财务顾问应定期向委托人提供财务报告，包括但不限于财务状况分析、投资收益情况、风险提示等。第六条合同解除6.1双方协商一致解除合同本合同经双方协商一致，可以解除。6.2违约解除合同任何一方违反本合同约定，另一方有权解除合同。6.3其他解除合同的情形发生不可抗力事件或其他特殊情况，经双方协商一致，可以解除合同。第七条违约责任7.1委托人违约责任委托人违反本合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。7.2财务顾问违约责任财务顾问违反本合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。7.3违约责任的承担方式违约责任的承担方式包括但不限于经济赔偿、停止违约行为、恢复原状等。具体承担方式由双方协商确定。第八条争议解决8.1双方协商解决双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2仲裁解决如双方协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地仲裁委员会仲裁。8.3诉讼解决如双方未选择仲裁解决争议，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同生效9.1合同签订日期本合同自双方签字盖章之日起生效。9.2合同生效日期本合同自签订日期起生效，除非法律另有规定。9.3合同生效条件本合同生效不以任何附加条件为前提。第十条其他10.1合同附件本合同附件与本合同具有同等法律效力，附件包括但不限于财务报告、投资建议书等。10.2合同未尽事宜另行协商本合同未尽事宜，双方可另行协商补充，补充协议与本合同具有同等法律效力。10.3合同份数及效力本合同一式____份，委托人和财务顾问各执____份，具有同等法律效力。10.4合同签订地点本合同签订地为____市____区____街道____号。10.5合同生效地本合同生效地为合同签订地。第十一条合同变更11.1合同变更任何一方要求变更本合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，可签订书面变更协议，变更协议与本合同具有同等法律效力。11.2合同附件变更本合同的附件变更，亦应按照本合同第十一条的规定执行。第十二条合同终止12.1合同终止日期本合同期限届满或因其他原因终止，合同终止日期应以双方约定的终止时间为准。12.2合同终止条件本合同约定的委托期限届满；双方协商一致解除合同；因不可抗力导致合同无法履行；一方违约，另一方根据合同约定解除合同；法律法规规定应当终止合同的其他情形。12.3合同终止后事宜委托人应向财务顾问支付已发生的委托费用；财务顾问应向委托人提供截至合同终止日的财务报告和投资建议书；双方应相互归还合同附件和其他相关文件。第十三条合同解除13.1合同解除双方协商一致解除；一方违约，另一方根据合同约定解除；因不可抗力导致合同无法履行。13.2合同解除日期合同解除的日期应以双方协商一致或法律规定的时间为准。13.3合同解除条件一方违反合同约定，经对方催告后仍未改正；因不可抗力导致合同无法履行；法律法规规定的其他解除情形。第十四条其他14.1合同解释本合同的解释以中文为准，如有歧义，以双方协商一致的解释为准。14.2合同语言14.3合同生效本合同自双方签字盖章之日起生效，除非法律另有规定。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在履行本合同时，由委托人或财务顾问邀请或选择的，与本合同直接相关但不属于委托人或财务顾问的任何个人或机构，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、法律顾问等。第二条第三方介入的同意2.1委托人同意在特定情况下，可邀请第三方介入本合同的履行，包括但不限于提供专业服务、评估、咨询等。2.2财务顾问同意在特定情况下，可邀请第三方介入本合同的履行，以协助其履行合同义务。第三条第三方责任限额3.1第三方的责任限额由委托人与财务顾问在合同中约定，并在第三方介入协议中明确。3.2第三方的责任限额应合理设定，以保障委托人的利益，同时避免过度限制第三方的责任。第四条第三方介入的协议4.1第三方介入时，应签订书面协议，明确第三方的职责、权利、义务以及责任限额。4.2第三方介入协议应作为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。第五条第三方职责5.1第三方应根据合同约定和第三方介入协议，履行其职责，包括但不限于：提供专业服务；进行评估、审计；提供法律咨询；协助委托人或财务顾问履行合同义务。第六条第三方权利收取合理的费用；要求委托人或财务顾问提供必要的协助和配合；在第三方介入协议约定的情况下，向委托人或财务顾问提出建议。第七条第三方义务严格遵守合同约定和第三方介入协议；确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准；对委托人或财务顾问的财务信息保密；在履行职责过程中，对任何因自身原因造成的损失承担相应的责任。第八条第三方与其他各方的划分8.1第三方与委托人和财务顾问之间的关系，应明确界定为服务提供者与客户之间的关系。8.2第三方不参与委托人与财务顾问之间的合同履行，其职责仅限于协助财务顾问履行合同义务。8.3第三方不承担委托人与财务顾问之间的任何直接责任，其责任仅限于第三方介入协议中约定的范围。第九条第三方介入的审批9.1委托人和财务顾问在邀请第三方介入前，应书面通知对方，并取得对方的同意。合同约定的审批程序；相关法律法规的要求；委托人和财务顾问的共同利益。第十条第三方介入的终止合同约定的委托期限届满；第三方介入协议约定的终止条件；因不可抗力导致第三方无法继续履行职责；双方协商一致解除第三方介入协议。第十一条第三方介入的争议解决11.1第三方介入过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权根据合同约定或第三方介入协议，寻求争议解决途径。