2024年湖南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年湖南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

一、单选题

1.（）根据需要调整大额交易报告标准。

A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构

B、国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：C

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法

律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，于（）第25次行长办

公会议通过，现予发布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6曰，2008年1月1日

答案：A

3.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。

A、当地就读学校

B、监护人

C、业务人员

D、入境管理部门

答案：B

4.（）负责定期检查中国人民银行反洗钱监测分析系统运行状态，分析并及时处理

系统异常情况，定期进行数据备份履护系统正常运行。

A、系统工程师

B、高级管理人员

C、科技维护人员

D、反洗钱中心维护人员

答案：D

5.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户应妥善保管登录账号和登录口令，防止

泄露和盗用，登录口令应（）至少更换一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

6.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正,并按要求在

修改处签名、盖章

C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D、调查人员无需在笔录上签名

答案：D

7.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是（）

A、不同账户在柜台业务中往往出现固定的代理人

B、具有明显的人群特征（如老人、妇女、退休人员）

C、多个账户的网银交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一区域的多个网点

答案：B

8.国家洗钱类型分析报告由（）撰写。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行分支机构

*中国银行业监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

9.金融机构发现企业有效身份证件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证

中任一证照过期的,应当提示其到（）换发新版营业执照。

A、当地工商行政管理部门

B、当地人民银行

C、当地税务管理部门

D、当地财政部门

答案：A

10.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以约见金融机构

董事、高级管理人员，针对重要问题进行（），或者要求其就金融机构履行反洗

钱义务的重大事项作出说明。

A、警戒谈话

B、警示谈话

C、诫勉谈话

D、质询谈话

答案：B

11.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将〃延伸紧急止付报文"发送到

相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小

时。

A、止付时点

B、止付操作

C、”延伸紧急止付报文”发送时点

D、"延伸紧急止付报文"接收时点

答案：B

12.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存

资料的真实性和（）。

A、规范性

B、准确性

C、一致性

D、有效性

答案：c

13.离岸业务具有（）特点。

A、信息不对称

B、公司背景资料调查成本高

C、调查程序复杂

D、以上都是

答案：D

14.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应（）

A、提高内部监督检查

B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易

&提高审计频率和强度

D、必要时终止代理行关系

答案：B

15.（）在依法做好行政执法信息公示、信息变更等工作的同时，要制定相关应急

预案，积极防范并避免可能出现的法律风险、舆论风险和操作风险等。

A、条法司

B、办公厅

C、信息局

D、业务司局

答案：D

16.（）应当结合本地情况定期对会计师事务所（分所）持续符合执业许可条件

组织开展专项核查。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

17.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、

县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，

报告（）。

A、公安机关

B、侦查机关

C、中国人民银行

D、司法机关

答案：C

18.互联网金融从业机构应当履行客户身份识别程序，按照法律法规、规章、规

范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户

持有人及交易操作人员的身份信息，并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信

息之间具有（）。

A、一致性

B、唯一对应性

C、相关性

D、一致性和唯一对应性

答案：D

19.核查行采用批量核对方式进行联网核查的，应按相关接口规范制作批量核对

请求文件,并将批量核对请求文件提交（）。

A、联网核查系统

B、支付结算系统

C、账户管理系统

D、综合业务系统

答案：A

20.反洗钱监督检杳及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次。

A、-

B、二

C、三

D、五

答案：B

21.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私"交易的

（）

A、循环交易

B、关联交易

C、虚构交易拆分交易

D、虚构交易

答案：A

22.建立健全（）制度和案源管理制度，增强稽查质效

A、全面抽查

B、随机抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

23.非法结算型地下钱庄往往以（）为基地。

A、上海

B、深圳

C、北京

D、广州

答案：B

24.电信诈骗案件开户环节，开户人多数为（）

A、本地老人

B、异地青少年

C、异地老人

D、外国人

答案：B

25.为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华

人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定（）办法

A、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理

B、银行业金融机构反洗钱和反恐怖监督管理

c、银行业金融机构反洗钱m反恐怖风险

D、银行业金融机构反洗钱和反恐怖管理

答案：A

26.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是（）。

A、账户收付交易频繁，资金快进快出，过渡性质明显

B、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡

C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户

提现的限制及监控

D、套现商户交易清单显示"购买者〃多为异地卡，少有本地人光顾，与同类市

场主体经营不符。

答案：C

27.在实施反洗钱检查过程中，对于被检查银行不及时提供数据,以及格式、内

容、数值等不符合规范要求等问题,视情节严重程度，按（）的规定予以处理。

A、银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范

B、中华人民共和国反洗钱法

C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、中华人民共和国中国人民银行法

答案：B

28.当事人要求听证的，应当自收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日

起（）日内，向中国人民银行提交听证申请书，说明听证的要求和理由,并签字

或盖章

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：A

