社会保障学第五章社会保障运行机制

第五章社会保障运行机制目录DIRECTORY第一节社会保障的运行与实施第二节社会保障的监控机制第三节社会保障的预警防范第四节社会保障的机制调整1234【学习要点】

通过本章的学习，了解社会保障体系是一个结构完整的系统工程，包括实施机制、监控机制、预警机制和机制调整，熟悉我国社会保障运行机制的内在构成和基本特点，把握世界各国社会保障运行机制模式及其特点，深刻认识世界各国社会保障运行、实施和监控机制对我国的借鉴和启示意义，正确理解世界社会风险一体化对我国社会保障运行机制的影响以及应当采取的预警防范措施。【案例引入】无须为欧美福利病吃药

联想“教父”柳传志最近在中欧国际工商学院的一席讲话，不仅在现场引起了争论，而且还通过网络激起了公众心中的波浪。柳传志表示：“欧洲过度的福利制度造成社会慢慢变成一个养懒人的社会。我不希望这种风气‘传染’给中国。”柳传志还认为，正是高福利制度，使欧洲某些国家竞争能力的减弱。而且还“压制了企业家精神”，妨碍企业创新。经济衰退也根源于此。关于高福利与企业创新的关系，笔者自惭没有发言权。不过还好，反正有丁远教授这样的学者现场争鸣；而福利的话题，笔者相信每一个公民都有表达愿望的权利。因为这远不只是专业问题。无须担忧欧洲的弊病传染中国。与欧洲人相比，中国人特别是普通百姓，离“高福利”还有十万八千里！提这个问题还早得很。所以不能拿欧洲的享受来比拟中国人的节俭。谁都知道，如果将普通中国人的生活水平跟发达国家相比，简直就是不是人过的日子。中国人从来就没有享受过真正的社会福利，普通老百姓压根就不知道“福利”二字为何物。所以欧洲高福利养懒人的弊端，在中国根本就不可能发生。中国的劳动者不是懒惰而是勤劳，欧美人50多岁便可提前退休，许多中国人60岁被退休时还希望被返聘；欧美为了福利债台高筑，希腊人只管眼前的高福利一分也不能少，为此不怕赶走别人的援助，而中国人省吃减用高储蓄，宁可饿死也要还清外债；西方人可以动辄罢工，中国人则拿工作岗位当神敬。所以中国与欧洲在这方面一点都没有可比性。欧洲过度的福利养了懒人。中国能否因此就不建设福利制度？是否该继续奉行以往的高积累、高税收、财富集中于政府手中的国富民穷、大国小民政策？

回答当然是否定的。中国不是过度不过度的问题，而是急需填补空白。一方面是公民收入水平蜗牛般慢行，一方面是政府财政收入火箭般窜升。财政部日前公布数据显示，前8个月全国财政收入74286.29亿元，同比增长30.9%。财富过分集中于政府手中，能有什么好处？只能是增加了腐败官员贪污挥霍的机会。从豪华坐驾到“白宫”大楼，显示出的挥霍只是明处；此外，政府轻视福利而热衷投资，财富在投资失误和低效率中不断损耗。长期以来，中国人一直勒紧裤带奉献国家，片面追求“富国强兵”，民生则压缩到最低水平。即使改革开放以来，也是牺牲国内消费换取外贸赢余，出口商品以低于国内的价格贱卖，但辛辛苦苦赚来的美元外汇又没处可花，任由美国滥印货币而贬值。如此这般，怎能增加人民的幸福感？当前，我国正致力于实现共同富裕，并开始摸索建设社会福利体系。因此，对于欧美福利之“过”，我们除了要吸收其教训之外，更应该虚下心来，去学习和借鉴人家的长处，以尽快弥补自己的不足之处。毕竟人家维持了近一个世纪的幸福，绝对不会是根本性的错误。（资料来源：中华工商时报，2011-11-3）【案例引入】讨论：适度普惠型社会福利制度的内涵体现在哪些方面，中国是否应该走西方的福利社会道路？第一节社会保障的运行与实施

