2025年度金融理财产品销售及服务协议4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融理财产品销售及服务协议本合同目录一览1.定义与解释1.1合同双方定义1.2合同术语解释2.协议概述2.1协议目的2.2协议期限3.理财产品类型与范围3.1理财产品分类3.2理财产品范围4.销售目标与指标4.1销售目标设定4.2销售指标考核5.销售与服务流程5.1销售流程5.2服务流程6.客户信息管理与保护6.1客户信息收集6.2客户信息安全7.理财产品宣传与推广7.1宣传渠道与方式7.2推广活动安排8.销售人员管理8.1销售人员招聘8.2销售人员培训9.理财产品风险管理9.1风险评估与分类9.2风险控制与防范10.收费标准与支付方式10.1收费项目与标准10.2支付方式与期限11.争议解决与法律适用11.1争议解决机制11.2法律适用与管辖12.合同的变更与终止12.1变更条件与程序12.2终止条件与程序13.其他条款13.1不可抗力13.2通知与送达14.合同生效与备案14.1生效条件14.2备案要求第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同双方定义1.1.1“甲方”指_________，是一家依法成立的金融机构，具有金融理财产品销售资格。1.1.2“乙方”指_________，是一家依法成立的金融机构，具有金融理财产品销售资格。1.1.3“理财产品”指由甲方发行的、以固定收益或浮动收益为特征的金融产品。1.1.4“客户”指通过乙方购买甲方理财产品的个人或机构投资者。1.1.5“销售”指乙方作为甲方理财产品的销售代理，为客户提供购买、咨询等服务。1.1.6“服务”指乙方为甲方理财产品提供的市场推广、客户关系维护等辅助性工作。1.2合同术语解释1.2.1“销售目标”指乙方在合同期限内达成并完成的理财产品销售额度。1.2.2“销售指标”指乙方在合同期限内需要达到的具体销售业绩要求。1.2.3“服务指标”指乙方在合同期限内需要达到的具体服务水平要求。2.协议概述2.1协议目的本协议旨在明确甲方与乙方在2025年度内关于金融理财产品销售及服务的权利、义务和责任，确保双方合作顺利进行。2.2协议期限本协议自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。3.理财产品类型与范围3.1理财产品分类甲方理财产品分为固定收益型、浮动收益型和混合型三大类。3.2理财产品范围乙方销售的产品范围为甲方提供的全部理财产品。4.销售目标与指标4.1销售目标设定乙方应在2025年度内实现不低于______万元的理财产品销售额度。4.2销售指标考核甲方将根据乙方实际完成的销售额度进行考核，具体考核标准如下：（1）销售额度达成率；（2）客户满意度；（3）市场占有率。5.销售与服务流程5.1销售流程（1）乙方收集潜在客户信息，向甲方提交销售申请；（2）甲方审核乙方提交的销售申请，同意后乙方可开展销售活动；（3）乙方向客户介绍理财产品，协助客户完成购买流程；（4）甲方为客户提供售后服务。5.2服务流程（1）乙方协助甲方开展市场推广活动；（2）乙方负责维护客户关系，定期向客户反馈理财产品相关信息；（3）乙方协助甲方处理客户投诉和咨询。6.客户信息管理与保护6.1客户信息收集乙方在销售过程中，需收集客户的基本信息、投资偏好、风险承受能力等，并确保信息真实、完整、准确。6.2客户信息安全乙方应采取有效措施，确保客户信息安全，不得泄露、篡改或滥用客户信息。7.理财产品宣传与推广7.1宣传渠道与方式乙方可利用线上线下渠道进行理财产品宣传，包括但不限于：广告、网络推广、客户讲座等。7.2推广活动安排乙方应根据甲方提供的宣传材料，制定具体的推广活动方案，报甲方审核批准后实施。8.销售人员管理8.1销售人员招聘乙方应按照甲方的要求，招聘具备金融理财产品销售资格和经验的人员，并提交相关资质证明。8.2销售人员培训乙方应定期组织销售人员参加甲方提供的理财产品知识、销售技巧和服务规范等方面的培训。9.理财产品风险管理9.1风险评估与分类乙方在销售过程中，应对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力推荐合适的理财产品，并对理财产品进行风险分类。9.2风险控制与防范乙方应建立健全风险控制机制，对销售过程中可能出现的风险进行识别、评估和控制，确保客户资金安全。10.收费标准与支付方式10.1收费项目与标准乙方根据甲方提供的收费标准，向客户收取相应的销售服务费、管理费等费用。10.2支付方式与期限客户应按照约定的支付方式，在理财产品到期或提前赎回时支付相应费用。11.争议解决与法律适用11.1争议解决机制双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2法律适用与管辖本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律，并由合同签订地人民法院管辖。12.合同的变更与终止12.1变更条件与程序任何一方要求变更本协议内容，应提前______日书面通知对方，经双方协商一致后签订书面变更协议。