29.反洗钱监督检查及案件协查档案需永久保存的档案为()。

A、可疑案件线索及相关资料

B、反洗钱检查工作相关记录

C、已判决案件的相关资料

D、其他档案资料

答案：C

30.以下说法错误的是()。

A、反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B、宣传方式可灵活多样

C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监

管处罚实例等

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信

息网络、内部刊物等方式开展宣传

答案：A

31.反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以()为依托结合日常监管情

况，按《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》对法人金融机构反洗

钱工作的合规性与有效性进行评价,确定相应等级。

A、反洗钱监管档案

B、群众举报

C、客户身份信息

D、反洗钱义务机构提交的反洗钱报告

答案：A

32.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。

A、1个

B、2个

C、5个

D、不限

答案：A

33.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

34.防范非法集资，各银行应要求柜面人员提高警惕，重点关注柜面人员提示风

险后，仍执意汇款的客户账户资金交易情况。情况严重的应及时向（），同时向

当地人民银行报送重点可疑交易报告。

A、上级领导汇报

B、总行合规管理部汇报

C、当地公安机关报案

D、总行风险管理部汇报

答案：c

35.非银行支付机构大额交易报告要素中的（），是一个交易主体在报告机构中

有且只有一个的编号。

A、身份证件号

B、客户号

C、案例编号

D、主键号

答案：B

36.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是（）。

A、应用更加丰富便捷

B、信息更加全面准确

&运行更加稳定高效

D、以上都是

答案：D

37.被检查人拒绝、阻碍中国人民银行及其分支机构执法检查的,依照法律、行

政法规和中国人民银行规章的规定给予（）

A、行政处罚

B、刑事处罚

*民事处罚

D、党政处罚

答案：A

38.发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人

信息的方法是（）。

A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息

B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集

C、由客户自行提供受益所有人信息

答案：A

39.企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当完整登记身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、〃一照一码〃

B、"一照T"

C〃一昭二号“

D、"一证多用"

答案：D

40.条法司在收到业务司局函件后，应及时进行审核，并在（）之内将审核意见书面反

馈业务司局。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：A

41.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,划分风险等级，并在持续关注

的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级

A、地域

B、业务

C、从事行业

D、客户性别

答案：D

42.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）

的原则

A、了解你的客户

B、核实你的客户

C、维持客户关系

D、保障客户利益

答案：A

43.反洗钱监督检查及案件协查档案的销毁清册（）备查。

A、半永久保存

B、永久保存

C、长期保存

D、短期保存

答案：B

44.《银行卡业务管理办法》规定：银行卡及其账户（）。

A、只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借

B、只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，经持卡人本人同意可以出租和转借

C、只限经发卡银行批准的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用

D、可由发卡银行指定开户人，定制银行卡以满足客户需求。

答案：A

45.银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形，应礼貌引导其至（）

办理业务

A、柜面

B、门外

C、办公室

D、总行

答案：A

46.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易

D、综合报告

答案：C

47.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法

犯罪提示，并提醒客户阅之。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：A

48.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交

易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人

客户，应至少每（）进行一次集中核对

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

49在风险可控前提下，对于洗钱和恐怖融资风险低且选择低风险产品的客户，保

险公司可采取（）的客户尽职调查及风险控制措施，在退保、理赔或给付环节再

核实被保险人、受益人与投保人的关系。

A、优先

B、简化

C、便利

D、忽略

答案：B

50.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行机柢有权（）。

A、继续开户

B、拒绝开户

C、报告主管部门

D、报警

答案：B

51.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。

A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万

C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

52.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时（）其风险等级及所对应的风险

控制措施。

A、改变

B、调整

C、改动

D、调结

答案：B

53.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（）起施行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

54报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告超过30天后,发现报

告涉及的信息存在错误，需要且可以通过纠错报文更正；或报告机构发现已提交

的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正。

这类出错情形属于（）

A、大额交易报告的逾期纠错

B、可疑交易报告的逾期纠错

C、大额交易和可疑交易报告的逾期纠错

D、例外情形的逾期纠错

答案：B

55.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份证件以及（）等。

A、合法的委托书

B、合法的承诺书

配合法的告知书

D、合法的委托书和承诺书

答案：A

56.互联网金融从业机构应当定期或者在业务模式、交易方式发生重大变化、拓

展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时,评估客户身份识别

措施的（），并及时予以完善。

A、合规性

B、有效性

C、相关性

D、合理性

答案：B

57.义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。

A、地址

B、身份证件或者身份证明文件的种类

C、有效期限

D、联系方式

答案：D

58.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账

户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）

美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.

