证券投顾考试押题单选题100道及答案

证券投顾考试押题单选题100道及答案1.以下关于证券投资顾问业务的说法，正确的是（）A.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师B.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当提示潜在的投资风险C.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，也可以以个人名义收取D.证券投资顾问可以代客户作出投资决策答案：B2.客户风险承受能力评估的主要依据不包括（）A.客户年龄B.财务状况C.投资经验D.客户性别答案：D3.以下哪种技术分析方法主要通过研究股价、成交量等市场数据的变化来预测股票价格走势（）A.基本分析B.技术分析C.量化分析D.宏观分析答案：B4.股票投资风格中，以追求长期资本增值为目标，投资于具有成长潜力的公司股票的是（）A.价值型投资风格B.成长型投资风格C.平衡型投资风格D.稳健型投资风格答案：B5.下列关于债券的说法，错误的是（）A.债券的收益相对稳定B.债券的价格与市场利率呈正向变动关系C.债券有不同的偿还期限D.债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和公司债券等答案：B6.一个投资组合的风险衡量指标通常不包括（）A.方差B.标准差C.贝塔系数D.市盈率答案：D7.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，（）泄露该客户的投资决策计划信息。A.可以向公司的其他投资顾问B.可以向公司的合规人员C.不得向他人D.可以向公司管理层答案：C8.关于资产配置，以下说法错误的是（）A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一B.资产配置的目标是降低投资风险、提高投资收益C.资产配置只需要考虑各类资产的风险和收益特征，不需要考虑投资者的风险承受能力D.常见的资产配置方法有战略性资产配置、战术性资产配置等答案：C9.下列不属于宏观经济分析主要内容的是（）A.国民生产总值分析B.行业分析C.通货膨胀分析D.宏观经济政策分析答案：B10.技术分析中的趋势线被突破后，这说明（）A.股价会上升B.股价走势将反转C.股价会下跌D.股价走势将加速答案：B11.以下哪种投资工具的流动性最强（）A.股票B.债券C.定期存款D.货币基金答案：D12.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.3B.5C.7D.10答案：B13.以下关于风险认知度的说法，正确的是（）A.风险认知度是客户主观上对风险的基本度量B.风险认知度与客户实际风险承受能力一定成正比C.风险认知度完全取决于客户的投资经验D.风险认知度是一个固定值，不会改变答案：A14.下列关于股票市盈率的说法，正确的是（）A.市盈率越高，说明股票越具有投资价值B.市盈率是股票价格与每股收益的比率C.不同行业的股票市盈率一般没有差异D.市盈率只适用于大盘蓝筹股的估值答案：B15.投资顾问在对客户的现金流量表进行分析时，通常不会关注（）A.客户的收入来源B.客户的支出情况C.客户的投资收益情况D.客户的信用记录答案：D16.当市场处于上升趋势时，以下哪种投资策略较为合适（）A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.战术性资产配置策略答案：A17.以下关于债券久期的说法，错误的是（）A.久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标B.债券的久期越长，其价格对利率变动的敏感性越高C.零息债券的久期等于其到期期限D.久期与债券的票面利率呈正相关答案：D18.证券投资顾问在向客户提供投资建议时，应基于（）A.个人主观判断B.公司内部小道消息C.合理的数据来源和分析方法D.过往客户的投资经验答案：C19.以下属于系统性风险的是（）A.公司经营风险B.行业竞争风险C.市场风险D.财务风险答案：C20.客户在理财过程中产生的义务性支出不包括（）A.日常生活基本开销B.已有负债的本利偿还支出C.意外支出D.