12.2终止条件与程序（1）本协议约定的期限届满；（2）任何一方违反本协议约定，经对方书面通知后______日内仍未纠正；（3）发生不可抗力事件，导致本协议无法履行。13.其他条款13.1不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，双方互不承担责任，但应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。13.2通知与送达双方的通知应以书面形式进行，通过邮寄、传真或电子邮件等方式送达，送达日期以实际收到为准。14.合同生效与备案14.1生效条件本协议经双方签字盖章后生效。14.2备案要求本协议签订后，乙方应在______日内将本协议报送相关监管部门备案。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定义在本协议中，“第三方”是指除甲方、乙方外的任何个人、企业或其他组织，包括但不限于中介机构、技术服务提供商、风险评估机构等。15.2第三方介入的目的第三方介入旨在协助甲方和乙方更好地履行本协议，提高服务效率，降低风险，或实现特定业务目标。16.第三方介入的审批与责任16.1第三方介入的审批任何第三方介入本协议的履行，必须事先获得甲方和乙方的书面同意。16.2第三方责任第三方在介入本协议过程中，应遵守本协议的相关条款，并对自己的行为承担相应的法律责任。17.第三方责任限额17.1责任限额的设定甲方和乙方应与第三方协商，设定第三方在履行本协议过程中可能承担的责任限额。17.2责任限额的书面约定责任限额应在双方与第三方签订的补充协议中明确约定，并作为本合同的一部分。18.第三方权利与义务18.1第三方权利第三方有权根据本协议的约定，获得相应的服务费用，并享有其他合法权益。18.2第三方义务第三方应按照本协议的约定，履行其职责，确保自己的行为不违反本协议，并对由此产生的后果承担责任。19.第三方与其他各方的划分说明19.1第三方与甲方的关系第三方与甲方的关系是基于本协议的约定，甲方对第三方的行为有监督和指导的权利。19.2第三方与乙方的关系第三方与乙方的关系是基于本协议的约定，乙方对第三方的行为有协调和管理的责任。19.3第三方与客户的关系第三方在介入本协议履行过程中，应尊重客户的合法权益，不得损害客户的利益。20.第三方介入的具体条款20.1第三方介入的条件（1）符合法律法规的要求；（2）具备履行相关职责的能力和资质；（3）不违反本协议的约定。20.2第三方介入的程序（1）乙方提出第三方介入的申请；（2）甲方和乙方共同评估第三方介入的必要性；（3）甲方和乙方与第三方协商并签订补充协议；（4）第三方按照补充协议的约定履行职责。21.第三方介入的监督与评估21.1监督机制甲方和乙方应建立第三方介入的监督机制，确保第三方履行职责。21.2评估标准（1）是否提高了服务效率；（2）是否降低了风险；（3）是否实现了预期目标。22.第三方介入的终止22.1终止条件（1）第三方无法履行其职责；（2）第三方违反本协议的约定；（3）甲方或乙方提出终止请求，并经对方同意。22.2终止程序（1）乙方向甲方提出终止请求；（2）甲方和乙方协商确定终止日期；（3）第三方按照约定履行清算义务。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.甲方理财产品目录详细要求：列出甲方在2025年度内提供的所有理财产品，包括产品名称、类型、预期收益率、风险等级、投资期限等。2.销售人员培训计划详细要求：包括培训内容、时间安排、培训讲师、考核方式等。说明：该计划用于确保销售人员具备必要的销售知识和技能。3.客户信息保护措施详细要求：包括客户信息收集、存储、使用、共享等方面的安全措施。说明：该措施旨在保护客户隐私，防止信息泄露。4.理财产品宣传材料详细要求：包括宣传册、海报、视频等，需符合相关法律法规和监管要求。说明：该材料用于向客户介绍理财产品，需真实、准确、完整。5.第三方合作协议详细要求：包括合作内容、权利义务、责任限额、保密条款等。说明：该协议用于规范第三方介入本协议履行的行为。6.销售业绩报表详细要求：包括销售金额、客户数量、销售指标完成情况等。说明：该报表用于考核乙方销售业绩，每月提交一次。7.客户投诉处理记录详细要求：包括投诉内容、处理过程、处理结果等。说明：该记录用于跟踪客户投诉处理情况，确保客户满意度。8.合同变更协议详细要求：包括变更内容、变更原因、变更日期等。说明：该协议用于记录合同变更情况，确保双方权益。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为乙方未按时完成销售目标乙方未按照约定进行客户信息保护乙方未按照约定进行理财产品宣传第三方未按照协议约定履行职责甲方未按照约定提供理财产品2.责任认定标准乙方未按照约定进行客户信息保护：承担相应的法律责任，并赔偿客户损失。乙方未按照约定进行理财产品宣传：承担相应法律责任，并赔偿甲方损失。第三方未按照协议约定履行职责：由第三方承担相应法律责任，并赔偿甲方或乙方损失。甲方未按照约定提供理财产品：承担相应法律责任，并赔偿乙方损失。