运行过程是否合理，实施措施或手段是否有效率，均直接影响着社会保障制度的发展。可见，不仅社会保障项目体系是一个结构完整的系统，而且社会保障运行过程也是一个多环节的、系统化的过程，项日体系的系统性加上运行机制的系统性，使社会保障能够按照自己的客观规律存在并得到发展。第一节社会保障的运行与实施一、运行机制的一般理论公理即社会保障的运行具有多层次性，如从法制规范到具体实施，从中央到地方，从政府到民间，等等，每一层次都有其特定的任务和运行范围。层次性公理即社会保障运行机制中的诸要素应当相互协调，如果不能协调，就可能因相关要素的反作用力导致运行过程的非正常现象。协调性公理即社会保障运行的诸环节、诸要素及所采用的手段与方法必须是一个有机的整体，而不是简单的、机械的集合，它也由多个要素或系统组成。整体性公理即社会保障运行机制应当具有结构稳定性，运行过程中相关要素的组合及其相互作用的形式和相互联系的规则是既定且不可紊乱的。稳定性公理第一节社会保障的运行与实施运行机制的目标第一，社会保障运行机制必须科学、合理。第二，社会保障运行机制必须实现一体化。第三，社会保障运行机制必须高效、经济、灵敏。第一节社会保障的运行与实施运行机制的宏观结构法制系统管理系统监督系统实施系统系统运行分层负责系统运行双向制约第一节社会保障的运行与实施二、实施系统（一）构建原则官民结合统放结合追求效率官营或公营机构民营机构半官方机构（二）实施机构第一节社会保障的运行与实施三、项目实施（一）实施社会保障项目需要具备的基本条件在此添加标题合理的管理体制独立的垄断经办完备的法制规范超然的监督条件01030204第一节社会保障的运行与实施三、项目实施（二）实施社会保障项目的基本程序社会保险项目的实施SUBTITLESTEP01STEP02STEP03STEP04检查规定范围内的单位与劳动者是否已全部参加了社会保险征收并检查用人单位和劳动者个人应当缴纳的社会保险费记录并保存参保单位和受保劳动者的有关情况，作为支付相应社会保险待遇的依据在审核受保者对社会保险待遇提出的申请STEP05根据规定的条件和确定的标准，支付相应的社会保险待遇，或委托社会机构如银行等发放（三）实施社会保障项目的手段第二节社会保障的监控机制第一、社会成员的社会保障权益维护的需要。第二、社会保障运行中的非正常状态调试的需要。第三、社会保障运行中的潜伏危机防范的需要。第二节社会保障的监控机制一、建立监控机制的必要性二、监控机制的运行原则第二节社会保障的监控机制运行有序，行为规范日常监控与预警监控相结合依法运行多重化与权威化01030204第二节社会保障的监控机制三、监督机构由于行政监督主要是从政府的角度来监察、督促社会保障运行正常化，而社会保障涉及到国家（政府）、企业和社会成员个人的切身利益，社会保险基金更是劳动者拥有的共同的后备基金，民营保障事业基金也是捐献者用于援助社会弱者的基金，从而需要有官民结合的或民间的专门监督系统。专门监督系统社会监督系统是指非官方的、非专门的社会保障监督系统之外的其他方面的监督，它符合普通民众的需求与意愿，属于群众性、社会性、非强制性监督系统。社会监督系统它是指政府序列中有关职能部门根据其管理职能.代表国家对社会保障制度的运行进行监督。行政监督系统对于一些超越其监督范围的问题却缺乏相应的权威性，如社会保障工作人员的严重违法行为等，就需要有司法部门即包括法院、检察院等在内的有力监督。司法监督系统第三节社会保障的预警防范第三节社会保障的预警防范

社会保障是以经济手段来解决各种特定的社会问题，财务风险大，一旦危机发生，必然波及整个社会。在这方面，一些西方工业化国家的实践表明了缺乏有效的预防和监督机制是一个深刻的教训。一、预警系统的运行