续期保费支出答案：C21.股票市场的核心是（）A.证券交易所B.证券公司C.证监会D.证券业协会答案：A22.以下关于量化分析的说法，正确的是（）A.量化分析不需要使用数学模型B.量化分析只能用于股票投资C.量化分析通过数量化的方法对投资进行分析和决策D.量化分析主要依赖分析师的主观判断答案：C23.投资顾问对客户的理财目标进行分析时，首先要（）A.确定客户理财目标的实现时间B.对客户理财目标进行排序C.了解客户的理财目标D.评估客户实现理财目标的可行性答案：C24.下列关于资产负债率的说法，正确的是（）A.资产负债率越高，说明企业的偿债能力越强B.资产负债率是负债总额与资产总额的比率C.资产负债率一般以100%为适宜水平D.资产负债率只适用于对制造业企业的分析答案：B25.以下哪种情况会导致股票价格上升（）A.公司业绩下滑B.市场利率上升C.公司发布重大利好消息D.行业竞争加剧答案：C26.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20答案：B27.从长期来看，股票投资的收益率通常（）债券投资收益率。A.低于B.等于C.高于D.不确定答案：C28.以下关于MACD指标的说法，错误的是（）A.MACD是一种趋势类指标B.MACD由正负差（DIF）和异同平均数（DEA）两部分组成C.当DIF向上突破DEA时，形成买入信号D.MACD指标只能用于判断股票价格的短期走势答案：D29.客户进行投资时，其投资本金的安全和增值是客户的（）A.基本目标B.次要目标C.可有可无的目标D.不切实际的目标答案：A30.以下关于行业生命周期的说法，正确的是（）A.行业生命周期分为幼稚期、成长期、成熟期和衰退期B.处于幼稚期的行业往往利润高、风险小C.行业进入成熟期后，增长速度会加快D.衰退期的行业没有投资价值答案：A31.投资顾问在为客户制定投资计划时，不需要考虑（）A.客户的投资目标B.客户的风险承受能力C.市场的短期波动D.客户的兴趣爱好答案：D32.以下哪种投资产品通常被认为风险最低（）A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金答案：D33.证券投资顾问应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.诚实守信B.客户利益至上C.专业胜任D.以上都是答案：D34.关于K线图，以下说法错误的是（）A.K线图可以反映股票的开盘价、收盘价、最高价和最低价B.阳线表示股价上涨，阴线表示股价下跌C.K线图的实体越长，说明当日股价波动越小D.不同的K线组合形态有不同的市场含义答案：C35.以下属于投资顾问禁止行为的是（）A.向客户提供投资建议B.对不同客户提供差异化服务C.向客户承诺投资收益D.对客户的投资情况进行跟踪和评估答案：C36.客户风险偏好类型中，风险厌恶型客户的特点是（）A.愿意承担较高的风险以获取较高的收益B.对风险承受能力适中C.非常注重资金安全，不愿承担任何风险D.对风险的承受能力较强答案：C37.以下关于投资组合理论的说法，正确的是（）A.投资组合理论认为，通过分散投资可以降低非系统性风险B.投资组合的风险只取决于组合中各资产的风险C.投资组合的收益一定高于单个资产的收益D.投资组合理论只适用于股票投资答案：A38.以下哪种指标可以用来衡量公司的盈利能力（）A.流动比率B.速动比率C.净资产收益率D.资产负债率答案：C39.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告形成的投资分析意见C.个人主观猜测D.合法取得的信息答案：C40.当市场利率下降时，债券价格通常会（）A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降答案：A41.以下关于止损指令的说法，正确的是（）A.止损指令是一种买入指令B.止损指令的目的是为了防止损失进一步扩大C.止损指令只能在股票市场使用D.止损指令的触发价格一定高于当前市场价格答案：B42.投资顾问在为客户进行资产配置时，通常不会考虑的因素是（）A.客户的年龄结构B.客户的职业特点C.客户所在地区的气候条件D.客户的财务状况答案：C43.以下关于市盈率估值法的说法，错误的是（）A.市盈率估值法是一种相对估值法B.