A、20万、2万

B、50万、5万

C、100万、10万

D、200万、20万

答案：D

59.可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过反洗钱监测系

统以〃总对总"的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。另一类

是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外,对于严重危害国家安

全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。我

们称之为（）。

A、异常可疑交易报告

B、加强性可疑交易报告

C、一般可疑交易报告

D、重点可疑交易报告

答案：D

60.建立（）各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱

工作水平

A、半覆盖

B、全面覆盖

C、交叉覆盖

答案：B

61.银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只

能持（）办理。

A、有效身份证件

B、居民身份证及有效身份证件

C、居民身份证

D、有效身份证件及辅助证件

答案：C

62.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别

*客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

答案：B

63.（）负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

答案：B

64.企业先前提交的有效身份证件已过有效期的，企业未在合理期限内更新且没

有提出合理理由的,金融机构应当（）。

A、继续办理业务

B、转久悬处理

C、中止办理业务

D、拒绝办理业务

答案：C

65.《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，下列哪项不是（）人民银行负责监

管的全国性法人金融机构总部。

A、中国银行

B、中国邮政储蓄银行

C、农村商业银行

D、广发银行

答案：C

66.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》，从（）开始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

67.以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施

A、开展专项监测分析排查

B、加强对异常开户的尽职调查

C、加大营销力度，主动介绍网银手机银行业务

D、加大防诈骗提示力度

答案：C

68.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈()。

A、指标评价、计分情况和初评意见

B、指标评价、计分情况

C、指标评价、计分情况和初评分数

D、指标评价、计分情况、初评意财口初评分数

答案：C

69.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度()

