2025年度金融机构协议存款风险控制协议范本2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融机构协议存款风险控制协议范本本合同目录一览1.合同订立依据与目的1.1合同订立依据1.2合同目的2.定义与解释2.1定义2.2解释3.双方主体资格3.1甲方主体资格3.2乙方主体资格4.协议存款概述4.1协议存款类型4.2协议存款期限4.3协议存款利率5.风险控制措施5.1风险评估5.2风险预警5.3风险控制措施6.风险责任划分6.1甲方风险责任6.2乙方风险责任7.保密条款7.1保密义务7.2保密信息8.合同的生效、变更与终止8.1合同生效8.2合同变更8.3合同终止9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构11.法律适用12.合同份数13.合同附件14.其他第一部分：合同如下：1.合同订立依据与目的1.1合同订立依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及相关法律法规订立。1.2合同目的本合同旨在明确甲乙双方在2024年度协议存款业务中的风险控制责任，确保双方权益，维护金融市场秩序。2.定义与解释2.1定义2.1.1协议存款：指甲方（金融机构）与乙方（存款人）按照约定的存款金额、期限、利率等条件，在约定的账户内进行的存款业务。2.1.2风险：指在协议存款业务中，可能给甲乙双方造成经济损失的各种不确定性因素。2.2解释本合同中涉及的专业术语、缩写等，均按照国家有关法律法规及行业惯例进行解释。3.双方主体资格3.1甲方主体资格甲方应当具备金融机构的合法资质，具有开展协议存款业务的资格。3.2乙方主体资格乙方应当具备完全民事行为能力，且具备合法的资金来源。4.协议存款概述4.1协议存款类型4.1.1活期协议存款4.1.2定期协议存款4.2协议存款期限协议存款期限分为短期、中期和长期，具体期限由甲乙双方协商确定。4.3协议存款利率协议存款利率根据市场情况及双方协商确定，并在合同中明确。5.风险控制措施5.1风险评估甲乙双方应定期对协议存款业务进行风险评估，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。5.2风险预警一旦发现风险因素，甲乙双方应及时发出风险预警，并采取相应措施降低风险。5.3风险控制措施5.3.1建立风险管理体系5.3.2制定风险控制制度5.3.3加强内部控制5.3.4定期进行风险监测6.风险责任划分6.1甲方风险责任6.1.1依法合规开展协议存款业务6.1.2保障乙方存款安全6.1.3遵守风险控制措施6.2乙方风险责任6.2.1依法合规使用存款6.2.2遵守风险控制措施6.2.3及时反馈风险信息7.保密条款7.1保密义务甲乙双方对本合同内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。7.2保密信息保密信息包括但不限于本合同内容、甲乙双方在协议存款业务中的交易信息等。8.合同的生效、变更与终止8.1合同生效本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效。8.2合同变更任何对本合同的变更，均需甲乙双方书面同意，并签订书面变更协议。8.3合同终止8.3.1合同约定的期限届满；8.3.2甲乙双方协商一致；8.3.3因不可抗力导致合同无法履行；8.3.4违约行为导致合同解除。9.违约责任9.1违约情形9.1.1任何一方未按合同约定履行义务；9.1.2任何一方违反保密条款；9.1.3任何一方故意隐瞒重要信息；9.2违约责任9.2.1向守约方支付违约金；9.2.2恢复因违约造成的损失；9.2.3承担因违约引起的其他法律责任。10.争议解决10.1争议解决方式双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，提交合同约定的仲裁委员会仲裁。10.2争议解决机构仲裁委员会的名称及仲裁规则由甲乙双方在合同中约定。11.法律适用本合同的订立、效力、解释、履行、变更、解除和终止以及争议的解决，均适用中华人民共和国法律。12.合同份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。13.合同附件13.1协议存款合同13.2风险控制措施13.3其他甲乙双方认为必要的文件14.其他14.1本合同未尽事宜，由甲乙双方另行协商解决。14.2本合同自双方签字盖章之日起生效，任何一方不得擅自复制、转让或公开。14.3本合同未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定义在本合同中，第三方是指除甲乙双方之外的，根据本合同约定提供专业服务、咨询、中介或其他相关服务的独立法人、自然人或其他组织。15.2第三方介入目的第三方介入的目的是为了提高协议存款的风险控制水平，优化业务流程，确保协议存款业务的顺利进行。16.第三方介入条件16.1第三方资质要求16.2第三方介入程序第三方介入需经甲乙双方书面同意，并由双方共同签署第三方介入协议。17.第三方责任限额17.1责任限额定义本合同中的责任限额是指第三方因提供专业服务、咨询、中介或其他相关服务而可能对甲乙双方造成的经济损失，第三方应承担的最高赔偿额。