个人理财顾问投资风险告知书

个人理财顾问投资风险告知书合同编号：__________甲方（客户）：姓名：身份证号码：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（理财顾问）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1背景经济的发展和个人财富的增长，个人理财需求日益多样化。为了满足客户的理财需求，乙方作为专业的理财顾问，向甲方提供理财顾问服务。本告知书旨在向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，帮助甲方做出明智的投资决策。1.2目的本告知书的目的是向甲方充分披露投资风险，明确双方的权利和义务，保证甲方在了解风险的基础上进行投资决策。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的投资建议、资产配置方案等服务。（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和情况，推荐的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资产品价值变动的风险。（4）“信用风险”指投资产品发行人或交易对手未能履行合约义务，导致甲方遭受损失的风险。（5）“流动性风险”指投资产品在短期内难以变现或变现时可能遭受损失的风险。（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。（7）“政策风险”指国家政策变化对投资产品产生不利影响的风险。2.2解释规则（1）本告知书中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本告知书条款的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本告知书中的术语应具有上述定义所赋予的含义。三、理财顾问服务内容3.1服务范围（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。（2）乙方将为甲方提供投资产品的分析、推荐和建议，协助甲方进行投资决策。（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求变化。3.2服务方式（1）乙方将通过面对面咨询、电话咨询、邮件等方式为甲方提供理财顾问服务。（2）乙方将根据甲方的需求和情况，定期或不定期地向甲方提供投资报告和市场分析。四、投资风险揭示4.1市场风险（1）投资产品的价值受市场价格波动的影响，市场价格的变化可能导致甲方投资本金和收益的损失。（2）股票市场、债券市场、外汇市场等金融市场的价格波动具有不确定性，甲方应充分认识到市场风险的存在。4.2信用风险（1）投资产品的发行人或交易对手可能存在违约风险，如不能按时支付利息、本金或履行其他合约义务，从而导致甲方遭受损失。（2）信用评级的变化也可能影响投资产品的价值，甲方应关注投资产品发行人或交易对手的信用状况。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能在短期内难以变现，或者在变现时需要承担较大的价格折扣，从而导致甲方在需要资金时无法及时获得足够的资金。（2）市场流动性的变化可能影响投资产品的变现能力，甲方应根据自己的资金需求和流动性要求选择合适的投资产品。4.4操作风险（1）乙方的内部控制制度、风险管理措施等可能存在不完善之处，导致投资决策失误或操作不当，从而给甲方造成损失。（2）人为失误、技术故障、系统故障等因素也可能影响投资操作的准确性和及时性，甲方应了解并承担由此可能产生的风险。4.5政策风险（1）国家的宏观经济政策、财政政策、货币政策、产业政策等的变化可能对投资产品产生不利影响，导致甲方投资收益的下降或本金的损失。（2）法律法规的变化也可能影响投资产品的合法性和有效性，甲方应关注政策法规的变化，及时调整投资策略。五、客户的权利与义务5.1客户的权利（1）甲方有权要求乙方按照本告知书的约定提供理财顾问服务。（2）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品的风险收益特征、投资策略、费用结构等。（3）甲方有权根据自己的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，自主决定是否接受乙方的投资建议。（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，提出改进意见和建议。5.2客户的义务（1）甲方应如实向乙方提供自己的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，以便乙方为其提供合适的理财顾问服务。（2）甲方应认真阅读并理解本告知书的内容，充分认识投资风险，自主做出投资决策。（3）甲方应按照乙方的要求提供相关资料和文件，配合乙方的工作。（4）甲方应按照本告知书的约定支付理财顾问费用。（5）甲方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的投资活动。六、理财顾问的权利与义务6.1理财顾问的权利（1）乙方有权根据甲方提供的信息和资料，为甲方制定理财规划方案和投资建议。