2024年金融资产证券化产品发行合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融资产证券化产品发行合同本合同目录一览第一条金融资产证券化产品发行1.1产品名称1.2发行规模1.3发行方式1.4发行对象1.5发行价格1.6发行期限第二条资产支持证券的构成2.1资产范围2.2资产筛选标准2.3资产转让2.4资产支持证券的设立第三条合同各方主体3.1发行人3.2发起人3.3特殊目的机构3.4信用增级机构3.5信用评级机构3.6承销商第四条合同的生效条件4.1合同签署4.2监管部门批准4.3其他生效条件第五条合同的履行期限5.1发行期限5.2资产支持证券存续期限5.3合同终止条件第六条发行人的权利与义务6.1发行人的权利6.2发行人的义务第七条发起人的权利与义务7.1发起人的权利7.2发起人的义务第八条特殊目的机构的权利与义务8.1特殊目的机构的权利8.2特殊目的机构的义务第九条信用增级机构的责任9.1信用增级机构的职责9.2信用增级机构的义务第十条信用评级机构的职责10.1信用评级机构的职责10.2信用评级机构的义务第十一条承销商的职责11.1承销商的职责11.2承销商的义务第十二条合同的变更与解除12.1合同变更的条件12.2合同解除的条件第十三条违约责任13.1各方主体的违约行为13.2违约责任的具体规定第十四条争议解决方式14.1争议解决方式的选择14.2争议解决的程序第一部分：合同如下：第一条金融资产证券化产品发行1.1产品名称：本金融资产证券化产品的名称为“X资产支持证券”。1.2发行规模：本次发行的金融资产证券化产品总规模为人民币亿元。1.3发行方式：本次金融资产证券化产品的发行将通过全国银行间债券市场或证券交易所债券市场进行。1.4发行对象：本次发行的金融资产证券化产品的发行对象为具备投资资格的机构投资者和个人投资者。1.5发行价格：金融资产证券化产品的发行价格根据市场情况和信用评级结果确定。1.6发行期限：本次金融资产证券化产品的发行期限为自发行之日起至全部到期日止。第二条资产支持证券的构成2.1资产范围：本金融资产证券化产品的基础资产包括但不限于贷款、租赁、应收账款等符合监管要求的资产。2.2资产筛选标准：基础资产的筛选标准包括但不限于资产的质量、收益稳定性、流动性等因素。2.3资产转让：发行人应将基础资产转让给特殊目的机构，特殊目的机构负责管理和处置基础资产。2.4资产支持证券的设立：特殊目的机构将根据基础资产的收益情况发行相应的资产支持证券。第三条合同各方主体3.1发行人：发行人是金融资产证券化产品的发行主体，负责组织和实施金融资产证券化产品的发行工作。3.2发起人：发起人是金融资产证券化产品的发起主体，负责提供基础资产并协助发行人进行产品发行。3.3特殊目的机构：特殊目的机构是金融资产证券化产品的管理主体，负责管理和处置基础资产，并按照约定向投资者支付收益。3.4信用增级机构：信用增级机构负责提供信用增级服务，提高金融资产证券化产品的信用等级。3.5信用评级机构：信用评级机构负责对金融资产证券化产品进行信用评级，评估产品的信用风险。3.6承销商：承销商负责金融资产证券化产品的销售和推广工作，协助发行人完成产品发行。第四条合同的生效条件4.1合同签署：本合同自各方主体签字或盖章之日起生效。4.2监管部门批准：本合同的生效需经中国证监会等监管机构的批准。4.3其他生效条件：本合同的生效还需满足其他相关法律法规和监管要求。第五条合同的履行期限5.1发行期限：金融资产证券化产品的发行期限为自合同生效之日起至全部到期日止。5.2资产支持证券存续期限：资产支持证券的存续期限为自发行之日起至全部到期日止。5.3合同终止条件：本合同在满足合同约定的终止条件时终止，包括但不限于金融资产证券化产品全部到期或提前终止。第六条发行人的权利与义务6.1发行人的权利：发行人享有金融资产证券化产品的发行和收益分配权，以及合同约定的其他权利。6.2发行人的义务：发行人应按照合同约定履行相关义务，包括但不限于提供基础资产、协助特殊目的机构管理和处置基础资产、按照约定支付收益等。第八条发起人的权利与义务8.1发起人的权利：发起人享有参与金融资产证券化产品发行决策的权利，并按照约定获得收益。8.2发起人的义务：发起人应按照合同约定提供真实、准确、完整的基础资产，并协助特殊目的机构管理和处置基础资产。第九条特殊目的机构的权利与义务9.1特殊目的机构的权利：特殊目的机构享有管理和处置基础资产的权利，并按照约定向投资者支付收益。9.2特殊目的机构的义务：特殊目的机构应按照合同约定管理和处置基础资产，确保资产的安全性和收益的稳定性。第十条信用增级机构的责任10.1信用增级机构的职责：信用增级机构负责提供信用增级服务，提高金融资产证券化产品的信用等级。10.2信用增级机构的义务：信用增级机构应按照合同约定履行信用增级职责，确保金融资产证券化产品的信用风险得到有效控制。第十一条信用评级机构的职责11.1信用评级机构的职责：信用评级机构负责对金融资产证券化产品进行信用评级，评估产品的信用风险。11.2信用评级机构的义务：信用评级机构应按照合同约定及时、准确地进行信用评级，并提供评级报告。第十二条承销商的职责12.1承销商的职责：承销商负责金融资产证券化产品的销售和推广工作，协助发行人完成产品发行。12.2承销商的义务：承销商应按照合同约定积极开展销售和推广活动，确保金融资产证券化产品的顺利发行。第十三条合同的变更与解除13.1合同变更的条件：合同的变更需经各方主体协商一致，并满足相关法律法规和监管要求。