可以用行业平均市盈率来估算公司的合理股价C.市盈率估值法只适用于盈利稳定的公司D.市盈率估值法考虑了公司的未来增长潜力答案：D44.以下哪种市场情况属于熊市（）A.市场行情持续上升B.市场行情持续下跌C.市场行情波动较小D.市场成交量持续放大答案：B45.证券投资顾问业务推广和客户招揽行为规范不包括（）A.不得通过广播、电视等公众媒体进行业务推广B.应当向客户说明证券投资顾问服务的内容和方式C.禁止以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得与客户约定分享投资收益答案：A46.以下关于风险分散的说法，正确的是（）A.风险分散只能降低系统性风险B.风险分散通过投资多种资产来实现C.风险分散的效果与资产之间的相关性无关D.风险分散可以完全消除风险答案：B47.以下关于公司分析的说法，错误的是（）A.公司分析包括基本分析和财务分析等方面B.公司基本分析主要分析公司的行业地位、产品竞争力等C.公司财务分析主要分析公司的财务报表D.公司分析只对上市公司有意义答案：D48.以下关于投资顾问服务收费方式的说法，正确的是（）A.只能按照服务期限收取费用B.只能按照客户资产规模收取费用C.可以按照服务期限、客户资产规模等多种方式收取费用D.只能按照投资收益收取费用答案：C49.以下哪种技术分析指标可以用来判断市场买卖双方力量的对比（）A.RSI指标B.OBV指标C.DMA指标D.以上都是答案：D50.客户在进行投资决策时，投资顾问应该（）A.代替客户做出决策B.向客户提供充分的信息和建议，帮助客户做出决策C.只提供对自己有利的信息D.不提供任何信息，让客户自己决定答案：B51.以下关于股票市场的说法，错误的是（）A.股票市场是股票发行和交易的场所B.股票市场分为一级市场和二级市场C.一级市场是已发行股票的交易市场D.股票市场对宏观经济有重要影响答案：C52.以下关于债券投资风险的说法，错误的是（）A.债券投资的风险包括利率风险、信用风险等B.利率风险是指市场利率变动导致债券价格变动的风险C.信用风险是指债券发行人不能按时支付利息和本金的风险D.债券投资的风险一定低于股票投资风险答案：D53.投资顾问在对客户的投资组合进行调整时，不需要考虑（）A.市场环境的变化B.客户的投资目标是否改变C.客户的心情好坏D.投资组合的当前表现答案：C54.以下关于资产流动性的说法，正确的是（）A.资产的流动性越强，其变现能力越弱B.现金是流动性最强的资产C.固定资产的流动性比流动资产强D.资产的流动性与风险无关答案：B55.以下关于行业轮动的说法，正确的是（）A.行业轮动是指不同行业在不同经济周期阶段表现出不同的市场表现B.行业轮动只与宏观经济因素有关，与其他因素无关C.行业轮动是随机发生的，没有规律可循D.行业轮动策略不需要考虑市场环境答案：A56.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当提示的投资风险不包括（）A.市场风险B.政策风险C.技术风险D.道德风险答案：D57.以下关于投资组合业绩评估的说法，正确的是（）A.投资组合业绩评估只需要考虑投资组合的收益情况B.夏普比率可以衡量投资组合承担单位风险所获得的超额收益C.特雷诺比率只适用于评估单一资产的业绩D.投资组合业绩评估不需要考虑市场基准答案：B58.以下关于股票定价模型的说法，错误的是（）A.股息贴现模型是一种常用的股票定价模型B.市盈率定价模型是基于公司盈利情况对股票进行定价C.股票定价模型都能准确地计算出股票的内在价值D.不同的股票定价模型有不同的假设和适用范围答案：C59.以下关于客户投资目标分类的说法，正确的是（）A.客户投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标B.短期目标一般是指在1年内实现的目标C.中期目标一般是指在3-5年内实现的目标D.以上都是答案：D60.以下关于证券投资顾问服务与证券承销保荐业务关系的表述，正确的是（）A.证券投资顾问可以同时从事证券承销保荐业务B.证券投资顾问服务与证券承销保荐业务在业务流程上完全相同C.证券投资顾问在为客户提供服务时，不得利用证券承销保荐业务中的未公开信息D.证券承销保荐业务的开展不需要考虑证券投资顾问的意见答案：C61.