第十二条第三方介入的记录12.1委托人和财务顾问应记录第三方介入的相关信息，包括但不限于第三方介入协议、第三方提供的服务内容、费用支付情况等。12.2记录应真实、完整、准确，并妥善保存。第十三条第三方介入的保密13.1第三方在履行职责过程中，应遵守保密义务，不得泄露委托人或财务顾问的财务信息。13.2保密义务在第三方介入协议终止后仍然有效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.个人财务顾问委托书详细要求：包括但不限于委托人基本信息、财务顾问基本信息、委托事项、委托期限、费用等。说明：本合同。2.第三方介入协议详细要求：包括但不限于第三方基本信息、第三方职责、权利、义务、责任限额、保密条款等。说明：当第三方介入时，应签订的附加协议。3.财务报告详细要求：包括但不限于财务状况分析、投资收益情况、风险提示等。说明：财务顾问定期向委托人提供的报告。4.投资建议书详细要求：包括但不限于投资组合配置建议、投资风险提示、投资期限等。说明：财务顾问根据委托人需求提供的投资建议。5.财务规划方案详细要求：包括但不限于储蓄、投资、退休规划、税务规划等理财方案。说明：财务顾问为委托人制定的个性化理财方案。6.财务培训资料详细要求：包括但不限于财务知识、投资技巧、理财理念等。说明：财务顾问提供的财务知识培训资料。7.财务信息收集表详细要求：包括但不限于收入、支出、资产、负债等财务信息。说明：委托人提供财务信息的表格。8.合同变更协议详细要求：包括但不限于变更内容、变更日期、双方签字等。说明：合同变更时的书面协议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：委托人未按约定支付委托费用。财务顾问未按约定提供财务报告或投资建议。第三方泄露委托人财务信息。一方违反合同约定的保密义务。2.责任认定标准：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。违约金的计算标准根据违约行为对对方造成的损失进行评估。赔偿损失的标准以实际损失为依据。3.示例说明：示例一：委托人未按约定支付委托费用，财务顾问有权要求委托人支付违约金，并赔偿因延迟付款造成的损失。示例二：财务顾问未按约定提供财务报告，委托人有权要求财务顾问支付违约金，并赔偿因未及时收到报告而造成的损失。示例三：第三方泄露委托人财务信息，第三方应承担违约责任，包括赔偿委托人因信息泄露造成的损失，并支付违约金。全文完。2025年度个人财务顾问委托书范本3合同编号_________一、合同主体1.甲方（委托人）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________2.乙方（受托人）：名称：____________________地址：____________________联系人：____________________联系电话：____________________二、合同前言2.1背景和目的鉴于甲方在2025年度内对个人财务规划有较高需求，希望通过专业财务顾问的协助，实现财务状况的优化和资产增值。为达成此目的，甲方决定委托乙方担任其个人财务顾问，提供专业财务咨询服务。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国个人所得税法》等相关法律法规，以及甲乙双方的共同意愿，特订立本合同。三、定义与解释3.1专业属于本合同所述“个人财务顾问”是指乙方具备相关资质，能够为甲方提供个人财务规划、投资建议、资产配置等服务的人员。3.2关键词解释（1）财务规划：指乙方根据甲方个人财务状况、投资偏好和风险承受能力，制定合理的财务目标和规划。（2）投资建议：指乙方在充分了解甲方财务状况的基础上，为甲方提供投资品种、投资策略等方面的建议。（3）资产配置：指乙方根据甲方财务目标和风险承受能力，为其配置合理的资产组合。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供专业、诚信的财务咨询服务。（2）甲方应按照约定支付乙方服务费用。（3）甲方应向乙方提供真实、准确的财务信息。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照约定提供专业、诚信的财务咨询服务。（2）乙方应保守甲方财务信息，不得泄露给任何第三方。（3）乙方应根据甲方财务状况，为其提供合理的投资建议和资产配置方案。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点乙方在甲方所在地及乙方办公地点为甲方提供财务咨询服务。5.3合同履行方式乙方通过电话、邮件、面对面等方式为甲方提供财务咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）本合同期满，双方无异议。（2）甲方提出解除合同，并书面通知乙方。（3）乙方违反本合同约定，甲方有权解除合同。6.3终止程序（1）本合同终止前，双方应就合同终止事宜进行协商。（2）协商一致后，双方应签署终止协议。6.4终止后果（1）本合同终止后，乙方应向甲方退还剩余服务费用。（2）本合同终止后，双方应互相提供相应的证明文件。七、费用与支付7.1费用构成本合同项下，乙方提供财务顾问服务的费用构成如下：（1）基本服务费：根据甲方财务状况和需求，乙方将提供基本财务规划服务，基本服务费为人民币______元。（2）增值服务费：在基本服务的基础上，乙方将根据甲方具体需求提供增值服务，增值服务费为人民币______元。（3）其他费用：如有其他特殊服务需求，双方另行协商确定费用。7.2支付方式（1）基本服务费：甲方应在合同签订之日起____个工作日内支付。（2）增值服务费：甲方应在增值服务开始实施前支付。（3）其他费用：甲方应在相关服务实施前支付。7.3支付时间（1）合同签订后的第一个支付周期内支付基本服务费。（2）增值服务实施后的第一个支付周期内支付增值服务费。