17.2责任限额约定17.2.1第三方责任限额的具体数额；17.2.2第三方责任限额的适用范围；17.2.3第三方责任限额的计算方法。18.第三方权利义务18.1第三方权利18.1.1第三方有权根据本合同约定，获得甲乙双方提供的必要信息和资料；18.1.2第三方有权根据本合同约定，独立开展专业服务、咨询、中介或其他相关服务。18.2第三方义务18.2.1第三方应按照本合同约定，履行专业服务、咨询、中介或其他相关服务的职责；18.2.2第三方应遵守国家法律法规和行业规范，确保其提供的服务符合相关要求；18.2.3第三方应保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露或用于不正当目的。19.第三方与其他各方的划分说明19.1第三方与甲方的划分第三方与甲方之间的关系，由双方在第三方介入协议中约定，主要包括服务内容、费用支付、责任承担等方面。19.2第三方与乙方的划分第三方与乙方之间的关系，由双方在第三方介入协议中约定，主要包括服务内容、费用支付、责任承担等方面。19.3第三方与甲乙双方的划分第三方与甲乙双方之间的关系，由本合同和第三方介入协议共同约定，主要包括服务内容、费用支付、责任承担、争议解决等方面。20.第三方介入的终止20.1终止条件20.1.1第三方服务期限届满；20.1.2甲乙双方协商一致终止第三方介入；20.1.3第三方因自身原因无法继续履行服务职责；20.1.4出现本合同约定的合同终止情形。20.2终止程序20.2.1双方签署终止第三方介入的书面协议；20.2.2第三方应向甲乙双方提供已完成服务的相关证明材料；20.2.3双方应根据本合同和第三方介入协议的约定，处理相关费用和责任问题。21.第三方介入的补充条款21.1第三方介入的补充条款应与本合同和第三方介入协议的内容相一致，并在必要时对原有条款进行补充和细化。21.2补充条款的效力补充条款与本合同和第三方介入协议具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.协议存款合同详细要求：包含甲乙双方的基本信息、存款金额、期限、利率、风险控制措施等内容。附件说明：作为本合同的核心文件，详细规定了协议存款的基本条款。2.风险控制措施详细要求：列出甲乙双方共同制定的风险控制措施，包括风险评估、预警、监测等。附件说明：本附件用于指导甲乙双方在协议存款过程中的风险控制行为。3.第三方介入协议详细要求：明确第三方介入的具体内容、权利义务、责任限额等。附件说明：当第三方介入时，本附件用于规范第三方与甲乙双方的关系。4.风险评估报告详细要求：包含风险评估的方法、过程、结果及建议。附件说明：本附件用于记录风险评估的过程和结果，为风险控制提供依据。5.风险预警记录详细要求：记录风险预警的时间、内容、处理措施等。附件说明：本附件用于跟踪风险预警的处理情况，确保风险得到及时控制。6.风险控制措施执行记录详细要求：记录风险控制措施的实施情况，包括执行时间、执行人、执行效果等。附件说明：本附件用于评估风险控制措施的有效性。7.争议解决协议详细要求：明确争议解决的方式、机构、程序等。附件说明：本附件用于指导甲乙双方在发生争议时的解决途径。8.合同变更协议详细要求：记录合同变更的内容、时间、双方签字等。附件说明：本附件用于证明合同变更的有效性。9.合同终止协议详细要求：记录合同终止的原因、时间、双方签字等。附件说明：本附件用于证明合同终止的有效性。10.其他相关文件详细要求：根据甲乙双方的需要，提供其他相关文件。附件说明：本附件用于补充合同中未涵盖的内容。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1甲方违约行为1.1.1未按合同约定提供存款资金；1.1.2未按合同约定支付利息；1.1.3未按合同约定执行风险控制措施。1.2乙方违约行为1.2.1未按合同约定履行存款义务；1.2.2未按合同约定支付存款本金；1.2.3未按合同约定提供风险信息。1.3第三方违约行为1.3.1未按合同约定提供专业服务；1.3.2泄露甲乙双方的商业秘密；1.3.3未按合同约定承担风险责任。2.责任认定标准2.1违约责任的认定，应依据本合同约定和法律法规的规定。2.2违约责任的具体标准，应根据违约行为的性质、情节和后果等因素综合确定。3.违约责任示例说明3.1甲方违约示例甲方未按合同约定支付利息，应向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此遭受的损失。3.2乙方违约示例乙方未按合同约定支付存款本金，应向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。3.3第三方违约示例第三方泄露甲乙双方的商业秘密，应承担相应的法律责任，并赔偿甲乙双方因此遭受的损失。全文完。