（2）乙方有权按照本告知书的约定收取理财顾问费用。（3）乙方有权要求甲方如实提供财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，并配合乙方的工作。（4）乙方有权根据市场变化和甲方的需求变化，对投资组合进行调整。6.2理财顾问的义务（1）乙方应具备相应的专业知识和技能，为甲方提供专业的理财顾问服务。（2）乙方应根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案和投资建议，并向甲方充分揭示投资风险。（3）乙方应及时向甲方提供投资产品的相关信息，包括产品的风险收益特征、投资策略、费用结构等。（4）乙方应定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求变化。（5）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的信息。（6）乙方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的经营活动。七、投资决策与执行7.1投资决策流程（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定投资建议。（2）甲方应认真考虑乙方的投资建议，并根据自己的判断做出投资决策。（3）甲方做出投资决策后，应及时通知乙方，乙方将根据甲方的决策进行投资操作。7.2投资执行方式（1）乙方将按照甲方的投资决策，通过合法的交易渠道进行投资操作。（2）乙方将及时向甲方反馈投资操作的进展情况和结果。（3）甲方应配合乙方的投资操作，提供必要的协助和支持。八、信息披露与保密8.1信息披露内容（1）乙方将定期向甲方披露投资组合的情况，包括投资产品的名称、份额、市值、收益等信息。（2）乙方将及时向甲方披露投资产品的重大事项，如产品发行人的信用状况变化、市场价格波动异常等。（3）乙方将向甲方披露理财顾问费用的收取情况，包括费用的计算方法、收取时间等。8.2信息披露方式（1）乙方将通过书面报告、邮件、短信等方式向甲方披露信息。（2）甲方应指定接收信息披露的联系方式，并保持联系方式的畅通。8.3保密义务（1）双方应对在履行本告知书过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予以保密。（2）未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的商业秘密和个人隐私。九、费用与收费标准9.1费用构成（1）理财顾问费用：乙方为甲方提供理财顾问服务所收取的费用，根据甲方的投资金额和服务期限等因素确定。（2）投资产品费用：甲方购买投资产品时所产生的费用，如申购费、赎回费、管理费、托管费等，由投资产品的发行人或销售机构收取。9.2收费标准（1）理财顾问费用的收费标准为甲方投资金额的__%/年，按年收取，不足一年的按实际服务期限计算。（2）投资产品费用的收费标准根据投资产品的不同而有所差异，具体收费标准以投资产品的相关文件为准。十、违约责任10.1客户的违约责任（1）若甲方未按照本告知书的约定如实提供信息或配合乙方的工作，导致乙方无法为其提供有效的理财顾问服务，甲方应承担相应的责任。（2）若甲方未按照本告知书的约定支付理财顾问费用或投资产品费用，甲方应按照逾期金额的__%/日向乙方支付违约金。（3）若甲方违反国家法律法规和相关政策，从事违法违规的投资活动，甲方应承担由此产生的一切法律责任和经济损失。10.2理财顾问的违约责任（1）若乙方未按照本告知书的约定为甲方提供理财顾问服务，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。（2）若乙方违反保密义务，泄露甲方的商业秘密或个人隐私，乙方应承担相应的法律责任和赔偿责任。（3）若乙方违反国家法律法规和相关政策，从事违法违规的经营活动，乙方应承担由此产生的一切法律责任和经济损失。十一、争议解决11.1争议解决方式（1）本告知书的解释和执行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本告知书中除争议事项以外的其他条款。11.2法律适用本告知书的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。十二、协议的变更与终止12.1协议的变更（1）本告知书的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）未经双方书面协商一致，任何一方不得擅自变更本告知书的内容。12.2协议的终止（1）本告知书在以下情况下终止：双方协商一致终止；甲方按照本告知书的约定解除本告知书；乙方按照本告知书的约定解除本告知书；法律法规规定的其他终止情形。（2）本告知书终止后，双方应按照本告知书的约定进行清算和结算。十三、通知与送达13.1通知方式（1）双方之间的任何通知或通讯应以书面形式通过以下方式送达：专人送达；挂号信或特快专递；邮件。（2）通知的送达日期以以下方式确定：专人送达的，以对方签收之日为准；挂号信或特快专递送达的，以邮件寄出后的第__个工作日为准；邮件送达的，以邮件发送成功之日为准。13.2送达效力任何一方按照本告知书约定的通知方式和送达日期向对方发出的通知或通讯，均视为已送达对方，对双