A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制

B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度

C、反洗钱?口反恐怖融资内部控制监督制度

D、反洗骸口反恐怖融资内吾陋制两古制度

答案：D

70.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（）万元的，存款

人若是在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

71.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合条

件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告，以下不属于规定

条件的是：

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分

利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构内部调拨资金

D、个体工商户50万元大额现金存取

答案：D

72.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额

超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

73.以下交易在银行卡境外交易信息报送范围之内的是（）

A、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在日本ATM机取现1000元人民币

B、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在江苏省联社ATM机取现2000元

人民币

C、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在韩国免税店通过支付宝消费500元

人民币

D、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在日本ATM机取现3000元人民币

答案：A

74.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如代

理人信息、联系方式等指标可组合指向于（）O

A、恐怖名单监控

B、客户交易偏好

C、判断资金的来源和去向

D、客户交易背景

E、资金网络中的群体性特征

F、交易流量、流速、频率

答案：D

75.银行机构或人民银行分支机构以链接方式接入联网核查系统的，其账户管理

系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员为联网核查系统的（）操作员。

A、接口方式

B、链接方式

C、直接登录方式

D、基础登录方式

答案：B

76.依据《关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》，下列关于充分评估

代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任，说

法不正确的是（）

A、代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资

风险

B、充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况

C、明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序

D、依照国内和国际反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善

答案：D

77.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保

反洗钱档案的完整性。

A、勾画、涂改

B、涂改、污损

C、勾画、污损

D、勾画、涂改、污损

答案：D

78.银行应根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、

支付渠道和支付限额，并进行（）。

A、分级管理和静态管理

B、分级管理和动态管理

C、分类管理和动态管理

D、分层管理和动态管理

答案：B

79.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、

购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人

身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停

其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A、1900年1月5日

B、1900年］.月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：A

80.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈

骗？（）

A、冒充公检法

B、冒充熟人

C、〃非常6+1”或QQ中奖

D、冒充淘宝退货

答案：A

81.中国人民银行行政处罚委员会当场做出（）罚款的处罚决定以及不当场收缴

罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款

A、五百元以下

B、一百元以下

C、五十元以下

D、二十元以下

答案：D

82.分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐

怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）

A、金融机构、特定非金融机构总部

B、当地公安局

*人民银行

D、银保监会

答案：A

83.非法集资客户属性特征多以（）或个人身份为掩护。

A、上市公司

B、离岸公司

C、空壳公司

D、商业银行

答案：C

84.互联网金融业务反洗钱^反恐怖融资工作的具体范围由（）按照法律规定和

监管政策确定、调整并公布。

A、中国人民银行

B、中国银行保险监督管理委员会同国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构

D、中国人民银行会同银行保险监督管理委员会

答案：C

85.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以

（）

A、封存

B、交接

C、保密

D、公开

答案：C

86.监管走访C类及以下机构应当访问（）。

A、单位反洗钱主管部门负责人

B、主要负责人

C、主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员

D、主要负责人和主管反洗钱工作高级管理人员

答案：C

87.银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事责任

B、管理责任

C、刑事责任

D、法律责任

答案：C

88.中国人民银行及其分支机构依法履行职责，对被检查人进行执法检查的，适

用（）

A、《中华人民共和国银行法》

B、《中华人民共和国中国人弓银行法》

C、《中国人民银行执法检查程序规定》

D、《中华人民共和国反洗钱法》

答案：C

89.离岸金融中心普遍具有（）的特点。

A、高税率、监管严

B、通胀低、发展快

C、利税率、监管松

D、通胀高、发展慢

答案：C

90.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）

A、租用人

B、代理人

C、实际使用人

D、租用人和实际使用人

答案：C

91.省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地（）。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

92.银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的，应当提交新

业务的洗钱和（）报告

A、风控

B、恐怖融资风险评估

*管理

D、年度

答案：B

93.（）负责全国的反洗捌口反恐怖融资监管工作。

A、中国人民银行

B、民政部门

C、国务院

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：A

94.法人金融机构应保证风险评估的（），合理确定评估的时间频率。

A、有效性

B、真实性

C、时效性

D、合理性

答案：C

95.《中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易

报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金

融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

96.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认

定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位

和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账

户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）

年内不得为其新开立账户。

A.3;1

B、5;2

C、3;2

D、5;3

答案：D

97.根据最高人民检察院和最高人民法院2009年出台的《关于办理妨害信用卡

管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定,商户POS机^法套现

严重的应以（）论处。

A、洗钱罪

B、诈骗罪

C、非法经营罪

D、妨害信用卡管理罪

答案：C

98.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，客户风险管理政策应

经金融机构（）或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实

施

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、职工大会

答案：B

99.下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是（）

A、注册地址可能不存在，或是家庭住址,无固定办公电话。

B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务

C、快进快出，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔。

D、开户时间和网点较为集中，覆盖城市主要繁华街区。

答案：A

100.金融机构应建立（）举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的

途径举报违规事件。

A、违规事件

B、投诉事件

C、风险事件

D、突发事件

答案：A

101.对公账户批量开立代发工资个人账户时不需要提供（）

A、有单位加盖公章的批量开户授权书

B、当地财政局证明

&批量开户的个人身份证件

D、其他银行要求提供的资料

答案：B

102.III类银行账户任一时点账户余额不得超过（）元。

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1908年3月18日

D、1913年9月8日

答案：B

103.收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当（）。

A、收回受理机具

B、中止收单服务

C、停止收单服务并收回受理机具

D、中止收单服务并收回受理机具

答案：C

104.业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写《行政许可信息公示

表》和《行政处罚信息公示表》，以本司局函件形式送条法司审核。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：A

105.根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》相关规定，法人金融机构自

主开展洗钱风险自评估,评估的结果和相关材料应在（）送人民银行。

A、发生后10个工作日内

B、发生后30个工作日内

C、发生后90个工作日内

D、发生后一年内

答案：A

106.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时，应立即报告本机构反洗

钱处主管领导，经审核同意后以书面形式报（）重新设定,并记录备查。

A、上级反洗钱部门

B、人民银行支付结算科

C、中国反洗钱监测分析中心

D、银监部门

答案：C

107.互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台由（）设立。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国人民银行