2024年度金融机构协议存款风险控制协议范本2合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人姓名）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人姓名）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：（如有其他相关方，请在此处填写其名称、地址、联系人、联系电话）二、合同前言2.1背景：为加强金融机构协议存款的风险控制，确保协议存款业务的稳健发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，甲方与乙方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，经友好协商，特订立本协议。2.2目的：本协议旨在明确甲乙双方在金融机构协议存款业务中的权利、义务和责任，共同防范和化解协议存款风险，保障甲乙双方的合法权益。三、定义与解释3.1专业术语：（1）协议存款：指甲方与乙方按照本协议约定，将一定期限的资金存入乙方，乙方按照约定的利率支付利息的存款方式。（2）风险控制：指甲乙双方采取各种措施，对协议存款业务可能出现的风险进行识别、评估、监测和防范。3.2关键词解释：（1）甲方：指本协议中签订协议存款业务的金融机构。（2）乙方：指本协议中接受甲方协议存款业务的金融机构。（3）协议存款期限：指甲方将资金存入乙方的时间长度。（4）协议存款利率：指乙方按照约定支付给甲方的利率。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定支付利息。（2）甲方有权要求乙方在协议存款期限内提供风险控制服务。（3）甲方有权要求乙方在协议存款到期后按照约定退还本金。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方有权要求甲方按照本协议约定存款。（2）乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的协议存款信息。（3）乙方有权对协议存款业务进行风险控制，包括但不限于风险识别、评估、监测和防范。（4）乙方有权在协议存款到期后按照约定退还本金。五、履行条款5.1合同履行时间：本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，至协议存款到期日止。5.2合同履行地点：本协议履行地点为甲乙双方约定的地点。5.3合同履行方式：甲乙双方按照本协议约定，通过书面形式进行协议存款业务的办理和履行。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本协议经甲乙双方签字（或盖章）后生效。6.2终止条件：（1）协议存款到期；（2）甲乙双方协商一致，终止本协议；（3）法律法规规定的其他终止条件。6.3终止程序：（1）甲乙双方协商一致终止本协议的，应当书面通知对方；（2）协议存款到期，乙方应按照约定退还本金。6.4终止后果：（1）本协议终止后，甲乙双方应按照约定办理相关手续；（2）本协议终止后，甲乙双方应按照法律法规和本协议约定，处理相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成本协议存款业务的费用构成如下：（1）协议存款利息：按照协议存款金额和约定的利率计算；（2）风险控制费用：甲方按照协议存款金额的一定比例支付给乙方，用于风险控制；（3）其他费用：甲乙双方约定的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：甲方通过银行转账方式支付费用给乙方；（2）现金支付：经甲乙双方协商一致，可采用现金支付方式。7.3支付时间（1）协议存款利息：乙方于协议存款到期时一次性支付；（2）风险控制费用：甲方应在协议存款业务办理时一次性支付；（3）其他费用：按照甲乙双方约定的支付时间支付。7.4支付条款（1）甲方应在支付费用前，向乙方提供有效的支付凭证；（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，出具相应的收据；（3）如甲方未按时支付费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付费用的，应向乙方支付滞纳金；（2）甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密的，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按时支付协议存款利息的，应向甲方支付滞纳金；（2）乙方未履行风险控制义务，导致甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式（1）赔偿金额：根据甲方实际损失计算；（2）赔偿方式：甲方可以选择现金支付或等值物品赔偿。九、保密条款9.1保密内容本协议涉及的保密内容包括但不限于：（1）甲乙双方的商业秘密；（2）协议存款业务的具体信息；（3）甲乙双方在协议履行过程中知悉的对方商业秘密。9.2保密期限本协议涉及的保密期限为自协议签订之日起五年。9.3保密履行方式（1）对保密内容进行严格保密，不得泄露给任何第三方；（2）对保密内容采取必要的安全措施，防止泄露。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议所指的不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致甲乙双方无法履行本协议约定的事项。