2025年银保日常管理制度范例（2篇）

2025年银保日常管理制度范例一、职位责任与权限划分1.1职位责任1.1.1营业部经理承担营业部的日常运营管理工作，设定并执行年度业绩目标、经营计划及策略，监督指导下属，负责业务拓展和客户关系维护。1.1.2客户经理负责客户维护与管理，理解客户需求，提供专业咨询服务，促进客户业务发展，积极参与跨销售活动。1.1.3风险管理部经理负责制定和优化风险管理制度，执行风险评估与控制，监督指导营业部各环节的风险管理工作。1.1.4合规管理部经理负责构建合规管理制度，监督业务操作过程中的合规风险，提供合规咨询，确保业务操作的合规性。1.1.5财务管理部经理负责制定财务管理制度，执行预算管理、资金管理、账务核算和财务分析，监督指导财务运作。1.1.6人力资源管理部经理负责制定人力资源管理制度，执行招聘、培训、绩效评估、薪酬管理及员工关系管理，监督指导人力资源工作。1.2权限划分1.2.1营业部经理拥有制定并执行年度业绩目标、经营计划及策略的权限，以及业务拓展和客户关系维护的责任。1.2.2客户经理拥有制定并执行客户维护与管理策略的权限，以及推动客户业务发展和跨销售的职责。1.2.3风险管理部经理拥有制定和完善风险管理制度的权限，以及进行风险评估与控制的职责。1.2.4合规管理部经理拥有制定合规管理制度的权限，确保业务操作的合规性。1.2.5财务管理部经理拥有制定财务管理制度的权限，负责预算管理、资金管理、账务核算和财务分析工作。1.2.6人力资源管理部经理拥有制定人力资源管理制度的权限，负责招聘、培训、绩效评估、薪酬管理及员工关系管理工作。二、日常管理事务2.1客户管理2.1.1客户信息管理各部们需按照规定，对客户信息进行分类、整理、存储和共享，并建立保密制度，确保客户信息安全。2.1.2客户关系维护各部门需与客户保持有效沟通，及时响应客户需求，提供专业咨询服务，组织促销活动和客户交流活动，以维护和提升客户满意度。2.2风险管理2.2.1风险评估与控制风险管理部门需制定并完善风险管理制度，执行风险评估与控制，以防范和管理各类风险。2.2.2内部控制各部门需建立并执行内部控制制度，确保业务运作的安全性、合规性和可持续性。2.3合规管理2.3.1合规审查与监督合规管理部门需制定并完善合规管理制度，进行合规审查与监督，以确保业务操作的合规性。2.3.2合规培训合规管理部门需开展合规培训，提升员工对合规管理的认知，降低合规风险。2.4财务管理2.4.1预算管理财务管理部门需制定财务预算制度，执行预算编制和执行，以实现财务收支的平衡和合理分配。2.4.2资金管理财务管理部门需建立资金管理制度，进行资金的筹集、运用和监管，确保资金的安全和有效利用。2.5人力资源管理2.5.1招聘与选拔人力资源管理部门需制定招聘与选拔制度，根据岗位需求和招聘计划，进行招聘和选拔工作。2.5.2培训与发展人力资源管理部门需开展员工培训和发展活动，提升员工的综合素质和专业能力，为员工提供职业发展空间。以上为____年银行保险日常管理制度的参考样本，具体执行应根据企业自身情况进行调整。2025年银保日常管理制度范例（二）银行保险行业，作为金融体系中至关重要的一环，其日常管理的规范性与风险控制的严谨性直接关系到机构运营的稳健性及客户权益的保障。为此，特制定《____年银行保险机构日常管理制度》，旨在全面规范机构内部管理行为，确保业务运作的合法合规性。一、总则1.本制度旨在通过明确的管理规范，强化银行保险机构的日常运营秩序，维护客户合法权益，并遵循监管机构的各项要求及国家法律法规。2.本制度具有普遍适用性，涵盖机构内所有层级的员工，包括高级管理人员、中层管理者及基层员工，确保全员遵规守纪。3.本制度内容详尽，涉及员工行为准则、工作流程标准、风险控制要点等多个方面，要求全体员工严格遵守，不得有违。4.为确保制度的有效执行，银行保险机构将采取内部培训、宣传等多种形式，深化员工对制度内容的理解与掌握。二、员工行为规范1.诚信为本：员工应秉持诚信原则，公正、客观地服务客户、处理业务，严禁以权谋私。2.严守机密：员工需严格履行保密义务，对涉及客户隐私、交易数据、内部决策等敏感信息严格保密。3.遵守纪律：员工应全面遵守公司规章制度，包括但不限于工作时间管理、禁止私自设立业务渠道、防范违规交易等。4.杜绝勾结：严禁员工与外部人员勾结，利用职务之便谋取私利或损害机构及客户利益。5.拒收贿赂：员工应坚决抵制任何形式的贿赂行为，包括礼品、款待等，维护机构清廉形象。6.投资规范：员工应严格遵守机构投资限制规定，未经批准不得擅自进行股票、基金等投资活动。三、工作流程规定1.客户服务：员工应积极响应客户需求，提供高质量服务，禁止拒绝客户合理申请或诱导客户非理性消费。2.业务操作：业务操作须遵循机构既定流程与规范，确保操作准确无误，保障业务安全。3.内部沟通：强化内部沟通机制，促进信息流通与问题解决，提升团队协作效率。4.报告制度：员工需按时提交各类报告与表格，包括但不限于日报、周报、月报等，确保信息准确及时。5.外部合作：与外部机构合作时，应严格遵守内部合规要求，签订合作协议明确责任与权利，并定期进行合作风险评估。四、风险控制要求1.资金管理：严格管理资金风险，合理控制风险水平，禁止投机行为与超额投资。2.信用风险：依据机构信用评估流程与标准，对客户进行信用评估，确保业务风险可控。3.运营风险：遵循操作规程减少人为操作风险确保运营行为规范有序。4.法律合规：严格遵守法律法规要求确保业务操作合法合规坚决杜绝违法违规活动。五、违纪处分与奖惩制度1.违纪处分：对违反本制度的行为将依据相关规定给予相应处分包括但不限于口头警告、书面警告、记过、降职直至开除。2.奖惩制度：对表现优异、工作突出的员工将依据业绩给予适当奖励如职级晋升、奖金发放及荣誉称号授予等。六、附则1.本制度可根据实际情况进行修订或补充但需经机构内相关部门批准后方可生效。2.对于特殊岗位员工机构可结合本制度制定更为具体的管理规定。3.本