征信信息风险监测报告管理办法复习试题含答案

第页29、征信信息风险监测报告管理办法（60题）复习试题含答案1.（）是征信信息风险排查的重要手段，主要包括：异常查询监测、违规查询监测、非法提供信用信息监测、违规使用信用信息监测、信用信息泄漏监测等内容。A、征信管理B、信息报告C、风险监测D、风险防控【正确答案】：C2.省联社对市、县两级机构征信信息风险监测报告工作（）进行考核评价，评价结果作为市、县两级机构征信信息风险监测工作质量、综合考评的重要依据。A、按月B、按季C、按周D、按年【正确答案】：D3.办贷机构的职责是落实上级机构、（）有关征信信息风险监测报告工作要求；负责征信信息风险监测核实、控制。A、人民银行B、省联社C、监管部门D、县级机构【正确答案】：C4.各级机构要严格落实保密制度,确保信息安全。对因信息泄露引起各类风险事件的（）,将依法依纪严肃追究。A、市级机构B、县级机构C、管理人D、责任人【正确答案】：D5.征信信息风险监测实行（）、“谁主管谁负责、谁使用谁负责”的原则，各级机构应建立征信用户查询操作核查和异常查询监控、处置与报告机制。A、分级管理、逐级负责B、专人管理、专人负责C、专人管理、逐级负责D、分级管理、专人负责【正确答案】：A6.（）负责征信信息风险的排查、监控、上报等工作。A、各级征信用户B、各县级机构C、各网点征信查询员D、各网点征信管理员【正确答案】：A7.《山西省农村信用社征信信息风险监测报告管理办法》中办贷机构的职责包括（）。A、负责整理、归档和保管与征信信息风险监测报告相关的档案资料B、负责全市农村信用社征信信息风险的监控、处置、报告C、负责排查、上报征信信息风险D、落实监管部门有关征信信息风险监测报告工作要求【正确答案】：C8.各级机构应加强对自身风险的监控和预警，（）向上级机构及所在地人民银行上报征信业务运行情况，并对辖内征信风险监测和风险化解情况进行分析。A、不定期B、定期C、每月3日D、每月5日【正确答案】：B9.县级机构应每月（）日前填报《征信信息安全情况统计表》，对上月征信信息安全情况逐级向省联社及所在地人民银行报送，未发生征信信息风险事件的，应采取零报告制度。A、15B、10C、3D、5【正确答案】：C10.各级机构应根据《山西省农村信用社重大突发事件应急预案》规定，在发生征信案件时，按规定（）向上级机构、当地人民政府、所在地银监部门和人民银行报告。A、流程B、程序C、时限D、顺序【正确答案】：C11.市级机构对应职能部门为（）征信工作的牵头部门。A、本级B、省联社C、市级机构D、县级机构【正确答案】：A12.征信查询前置系统是指由（）研发的查询征信信息及管理查询行为的系统。A、市级机构B、省联社C、县级机构D、当地人民银行【正确答案】：B13.县级机构通过风险监测确认查询用户存在违规问题的，应按照立即整改处置、（）及时逐级上报等步骤进行处置。A、舆情事态B、影响范围C、危害程度D、界定风险程度【正确答案】：D14.市级机构应（）对县级机构征信信息安全管理进行督导，对县级机构征信信息风险监测和报告工作进行监督检查。A、每季度B、每半年C、每年D、每月【正确答案】：B15.征信信息风险监测报告是指农村信用社根据人民银行相关规章制度和要求，对征信业务操作行为进行监测，对风险事件进行处置、报告的（）。A、细节B、环节C、流程D、全过程【正确答案】：D16.县级机构通过风险监测确认（）存在违规问题的，应按照立即整改处置、界定风险程度、及时逐级上报等步骤进行处置。A、查询用户B、征信审批岗C、征信查询岗D、县级行社管理员【正确答案】：A17.县级机构（）指派专人对查询用户的异常行为进行监控、核实，存在问题的立即整改，确属违规查询的，及时报告上级机构。A、每月月末B、每年年末C、每日日终D、每周周末【正确答案】：C18.市级机构对应职能部门为本级征信工作的牵头部门，职责包括（）。A、负责全辖征信信息风险监测工作的管理、指导、协调B、负责全辖征信信息风险的监控、处置、报告C、制定并完善征信信息风险监测报告工作的相关制度和流程D、负责整理、归档和保管与征信信息风险监测报告相关的档案资料。【正确答案】：D19.