2024年金融服务与投资理财咨询合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服务与投资理财咨询合同本合同目录一览第一条：合同主体及定义1.1甲方（金融服务提供方）1.2乙方（投资理财咨询方）1.3甲方、乙方统称为双方第二条：合同期限2.1本合同自双方签署之日起生效，有效期为一年2.2除非双方另有约定，本合同到期后自动终止第三条：金融服务内容3.1.1财务分析与规划3.1.2投资建议与策略3.1.3风险评估与管理3.1.4资产配置与优化第四条：投资理财咨询内容4.1.1投资市场分析4.1.2理财产品推荐与评估4.1.3投资组合设计与调整4.1.4财富传承与规划第五条：双方的权利与义务5.1甲方的权利与义务5.1.1提供真实、准确、完整的财务信息5.1.2按照乙方的建议进行投资理财决策5.1.3支付咨询费用5.2乙方的权利与义务5.2.1保持甲方的隐私和信息安全5.2.2根据甲方的财务状况和风险承受能力，提供专业的投资理财建议5.2.3及时更新投资市场信息和理财产品信息第六条：咨询费用及支付方式6.1本合同的咨询费用为人民币万元6.2.1在合同签署后10个工作日内支付50%的费用6.2.2在乙方完成年度投资理财报告后支付剩余的50%费用第七条：保密条款7.1双方应对在合作过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密7.2双方在本合同项下的权利义务终止后，仍应继续承担保密义务第八条：违约责任8.1如甲方违反本合同的约定，应向乙方支付违约金，违约金为咨询费用的20%8.2如乙方违反本合同的约定，应向甲方支付违约金，违约金为咨询费用的20%第九条：争议解决9.1双方因本合同的履行发生争议的，应通过友好协商解决9.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼第十条：法律适用10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律第十一条：合同的变更、解除和终止11.1双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方确认第十二条：通知与送达12.1任何一方应以书面形式向对方发出通知，通知地址为合同中双方确认的地址第十三条：附加条款13.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力第十四条：合同的签署14.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效第一部分：合同如下：第一条：合同主体及定义1.3甲方、乙方统称为双方。第二条：合同期限2.1本合同自双方签署之日起生效，有效期为一年。2.2除非双方另有约定，本合同到期后自动终止。第三条：金融服务内容3.1.1财务分析与规划：甲方将根据乙方提供的财务数据，进行详细的财务分析，并为乙方制定合理的财务规划。3.1.2投资建议与策略：甲方将根据乙方的风险承受能力、投资目标和财务状况，提供相应的投资建议和策略。3.1.3风险评估与管理：甲方将定期对乙方的投资组合进行风险评估，并提供风险管理建议，以帮助乙方降低投资风险。3.1.4资产配置与优化：甲方将根据乙方的投资目标和风险承受能力，为乙方提供资产配置方案，并定期优化投资组合。第四条：投资理财咨询内容4.1.1投资市场分析：乙方将定期向甲方提供各类投资市场的分析报告，以帮助甲方了解市场动态。4.1.2理财产品推荐与评估：乙方将根据甲方的需求和风险承受能力，向甲方推荐合适的理财产品，并进行评估。4.1.3投资组合设计与调整：乙方将根据甲方的投资目标和风险承受能力，为甲方设计投资组合，并定期调整。4.1.4财富传承与规划：乙方将为甲方提供财富传承与规划方面的专业建议。第五条：双方的权利与义务5.1甲方的权利与义务5.1.1提供真实、准确、完整的财务信息：甲方应向乙方提供真实的财务信息，以便乙方为甲方提供准确的金融服务。5.1.2按照乙方的建议进行投资理财决策：甲方应根据乙方的投资建议和策略进行投资理财决策。5.1.3支付咨询费用：甲方应按照本合同约定的方式和时间支付咨询费用。5.2乙方的权利与义务5.2.1保持甲方的隐私和信息安全：乙方应对甲方提供的财务信息和相关数据予以保密，不得泄露给第三方。5.2.2根据甲方的财务状况和风险承受能力，提供专业的投资理财建议：乙方应根据甲方的实际情况，提供专业的投资理财建议。5.2.3及时更新投资市场信息和理财产品信息：乙方应随时关注投资市场动态和理财产品信息，并及时向甲方更新。第六条：咨询费用及支付方式6.1本合同的咨询费用为人民币万元。6.2.1在合同签署后10个工作日内支付50%的费用。6.2.2在乙方完成年度投资理财报告后支付剩余的50%费用。第七条：保密条款7.1双方应对在合作过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。7.2双方在本合同项下的权利义务终止后，仍应继续承担保密义务。第八条：违约责任8.1如甲方违反本合同的约定，应向乙方支付违约金，违约金为咨询费用的20%。8.2如乙方违反本合同的约定，应向甲方支付违约金，违约金为咨询费用的20%。8.3违约方应承担因违约所产生的给对方的一切损失和费用。第九条：争议解决9.1双方因本合同的履行发生争议的，应通过友好协商解决。9.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十条：法律适用10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十一条：合同的变更、解除和终止11.1双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方确认。11.2合同的变更、解除和终止不影响双方在本合同项下已产生的权利和义务。第十二条：通知与送达12.1任何一方应以书面形式向对方发出通知，通知地址为合同中双方确认的地址。12.2通知发送至通知地址即视为送达。