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等；（2）政府行为：政策调整、法律法规变更等；（3）社会异常事件：战争、罢工、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力发生时，甲乙双方应及时通知对方；（2）因不可抗力导致本协议无法履行的，甲乙双方互不承担责任；（3）不可抗力发生后，甲乙双方应积极采取措施，减少损失。10.4不可抗力实例（1）自然灾害：地震导致甲方办公地点无法正常运营；（2）政府行为：政府调整政策，导致乙方无法继续开展协议存款业务；（3）社会异常事件：恐怖袭击导致甲乙双方业务无法正常进行。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方发生争议时，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成时，甲乙双方可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定（1）未经对方同意，甲乙双方不得将本协议转让给第三方；（2）如一方将本协议转让给第三方，应书面通知对方，并取得对方的书面同意。12.2不得转让的情形（1）本协议项下的权利和义务不得转让；（2）涉及国家利益、公共利益的协议不得转让。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本协议的签订并不意味着甲方放弃对乙方在协议存款业务中的监督权；（2）乙方在协议存款业务中应遵守国家法律法规及本协议的约定，如违反，甲方有权采取措施予以纠正。13.2特殊权力保留（1）本协议中涉及的风险控制措施，乙方不得擅自变更；（2）如因不可抗力等原因导致本协议无法履行，甲方有权根据实际情况调整风险控制措施。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）甲乙双方对本协议的修改和补充，应书面通知对方，经双方签字（或盖章）后生效；（2）修改和补充的内容应与本协议的宗旨和目的相一致。14.2修改和补充效力本协议的修改和补充具有与本协议相同的法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方在协议存款业务中应相互协作，共同维护双方合法权益。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应定期沟通，及时了解对方的需求，共同解决问题；（2）甲乙双方应按照本协议约定，提供必要的资料和信息，确保协议存款业务的顺利开展。十六、其他条款16.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议是甲乙双方就协议存款风险控制事宜达成的完整协议，具有独立性，不因其他合同的存在而失效。16.3增减条款本协议的增减条款，应经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.协议存款业务合同4.风险控制措施文件5.保密协议6.争议解决相关文件7.不可抗力事件证明文件8.其他甲乙双方约定的附件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付费用：认定甲方违约，应支付滞纳金。违反保密条款：认定甲方违约，应承担相应的法律责任。2.乙方违约行为及认定：未按时支付协议存款利息：认定乙方违约，应支付滞纳金。未履行风险控制义务：认定乙方违约，应承担相应的赔偿责任。三、法律名词及解释：1.协议存款：指甲方与乙方按照约定，将一定期限的资金存入乙方，乙方按照约定的利率支付利息的存款方式。2.风险控制：指对协议存款业务可能出现的风险进行识别、评估、监测和防范。3.不可抗力：指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致甲乙双方无法履行本协议约定的事项。4.争议解决：指甲乙双方在发生争议时，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。5.违约责任：指一方违反协议约定，导致对方遭受损失时，应承担的赔偿责任。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲乙双方在风险控制措施上存在分歧。解决办法：通过协商，共同制定合理的风险控制措施，确保协议存款业务的稳健运行。2.问题：协议存款利率调整导致甲乙双方利益受损。解决办法：在协议中明确约定利率调整的机制，确保甲乙双方在利率调整时利益平衡。3.问题：保密信息泄露导致甲乙双方利益受损。解决办法：加强保密措施，对泄露保密信息的责任进行追究，保护双方合法权益。4.问题：不可抗力事件导致协议无法履行。解决办法：按照不可抗力条款，甲乙双方互不承担责任，并积极采取措施减少损失。5.问题：争议解决过程中出现争议。解决办法：按照争议解决条款，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。多方为主导的条款说明解释一、增