省联社应对市级机构征信信息安全管理进行督导，对县级机构征信信息风险监测和报告工作进行监督检查；市级机构应（）对县级机构征信信息安全管理进行督导，对县级机构征信信息风险监测和报告工作进行监督检查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：C20.人民银行征信系统是指（）设立的个人及企业金融信用信息基础数据库。A、中国人民银行征信中心B、中国银保监会C、山西省联社D、以上都对【正确答案】：A21.县级机构根据违规问题种类、（）、影响范围、舆情事态等情况界定风险程度。A、发生原因B、风险程度C、危害程度D、处置方式【正确答案】：C1.县级机构每日日终指派专人对查询用户的以下（）行为进行检查，存在问题的立即整改，确属违规查询的，及时报告上级机构。A、查询征信报告资料是否齐全B、授权书是否为省联社统一制式C、授权书要素是否填制完整、正确D、是否存在逆程序查询【正确答案】：ABCD2.县级机构根据违规问题的种类、（）等情况界定风险程度。A、危害程度B、影响范围C、舆情事态D、发生原因【正确答案】：ABC3.县级机构通过风险监测确认查询用户存在违规问题的，应按照（）进行处置。A、立即组织整改B、立即整改处置C、界定风险程度D、及时逐级上报【正确答案】：BCD4.各级征信用户负责征信信息风险的（）等工作。A、排查B、监控C、上报D、整改【正确答案】：ABC5.县级机构对应职能部门为本级征信工作牵头部门，职责包括（）。A、落实上级机构、监管部门征信信息风险监测报告工作要求，根据本办法制定操作规程，细化人员配备、信息核查、风险处置、报告报备等具体管理及操作要求B、负责全辖征信信息风险监测工作的管理、指导、协调C、负责全辖征信信息风险的监控、处置、报告D、负责整理、归档和保管与征信信息风险监测报告相关的档案资料【正确答案】：ABCD6.县级机构每日日终指派专人对查询用户的以下（）异常行为进行监控、核实，存在问题的立即整改，确属违规查询的，及时报告上级机构。A、是否存在非工作时间段查询B、是否存在短时间高频度查询C、是否存在查询量多次超阈值D、是否存在睡眠用户重启查询E、是否存在疑似未授权查询F、是否存在其他异常查询情形【正确答案】：ABCDEF7.征信信息风险监测实行的原则是（）。A、分级管理B、逐级负责C、谁主管谁负责D、谁使用谁负责【正确答案】：ABCD8.风险处置时，县级机构应及时将风险事件的（）内容逐级上报。A、发生原因B、风险程度C、处置方式D、处置结果E、危害程度【正确答案】：ABCD9.县级机构每日日终指派专人对查询用户的以下行为进行检查，存在问题的立即整改，确属违规使用信用信息的，及时报告上级机构，以下（）情况需要上报。A、是否对本地存储的电子信用报告进行妥善保管B、是否按照与信息主体约定的用途使用信用报告C、是否存在将授权书和征信报告退回未获批准业务的被查询人的情形D、是否存在要求客户提供人行版、网络版征信报告的情形E、是否存在其他违规使用信用信息的情形【正确答案】：ABCDE10.县级机构每日日终指派专人对查询用户的以下行为进行检查，以下（）情况，需要及时报告上级机构。A、是否存在信息采集过程中泄漏的情形B、是否存在信用报告传输、保存等环节泄露的情形C、是否存在其他违规使用信用信息的情形D、是否存在其他导致信用报告泄漏的情形【正确答案】：ABD11.征信工作牵头部门负责征信信息风险监测报告工作的整体运行，包括征信信息风险（）等。A、监控B、处置C、报告D、指导【正确答案】：ABC12.各级机构应根据《山西省农村信用社重大突发事件应急预案》规定，在发生征信案件时，按规定时限向以下（）机构上报。A、上级机构B、当地人民政府C、所在地银监部门D、人民银行报告【正确答案】：ABCD13.市级机构对应职能部门为本级征信工作的牵头部门，职责为（）。A、落实省联社、监管部门征信信息风险监测报告工作要求，明确人员配备、信息核查、风险处置、报告报备等具体管理要求B、负责全市农村信用社征信信息风险监测工作的管理、指导、协调C、负责全市农村信用社征信信息风险的监控、处置、报告D、负责整理、归档和保管与征信信息风险监测报告相关的档案资料【正确答案】：ABCD14.《山西省农村信用社征信信息风险监测报告管理办法》中办贷机构的职责为（）。