3.违约责任示例示例二：第三方在提供服务过程中泄露客户信息，导致客户损失10万元，第三方赔偿客户损失并支付甲方赔偿金5万元。示例三：甲方未按时提供某款理财产品，导致乙方无法按时销售，甲方赔偿乙方相应损失。全文完。2025年度金融理财产品销售及服务协议1合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________2.乙方：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________3.其他相关方：名称：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________二、合同前言2.1背景和目的2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国金融法》及相关法律法规制定，双方应严格遵守。三、定义与解释3.1专业术语（1）金融理财产品：指由金融机构发行的，具有一定期限、收益与风险特征的金融产品。（2）销售：指乙方代表甲方，在规定的范围内，以甲方名义销售金融理财产品。（3）服务：指乙方在销售金融理财产品过程中，为甲方客户提供咨询、售后服务等。3.2关键词解释（1）甲方：指在本协议中开展金融理财产品销售及服务业务的金融机构。（2）乙方：指在本协议中接受甲方委托，代表甲方销售金融理财产品并为客户提供服务的机构。（3）客户：指购买甲方金融理财产品的自然人、法人或其他组织。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照协议约定，开展金融理财产品销售及服务业务。（2）甲方有权对乙方销售金融理财产品的质量、服务等进行监督。（3）甲方应向乙方提供必要的销售资料、产品信息等。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照甲方要求，开展金融理财产品销售及服务业务。（2）乙方应保证销售金融理财产品的质量，确保客户利益。（3）乙方应为客户提供优质的售后服务。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字之日起生效，有效期至2025年12月31日。5.2合同履行地点本协议履行地点为甲方营业场所。5.3合同履行方式（1）乙方应在甲方规定的范围内，以甲方名义销售金融理财产品。（2）乙方应按照甲方要求，为客户提供咨询、售后服务等。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议自双方签字之日起生效。6.2终止条件（1）协议约定的期限届满；（2）任何一方违反本协议约定，导致协议无法履行；（3）双方协商一致终止协议。6.3终止程序（1）任何一方提出终止协议，应提前30日书面通知对方；（2）协议终止后，双方应按照约定履行剩余义务。6.4终止后果（1）协议终止后，双方应立即停止金融理财产品销售及服务业务；（2）协议终止后，双方应按照约定办理相关事宜，包括但不限于退还预付款、结算费用等。[此处省略后续内容]七、费用与支付7.1费用构成（1）销售佣金：乙方根据甲方提供的销售方案，按照约定的比例和标准，从销售收益中提取的佣金。（2）推广费用：乙方为推广金融理财产品所发生的广告、宣传、市场调研等费用。（3）服务费用：乙方为客户提供金融理财产品咨询、售后服务等所产生的费用。（4）其他费用：根据双方协商一致，由乙方承担的其他费用。7.2支付方式（1）甲方按照约定的支付周期，将佣金及其他费用支付至乙方指定的银行账户。（2）双方可协商采用其他支付方式，如银行转账、支票等。7.3支付时间（1）销售佣金：甲方应在乙方完成销售任务并提交相关证明材料后，于次月5日前支付当月销售佣金。（2）推广费用：甲方应在乙方完成推广任务并提交相关证明材料后，于次月10日前支付当月推广费用。（3）服务费用：甲方应在乙方提供服务并提交相关证明材料后，于次月15日前支付当月服务费用。7.4支付条款（1）乙方应在收到甲方支付款项后，及时提供相应的服务。（2）如因乙方原因导致甲方未能及时收到款项，甲方有权暂停支付或减少支付金额。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未能按照约定支付费用，应向乙方支付违约金，违约金为未支付金额的_____%。（2）如甲方未能按照约定提供销售资料、产品信息等，导致乙方无法正常开展业务，甲方应承担相应的责任。8.2乙方违约（2）如乙方违反保密条款，泄露甲方商业秘密，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照本协议约定，向守约方支付违约金。（2）违约方应承担因违约行为给对方造成的直接经济损失。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方的金融理财产品信息、客户信息等商业秘密；（2）乙方的销售策略、推广计划等商业秘密。9.2保密期限本协议签订之日起至协议终止后______年内，双方对本协议下的保密内容负有保密义务。