（3）其他服务实施后的第一个支付周期内支付其他费用。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应向乙方开具正式的发票。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后____个工作日内提供相应的服务。（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未按时支付费用，应向乙方支付_____%的滞纳金。（2）如甲方违反保密条款，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）如乙方未按约定提供服务质量，甲方有权要求乙方进行整改或退回相应费用。（2）如乙方泄露甲方财务信息，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）如一方违约，另一方有权要求违约方支付违约金，违约金金额为______元。（2）违约金的支付方式为：违约方应在收到违约金要求之日起____个工作日内支付。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方财务信息：包括但不限于个人资产状况、收入、支出、债务等。（2）乙方工作成果：包括但不限于财务规划方案、投资建议等。9.2保密期限本合同签订之日起至合同终止后____年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害。（2）战争、罢工、政府行为等社会异常事件。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同。（3）不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复履行合同。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情。（2）国际金融市场波动。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼或申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）合同中明确约定不得转让的情形。（2）法律法规禁止转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同中未明确约定的权利，双方均保留。（2）任何一方不得擅自转让或以其他方式处置本合同项下的权利。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对乙方提供的服务进行监督和评估的权利。（2）乙方保留对甲方财务信息保密的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充需经双方协商一致。（2）修改和补充的内容应以书面形式进行。14.2修改和补充效力（1）经双方签字或盖章的修改和补充内容与本合同具有同等法律效力。（2）修改和补充的内容自双方签字或盖章之日起生效。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应就合同履行过程中的事项相互协作。（2）双方应就合同履行过程中出现的问题及时沟通，共同解决。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、书面等形式进行沟通。（2）双方应按照约定的方式和时间提供必要的信息和文件。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间的完整协议，任何补充或修改均应以书面形式进行。16.3增减条款（1）任何一方不得擅自增减合同条款。（2）未经双方书面同意，任何一方不得对本合同进行增减。十七、签字、日期、盖章甲方（委托人）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________乙方（受托人）：签字：____________________日期：____________________盖章：____________________本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方个人财务信息表2.乙方个人财务顾问资质证明3.合同签订时双方身份证明4.财务顾问服务协议5.修改和补充合同文本6.争议解决相关文件7.其他双方约定需要提供的文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付费用：甲方未在约定时间内支付费用，视为违约。提供虚假信息：甲方提供虚假财务信息，导致乙方提供错误建议，视为违约。2.乙方违约行为及认定：未按时提供服务：乙方未在约定时间内提供服务，视为违约。泄露甲方财务信息：乙方泄露甲方财务信息，视为违约。提供不专业服务：乙方提供的服务未达到约定的专业水平，视为违约。三、法律名词及解释：1.合同法：调整平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的法律规范。2.个人所得税法：规定个人所得税的征收、缴纳、减免等方面的法律规范。3.保密：指对特定信息采取保密措施，防止信息泄露。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。5.争议解决：指解决合同履行过程中产生的争议的方法。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未能按时支付费用。解决办法：乙方应及时催收费用，必要时可采取法律手段维护自身权益。2.问题：乙方未能按时提供服务。解决办法：乙方应积极协调，确保在约定时间内提供服务。3.问题：双方在合同履行过程中产生争议。解决办法：双方应友好协商解决，如协商不成，可申请仲裁或诉讼。4.问题：乙方泄