13.2合同解除的条件：合同的解除需经各方主体协商一致，并满足相关法律法规和监管要求。第十四条争议解决方式14.1争议解决方式的选择：各方主体应优先通过友好协商解决合同争议，协商不成的，可选择仲裁或诉讼方式解决。14.2争议解决的程序：争议解决应遵循相关法律法规和仲裁机构或法院的规定，各方主体应按照约定履行争议解决结果。第二部分：第三方介入后的修正第一章第三方概念与责任1.1第三方定义：本合同所称第三方，是指除甲方、乙方以外的参与金融资产证券化产品发行和管理的各方主体，包括但不限于信用增级机构、信用评级机构、承销商、特殊目的机构等。1.2第三方责任：第三方应按照合同约定和法律法规的要求，履行各自职责，确保金融资产证券化产品的发行和管理顺利进行。1.3第三方权利：第三方根据合同约定享有相应的权利，包括但不限于获取报酬、参与决策等。1.4第三方义务：第三方应按照合同约定和法律法规的要求，履行相应的义务，包括但不限于提供专业服务、信息披露、协助管理等。第二章第三方介入的附加条款2.1第三方介入条件：当本合同的履行需要第三方介入时，甲方、乙方应与第三方协商一致，并签订相应的补充协议。2.3第三方职责划分：第三方介入后，各方主体应明确划分职责和权益，确保合同的顺利履行。2.4第三方报酬：第三方根据合同约定和实际工作量，向甲方、乙方提出报酬要求，甲方、乙方应按照约定支付。2.5第三方责任限额：第三方对金融资产证券化产品的发行和管理承担有限责任，其责任限额在补充协议中具体约定。第三章第三方与其他各方的关系3.1第三方与甲方、乙方的关系：第三方作为合同的参与方，与甲方、乙方构成合同关系，各方主体应相互尊重、平等协商。3.2第三方与特殊目的机构的关系：特殊目的机构作为金融资产证券化产品的管理主体，与第三方构成合作关系，共同管理和处置基础资产。3.3第三方与投资者、监管机构的关系：第三方应按照法律法规和合同约定，履行信息披露、报告等义务，接受投资者和监管机构的监督。第四章第三方介入的程序与要求4.1第三方介入程序：甲方、乙方如需第三方介入，应提前与第三方进行沟通，并按照合同约定和法律法规的要求，履行相关程序。4.2第三方资料提供：第三方应向甲方、乙方提供其资质证明、业务许可证明等文件，以证明其具备介入本合同的资格。4.4第三方介入协议：甲方、乙方与第三方达成一致后，应签订相应的介入协议，明确各方的权利义务。第五章第三方责任的风险防范与处理5.1第三方责任风险防范：甲方、乙方应根据合同约定和实际情况，采取有效措施，防范第三方责任风险。5.2第三方责任处理：如第三方未按照合同约定履行义务，导致金融资产证券化产品发行和管理出现损失，各方主体应按照合同约定和法律法规的要求，承担相应的责任。5.3第三方责任追究：如第三方存在违法行为或违约行为，甲方、乙方有权依法追究其法律责任。本部分内容作为金融资产证券化产品发行合同的补充协议，与合同具有同等法律效力。各方主体在签订合同时，应充分阅读、理解并同意本部分内容。如有争议，各方主体应友好协商解决；协商不成的，可选择仲裁或诉讼方式解决。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：金融资产证券化产品发行方案附件二：基础资产清单附件三：资产支持证券设立文件附件四：信用增级机构资质证明附件五：信用评级报告附件六：承销商授权书附件七：特殊目的机构成立文件附件八：第三方介入协议附件九：合同变更协议附件十：争议解决协议附件的详细要求和说明：1.金融资产证券化产品发行方案：详细说明发行产品的类型、规模、发行方式、发行对象等信息。2.基础资产清单：列明构成金融资产证券化产品的所有基础资产，包括资产的种类、数量、金额等。3.资产支持证券设立文件：包括资产支持证券的发行公告、发行章程、信托契约等文件。4.信用增级机构资质证明：提供信用增级机构的营业执照、业务许可证等资质证明文件。5.信用评级报告：由信用评级机构出具的关于金融资产证券化产品的信用评级报告。6.承销商授权书：授权承销商进行金融资产证券化产品的销售和推广工作。7.特殊目的机构成立文件：包括特殊目的机构的章程、成立批文等文件。8.第三方介入协议：明确第三方的职责、权利、义务以及报酬等事项的协议。9.合同变更协议：当合同需要变更时，明确变更的内容、条件、程序等。10.争议解决协议：约定合同争议的解决方式、程序以及各方主体的权利义务等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方、乙方未按照合同约定履行义务。2.第三方未按照合同约定提供服务或履行义务。3.各方主体未按照合同约定支付报酬或费用。4.各方主体未按照合同约定进行信息披露或报告。5.违反法律法规和监管要求的行为。违约责任认定：1.违约行为导致金融资产证券化产品发行和管理出现损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。2.违约方应按照合同约定和法律法规的要求，承担违约责任。3.违约方的赔偿责任包括但不限于赔偿损失、支付违约金、承担诉讼费用等。示例说明：假设甲方未按照合同约定提供基础资产，导致金融资产证券化产品发行延迟，乙方因此遭受了经济损失。根据合同约定，甲方应承担因延迟发行导致的损失赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.金融资产证券化产品：指将流动性较低的金融资产，通过结构化处理转化为具有较高流动性的证券化产品。2.基础资产：指构成金融资产证