9.3保密履行方式（1）双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、火灾等自然灾害；（2）战争、罢工、政府禁令等政府行为；（3）社会异常事件，如恐怖袭击、疫情等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应立即通知对方；（2）双方应采取措施，减轻不可抗力事件的影响；（3）因不可抗力事件导致本协议无法履行时，双方互不承担责任。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情；（2）政府颁布的禁令；（3）地震、洪水等自然灾害。十一、争议解决11.1协商解决双方发生争议时，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本协议的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）本协议涉及国家秘密、商业秘密等敏感信息；（2）转让方或受让方不具备相应的资质或能力。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本协议签订后，除非另有约定，甲方保留对金融理财产品的所有权、知识产权等权利。（2）乙方在销售过程中，不得侵犯甲方的知识产权和商标权。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对乙方销售行为的监督权，包括但不限于销售数据、服务质量等。（2）甲方保留对乙方销售团队的管理权，包括但不限于培训、考核等。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）对本协议的修改或补充，应经双方协商一致，并以书面形式作出。（2）任何修改或补充均应视为本协议的一部分。14.2修改和补充效力修改或补充后的协议内容具有同等法律效力，自双方签字之日起生效。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的协助，确保本协议的顺利履行。（2）双方应共同解决在履行本协议过程中遇到的问题。15.2协作与配合方式（1）双方应通过定期会议、书面报告等方式，保持沟通与协调。（2）双方应按照约定的时间、地点和方式，进行协作与配合。十六、其他条款16.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间关于金融理财产品销售及服务业务的完整协议，任何口头协议均无效。16.3增减条款本协议的任何条款，未经双方书面同意，不得增减、修改或废除。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：法定代表人（或授权代表）签字：日期：____年____月____日乙方（盖章）：法定代表人（或授权代表）签字：日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的金融理财产品销售资料和产品信息。2.乙方提供的销售方案和推广计划。3.双方协商一致的修改和补充协议。4.乙方销售团队的组织架构和人员名单。5.双方签订的保密协议。6.双方协商确定的费用支付凭证。7.不可抗力事件的证明材料。8.争议解决过程中产生的相关文件。二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：违约行为：未能按照约定支付费用。认定：甲方未在约定时间内支付乙方销售佣金、推广费用或服务费用。违约行为：未能按照约定提供销售资料、产品信息。认定：甲方未在约定时间内向乙方提供必要的销售资料和产品信息。2.乙方违约行为及认定：违约行为：未能按照约定完成销售任务。认定：乙方未在约定时间内完成甲方指定的销售任务。违约行为：违反保密条款，泄露甲方商业秘密。认定：乙方未经甲方同意，向第三方泄露甲方商业秘密。三、法律名词及解释：1.金融理财产品：指由金融机构发行的，具有一定期限、收益与风险特征的金融产品。2.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为、社会异常事件等。3.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。4.保密协议：指双方就保密事项达成的书面协议。5.争议解决：指双方在发生争议时，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方销售团队人员流动性大，影响销售业绩。解决办法：甲方提供培训，提升乙方团队的专业素养和稳定性。2.问题：甲方提供的金融理财产品信息更新不及时。解决办法：甲方建立信息更新机制，确保乙方及时获取最新产品信息。3.问题：双方在履行合同过程中，沟通不畅。解决办法：双方定期召开会议，加强沟通与协调。4.问题：不可抗力事件导致合同无法履行。解决办法：按照合同约定，双方互不承担责任，并协商解决后续事宜。5.问题：争议解决过程中，双方意见不一致。解决办法：按照合同约定的争议解决方式，通过协商、调解、仲裁或诉讼解决争议。