第十三条：附加条款13.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。13.2补充协议与本合同如有冲突，以补充协议为准。第十四条：合同的签署14.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五条：第三方介入的定义15.1本合同所称第三方，是指除甲方和乙方之外的任何个人、法人或其他组织。15.2第三方介入是指第三方在甲方和乙方之间的合同履行过程中，直接或间接参与合同的履行、权利和义务的享有或承担。第十六条：第三方介入的情形16.1第三方介入的情形包括但不限于：16.1.1第三方作为中介方，协助甲方和乙方进行合同的履行。16.1.2第三方作为服务提供方，向甲方和乙方提供与本合同相关的服务。16.1.3第三方作为投资理财产品的发行方或管理方，参与甲乙方的投资理财活动。第十七条：第三方的责任与义务17.1第三方介入本合同，应遵守中华人民共和国法律法规，履行合同义务，不得损害甲方和乙方的合法权益。17.2第三方应按照本合同的约定，对甲方和乙方承担相应的责任。17.3第三方应对其在合同履行过程中获取的甲方和乙方的商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给第三方。第十八条：第三方责任限额18.1第三方对甲方和乙方的责任限额，应根据第三方介入的情节和性质，由甲方和乙方协商确定。18.2甲方和乙方应根据第三方的信誉、实力和承担能力，合理设定第三方的责任限额。18.3第三方同意在本合同项下的责任限额内，对甲方和乙方承担法律责任。第十九条：甲方和乙方的权利与义务19.1甲方和乙方应根据本合同的约定，向第三方支付相应的费用。19.2甲方和乙方应协助第三方进行合同的履行，提供必要的条件和便利。19.3甲方和乙方在第三方介入过程中，有权监督第三方的履行行为，要求第三方履行合同义务。第二十条：第三方介入的变更和解除20.1甲方和乙方如需变更或解除与第三方的合同关系，应书面通知第三方，并经第三方同意。20.2变更或解除合同关系不影响甲方和乙方在本合同项下的权利和义务。第二十一条：争议解决21.1双方与第三方之间因本合同的履行发生争议的，应通过友好协商解决。21.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第二十二条：附加条款22.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。22.2补充协议与本合同如有冲突，以补充协议为准。第二十三条：合同的签署23.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。23.2本合同一式三份，甲方、乙方和第三方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：金融服务与投资理财咨询合同详细服务内容清单附件二：投资理财产品推荐列表附件三：财务分析与规划报告模板附件四：投资组合设计与调整方案示例附件五：风险评估与管理报告模板附件六：财富传承与规划方案示例附件七：合同履行过程中的相关证明文件和资料附件一详细要求和说明：本附件详细列出了甲方应获得的金融服务与投资理财咨询的具体服务内容，包括财务分析、投资建议、风险评估、资产配置等，以及各项服务的具体标准和交付时间。附件二详细要求和说明：本附件列出了乙方应向甲方推荐的投资理财产品列表，包括产品名称、产品类型、预期收益率、风险等级等信息，以及产品的详细说明和选择标准。附件三详细要求和说明：本附件提供了财务分析与规划报告的模板，包括报告的结构、内容、计算方法等，以确保双方对财务分析与规划报告的理解和执行一致。附件四详细要求和说明：本附件提供了投资组合设计与调整方案的示例，展示了如何根据甲方的风险承受能力和投资目标设计投资组合，以及如何根据市场变化进行调整。附件五详细要求和说明：本附件提供了风险评估与管理报告的模板，包括如何评估投资组合的风险，以及如何制定风险管理策略来降低投资风险。附件六详细要求和说明：本附件提供了财富传承与规划方案的示例，展示了如何根据甲方的财富传承目标制定传承计划，以及如何通过理财规划来实现财富的保值增值。附件七详细要求和说明：本附件列出了合同履行过程中需要提供的证明文件和资料，包括身份证明、财务报表、投资证明等，以及这些文件和资料的提交时间和方式。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按约定时间支付咨询费用。2.乙方未按约定时间提供投资理财产品推荐或财务分析与规划报告。3.乙方提供的投资理财产品信息不准确或不真实。4.甲方未按乙方建议进行投资理财决策，导致投资损失。5.双方未按约定时间履行合同义务，导致合同无法按期完成。违约责任认定标准：1.违约方应向守约方支付违约金，违约金为本合同咨询费用的20%。2.违约方应承担因违约所产生的对方的一切损失和费用。3.违约方继续履行合同义务，或按双方商定的方式弥补损失。示例说明：如果甲方未按约定时间支付咨询费用，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方支付违约金。如果乙方未按约定时间提供投资理财产品推荐，甲方有权要求乙方支付违约金，并要求乙方尽快提供推荐。说明三：法律名词及解释：1.金融服务提供方：指根据本合同提供财务分析、投资建议、风险评估、资产配置等服务的一方。2.投资理财咨询方：指根据本合同提供投资理财产品推荐、财务分析与规划、风险评估与管理、财富传承与规划等服务的一方。3.咨询费用：指甲方根据本合同向乙方支付的服务费用，用于补偿乙方提供金融服务和投资理财咨询的成本和利润。4.投资理财产品：指乙方根据本合同向甲方推荐的，用于投资和理财的各种金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险等。5.财务分析与规划：指乙方根据本合同为甲方提供的，对甲方的财务状况进行分析和规划，以帮助甲方实现财务目标的服务。6.投资建议与策略：指乙方根据本合同