C、国务院

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：B

108.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控

制措施的通知》（银发（2017）117号）规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易

B、提升客户风险等级

C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务

D、重新识别客户身份

答案：D

109.地下钱庄洗钱方式通过（）转移资金。

A、网上银行

B、柜面取现

C、柜面转账

D、柜面汇兑

答案：A

110.个人持境内银行卡在境外提取现金，（）调整由发卡金融机构在自身业务系

统内实现。

A、人民币卡维持每卡每日不得超过等值1万元人民币

B、人民币卡维持每卡每日不得超过等值5万元人民币

C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币

D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币

答案：C

111.自（）起，中国人民银行及其分支机构组织实施的反洗钱现场检查项目，被

检查银行业金融机构应按接口范围提供现场检查所需数据。

A、2017年2月28日

B、2017年3月1日

C、2018年2月28日

D、2018年3月1日

答案：D

112.受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由委托机构对受托机构

进行的洗钱风险管理工作承担（）法律责任。

A、间接

B、最终

C、直接

D、部分

答案：B

113.银行业务人员发现资金交易可疑后，拨打预留手机号码时，（）为正常现象

A、电话号码为其丈夫接听后换妻子本人接听

B、电话号码为空号

C、电话号码无人接听

D、电话接听后回复打错了

答案：A

114.对于新开户“（）”环节，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应通过信用卡、

代发工资等系统补充客户审核信息。

A、核对

B、核实

C、审核

D、核验

答案：A

115.涉腐嫌疑人将贪污受贿资金转移隐藏至他人账户，这里的他人账户可能是（）

的账户。

A、下属

B、朋友

C、亲属

D、匿名

答案：C

116.若汇款或银行卡单向流入的资金往往是毒品黑市价格的整数倍，且汇款地区

往往与当地毒品转运路线重合，或与毒品重点地区账户往来较多，缺乏合理理由。

属于以下（）可疑交易类型。

A、疑似毒品罪

B、疑似诈骗

C、疑似走私

D、疑似套现

答案：A

117.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单监控应当实现）

反馈。

A、实时

B、系统运行后"T+1"日

C、人工干预

D、自动化干预

答案：A

118.反洗钱监督检查及案件协查档案资料整理完毕，应逐件编制档案目录，一式

（）份。

A、-

B、二

C、三

D、四

答案：C

119.可疑交易报告纠错应在“原因"栏目中注明涉及的交易（）。

A、数量

B、类型

C、来源

D、单位

答案：B

120.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

121.在公示系统上归集公示涉企信息，应当按照（）的原则，由信息提供方对所提供

信息的合法性、真实性、完整性、及时性负责。

A、〃谁产生、谁提供、谁负责

B、"谁接收、谁记名、谁负责”

C、〃谁提供、谁记名、谁负责"