某公司的财务报表显示，其流动资产为500万元，流动负债为200万元，则该公司的流动比率为（）A.0.4B.2.5C.1.5D.3答案：B62.以下哪种经济指标通常被视为宏观经济运行的先行指标（）A.国内生产总值（GDP）B.消费者物价指数（CPI）C.采购经理人指数（PMI）D.失业率答案：C63.从投资组合的角度来看，分散投资不同行业的股票主要是为了降低（）A.系统性风险B.非系统性风险C.利率风险D.信用风险答案：B64.证券投资顾问在向客户推荐股票时，应当重点关注的公司基本面因素不包括（）A.公司的市场占有率B.公司的研发投入情况C.公司股票的短期价格波动D.公司的管理层能力答案：C65.以下关于债券凸性的说法，正确的是（）A.凸性是衡量债券价格与收益率之间线性关系的指标B.凸性越大，债券价格对利率变动的敏感性越低C.当市场利率变动时，凸性对债券价格的影响与久期的影响方向相反D.凸性有助于更准确地衡量债券价格对利率变动的敏感性答案：D66.客户在进行资产配置时，对于风险资产和无风险资产的配置比例，主要取决于（）A.客户的年龄B.客户的风险偏好C.客户的投资经验D.市场的整体估值水平答案：B67.以下关于技术分析中支撑线和压力线的说法，错误的是（）A.支撑线是指股价下跌到某一价位附近时，会出现买方增加、卖方减少的情况，从而使股价停止下跌甚至回升B.压力线是指股价上涨到某一价位附近时，会出现卖方增加、买方减少的情况，从而使股价停止上涨甚至回落C.支撑线和压力线一旦形成，就不会被突破D.支撑线和压力线可以相互转化答案：C68.某投资者购买了一只股票，其预期年化收益率为12%，标准差为10%，则该股票的夏普比率为（假设无风险利率为3%）（）A.0.9B.1.2C.0.3D.1.5答案：A69.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，以下哪种行为是符合职业道德规范的（）A.向客户推荐自己持有较多的股票B.为了提高客户的交易频率，鼓励客户频繁买卖股票C.根据客户的实际情况，客观地提供投资建议D.隐瞒投资产品的潜在风险答案：C70.以下关于行业竞争结构分析的说法，错误的是（）A.行业竞争结构分析主要考虑现有竞争者、潜在进入者、替代品、供应商和购买者五种力量B.现有竞争者之间的竞争越激烈，行业的利润空间可能越小C.潜在进入者的威胁大小取决于进入壁垒的高低D.供应商的议价能力越强，对行业内企业越有利答案：D71.以下关于资产配置的动态调整策略的说法，正确的是（）A.买入并持有策略属于动态调整策略B.恒定混合策略在市场上涨时会增加风险资产的配置比例C.投资组合保险策略在市场下跌时会减少风险资产的配置比例D.动态调整策略不需要考虑市场环境的变化答案：C72.以下关于公司财务报表分析的说法，错误的是（）A.资产负债表反映了公司在某一特定日期的财务状况B.利润表反映了公司在一定会计期间的经营成果C.现金流量表反映了公司在一定会计期间的现金流入和流出情况D.财务报表分析只能分析公司的历史数据，对预测公司未来发展没有帮助答案：D73.以下关于股票回购的说法，正确的是（）A.股票回购会导致公司流通在外的股份增加B.股票回购通常被市场认为是公司股价被高估的信号C.股票回购可以提高公司的每股收益D.股票回购不会对公司的财务状况产生影响答案：C74.以下关于风险承受能力评估问卷的设计原则，错误的是（）A.问卷问题应具有明确的指向性B.问卷问题应涵盖客户的基本信息、财务状况、投资经验等方面C.问卷答案应具有唯一性，避免出现模糊不清的选项D.问卷可以不考虑客户的隐私保护答案：D75.以下关于投资顾问业务内部控制制度的说法，错误的是（）A.投资顾问业务内部控制制度应包括业务流程控制、人员管理控制等方面B.投资顾问业务内部控制制度的目的是防范和控制风险，保障客户的合法权益C.投资顾问业务内部控制制度不需要定期进行评估和完善D.投资顾问业务内部控制制度应符合相关法律法规和监管要求答案：C76.以下关于金融衍生工具的说法，正确的是（）A.金融衍生工具的价值取决于基础金融资产的价格变动B.金融衍生工具交易的风险一定低于基础金融资产交易C.金融衍生工具只能在交易所进行交易D.金融衍生工具的种类较少，应用范围有限答案：A77.以下关于客户投资组合风险监控的说法，错误的是（）A.投资顾问应定期对客户投资组合的风险状况进行评估B.当客户投资组合的风险超出预定范围时，投资顾问应及时通知客户并提出调整建议C.