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方定义：第三方是指在本协议中作为甲方或乙方的补充，参与金融理财产品销售及服务业务的第三方机构或个人。2.第三方责任：（1）第三方应遵守本协议的约定，履行相应的责任和义务。（2）第三方应保证其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。3.第三方权利：（1）第三方有权获得其提供的服务的报酬。（2）第三方有权根据本协议约定，参与甲方或乙方的业务活动。4.第三方义务：（1）第三方应配合甲方或乙方完成相关业务活动。（2）第三方应保守甲方或乙方的商业秘密。5.第三方退出：（1）第三方如需退出本协议，应提前______日书面通知甲方或乙方。（2）第三方退出后，其权利和义务由乙方继承。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：（1）乙方有权要求甲方提供充足的销售资料和产品信息。（2）乙方有权获得甲方承诺的销售佣金。（3）乙方有权获得甲方提供的培训和支持。2.乙方利益条款：（1）乙方有权在销售过程中使用甲方提供的品牌和商标。（2）乙方有权参与甲方组织的市场推广活动。3.甲方的违约及限制条款：（1）甲方不得擅自调整乙方的销售佣金比例。（2）甲方不得限制乙方的销售范围。（3）甲方违约，应向乙方支付违约金，违约金为未支付金额的_____%。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方权利：（1）甲方有权要求乙方按照约定完成销售任务。（2）甲方有权对乙方的销售行为进行监督。（3）甲方有权要求乙方提供销售数据和服务质量报告。2.甲方利益条款：（1）甲方有权从乙方的销售业绩中获得收益。（2）甲方有权要求乙方参与甲方组织的市场推广活动。3.乙方的违约及限制条款：（2）乙方不得擅自泄露甲方商业秘密。（3）乙方不得未经甲方同意，使用甲方提供的品牌和商标。全文完。2025年度金融理财产品销售及服务协议2合同目录一、合同签订背景与目的1.合同签订背景2.合同目的二、双方基本信息1.甲方基本信息2.乙方基本信息3.双方联系方式三、理财产品概述1.理财产品种类2.理财产品期限3.理财产品收益4.理财产品风险等级四、销售及服务内容1.销售渠道2.销售方式3.售后服务4.客户投诉处理五、合同期限与生效1.合同期限2.合同生效3.合同终止六、费用及支付方式1.费用构成2.费用支付方式3.逾期支付处理七、风险管理1.风险识别2.风险评估3.风险控制4.风险预警八、保密条款1.保密内容2.保密期限3.违约责任九、知识产权1.知识产权归属2.知识产权使用3.知识产权保护十、违约责任1.违约情形2.违约责任3.违约处理十一、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序十二、其他约定1.法律适用2.合同变更3.合同解除4.合同解除后的处理十三、合同附件1.理财产品说明书2.交易明细3.其他附件十四、合同签署1.双方代表签字2.合同份数3.合同生效日期合同编号2025年度金融理财产品销售及服务协议一、合同签订背景与目的1.1合同签订背景甲方根据市场需求及自身业务发展需要，决定与乙方合作开展2025年度金融理财产品销售及服务工作。1.2合同目的本合同旨在明确双方在2025年度金融理财产品销售及服务过程中的权利、义务和责任，确保合作顺利进行，实现双方共赢。二、双方基本信息2.1甲方基本信息（此处填写甲方名称、地址、联系电话等）2.2乙方基本信息（此处填写乙方名称、地址、联系电话等）2.3双方联系方式（此处填写双方电子邮箱、通讯地址、联系电话等）三、理财产品概述3.1理财产品种类（此处列出具体理财产品种类）3.2理财产品期限（此处填写各类理财产品的期限）3.3理财产品收益（此处填写各类理财产品的预期收益率）3.4理财产品风险等级（此处填写各类理财产品的风险等级）四、销售及服务内容4.1销售渠道（此处列出销售渠道，如：银行网点、网络平台等）4.2销售方式（此处列出销售方式，如：柜台销售、网上销售等）4.3售后服务（此处列出售后服务内容，如：理财咨询、产品续期等）4.4客户投诉处理（此处列出客户投诉处理流程及处理时限）五、合同期限与生效5.1合同期限本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同生效本合同经双方代表签字盖章后，自合同签订之日起生效。5.3合同终止（此处列出合同终止的情形及处理方式）六、费用及支付方式6.1费用构成（此处列出费用构成，如：销售手续费、服务费等）6.2费用支付方式（此处列出费用支付方式，如：银行转账、支票等）6.3逾期支付处理（此处列出逾期支付的处理方式及责任）七、风险管理7.1风险识别（此处列出风险识别的具体内容）7.2风险评估（此处列出风险评估的方法及标准）7.3风险控制（此处列出风险控制措施）7.4风险预警（此处列出风险预警机制及预警内容）八、保密条款8.1保密内容双方对本合同内容、业务信息、客户信息等涉及商业秘密的内容负有保密义务。8.2保密期限保密期限自本合同签订之日起至合同终止后三年。