D、"谁产生、谁提供、谁记名〃

答案：A

122.FATF是指以下哪个机构（）。

A、亚太反洗钱组织

B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织

C、巴塞尔委员会

D、金融行动特别工作组

答案：D

123.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资()纳入全面风险管理体系

A、风险管理

B、内部控制

&预防措施

D、识别机制

答案：A

124.金融机构应当在大额交易发生后的()工作日内，通过其总部或者由总部指

定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

125.()按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融

业务的机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定，协调其他行业自律组织。

A、中国银行保险监督管理委员会

B、财政部

C、中国互联网金融协会

D、公安部

答案：C

126.()应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度

A、证券期货经营机构

B、中国证券监督管理委员会

C、中国人民银行

D、证监会派出机构

答案：A

127.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行

办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户()。

A、不收不付

B、只收不付

C、；辐

答案：B

128.如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经()的批准

A、董事会

B、高级管理层

C、支行行长

D、会计主管

答案：B

129.中国人民银行及其分支机构在执法检查中发现被检查人有违法行为，并且应

当由其他部门查处的，应当依法移送()处理

A、公安部门

B、司法机关

C、有关部门

D、检察院

答案：c

130.对于《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关

事项的通知》发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于（）前按照

上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：C

131.对未开立账户的客户，生日办理无卡无折存款累计金额（）万元以上的，应

准确等级其身份信息。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

132.中国人民银行及其分支机构应当会同（）开展反洗钱宣传和培训，引导社会

组织提高反洗钱和反恐怖融资意识，预防洗捌口恐怖融资犯罪活动。

A、公安部门

B、民政部门

C、国务院

D、银监会

答案：B

133.证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的，应在（）工作日

内，以书面方式向当地证监会派出机构报告

A、5个

B、10个

C、7个

D、15个

答案：A

134.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规

定的法定风险要素。（）

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

答案：A

135.金融机构、特定非金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程

和控制措施，对（）《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》执行情况进行监督管理

A、下属机关部门

B、分支机构

C、附属机构

D、分支机构和附属机构

答案：D

136.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一

次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

A、结算业务

B、金融服务

C、大额现金业务

答案：B

137.在"公转私〃交易中，不法分子利用POS机（）背景，商业银行以及有资

格的第三方应加强对POS机业务的发放审核。

A、循环交易

B、拆分交易

C、虚构交易

D、回避柜面交易

答案：C

138.各银行要按照（）颁布的《离岸银行业务管理办法》

A、中国人民银行

B、国务院

C、中国银保监协会

D、中国外汇交易管理局

答案：A

139.以下叙述不正确的是（）

A、中国人民银行及其分支机构在执法检查中发现被检查人有违法行为,并且应

当由其他部门查处的，应当依法移送公安机关处理

B、检杳组应当在检查中及时收集有关书证、物证、电子文件等证据，并注明证

据的来源，由被检查人签字或者盖章

C、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》

有异议的，应当在五个工作日内提出陈述和申辩意见

D、中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，因特殊情况不能在十个工作

日内完成执法检查意见书的，经本行行长或者副行长（主任或者副主任）同意,

可以适当延长

答案：A

140.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。

A、风险为本

B、规则为本

配合规为本

D、打击为本

答案：A

141.以（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。

A、效益

B、风险

C、合规

D、规则

答案：B

142.反洗钱监管档案按年度进行（）管理。

A、顺序

B、时序

C、归档

D、归整

答案：B

143.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系,

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融

服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身

份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件

或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他

身份证明文件的复印件或者影印件

A、100,010,000

B、100,001,000

C、500,010,000

D、100,005,000

答案：B

144.不属于疑似走私重点地区是()。

A、广东

B、长三角

C、环渤海

D、云南

答案：D

145.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年

6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期

未完成核实的，支付账户（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、暂停非柜面业务

D、冻结

答案：B

146.证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照证券期货业反洗

钱工作实施办法规定向（）报送相关信息

A、当地证监会派出机构

B、证券期货经营机构

C、国务院

D、中国人民银行

答案：A

147.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向（）报

告。

A、中国人民银行总行

B、省一级分支机构

C、中国人民银行当地分支机构

D、反洗钱调查组

答案：C

148.国家企业信用信息公示系统中企业自行填报信息不包括0。

A、年报信息

B、股权变更信息

C、经营异常信息

D、简易注销信息

答案：C

149.如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入（）管理，并采取相应的

监控措施。

A、晨）风险客户

B、中风险客户

C、低风险客户

D、无风险客户

答案：A

150.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自被告知或者收

到《反洗钱监管通知书》之日起（）内予以答复。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：B

151.对跨境汇款业务，金融机构怀疑汇款人涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动

的应按照规定提交（）。

A、可疑交易报告

B、大额交易报告

C、违法犯罪活动报告

D、以上都选

答案：A

152.银行业监督管理机构应当在职责范围内（）开展对银行业金融机构境外机构

洗钱和恐怖融资风险管理情况的监测分析

A、不定期

B、定期

C、每月

D、每季度

答案：B

153.自（）起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出

借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关

组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个

人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新

开立账户。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

154.对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构

应当至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

答案：A

155.在接口方式下，银行机构系统操作员通过登录（）进行联网核查。

A、综合业务系统

B、账户管理系统

C、个人信用信息基础数据库

D、联网核查系统

答案：A

156.以依法合规为前提、资源整合为目标，探索研究"三反"数据信息共享标准

和统计指标体系，明确相关单位的数据提供责任和（）