A、落实上级机构、监管部门有关征信信息风险监测报告工作要求；负责征信信息风险监测核实、控制B、负责排查、上报征信信息风险C、负责整理、归档和保管与征信信息风险监测报告工作相关的档案资料D、其他征信信息风险监测报告工作【正确答案】：ABCD15.各级机构应加强征信信息（）等各环节管理，并定期向上级机构及所在地人民银行报送征信风险信息，建立并完善风险信息反馈机制。A、采集B、授权C、查询D、使用E、存储F、报送【正确答案】：ABCDEF16.风险监测是征信信息风险排查的重要手段，主要包括以下（）手段。A、异常查询监测、违规查询监测B、非法提供信用信息监测C、违规使用信用信息监测D、信用信息泄漏监测等内容【正确答案】：ABCD17.各级机构应加强对自身风险的监控和预警，定期向上级机构及所在地人民银行上报征信业务运行情况，并对辖内（）进行分析。A、征信风险监测B、征信风险信息C、风险化解情况D、征信信息风险事件【正确答案】：AC18.办贷机构负责（）与征信信息风险监测报告工作相关的档案资料。A、整理B、归档C、保管D、上报【正确答案】：ABC19.本办法所称征信信息风险监测报告是指农村信用社根据人民银行相关规章制度和要求，对征信业务操作行为进行（），对风险事件进行（）的全过程。（）A、监测B、处置C、报告D、整改【正确答案】：ABC1.县级机构对应职能部门为下级征信工作牵头部门。A、正确B、错误【正确答案】：B2.各级机构应加强对自身风险的监控和预警，定期向上级机构及所在地人民银行上报征信业务运行情况，并对辖内征信风险监测和风险化解情况进行分析。A、正确B、错误【正确答案】：A3.县级机构每日日终指派专人对查询用户的是否存在信息采集过程中泄漏的情形、是否存在信用报告传输、保存等环节泄露的情形、是否存在其他导致信用报告泄漏的情形行为进行检查，确属信用报告泄漏的，及时报告上级机构。A、正确B、错误【正确答案】：A4.各级机构应根据《山西省农村信用社重大突发事件应急预案》规定，在发生征信案件时，按规定时限向上级机构、当地人民政府、所在地银监部门和人民银行报告。A、正确B、错误【正确答案】：A5.办贷机构的职责包括：落实上级机构、监管部门有关征信信息风险监测报告工作要求；负责征信信息风险监测核实、整改。A、正确B、错误【正确答案】：B6.县级机构根据违规问题种类、危害程度、影响范围、舆情事态等情况界定风险程度。A、正确B、错误【正确答案】：A7.县级机构核实监测发现的违规问题后，应责令违规操作人员停止违规操作，随后组织整改。A、正确B、错误【正确答案】：B8.省联社应对市级机构征信信息安全管理进行督导，对市级机构征信信息风险监测和报告工作进行监督检查。A、正确B、错误【正确答案】：B9.县级机构通过风险监测确认查询用户存在违规问题的，应按照立即整改处置、界定风险程度、及时逐级上报等步骤进行处置。A、正确B、错误【正确答案】：A10.省联社对市、县两级机构征信信息风险监测报告工作按年进行考核评价，评价结果作为市、县两级机构征信信息风险监测工作质量、综合考评的重要依据。A、正确B、错误【正确答案】：A11.定期向上级机构及所在地人民银行报送征信风险信息，建立并完善风险信息反馈机制。A、正确B、错误【正确答案】：A12.风险监测是征信信息风险排查的重要手段，主要包括：异常查询监测、违规查询监测、非法提供信用信息监测、违规使用信用信息监测、信用信息泄漏监测等内容。A、正确B、错误【正确答案】：A13.各级机构应加强征信信息采集、授权、查询、使用、存储、报送等各环节管理。A、正确B、错误【正确答案】：A14.县级机构每日日终指派专人对查询用户操作进行检查，确属非法提供信用信息的，及时报告上级机构。A、正确B、错误【正确答案】：A15.征信信息风险监测实行“分级管理、逐级负责”、“谁主管谁负责、谁使用谁负责”的原则，各级机构应建立征信用户查询操作核查和异常查询监控、处置与报告机制。A、正确B、错误【正确答案】：A16.县级机构应每月6日前填报《征信信息安全情况统计表》附件，对上月征信信息安全情况逐级向省联社及所在地人民银行报送，未发生征信信息风险事件的，应采取零报告制度。A、正确B、错误【正确答案】：B17.市级机构对应职能部门为本级征信