图5-2展示的是社会保障预警系统的结构，它从广泛收集社会保障运行情况及与之密切相关的资料开始，经过综合性的总结分析，得出相应的结论。如果社会保障运行正常，则不存在预警问题；如果存在或潜伏着非正常现象，则需要及时做出预警信息反馈，国家应当对此做出积极反应，并采取有效的预防或控制措施，以促使社会保障制度恢复或维持正常运行。收集资料恢复正常运行防范控制国家反应社会保障运行总结分析预警反馈非正常现象得出结论正常第三节社会保障的预警防范二、指标的设置

与社会保障日常监督不同的是，社会保障预警系统是通过量化资料的分析及其结论来发挥作用的。因此，如何保证监测指标的科学与合理，是完成对社会保障制度运行中、长期监控任务的关键。如国内生产总值、人口老龄化指标、失业率指标等，其中最重要的预警指标包括社会保障水平、财政支出比、养老保险金支出等。（一）社会保障水平该指标是指一个国家或地区用于社会保障方面的总支出占其国内生产总值的比重。社会保障水平=社会保障支出总额÷国内生产总值×100%（二）国家财政支出比国家财政支出出比=国家财政用于社会保障支出额÷国家财政总支出×100%该指标是指一个国家或地区国家财政用于社会保障方面的支出额占其国内财政总支出额的比重。第三节社会保障的预警防范（三）养老保险支出指标

养老保险金支出指标。在各国的社会保障制度中，社会保险支出是最主要的支出类别，许多国家的社会保险支出甚至占全部社会保障支出的80%和90%以上；而养老保险支出则是最大的社会保障支出项目。一是养老保险费征缴比=养老金收缴额÷职工工资总额×100%二是养老保险基金收支比。即养老保险基金支出与收入之比，当该指标小于1时，基金会有结余；当该指标大于l时，则会出现基金亏空。三是养老保险金保值率与通货膨胀率。养老保险的长期积累性决定了其存在着潜在的贬值风险，而退休者的生活却需要保障，根据物价水平和经济发展程度不断提高养老金的支付标准是各国养老保险发展的共同规律。三、资料与信息的发布第四节社会保障的机制调整一、社会政策的调整

从各国社会保障的发展实践出发，它作为一种强有力的社会再分配手段，实质上是劳动者与退休者之间（代际之间）、高收入者与低收入者之间（贫富之间）、就业者与失业者之间、健康者与患病及残障者之间、幸运者与不幸者之间的利益调整与再分配。因此，从经验和需要出发，国家处理社会保障危机的政策取向，也不外乎是合理调整上述不同阶层的利益格局，并通过对已有的社会、经济政策作适度调整等等措施加以缓和与化解。。社会政策的调整1.审慎处理效率与公平的关系2.审慎确定劳动者的退休年龄3.控制失业率4.审慎确定社会保障的覆盖范围第四节社会保障的机制调整二、财务政策的调整财务政策的调整促进经济持续发展，实现充分就业。开源节流，扩充社会保障财务储备。控制社会保障运行成本，防止基金流失。开辟社会保险基金运营渠道。1234第四节社会保障的机制调整第四节社会保障的机制调整二、其他措施其他措施正确的舆论引导即利用舆论引导国民或不同的阶层群体，与国家的相关社会政策、财务政策保持协调。。合理的计划调控如根据国家社会经济发展的需要，在国民收入分配中合理确定积累与消费的比例等。。高效率的服务方式即从方便受益群体、节约运行成本、提高工作效率的角度出发，采用合适的社会化服务方式来开展各种社会保障项目。。本章小结本章小结

任何社会保障项目均需经过具体的运行过程才能实现其目标或宗旨。从系统论的角度来看，社会保障制度的运行本身就是一个社会系统，它包含法制系统、管理系统、实施系统和监控系统，它们构成了社会保障运行机制的重要环节，本章阐述了社会保障运行机制的一般理论，分析其诸环节的实施过程和监控手段。关键术语运行机制（operatingmechanism）行政监督（administrativesupervision）司法监督（Judicialsupervision）专门监督（specializedsupervision）社会保障水平（socialsecuritylevel）养老保险征缴（old-ageinsur