A、数据删除权限

B、数据调取权限

C、数据使用权限

D、数据打包权限

答案：C

157.临时冻结不得超过（）小时

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、7天

答案：B

158.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

159.报告机构填报的《大额交易报告纠错删除申请表》和《可疑交易报告纠错申

请表》，须（）后寄至中国反洗钱监测分析中心。

A、经机构总部主管反洗钱工作部门负责人签字并加盖部门章

B、经机构总部主管反洗钱工作部门负责人签字并加盖公章

C、经机构总部负责人签字并加盖公章

D、经机构总部加盖公章

答案：B

160.房屋交易当事人以现金支付购房款，当日现金交易单笔或者累计达到人民币

5万元以上，应在交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报

送大额交易报告。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：A

161（泼现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、

侦查机关举报

A、证券期货经营机构

B、证监会派出机构

C、国务院

D、中国人民银行

答案：A

162.检查组结束执法检查工作时应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，

确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，由被

检查人（）确认

A、签字

B、签字并按手印

C、逐页签字

D、在首页和尾页签字

答案：C

163.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》第十八条，（）对

自评表及相关证明材料有疑问的法人金融机构应当按照中国人民银行或其分支

机构的要求提供解释说明或者补充材料。

A、中国人民银行

B、中国人民银行分支机构

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国人民银行或其相关机构

答案：D

164.执法检查意见书应当包括（）

A、检查时间、内容

B、整改意见和建议

C、对被检查人执行金融管理规定情况的评价

D、以上都是

答案：D

165.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查

明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作（）

A、执法检查通知书

B、执法检查意见书

C、执法检查事实认定书

D、执法检杳事实审定书

答案：B

166.支付机构应完善可疑交易识别标准及可疑交易监测分析,及时向（）报送可

疑交易线索，配合开展反洗钱调杳。

A、人民银行

B、金融机构总部

C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

167.中国人民银行分支机构应当按（）对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分

类评级。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

168.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户

留存（）的情况进行筛查、提示和分析。

A、无联系方式

B、不同联系方式

C、同一联系方式

D、不同住址

答案：C

169.以下哪个行为不属于可疑行为（）

A、多人集中到柜台开户

B、配合柜员完善身份信息

C、办理开户时频繁接听电话、查看手机

D、对进一步问询有强烈抵触情绪

答案：B

170.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度产业化

D、高度精准化

答案：C

171.积极发挥（）的作用，指导行业协会制定本行业反洗钱和反恐怖融资工作指

引

A、行业协会和自律组织

B、行业协会

C、自律组织

D、行政主管部门

答案：A

172彳亍政处罚委员会的日常工作由（）承担

A、执法职能部门

B、法律事务工作部门

C、金融监管办事处

D、营业管理部

答案：B

173.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程，除提交申请表

等文件外,还应由总部向（）书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解

决方案等事项。

A、中国人民银行总行

B、金融机构总部

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

174.各省级财政部门要深入落实〃放管服"改革精神，切实转变管理理念，因地

制宜研究制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化（），优化行业服

务。

A、事前防范

B、事中监测

C、事后监督

D、事后控制

答案：C

175.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪

嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。

A、香港

B、美国

C、日本

D、德国

答案：c

176.银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人（）使用

A、代理人

B、直系亲属

C、客户经理

D、本人

答案：D

177.如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时,止

付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在2

4小时内将（）通过管理平台补送到止付银行。

A、紧急止付指令

B、紧急止付申请表

C、紧急止付通知书

D、紧急止付告知书

答案：A

178.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，中国人民银行分支机构如因工作需

要对专用终端机及IP地址进行变更，由反洗钱处审核通过后报备（）

A、上级反洗钱部门

B、人民银行支付结算科

C、中国反洗钱监测分析中心

D、银监部门

答案：C

179.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机

构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）。

A、24小时

B、一天

C、48小时

D、两天

答案：C

180.银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

A、设立

B、参股

C、收购

D、以上都是

答案：D

181.下列不属于疑似走私的重点国家（地区）的是：（）。

A、香港

B、英国

C、韩国

D、台湾

答案：B

182.国家企业信用信息公示系统公示门户可以查询（）

A、基础信息

B、严重违法失信企业名单信息

C、经营异常名录信息

D、以上都是

答案：D

183.报案事项属实的,经公安机关负责人批准，予以立案，并通过管理平台向止

付账户开户行总行或支付机构发送（）。

A、紧急止付指令

B、协助冻结财产通知报文

C、紧急止付通知书

D、紧急止付告知书

答案：B

184.组织恐怖活动培训或者积极参加恐怖活动培训的，根据《中华人民共和国刑

法》，应处以0

A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产

B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

C、处以无期徒刑

D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，

处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产

答案：D

185.金融机构和特定非金融机构对属于决议名单范围的客户采取措施的，（）客

户。

A、严禁告知

B、应当告知

C、私下告知

答案：B

186.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日

起（）日内进行审查处理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

187.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）

A、商业银行、城市信用合作社

B、保险公司

C、证券公司

D、企事业单位

答案：D

188.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互

重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）

A、详查

B、调查

C、合并

D、检查

答案：c

189.银行自助设备无卡无折业务是指客户利用银行自助设备存款功能，无需插入

银行卡或存折，通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务。

A、交易对手银行账号

B、交易对手姓名

C、交易对手身份证号码

D、交易对手地址

答案：A

190.为深化商事制度改革，进一步简化注册资本登记，我国将逐步实现〃三证合

一"将由三个部门分别合法不通证照，改为一次申请，合并核发一个营业执照的

登记制度。其中，"三证"不包括（）

A、工商营业执照

B、组织机构代码证

C、卫生许可证

D、税务登记证

答案：C

191.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易，发现信息存在错误，需通

过（）报文更正；

A、纠错

B、删除

C、纠错和删除

D、修改

答案：c

192.各()要深入落实〃放管服〃改革精神，切实转变管理理念，因地制宜研究

制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化事后监督，优化行业服务。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