8.3违约责任任何一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担相应的违约责任。九、知识产权9.1知识产权归属本合同项下产生的知识产权归甲方所有。9.2知识产权使用乙方在合同有效期内，有权使用甲方提供的知识产权，但不得擅自转让或许可他人使用。9.3知识产权保护双方应共同保护本合同项下的知识产权，防止侵权行为。十、违约责任10.1违约情形（此处列出具体的违约情形）10.2违约责任（此处列出对应的违约责任）10.3违约处理（此处列出违约处理的具体措施）十一、争议解决11.1争议解决方式双方发生争议时，应友好协商解决；协商不成的，提交合同约定的仲裁机构仲裁。11.2争议解决机构（此处填写仲裁机构名称）11.3争议解决程序（此处列出仲裁程序）十二、其他约定12.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。12.2合同变更本合同任何条款的变更，必须经双方书面同意，并签署书面文件。12.3合同解除（此处列出合同解除的情形及处理方式）12.4合同解除后的处理合同解除后，双方应按照合同约定处理剩余业务及财务事宜。十三、合同附件13.1理财产品说明书13.2交易明细13.3其他附件十四、合同签署14.1双方代表签字（此处填写甲方代表签字）（此处填写乙方代表签字）14.2合同份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。14.3合同生效日期（此处填写合同生效日期）甲方（盖章）：乙方（盖章）：签字代表：签字代表：日期：日期：多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.1甲方主导销售策略条款内容：甲方有权制定销售策略，包括产品推广、销售渠道选择、营销活动安排等。说明：甲方作为主导方，有权根据市场情况和自身资源，制定销售策略，以最大化销售业绩。1.2甲方产品更新权限条款内容：甲方保留随时更新或调整理财产品的权利，无需提前通知乙方。说明：甲方作为产品提供方，有权根据市场变化和监管要求，对理财产品进行更新或调整，乙方需无条件接受。1.3甲方对乙方销售行为的监督条款内容：甲方有权对乙方的销售行为进行监督，包括销售培训、销售报表审核等。说明：甲方为确保销售质量，有权对乙方进行监督，乙方需配合甲方进行相关培训和报表提交。1.4甲方对乙方销售业绩的考核条款内容：甲方对乙方的销售业绩进行考核，考核结果直接影响乙方的佣金比例和奖励。说明：甲方根据乙方销售业绩，调整佣金比例和奖励，以激励乙方提高销售业绩。1.5甲方对乙方违规行为的处理条款内容：若乙方违反合同规定，甲方有权采取包括但不限于警告、罚款、终止合同等措施。说明：甲方对乙方违规行为有明确的处理措施，以维护合同双方的合法权益。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明2.1乙方主导销售策略条款内容：乙方有权根据市场情况和客户需求，提出销售策略建议，甲方应予以考虑。说明：乙方作为销售方，有权根据自身经验和客户需求，提出销售策略建议，甲方应给予重视。2.2乙方对甲方产品的选择权条款内容：乙方有权选择销售甲方提供的理财产品，甲方应提供充足的产品选择。说明：乙方作为销售方，有权根据市场情况和客户需求，选择合适的理财产品进行销售。2.3乙方对销售团队的组建和管理条款内容：乙方有权组建和管理销售团队，甲方应提供必要的培训和支持。说明：乙方作为销售方，有权自主组建和管理销售团队，甲方应提供培训和支持，确保销售团队的专业性。2.4乙方对销售业绩的提成比例条款内容：乙方有权与甲方协商确定销售业绩提成比例，双方应达成一致。说明：乙方作为销售方，有权与甲方协商提成比例，以激励销售团队提高业绩。2.5乙方对甲方违规行为的投诉权条款内容：若甲方违反合同规定，乙方有权向甲方提出投诉，甲方应进行调查和处理。说明：乙方作为销售方，有权对甲方违规行为进行投诉，甲方应进行调查和处理，以维护乙方权益。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明3.1第三方中介的介入条款内容：若合同中涉及第三方中介，双方应明确中介的职责、权利和义务。说明：在合同中涉及第三方中介时，明确中介的职责、权利和义务，有助于确保合作的顺利进行。3.2第三方中介的费用承担条款内容：第三方中介的费用由甲方、乙方和中介三方协商确定，并在合同中明确。说明：明确第三方中介的费用承担，有助于避免后期产生纠纷。3.3第三方中介的保密义务条款内容：第三方中介对本合同内容、业务信息等负有保密义务。说明：第三方中介作为合同参与方，应遵守保密义务，保护合同双方的商业秘密。3.4第三方中介的违约责任条款内容：若第三方中介违反合同规定，应承担相应的违约责任。说明：明确第三方中介的违约责任，有助于确保其履行合同义务，维护合同双方的合法权益。3.5第三方中介的争议解决条款内容：若第三方中介与合同双方发生争议，应通过协商、调解或仲裁等方式解决。说明：明确第三方中介的争议解决方式，有助于及时解决争议，维护合同双方的合法权益。附件及其他补充说明一、附件列表：1.