风险监控只需要关注投资组合的市场风险，不需要考虑其他风险D.风险监控可以帮助客户及时发现和应对投资风险答案：C78.以下关于股票投资风格分类的说法，错误的是（）A.按照市值大小可以分为大盘股、中盘股和小盘股B.按照公司成长性可以分为价值型、成长型和平衡型C.价值型股票通常具有较高的市盈率和市净率D.成长型股票通常具有较高的盈利增长预期答案：C79.以下关于宏观经济政策对证券市场影响的说法，正确的是（）A.扩张性的财政政策会导致证券市场价格下跌B.紧缩性的货币政策会导致证券市场利率下降C.产业政策对不同行业的证券价格会产生不同的影响D.宏观经济政策对证券市场的影响是短期的，不会产生长期影响答案：C80.以下关于投资顾问服务的客户回访制度的说法，错误的是（）A.投资顾问服务机构应建立客户回访制度，定期对客户进行回访B.客户回访的内容应包括客户对投资顾问服务的满意度、投资建议的执行情况等C.客户回访可以由投资顾问本人进行D.客户回访制度有助于提高投资顾问服务质量和客户满意度答案：C81.以下关于债券信用评级的说法，正确的是（）A.债券信用评级越高，债券的违约风险越低B.债券信用评级主要由债券发行企业自行评定C.债券信用评级不会对债券的市场价格产生影响D.债券信用评级只考虑债券的票面利率因素答案：A82.以下关于资产配置的核心原则，正确的是（）A.收益最大化原则B.风险最小化原则C.风险与收益相匹配原则D.流动性最大化原则答案：C83.以下关于技术分析中波浪理论的说法，错误的是（）A.波浪理论认为股价的波动遵循一定的波浪形态B.一个完整的波浪周期包括上升浪和下降浪C.波浪理论可以准确预测股价的未来走势D.波浪理论中的浪型可以进一步细分答案：C84.以下关于投资顾问为客户制定投资计划的步骤，正确的是（）A.了解客户需求→分析市场→制定投资策略→实施投资计划→跟踪和调整B.分析市场→了解客户需求→制定投资策略→实施投资计划→跟踪和调整C.制定投资策略→了解客户需求→分析市场→实施投资计划→跟踪和调整D.了解客户需求→制定投资策略→分析市场→实施投资计划→跟踪和调整答案：A85.以下关于公司治理结构的说法，错误的是（）A.公司治理结构包括股东会、董事会、监事会和经理层等B.股东会是公司的最高权力机构C.董事会对股东会负责，执行股东会的决议D.经理层不需要对公司的经营业绩负责答案：D86.以下关于基金投资的说法，正确的是（）A.基金投资可以完全分散风险B.基金投资的收益一定高于股票投资C.不同类型的基金具有不同的风险收益特征D.基金投资不需要考虑基金管理人的投资能力答案：C87.以下关于投资顾问服务协议的说法，错误的是（）A.投资顾问服务协议应明确双方的权利和义务B.投资顾问服务协议可以采用口头形式C.投资顾问服务协议应包括服务内容、服务期限、收费标准等条款D.投资顾问服务协议应符合相关法律法规和监管要求答案：B88.以下关于市场有效性的说法，正确的是（）A.在弱式有效市场中，技术分析是有效的B.在半强式有效市场中，基本面分析是有效的C.在强式有效市场中，所有信息都已经反映在证券价格中D.市场有效性与投资策略的选择无关答案：C89.以下关于行业分析的方法，错误的是（）A.历史资料研究法可以通过对行业历史数据的分析，了解行业的发展历程和趋势B.调查研究法可以通过问卷调查、实地调研等方式获取行业相关信息C.归纳与演绎法是从个别到一般，再从一般到个别的推理方法D.行业分析方法中不包括比较研究法答案：D90.以下关于股票分红的说法，正确的是（）A.股票分红会导致公司股价上升B.股票分红的形式只有现金分红一种C.股票分红会增加公司的股东权益D.股票分红是公司将盈利的一部分分配给股东的行为答案：D91.以下关于投资顾问服务的合规管理，错误的是（）A.投资顾问服务机构应建立健全合规管理制度B.投资顾问可以在未经客户同意的情况下，将客户信息提供给第三方C.投资顾问应遵守法律法规和行业自律规则D.合规管理有助于防范投资顾问服务中的合规风险答案：B92.以下关于资产负债表分析的说法，错误的是（）A.可以通过分析资产负债表的结构，了解公司的资产质量和负债情况B.资产负债率是衡量公司长期偿债能力的重要指标C.流动比率和速动比率是衡量公司短期偿债能力的指标D.资产负债表分析不需要关注公司的资产流动性答案：D93.以下关于投资组合的构建步骤，正确的