193.()对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导

A、中国证券监督管理委员会

B、证券期货经营机构

&证监会派出机构

D、中国人民银行

答案：A

194.()统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接

口行的节点代码等基础信息。

A、人民银行

B、银监部门

C、公安机关

D、银行机构

答案：A

195.针对涉嫌非法集资和诈骗活动，各金融机构应认真研究贴近社会公众的宣传

方式，加大防范非法传销的（）。

A、管理工作

B、监测识别

C、可疑上报

D、宣传力度

答案：D

196.以下哪个不属于电信诈骗通常具有的特征？（）

A、非接触性

B、全面智能化

&高度分散化

D、攻击饱和化

答案：C

197.中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台

完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享

A、网络监测平台

B、网络服务平台

C、网络管理平台

D、网络监控平台

答案：A

198.对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，（）应当依法予以处理

A、银行业监督管理机构

B、公安机关

C、法院

D、人民银行

答案：A

199."公转私"交易中涉及的客户，对于确实可疑的客户，相应（）其风险等级，

并对该客户进行实地调查

A、下调

B、调高

C、检查

D、核对

答案：B

200.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案复

印（）使用制度。

A、审批单

B、授权

C、留痕

D、登记

答案：A

201.避免为简化流程，直接将身份证上的住址识别为客户联系地址，面忽略了对

客户（）的登记。

A、经常居住地

B、工作单位

C、工作地址

D、IP地址

答案：A

202.银行业金融机构不应当（）

A、制定反洗钱和反恐怖融资培训制度

B、定期开展反洗钱和反恐怖融资培训

C、开展反洗钱和反恐怖融资宣传，保存宣传资料和宣传工作记录

D、非依法律、行政法规规定向境外提供依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得

的客户身份资料和交易信息

答案：D

203.对于大额交易和可疑交易报告发现的问题,报告机构应及时采取更正、补救

措施报请（）纠删。

A、中国人民银行总行

B、金融机构总部

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

答案：C

204.为保证数据一致性，执行中国人民银行反洗钱监测分析系统批处理操作时，禁

止用户进行（）操作

A、定期杀毒

B、人机交互

C、数据备份

D、定期升级

答案：B

205.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协直档案时应经（）审批。

A、本级主管行领导

B、上级主管行领导

C、省级主管行领导

D、国务院有关金融监督管理机构

答案：A

206.金融机构应严格按照（）第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分

析中心提交可疑交易报告，并在〃可疑交易特征"字段中标明报告的类别。

A、《支付结算管理办法》

B、《人民币银行结算账户管理办法》

C、《中华人民共和国反洗钱法》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：D

207.涉嫌电信诈骗账户成功开立后，即取走开户款并进入沉睡期，潜伏期多为

（）?

A、1・3个月

B、3-5个月

C、5-8个月

D、8-12个月

答案：A

208.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

209.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地（）报告相关

情况。

A、主管部门

B、银保监

C、公安局

D、人民银行

答案：D

210.义务机构应当建立工作机制，及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区

名单。

A、金融行动特别工作组（FATF）

B、行政执法信息生成司局

C、反洗钱监测中心

D、人民银行反洗钱局

答案：A

211.对交易额较大、柜台交易较少的（），关注其交易对手与其经营范围是否相

符。

A、贸易公司

B、房地产公司

C、钢铁公司

D、食品公司

答案：A

212.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金

融从业机构应当（）客户身份。

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、采取更为严格的措施识别

答案：D

213.在一段时间内（如三个月、半年、一年）单台POS累计发生额明显超出商

户经营规模，可能属于（）可疑交易。

A、疑似传销

B、疑似集资

C、疑似诈骗

D、疑似套现

答案：D

214.人民银行行政执法信息公示由（）及时将经条法司审核的行政执法信息和条

法司审核意见一并送办公厅。

A、业务司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

215.可疑交易报告纠错应在（）栏目中注明涉及的交易数量。

A、〃数量’

B、"原因"

C、〃备注"

D、”属性”

答案：B

216.人行规定的可疑交易报告标准共（）类。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

217.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作

出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。

A、国务院有关金融监督管理机构

B、财政部

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：B

218.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）

依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依

法依规进行处罚

A、欺诈情况

B、违法情况

C、恐怖融资风险管理情况

D、风控情况

答案：C

219.（）行政主管部门和国务院银行业、证券、保险监督管理机构要加强反洗钱

监管,以促进反洗钱义务机构自我管理、自主管理风险为目标，逐步建立健全法

人监管框架

A、反洗钱

B、反恐怖融资

C、反逃税

D、三反

答案：A

220.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》（银反洗钱法

[2018]21号）要求人民银行及其分支机构应从（）起全面启动全年启动对辖内

法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险评估工作中。

A、2018年

B、2019年

C、2020年

D、2022年

答案：B

221.金融机构在反洗钱工作过程中，如发现工作人员有泄密情况，应及时补救,

并及时向（）报告

A、声誉风险

B、信用风险

C、法律风险

D、金融风险

答案：C

222.对于n类户,银行可按规定对存款人身份信息进行（），将其转为I类户。

A、进一步核实后

B、进一步核对后

C、进一步核验后

D、进一步确认后

答案：C

223.以下不属于〃公转私〃可疑交易识别点的是（）

A、交易频繁

B、大量信用卡刷卡入账

C、柜面交易

D、拆分交易

答案：C

224.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交