理财产品说明书2.交易明细3.双方签订的保密协议4.第三方中介合同（如有）5.甲方销售策略文件6.乙方销售业绩考核标准7.任何其他与合同履行相关的文件或资料二、违约行为及认定：违约行为及认定如下：1.违约行为：未按合同约定时间完成理财产品销售或服务。认定：甲方或乙方未在合同规定的时间内完成销售或服务，经书面通知后仍未改正。2.违约行为：泄露合同双方商业秘密。认定：任何一方未经对方同意，泄露合同内容或双方业务信息。3.违约行为：未按照合同约定支付费用。认定：任何一方未按合同约定的方式或时间支付相关费用。4.违约行为：未经对方同意，擅自变更合同内容。认定：任何一方未与对方协商一致，擅自更改合同条款。5.违约行为：未履行合同约定的保密义务。认定：任何一方违反保密条款，导致对方商业秘密泄露。三、法律名词及解释：1.保密条款：双方对合同内容、业务信息等商业秘密的保密义务。2.知识产权：包括专利、商标、著作权等权利，指创造性的智力成果。3.违约责任：违反合同约定所应承担的法律责任。4.争议解决：指合同双方在发生争议时，通过协商、调解或仲裁等方式解决争议。5.仲裁机构：指依法设立的，专门负责仲裁争议的机构。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：销售策略变化导致乙方销售业绩下降。解决办法：双方协商调整销售策略，或提供新的产品以满足市场需求。2.问题：乙方销售团队流动性大，影响销售业绩。解决办法：甲方提供更完善的培训和支持，提高乙方团队稳定性。3.问题：第三方中介服务不符合预期。解决办法：与第三方中介协商解决，或寻找其他中介服务。4.问题：合同执行过程中出现误解或沟通不畅。解决办法：加强双方沟通，定期召开会议，确保信息畅通。五、所有应用场景：1.场景：甲方为金融机构，乙方为销售代理。说明：甲方提供理财产品，乙方负责销售和售后服务。2.场景：甲方为理财产品提供商，乙方为销售渠道。说明：甲方提供理财产品，乙方作为销售渠道进行产品推广。3.场景：合同双方均为金融机构，合作销售理财产品。说明：双方合作，共同推广和销售理财产品。4.场景：合同涉及第三方中介，协助双方完成交易。说明：第三方中介参与，协助双方完成理财产品销售及服务。全文完。2025年度金融理财产品销售及服务协议3合同编号_________一、合同主体1.1甲方（销售方）：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）1.2乙方（购买方）：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）1.3其他相关方：（如有其他相关方，请在此处填写）二、合同前言2.1背景鉴于甲方在金融理财产品领域拥有丰富的经验和专业的团队，乙方希望通过甲方的销售和服务，获取优质的投资理财产品，实现资产增值。2.2目的本协议旨在明确双方在2025年度金融理财产品销售及服务过程中的权利、义务和责任，确保双方合作顺利进行，实现互利共赢。三、定义与解释3.1专业术语本协议中涉及的专业术语，除非上下文另有说明，否则其含义如下：（1）金融理财产品：指由金融机构发行的，具有特定投资目标和风险收益特征的金融产品。（2）销售：指甲方根据乙方的需求，向乙方推荐、介绍金融理财产品，并协助乙方购买的过程。（3）服务：指甲方在乙方购买金融理财产品后，为其提供的相关服务，包括但不限于投资咨询、风险管理、信息披露等。3.2关键词解释（1）本合同中的“甲方”、“乙方”等关键词，均指代合同主体，即本协议中规定的销售方和购买方。（2）本合同中的“金融理财产品”等关键词，均指代本协议所涉及的产品和服务。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）有权根据乙方的需求，推荐合适的金融理财产品。（2）有权根据市场情况，调整金融理财产品的销售策略。（3）有义务为乙方提供真实、准确、完整的金融理财产品信息。（4）有义务对乙方购买金融理财产品后的投资风险进行告知和提示。（5）有义务按照约定，为乙方提供优质的服务。4.2乙方的权利和义务（1）有权要求甲方提供真实、准确、完整的金融理财产品信息。（2）有权根据自身需求，选择合适的金融理财产品。（3）有义务按照约定，向甲方支付相关费用。（4）有义务遵守金融理财产品相关的法律法规和合同约定。（5）有义务对自身投资风险进行充分了解和评估。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点本协议的履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式（1）甲方通过电话、邮件、网络等方式向乙方推荐、介绍金融理财产品。（2）乙方根据自身需求，选择合适的金融理财产品并购买。（3）甲方为乙方提供投资咨询、风险管理、信息披露等服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本协议约定的期限届满；（2）双方协商一致解除本协议；（3）法律法规规定或政策调整导致本协议无法履行。6.3终止程序（1）任何一方终止本协议，应提前30日书面通知对方；（2）终止通知送达对方后，本协议自通知送达之日起终止。6.4终止后果（1）本协议终止后，双方应按照约定办理相关事宜；（2）本协议终止后，甲方应退还乙方已收取的相关费用；（3）本协议终止后，双方应各自承担因终止本协议而产生的法律责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）产品销售服务费：根据双方协商，乙方需支付每笔交易一定比例的销售服务费。（2）咨询费：若乙方需甲方提供额外咨询服务，乙方需支付相应的咨询费。（3）其他费用：根据双方协商，可能产生的其他相关费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方将费用直接转入甲方指定的银行账户。（2）现金支付：在特定情况下，经双方协商一致，乙方可选择现金支付方式。7.3支付时间（1）产品销售服务费：在乙方购买金融理财产品时支付。（2）咨询费：在乙方接受咨询服务时支付。（3）其他费用：根据双方协商，约定具体的支付时间。7.4支付条款（1）乙方应在约定的时间内支付所有费用。（2）甲方应在收到乙方支付的费用后，提供相应的服务。（3）若乙方逾期支付费用，甲方有权暂停或终止服务，并要求乙方支付逾期利息。八、违约责任8.1甲方违约（1）退还乙方已支付的费用。（2）赔偿乙方因甲方违约而遭受的损失。（3）支付违约金，违约金数额由双方协商确定。8.2乙方违约（1）支付逾期费用及利息。（2）赔偿甲方因乙方违约而遭受的损失。（3）支付违约金，违约金数额由双方协商确定。8.3赔偿金额和方式违约责任的赔偿金额和方式由双方协商确定，并可在本协议中明确。九、保密条款9.1保密内容本协议双方在合作过程中，所涉及到的金融理财产品信息、客户信息、商业秘密等均属保密内容。9.2保密期限本协议项下的保密期限自协议签订之日起至协议终止后三年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理的措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指由于自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致本协议无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）政府行为：如政策调整、法律法规变化等。（3）社会异常事件：如罢工、暴乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力发生时，双方应立即通知对方。（2）不可抗力发生期间，双方应暂停履行本协议。（3）不可抗力结束后，双方应尽快恢复履行本协议。10.4不可抗力实例（1）地震、洪水等自然灾害。（2）政策调整、法律法规变化等政府行为。（3）罢工、暴乱等社会异常事件。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行本协议过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：由双方共同委托的调解机构进行调解。（2）仲裁：将争议提交仲裁机构仲裁。（3）诉讼：依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本协议项下的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）法律法规禁止转让的情形。（2）涉及国家秘密、商业秘密等特殊内容的情形。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留对其提供的金融理财产品的知识产权和商业秘密的所有权利。13.2特殊权力保留本协议中未明确规定的权利，均视为甲方保留。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本协议的修改和补充，必须以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力修改和补充后的内容为本协议的有效组成部分，具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应相互配合，共同推进本协议的履行。15.2协作与配合方式（1）双方应及时沟通，就协议执行过程中出现的问题进行协商解决。（2）双方应按照协议约定，提供必要的资料和协助。十六、其他条款16.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间关于2025年度金融理财产品销售及服务的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。本协议各条款相互独立，任何一方违约不应影响其他条款的效力。16.3增减条款任何增减条款必须经双方协商一致，并以书面形式补充到本协议中。十七、签字、日期、盖章甲方（销售方）：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）签字：（甲方代表签字）日期：（甲方